en	However, these shortcomings need to be addressed at the national level, which means that it is not a sector-specific risk.
et	Nimetatud puudused vajavad aga lahendamist riiklikul tasandil, see tähendab, et tegemist ei ole sekotoripõhise riskiga.

en	The competence to impose measures lies at the state level.
et	Meetmete kehtestamise pädevus on riiklikul tasandil.

en	• Assessment of risks related to geographical areas and jurisdictions
et	• geograafiliste piirkondade ja jurisdiktsioonidega seotud riskide hindamine;

en	The creation of such structures, often established in different jurisdictions, including offshore centers, is complex and requires the services of professionals such as attorneys.
et	Selliste struktuuride loomine, mis on sageli loodud erinevates jurisdiktsioonides, sealhulgas offshore-keskustes, on keeruline ja nõuab spetsialistide, nagu advokaadid, teenuseid.

en	• lack of effective mechanisms for identifying complex or unusual transactions
et	• keerukate või ebatavaliste tehingute kindlakstegemise tõhusate mehhanismide puudumine;

en	There are also deficiencies in the level of supervision, guidance, and reporting in most Member States.
et	Samuti kannatab järelevalve kontrollide, juhendamise ja aruandluse taseme puuduste osas enamikus liikmesriikides.

en	• access to information (PEPs, high-risk clients both domestically and transnationally)
et	• juurdepääs teabele (PEPid, kõrge riskiga kliendid nii riigisiseselt kui riikideüleselt);

en	• Where appropriate, the collection of information on the origin of the client's wealth
et	• asjakohasel juhul kliendi rikkuse päritolu kohta teabe kogumine.

en	The level of regulation in the attorneys' sector is comprehensive and adequate.
et	Regulatsioonide tase advokaatide sektoris on kõikehõlmav ja piisav.

en	As of 26.02.2021, there are 1112 members of the Estonian Bar Association, 747 of them are attorneys-at-law, 362 are assistants of attorney-at-law, and 3 are associated members.
et	Seisuga 26.02.2021 on Eesti Advokatuuri liikmeid kokku 1112, neist 747 on vandeadvokaadid, 362 vandeadvokaadi abid ja 3 assotsieerunud liikmed.

en	• Threat arising from using digital opportunities: There is an increased threat of fraud in relation to the digital identification of the client.
et	• Digitaalsete võimaluste kasutamisest tulenev oht: suureneb oht pettustele kliendi digitaalse identifitseerimisega seoses.

en	This recommendation should also apply to attorneys.
et	Seda soovitust tuleks kohaldada ka advokaatide suhtes;

en	1 Law offices with the Tax and Customs Board code 69101
et	1 Advokaadibürood EMTAK koodiga 69101

en	The obligated subjects are attorneys; therefore, it is important to keep in mind that, for example, the 20 largest law firms in Estonia cover approximately 550 active attorneys, i.e., 65% of the active members of the Bar Association.
et	Kohustatud subjektideks on advokaadid, seetõttu on oluline silmas pidada, et näiteks 20 Eesti suurimat advokaadibürood katavad ligikaudu 550 tegutsevat advokaati ehk 65% advokatuuri aktiivsetest liikmetest.

en	In addition, all members of the Bar are subject to high ethical and professional standards.
et	Lisaks on kõik advokatuuri liikmed allutatud kõrgetele eetilistele ja kutsetegevuse standarditele.

en	• Checking the list of sanctions
et	• sanktsioonide nimekirja kontroll;

en	In the attorneys' sector, there was low activity in participating in the NRA survey, while the participation of other legal services providers was much higher (65%).
et	Advokaatide sektoris oli täheldadud vähene aktiivsus NRA küsitluses osalemises, samaaegselt oli muude õigusteenuse osutajate aktiivsus tunduvalt kõrgem (65%).

en	The mutual control of attorneys, regarding the observance of the procedures, works informally in the micro-offices through daily cooperation.
et	Advokaatide vastastikune kontroll protseduuridest kinnipidamise osas toimib mikrobüroodes läbi igapäevase koostöö mitteformaalselt.

en	The number of local inspections in the professional sector carrying out activities covered by the principle of legal privilege should be proportionate to the risks.
et	Kohalike kontrollide arv spetsialistide sektoris, kes teostavad õigusliku privileegi põhimõtetega hõlmatud tegevusi, peaks olema proportsionaalne riskidega;

en	An attorneys' service in itself is advice or management that is not a digital service in nature.
et	Advokaaditeenus iseenesest on nõuanne või asjaajamine, mis olemuselt ei ole digitaalne teenus.

en	Ongoing feedback on the supervision of the Bar might help to make some improvements in the processes.
et	Jooksev tagasiside advokatuuri järelevalve osas aitaks ehk protsessides mingeid parendusi teha.

en	• Monitoring the origin and movement of funds
et	• rahaliste vahendite päritolu ja liikumise jälgimine;

en	The number of law firms inspected has increased over time; starting in 2019, 25 offices have been inspected through on-site inspections instead of the previous 20 offices.
et	Kontrollitavate advokaadibüroode arv on ajas kasvanud, alates 2019. aastast kontrollitakse kohapealse kontrolli kaudu 25 bürood varasema 20 büroo asemel.

en	Unlike PEPs, information on international sanctions is available through databases.
et	Erinevalt PEPidest on rahvusvaheliste sanktsioonide osas info andmebaaside kaudu kättesaadav.

en	• Control of PEPs and collection of additional information on them if necessary
et	• PEPide kontroll ja nende osas vajadusel täiendava teabe kogumine;

en	The attorneys' sector in Estonia is clearly distinguishable from other legal advisers, and supervisory issues and potential problems are completely different.
et	Advokaatide sektor Eestis on selgelt eristatav ülejäänud õigusnõutajatest ning järelevalvelised küsimused ja võimalikud probleemid on täiesti erinevad.

en	According to the statistics of the Financial Intelligence Unit, attorneys have submitted 8 notifications in 2019, which is a small number compared to other obligated persons.
et	Rahapesu andmebüroo statistika kohaselt on advokaadid 2019. aastal esitanud kaheksa teatist, mis on võrreldes teiste kohustatud isikutega vähene.

en	Until now, meetings have taken place once a year between the FIU and the Management Board of the Bar Association; such meetings must be held at least twice a year, and specific cases or new risk factors must be analyzed.
et	Siiani on toimunud kohtumised üks kord aastas RAB ja advokatuuri juhatuse vahel, selliseid kohtumisi tuleb korraldada vähemalt kaks korda aastas ja analüüsida konkreetseid juhtumeid või ka uusi riskifaktoreid.

en	Also, not all law firms operate in areas that require regular application of due diligence measures.
et	Samuti ei tegutse kõik advokaadibürood valdkondades, mis eeldavad hoolsusmeetmete regulaarset kohaldamist.

en	The regulated legal services provided by attorneys are distinguishable in the market from other unregulated legal services.
et	Advokaatide osutatav reguleeritud õigusteenus on turul eristatav ülejäänud reguleerimata õigusteenustest.

en	Supervision needs to continue to be addressed in order to prevent new risks and to continue to raise attorneys' awareness.
et	Järelevalvele tuleb jätkuvalt pöörata tähelepanu, et ennetada uusi riske ja tõsta jätkuvalt advokaatide teadlikkust.

en	However, credit or financial authorities are used for financial transactions.
et	Finantstehinguteks aga pöördutakse krediidi- või finantseerimisasutuste poole.

en	• Free availability of reliable data - this needs to be ensured for both Estonian and EU level background checks
et	• usaldusväärsete andmete tasuta kättesaadavus - seda vaja tagada nii Eesti kui EL tasandil taustakontrolli teostamiseks.

en	It has not been established that this was the money of criminal origin or an attempt to finance terrorism.
et	Seejuures pole tuvastatud, et tegemist oleks olnud kuritegelikku päritolu rahaga või terrorismi rahastamise katsega.

en	The threat of lack of resources is low, but it is important to maintain the focus of supervision and to enhance supervision.
et	Ressursside puudumise risk on madal, kuid on oluline järelevalve fookust hoida ja järelevalvet tõhustada.

en	The services of Estonian attorneys are not attractive in this respect, as there is no mediation of payments.
et	Eesti advokaatide teenused ei ole selles osas atraktiivsed, kuna maksete vahendamist ei toimu.

en	It was suggested that the focus in this sector should be on maintaining the level achieved while continuing to provide regular training and support supervisory activities and provide advice on the compilation of guidelines.
et	Soovitati, et antud sektori puhul tuleks keskenduda saavutatud taseme hoidmisele, seejuures jätkata regulaarsete koolituste korraldamisega ning toetada järelevalve-alast tegevust ja pakkuda konsultatsioone juhendmaterjalide väljatöötamisel.

en	Offices apply a risk-based approach, and the corresponding systems based on people and procedures are commensurate with the magnitude of the risks.
et	Bürood rakendavad riskipõhist lähenemist ning inimestel ja protseduuridel baseeruvad süsteemid on vastavuses riskide suurusega.

en	• Risk assessment of products/services/transactions
et	• toodete/teenuste/tehingutega seotud riskide hindamine;

en	Digital opportunities relate only to secondary aspects, such as client-attorney communication channels and client identification without a face-to-face meeting.
et	Digitaalsed võimalused seonduvad üksnes sekundaarsete aspektidega, nagu kliendi-advokaadi kommunikatsioonikanalid ja kliendi identifitseerimine ilma vahetu kohtumiseta.

en	• arranging client's business
et	• klientide asjaajamise korraldamine;

en	The motivation of attorneys to behave correctly is high, and it is not necessary to apply the court of honor procedure to influence them if it has been enough to make a remark.
et	Advokaatide motivatsioon käituda korrektselt on kõrge ning nende mõjutamiseks ei ole vajalik rakendada aukohtumenetlust, kui on piisanud märkuse tegemisest.

en	This does not mean that the due diligence requirements are not met by attorneys but means that, in part, it is difficult to take action, and sometimes it is easier to refuse a client and the work than to fully find out their background.
et	See ei tähenda, et hoolsusnõudeid advokaatide poolt ei täidetaks, vaid et osalt on meetmete rakendamist raske teha ja mõnikord on lihtsam kliendist ja tööst keelduda, kui tema tausta lõpuni välja selgitada.

en	Public sector support in the form of reliable free databases would help small and mediumsized enterprises to implement due diligence measures more effectively.
et	Avaliku sektori tugi usaldusväärsete tasuta andmebaaside näol aitaks väikestel ja keskmise suurusega ettevõtetel muuta hoolsusmeetmete rakendamist tõhusamaks.

en	The services of an attorney are sometimes provided in the following areas, which in themselves carry a risk of money laundering or terrorist financing:
et	Advokaadi teenust soovitakse mõnikord järgmistes valdkondades, mis iseeneses kannavad ka rahapesu või terrorismi rahastamise riski:

en	• transactions in the public sector and PEPs
et	• avaliku sektori ja PEP-idega seotud tehingud;

en	Compared to previous periods, the Bar Association has significantly improved its supervision and explanatory work and continues to do so:
et	Võrreldes varasemate perioodidega on advokatuur järelevalvet ja selgitustööd oluliselt tõhustanud ja teeb seda jätkuvalt:

en	Risk awareness was assessed as low; also, the lack of submission of notifications was pointed out.
et	Riskiteadlikkust hinnati madalaks, samuti toodi esile teadete esitamise vähesust.

en	The imposition of sanctions, embargoes, and other measures is a very high-risk indicator, and the existence of sanctions in transactions must always be checked.
et	Sanktsioonide, embargo vmt meetmete kehtestamine on väga kõrge riskiindikaator ning tehingutes tuleb sanktsioonide olemasolu alati kontrollida.

en	There are currently six such offices that voluntarily meet the high standard with a total of about 209 attorneys.
et	Selliseid büroosid, mis vabatahtlikult vastavad kõrgendatud standardile, on tänaseks kuus bürood, kus töötab kokku ligikaudu 209 advokaati.

en	Sometimes the law firm has not appointed a member of the Management Board responsible for enforcing money-laundering rules, although the Bar Association has generally requested the appointment (the Bureau has more than one board member).
et	Mõnikord ei ole büroo määranud rahapesualaste reeglite täitmise eest vastutavat juhatuse liiget, kuigi Advokatuur on üldjuhul nõudnud, et see oleks määratud (kui bürool on rohkem kui üks juhatuse liige).

en	• Clearer requirements and guidance for obligated entities by sector
et	• selgemad nõuded ja juhised kohustatud isikutele sektorite lõikes;

en	At the same time, it is important to note that the offices vary greatly in size; in particular, the investment into technologies is predominantly made by large offices with a large number of attorneys and where there is more work related to transactions.
et	Samas on oluline märkida, et bürood on väga erineva suurusega ning tehnoloogiatesse investeerivad eelkõige suured bürood, kus töötab palju advokaate ja kus tegeletakse keskmisest rohkem tehingutega.

en	In practice, it has not materialized in the case of attorneys, as awareness has been sufficient to avoid the threat, so the threat is lower than average.
et	Praktikas ei ole advokaatide puhul realiseerunud, kuna teadlikkus ohu vältimiseks on olnud piisav, seega oht keskmisest madalam.

en	In this case, there is also a problem in identifying the beneficial owner who otherwise controls the management of the legal entity.
et	Nimetatud juhul jäädakse hätta ka tegeliku kasusaaja tuvastamisel, kes muul moel kontrollib juriidilise isiku juhtimist.

en	Brief summary All in all, the assessment of the regulations and supervision in force in the sector is high.
et	Lühikokkuvõte Kokkuvõttes on hinnang sektoris kehtivatele regulatsioonidele ja järelevalvele kõrge.

en	In the case of Estonia, the reason is not the inefficiency of supervisory authorities (including umbrella organizations) or the lack of instructions.
et	Eesti puhul ei ole põhjuseks järelevalveasutuste (mh katuseorganisatsioonide) ebaefektiivsus ega juhiste/juhendite puudumine.

en	Highlighting difficulties does not mean that due diligence measures are not implemented or clients are served without complying with the requirements.
et	Raskuste esiletoomine ei tähenda seda, et hoolsusmeetmeid ei rakendataks või teenindataks kliente ilma nõudeid järgimata.

en	the Bar Association organizes regular training for attorneys.
et	advokatuur korraldab regulaarseid koolitusi advokaatidele.

en	The attorney service in Estonia is essentially personal service, that means the personal control of a highly qualified attorney over the client and the task given to him or her from the beginning.
et	Advokaaditeenus Eestis on olemuselt personaalne, mis tähendab kõrge kvalifikatsiooniga advokaadi isiklikku kontrolli kliendi ja tema antud ülesande üle algusest peale.

en	• Reliable and free databases for background checks
et	• usaldusväärsed ja tasuta andmebaasid taustakontrolli teostamiseks;

en	In addition, money laundering prevention training video is now available to attorneys and can be viewed at any time; (ii) money laundering training is also provided by law firms, which are involved in the process of supervising obligated persons, i.e., attorneys; (iii) the Bar Association carries out planned on-site inspections on a regular basis each year; for example, 25 law firms are inspected (compared to 20 in the previous evaluation period), each law firm employs between 1 and 70 attorneys; (iv) the Bar Association conducts extraordinary on-site inspections in law firms; (v) the Bar Association has developed and adopted new money-laundering prevention guidelines and risk assessment documents and updated them (latest update 2020); (vi) the Management Board of the Bar Association has appointed a member of the Management Board dealing with money laundering prevention to provide additional support to the staff of the office; (vii) the Bar Association has set up a system of quality management certificates, which has been voluntarily joined by six offices and now covers 209 attorneys - the respective offices voluntarily apply the increased requirements and has subjected themselves to audits by the Bar, including regarding money laundering prevention measures, procedures and systems; (viii) Whereas the Bar Association has cooperated with a private company carrying out professional background checks on persons and helped them to adapt their services to attorneys in order to enable them to use external expertise to carry out due diligence measures, if necessary; (ix) the Bar Association is developing and will further implement in the near future a system of remote control of law firms, which will allow a simultaneous inspection of a large number of offices and to select the offices to be closely monitored; (x) The Bar Association considers full cooperation with the membership and the prevention and deterrence of money laundering problems to be a top priority.
et	Lisaks on nüüd advokaatidele kättesaadav rahapesu tõkestamise alane koolitusvideo, mis on ka igal ajal järelvaadatav; (ii) rahapesualaseid koolitusi viivad täiendavalt läbi ka advokaadibürood, kes on kaasatud järelevalve protsessi kohustatud subjektide ehk advokaatide üle; (iii) advokatuur viib läbi planeeritud kohapealseid kontrolle regulaarselt igal aastal, näiteks kui kontrollitakse 25 advokaadibürood (varasema hindamise perioodil oli vastav arv 20), igas advokaadibüroos töötab 1 kuni 70 advokaati; (iv) advokatuur viib advokaadibüroodes läbi erakorralisi kohapealseid kontrolle; (v) advokatuur on välja töötanud ja vastu võtnud uued rahapesu tõkestamise juhendid ja riskihinnangu dokumendid ning neid ajakohastanud (viimane uuendus 2020); (vi) advokatuuri juhatus on määranud rahapesu tõkestamisega tegeleva juhatuse liikme, et pakkuda kantselei töötajatele täiendavat tuge; (vii) advokatuur on ellu kutsunud kvaliteedijuhtimise tunnistuste süsteemi, millega on vabatahtlikult liitunud kuus bürood ja need katavad tänaseks juba 209 advokaati - vastavad bürood rakendavad vabatahtlikult kõrgendatud nõudeid ning on allutanud ennast advokatuuri auditeerimisele, sh rahapesu tõkestamise meetmete, protseduuride ja süsteemide osas; (viii) advokatuur on teinud koostööd isikute professonaalset taustakontrolli teostava erasektori ettevõttega ja aidanud neil teenuseid kohandada advokaatidele sobivaks, et võimaldada advokaatidel vajadusel kasutada välist asjatundlikku abi hoolsusmeetmete täitmisel; (ix) advokatuur on välja töötamas ja rakendab lähiajal täiendavalt advokaadibüroode kaugkontrolli süsteemi, mis võimaldab samaaegselt kontrollida suurt hulka büroosid ja selekteerida välja täpsema vaatluse alla jäävaid büroosid; (x) advokatuur peab esmaseks prioriteediks igakülgset koostööd liikmeskonnaga ja rahapesu tõkestamise probleemide ennetamist ning vältimist.

en	First of all, it must be kept in mind that the main work of the vast majority of attorneys is to participate and advise clients on proceedings that are excluded from money laundering prevention regulation.
et	Esiteks, tuleb arvestada, et valdava enamuse advokaatide peamine töö on osalemine ja klientide nõustamine seoses menetlustega, mis on rahapesu tõkestamise regulatsiooni alt välistatud.

en	The control measures were rated overall high, which is also justified given the level of regulation, restrictions, and control mechanisms in the sector.
et	Kontrollimeetmed said kogumis hindeks kõrge, mis on arvestades sektori reguleeritusse taset, piiranguid ja kontrollimehhanisme ka põhjendatud.

en	Another reason is the vagueness and fragmentation of the definition of PEP family members and close associates.
et	Üheks põhjuseks on ka PEPi pereliikmete ja lähedaste kaastöötajate definitsiooni ebamäärasus ja laialivalguvus.

en	There are no relevant databases for PEPs, and it is particularly difficult to gather information from abroad.
et	PEPide puhul puuduvad asjakohased andmebaasid ning eriti keeruline on välisriikidest info kogumine.

en	Across countries, the following can be pointed out: there is a reporting obligation in the attorneys' sector, but the lack of reporting has been identified as a problem.
et	Riikide üleselt saab välja tuua järgneva: advokaatide sektoris kehtib aruandluse kohustus, kuid probleemiks on peetud raporteerimise vähesust.

en	Member States should take due account of the risks associated with different services in their national risk assessments and identify appropriate mitigative measures.
et	Liikmesriigid peaksid oma riiklikes riskihinnangutes nõuetekohaselt arvestama erinevate teenustega seotud riskidega ja määratlema asjakohased leevendusmeetmed; 2.

en	Improving regulation and supervision at an even higher level is not necessary for the Bar Association, as the level of vulnerability in the sector is low, and the existing mechanisms work.
et	Regulatsioonide ja järelevalve tõhustamine veel kõrgemal tasemel ei ole advokatuuti seisukohalt vajalik, kuna sektori haavatavuse tase on madal ning olemasolevad mehhanismid toimivad.

en	Overall, the vulnerability to money laundering was assessed as high.
et	Kokkuvõttes hinnati rahapesu haavatavust kõrgeks.

en	Due to the low vulnerability of the sector in the context of terrorist financing, it is not necessary to strengthen regulation or supervision of the sector for this reason, and the focus must be on maintaining the level achieved.
et	Kuna terrorismi rahastamise kontekstis on sektori haavatavuse madal, pole eeltoodud põhjusel regulatsioonide või järelevalve tõhustamine antud sektori suhtes vajalik ning keskenduda tuleb saavutatud taseme hoidmisele.

en	The above may increase vulnerability, but it is not a risk arising from the sector or risk related to the sector, as the low availability of the necessary information affects all subjects and is related to the weakness of public sector support not only in Estonia but internationally.
et	Eeltoodu võib suurendada haavatavust, kuid see ei ole sektorist tulenev ega sellega seotud risk, kuna vajaliku info raskesti kättesaadavus puudutab kõiki subjekte ja seondub avaliku sektori toe nõrkusega mitte ainult Eestis, vaid rahvusvaheliselt.

en	The personal composition of attorneys in Estonia is thus well controlled and has a clean background.
et	Advokaatide isikuline koosseis on Eestis seega hästi kontrollitud ja puhta taustaga.

en	The market participant can also make inquiries in the Central Register of Securities, where it is possible to obtain information on the beneficial owners of Estonian companies.
et	Päringuid on võimalik turuosalisel teha ka väärtpaberite keskregistrisse, kust on võimalik informatsiooni saada Eesti äriühingute tegelike kasusaajate kohta.

en	In Estonia, the provision of legal services as a lawyer is not regulated, and a law office can be established by all persons.
et	Eestis ei ole juristina õigusteenuse osutamine reguleeritud ja õigusbüroo võivad asutada kõik isikud.

en	The Bar Association has also considered it important to cooperate fully and assist members when they have money-laundering prevention issues, and such cooperation has been effective and purposeful in view of the objective.
et	Ka on advokatuur pidanud oluliseks teha igakülgset koostööd ja abistada liikmeid, kui neil tekib rahapesu tõkestamise alaseid küsimusi ning selline koostöö on olnud tõhus ja eesmärgipärane.

en	This is in line with the principles of proportionality and reasonable risk assessment, as the obligated entity must pay more attention to larger risk areas based on the specifics of its activities.
et	See vastab proportsionaalsuse ja riskide mõistliku hindamise põhimõttele, kuivõrd kohustatud subjekt peabki suuremat tähelepanu pöörama suurematele riskikohtadele, lähtudes oma tegevuse eripärast.

en	Specifically, with regard to the activities of attorneys, the following is pointed out: in complex ownership structures, it is difficult to identify the beneficial owner through the direct or indirect holding or control of shares, including voting rights, including in the form of bearer shares.
et	Spetsiifiliselt õigusnõustajate tegevust puudutava osas on välja toodud järgmist: keerukate omandistruktuuride puhul on keeruline tuvastada tegelikku kasusaajat aktsiate, osade või hääleõiguse otsese või kaudse omamise või kontrollimise kaudu, kaasa arvatud esitajaaktsiate või -osade kujul.

en	In other words, the uncertainty surrounding PEPs is not specific to the attorneys' sector but is a fundamental problem of the directive and the law.
et	Ehk et PEPidega seonduv ebakindlus ei ole advokaatide sektorile iseloomulik, vaid on direktiivi ja seaduse olemuslik probleem.

en	The vagueness of the concept of PEP in both the directive and the law is also a problem.
et	Probleemiks on ka PEPi mõiste laialivalguvus nii direktiivis kui seaduses.

en	• Identification of the (right of representation of the) client or the person participating in the transaction (representative of the person) and verification of information on the basis of a reliable and independent source
et	• kliendi või tehingus osaleva isiku (isiku esindaja) isikusamasuse (esindusõiguse) tuvastamine ning info kontrollimine usaldusväärse ja sõltumatu allika põhjal;

en	Credit information provides information on the payment behavior of a client or a person participating in a transaction, international databases on PEPs, and subjects of international sanctions.
et	Krediidiinfost on võimalik saada informatsiooni kliendi või tehingus osaleva isiku maksekäitumise kohta, rahvusvahelistest andmebaasidest PEPide ja rahvusvaheliste sanktsioonide subjektide kohta.

en	Attorneys pointed out that there are deficiencies with regard to state databases; for example, the data on the beneficial owner may not be complete.
et	Advokaatide poolt märgiti, et riiklike andmebaaside osas on puudujääke, näiteks andmed tegeliku kasusaaja osas ei pruugi olla täielikud.

en	Law firms are generally not the target of financial crime because they do not mediate payments or deposit money.
et	Advokaadibürood üldiselt ei ole finantskuritegude sihtmärk, kuna nad ei vahenda makseid ega hoiusta raha.

en	In order to strengthen and improve the supervision system, it is planned to introduce additional remote control of money laundering, similar to notaries.
et	Järelevalvesüsteemi tugevdamiseks ja täiustamiseks on kavas juurutada sarnaselt notaritele täiendavalt rahapesu kaugkontrolli.

en	The threat is managed through the consistent implementation of due diligence measures.
et	Risk on juhitav hoolsusmeetmete järjepideva rakendamise kaudu.

en	Guidelines for identifying complex or unusual transactions are established in law firms.
et	Keerukate või ebatavaliste tehingute kindlakstegemiseks on advokaadibüroodes kehtestatud juhendid.

en	Cash settlement in law firms is not common and is rarely used and, if so, in small amounts.
et	Sularahaga arveldus advokaadibüroodes ei ole üldlevinud ja seda kasutatakse vähe ja kui, siis väikestes summades.

en	The threat of insufficient resources arises when the state increases the administrative burden associated with the prevention of money laundering.
et	Ressursside ebapiisavuse oht tekib, kui riik suurendab rahapesu tõkestamisega kaastnevad administratiivset koormust.

en	The incidence of vulnerability to terrorism is low, as there is essentially no exposure in Estonian practice, so the implementation of some of these due diligence measures to a lesser extent does not increase the level of vulnerability.
et	Terrorismi osas haavatavuse esinemine on väike, kuna Eesti praktikas kokkupuude sisuliselt puudub, seega ka mõne nimetatud hoolsusmeetme väiksemas ulatuses rakendamine ei tõsta haavatavuse taset.

en	As the prevention of terrorist financing is inextricably linked to the prevention of money laundering, the sector's awareness of the prevention of terrorist financing is also high on the basis of the explanations given in section 11.6.4.1.2.
et	Kuna terrorismi rahastamise tõkestamine on lahutamatult seotud rahapesu tõkestamisega, siis sektori teadlikkus terrorismi rahastamise tõkestamisest on samuti kõrge punktis 11.6.4.1.2. toodud selgituste põhjal.

en	It is also important to emphasize here that the activities of many attorneys are more narrowly focused on areas that do not require the implementation of due diligence measures provided for in the MLTFPA (for example, representing clients in court proceedings, family counseling, people-to-people matters under the law of obligations, etc.) therefore, the company's money laundering prevention system must be needs-based and proportionate.
et	Samuti on siinkohal oluline rõhutada, et paljude advokaatide tegevus on keskendunud kitsamalt sellistele tegevusvaldkondadele, mis RahaPTSis sätestatud hooldusmeetmete rakendamist ei eelda (näiteks klientide esindamine kohtumenetluses, nõustamine perekonnaasjades, inimeste omavahelistes võlaõiguslikes küsimustes jne), mistõttu rahapesu tõkestamise süsteem ettevõttes peab olema vajaduspõhine ja proportsionaalne.

en	In conclusion, vulnerabilities are mainly exacerbated by difficulties in obtaining or verifying information, as misinformation or lack of information increases vulnerabilities in any transaction.
et	Kokkuvõttes suurendab haavatavust põhiliselt raskused info saamisel või selle kontrollimisel, sest väärinfo või info puudumine suurendab haavatavust igasuguse tehingu osas.

en	Attorneys can be involved in money laundering schemes through the creation of "non-transparent structures," defined as business structures where the owners of the entities or institutions in the structure and the beneficial owners of companies and agreements are veiled by the structure.
et	Advokaadid võivad olla kaasatud rahapesuskeemidesse „läbipaistmatute struktuuride" loomise kaudu, mis on määratletud kui äristruktuurid, kus varjatud on selles struktuuris olevate üksuste omanike või asutuste omanike ja kokkulepete tegelikud isikud.

en	As the prevention of terrorist financing is related to the prevention of money laundering, as far as the vulnerabilities of terrorism are concerned, they are not repeated here.
et	Kuna terrorismi rahastamise tõkestamine on seotud rahapesu tõkestamisega, siis terrorismi haavatavuste osas, neid siinkohal ei korrata.

en	There are no specific findings regarding the legal services of attorneys.
et	Advokaatide õigusteenuse osas spetsiifilisi leide ei ole.

en	Attorneys in Estonia do not have a monopoly on the provision of legal services in courts and out of court.
et	Advokaatidel ei ole Eestis õigusteenuse osutamise monopoli kohtutes ja kohtuväliselt.

en	Professionals: vulnerabilities of the attorneys' sector
et	Professionaalid: advokaatide sektori haavatavus

en	The membership of 234 attorneys has been suspended on the basis of § 35 (1) of the Bar Association Act.
et	234 advokaadi liikmesus on peatatud AdvS § 35 lg 1 alusel.

en	This Act also applies to the professional activities of an attorney, if he or she guides the planning or making of a transaction or makes an official operation, or provides an official service related to:
et	Samuti kohaldatakse käesolevat seadust advokaadi kutsetegevuse suhtes, kui ta juhendab tehingu kavandamist või selle tegemist või teeb ametitoimingut või osutab ametiteenust, mis on seotud:

en	In conclusion, the requirements for the prevention of terrorist financing are also known, as they go hand in hand with the prevention of money laundering, but due to the low probability of occurrence, the emphasis is on due diligence measures in the prevention of money laundering risks and less on the assessment of specific terrorist risks.
et	Kokkuvõttes võib öelda, et ka terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetest ollakse teadlikud, kuna see käib rahapesu tõkestamisega käsikäes, kuid esinemise madala tõenäosuse tõttu on rõhuasetus hoolsusmeetmete rakendamisel rahapesu tõkestamise riskidel ning väiksem on tähelepanu spetsiifiliselt terrorismist tulenevate ohtude hindamisele.

en	At the level of law firms, a high level of due diligence and risk management can be noted.
et	Advokaadibüroode tasandil võib välja tuua hoolsusmeetmete täitmise ja riskijuhtimise kõrget taset.

en	Attorneys do not agree with their treatment as the "legal advisers' sector," which allows problems of other sectors to be artificially attributed to members of the Bar who in reality have a high standard of conduct.
et	Advokaadid ei ole nõus enda käsitlemisega "õigusnõustajate sektorina", mis võimaldab võõraid probleeme kunstlikult omistada kõrge tegutsemisstandardiga advokatuuri liikmetele.

en	There are no specific differences in the attorneys' sector from the aspect of terrorist financing; in principle, the threats are the same as in the case of money laundering threats (see clause 11.6.3.1.
et	Advokaatide sektori spetsiifilised erisused terrorismi rahastamise aspektist puuduvad, põhimõtteliselt riskid on samad, mis rahapesu ohtude puhul (vt p 11.6.3.1.

en	It should be noted that if it is impossible to mitigate the risks, the lawyer generally resigns because he or she has no obligation to serve the client, and the administrative burden for a high-risk client may not be proportionate.
et	Märgime, et riskide maandamise võimatusel advokaat loobub üldjuhul tööst, kuna tal pole kliendi teenindamise kohustust ning administratiivne koormus kõrge riskiga kliendi puhul ei pruugi olla proportsionaalne.

en	As a result of the survey, 92% of the responding law firms have also developed, among other things, the principles of compliance with financial sanctions, and the list of sanctions is also monitored when applying due diligence measures.
et	Küsitluse tulemusel on 92% vastanud advokaadibüroodest välja töötanud ka mh finantssanktsioonide järgimise põhimõtted ning hoolsusmeetmete kohaldamisel jälgitakse ka sanktsioonide nimekirja.

en	This information is also forwarded to the members of the Bar Association.
et	Nimetatud info edastatakse ka advokatuuri liikmetele.

en	As for attorneys, it was pointed out that the supervision of the Bar Association was insufficient and that no penalties had been applied.
et	Advokaatide osas toodi esile, et advokatuuri järelevalve on ebapiisav ning et karistusi ei ole kohaldatud.

en	There are no specific differences; the threats are similar to those of money laundering, but in practice, there is no exposure, and the probability of occurrence is extremely low.
et	Spetsiifilised erisused puuduvad, riskid analoogsed rahapesu ohtudega, kuid praktikas kokkupuude puudub ning esinemise ohu tõenäosus on ülimalt madal.

en	The biggest deficiencies mentioned by experts are the lack of verification of the data contained in the commercial register, which in turn means that the accuracy of the data contained in the commercial register is not guaranteed.
et	Suurima puudusena nimetavad eksperdid äriregistris sisalduvate andmete kontrollimise puudumist, mis omakorda tähendab, et äriregistris sisalduvate andmete puhul ei ole tagatud nende õigsus.

en	There is a difference only for PEPs, which are rated on the highest efficiency scale of the design as not applicable.
et	Vaid PEPide osas on erisus, nendega seonduvat on hinnatud kõrgeima hindega ülesehituse tõhususe skaalal, kuna ei kuulu kohaldamisele.

en	• A database for the identification and verification of PEPs and their family members and close associates
et	• andmebaas PEPide ning nende pereliikmete ja lähedaste kaastöötajate kindlakstegemiseks ja kontrollimiseks;

en	There are no specific threats to the attorneys' sector from using digital opportunities.
et	Advokaatide sektori spetsiifilisi ohte digitaalsete võimaluste kasutamisega ei kaasne.

en	Description of the attorneys' sector.
et	Advokaatide sektori kirjeldus.

en	The MLTFPA not apply if the attorney assesses the client's legal situation, defends or represents the client in court, challenge or other such proceedings, including advising the client on initiating or preventing the proceedings, regardless of whether the information was obtained before, during or after the proceedings.
et	RahaPTS ei kohaldu, kui advokaat hindab kliendi õiguslikku olukorda, kaitseb või esindab klienti kohtu-, vaide- või muus sellises menetluses, sealhulgas nõustab klienti menetluse alustamise või vältimise küsimuses, sõltumata sellest, kas teave on saadud enne menetlust, menetluse kestel või pärast menetlust.

en	It has also happened that the office has appointed a contact person (although there was no such obligation) and had not informed the FIU and the Bar Association thereof.
et	Ka on juhtunud, et büroo on määranud kontaktisiku (kuigi vastavat kohustust ei olnud) ning ei olnud sellest teavitanud RABi ja advokatuuri.

en	Secondly, the main activity of the vast majority of attorneys is to represent clients in court and out-of-court proceedings or in connection with other legal services for which MLTFPA does not apply, and therefore it is not possible to file a notice or report.
et	Teiseks, valdava enamuse advokaatide põhitegevuseks on klientide esindamine kohtuja kohtuvälistes menetlustes või seoses muude õigusteenustega, mille puhul RahaPTS ei rakendu ja seega pole võimalik ka teatist esitada.

en	The share of turnover and cash in the legal advisory sector is small and rapidly declining.
et	Järeldus Käibe ja sularaha osakaal on õigusnõustajate sektoris väike ja kiirelt kahanev.

en	The Bar Association, as a supervisory authority, would like feedback from the FIU regarding the annual report submitted by the Bar Association; so far, no feedback has been received.
et	Advokatuur järelevalveasutusena sooviks RABilt tagasisidet advokatuuri poolt iga aastaselt esitatava aruande osas, senini pole tagasisidet tulnud.

en	Some attorneys have replied that the information needed to identify and verify high-risk clients is not readily available because it is either inaccessible or difficult to find in other countries or is unreliable.
et	Osa advokaate on vastanud, et kõrge riskiga klientide tuvastamiseks ja kontrollimiseks vajalik info ei ole hõlpsalt kättesaadav, kuna kas puudub ligipääs või on teiste riikide infot raske leida või on tegemist mitteusaldusväärse infoga.

en	Quality of the identification of sector-based international sanctions
et	Sektoripõhiste rahvusvaheliste sanktsioonide kindlakstegemise kvaliteet

en	2) the management of the client's money, securities, or other property;
et	2) kliendi raha, väärtpaberite või muu vara haldamisega;

en	• Following the "know your client" principle (background check)
et	• tunne oma klienti põhimõtte järgimine (taustakontroll);

en	The procedures applied and the manner in which due diligence measures are applied must be proportionate and in accordance with the principle of reasonableness, taking into account the risks associated with the activities of attorneys in a particular law firm.
et	Rakendatavad protseduurid ja hoolsusmeetmete rakendamise viisid peavad olema proportsionaalsed ja vastama mõistlikkuse põhimõttele, arvestades konkreetse büroo advokaatide tegevusega seotud riske.

en	Various control and due diligence measures are applied to clients, but problems are caused by the lack of reliable databases, which makes the implementation of due diligence measures inefficient and costly.
et	Klientide suhtes kasutatakse erinevaid kontrolli- ja hoolsusmeetmeid, kuid probleeme tekitab usaldusväärsete andmebaaside puudumine, mis muudab hoolsusmeetmete rakendamise ebaefektiivseks ja

en	• The threat of insufficient resources: The resources of the Bar Association as a supervisory authority and law firms as organizations today have sufficient recourses for monitoring compliance with the requirements of prevention of money laundering and terrorist financing; the Bar Association and law firms also provide regular training and continue to raise awareness among attorneys.
et	• Ebapiisavate ressursside oht: advokatuuri kui järelevalveorgani ning advokaadibüroode kui organisatsioonide ressursid on täna piisavad, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõudete täitmist kontrollida, samuti korraldavad advokatuur ja advokaadibürood regulaarseid koolitusi ning järjest tõstetakse advokaatide teadlikkust.

en	Still, only a member of the Estonian Bar Association or a foreign attorney (a person who has the right to practice as a full-fledged attorney in a Member State of the European Union) may do so under the professional title of an attorney.
et	Eestis võivad kõik isikud õigusteenust osutada, kuid üksnes Eesti Advokatuuri liige või välisriigi advokaat (isik, kellel on õigus tegutseda Euroopa Liidu liikmesriigis täieõigusliku advokaadina) võib seda teha advokaadi kutsenimetuse all.

en	Most law firms are very small, employing one or two people, and application of due diligence measures, background checks, and risk mitigation take place as a so-called manual work for a specific task according to need; in other words, law firms generally do not have special automated or semiautomated systems, similar to banks.
et	Enamik advokaadibüroosid on väga väikesed, seal töötab üks-kaks inimest ja hoolsusmeetmete rakendamine, taustakontroll ja riskide maandamine toimib nö käsitööna vastavalt vajadusele ja konkreetsele ülesandele ehk teisisõnu, advokaadibüroodes valdavalt ei ole pankadele sarnanevaid spetsiaalseid automatiseeritud või pool-automatiseeritud süsteeme.

en	• The timeliness and reliability of the information contained in the national registers
et	• riiklikes registrites sisalduv info ajakohasus ja usaldusväärsus;

en	Or the office has appointed a contact person, but in the course of the inspection, the office manager could not explain the function of the contact person and also whether the FIU and the Bar Association have been notified of the appointment of a contact person.
et	Või on büroo määranud kontaktisiku, kuid kontrolli raames ei osanud büroopidaja selgitada kontaktisiku funktsiooni ning ka seda, kas RABi ja advokatuuri on kontaktisiku määramisest teavitatud.

en	The threat is not inherently linked to the specificity of the attorneys' sector.
et	Oht ei seondu olemuselt advokaatide sektori erisusega.

en	Attorneys generally do not mediate client payments, and checks are not settled in the attorneys' sector.
et	Advokaadid üldjuhul klientide makseid ei vahenda ning tšekkidega arveldamist advokaatide sektoris ei toimu.

en	In addition to the above, the Bar Association has introduced a system for applying for and issuing quality management certificates of law firms since 2015, in which law firms applying for such certificates are subject to additional requirements and regular on-site audits by the Bar Association, which includes, inter alia, a review of anti-money laundering procedures.
et	Lisaks eeltoodule, on Advokatuur juurutanud alates 2015. aastast advokaadibüroode kvaliteedijuhtimise tunnistuste taotlemise ja väljastamise süsteemi, mille puhul advokaadibürood, kes vastavat kvaliteeditõendit taotlevad, allutavad ennast täiendavatele nõuetele ja advokatuuri poolt läbiviidavale kohapealsele regulaarsele auditeerimisele, mis hõlmab muuhulgas ka rahapesu tõkestamise protseduuride ülevaatamist.

en	• identification of companies that support the participation of a person (beneficial owner) in a
et	• selliste äriühingute tuvastamine, mis toetavad isiku (tegeliku kasusaaja) äritehingus osalemise või

en	• Identification and verification of the beneficial owner, understanding of the ownership and control structure of the client or person involved in the transaction
et	• tegeliku kasusaaja tuvastamine ja isikusamasuse kontroll, kliendi või tehingus osaleva isiku omandi -ja kontrollistruktuurist arusaamine;

en	• unreliability of the information contained in the registers
et	• registrites sisalduva info ebausaldusväärsus;

en	This percentage distribution is logical, as most offices do not usually provide advice that falls under the list set out in the MLTFPA, for which the law would apply to attorneys at all.
et	Selline protsentuaalne jaotus on loogiline, kuna enamik büroosid ei tegele piisavalt tihti sellise nõustamisega, mis langeb RahaPTS-s sätestatud loetelu alla, mille puhul seadus üldse advokaatidele kohalduks.

en	In the Estonian market, there is also a clear distinction between corporate service providers in a separate sector (not attorneys) and law firms that operate little in this field, and the so-called shelf companies are generally not sold in law firms.
et	Eesti turul on selgelt eristunud ka äriühinguteenuste osutajad eraldi sektorina (ei ole advokaadid) ja advokaadibürood selles vallas tegutsevad vähe, nn riiuliäriühinguid advkaadibüroodes üldiselt ei müüda.

en	The Bar Association is indirectly aware of individual attempts to manage cash flow from an unknown background through a law firm's bank account, in the course of which foreign persons have tried to realize bank checks issued through a law firm abroad in the past.
et	Advokatuur on kaudselt teadlik üksikutest tundmatu taustaga rahavoo juhtimise katsetest läbi advokaadibüroo pangakonto, mille käigus välisriigi isikud on üritanud minevikus advokaadibüroo kaudu realiseerida advokaadibüroo kaudu välisriigis väljakirjutatud pangatšekke.

en	3) opening or managing payment, deposit, or securities accounts;
et	3) makse-, hoiu- või väärtpaberikontode avamise või haldamisega;

en	At the level of attorneys, the measures referred to in section 11.6.4.1.7.1 can also be pointed out as necessary mitigating measures.
et	Advokaatide tasandil saab vajalike leevendavate meetmetena samuti välja tuua punktis 11.6.4.1.7.1. nimetatu.

en	Guidelines for obligated entities by specific sectors have not been compiled yet.
et	Samuti on endiselt oodatud juhised kohustatud isikutele konkreetsete sektorite kaupa.

en	In conclusion, due to the legislation and the existence of guidelines in the sector, due diligence and riskbased assessment requirements are known, but in some cases (especially PEPs, high-risk clients, foreign PEPs, and clients) due to lack of information and due to weak public support, obligated persons cannot perform due diligence measures in the most efficient way.
et	Kokkuvõttes võib öelda, et tänu seadusandlusele ning sektoris olevate juhiste olemasolule ollakse teadlikud hoolsuskohustuse ja riskipõhise hindamise nõuetest, kuid teatud juhtudel (eelkõige PEPid, kõrge riskiga kliendid, välismaa päritolu PEPid ja kliendid) info puudulikkuse tõttu ja avaliku sektori nõrga toe

en	• identifying the use of shell companies by the client and reporting the respective suspicions
et	• kliendi poolt variettevõtete kasutamise tuvastamine ja vastavatest kahtlustest teatamine.

en	The share of turnover and cash in the attorneys' sector is small, and there are no relevant additional risks for the sector.
et	Käibe ja sularaha osakaal on õigusnõustajate sektoris väike ja sellega täiendavaid ohte sektorile pigem ei kaasne.

en	The professional activities of an attorney are regulated by the Bar Association Act, the Rules of Procedure of the Estonian Bar Association, the Code of Ethics, and the instructions and procedures established by the Bar Association.
et	Advokaadi kutsetegevust reguleerib advokatuuriseadus, advokatuuri kodukord, eetikakoodeks ja advokatuuri poolt kehtestatud juhendid ja korrad.

en	On a scale of 1 to 5, according to the assessment module, the vulnerability score of the attorneys' sector from the aspect of money laundering is 2.31, i.e., low.
et	Skaalal 1-5 on hindamismooduli kohaselt advokaatide sektori haavatavuse hinne rahapesu aspektist ümardatuna 2,31 ehk madal.

en	Training of obligated entities.
et	Kohustatud isikute koolitamine;

en	• The threat of ambiguity of beneficial owners: Transactions with foreign clients and PEPs, clients who are members of their family or close associates carry a greater threat.
et	• Tegelike kasusaajate ebaselguse oht: Suuremat riski kannavad endas välismaiste klientide tehingud ja riikliku taustaga isikud, nende pereliikmest või lähedasteks kaastöötajateks peetavateks isikutest kliendid.

en	With regard to the detection of terrorist financing, there is nothing to point out in this point compared to clause 11.6.4.1.3.
et	Terrorismi rahastamise avastamise osas ei ole antud punktis võrreldes punktis 11.6.4.1.3. välja tooduga midagi erinevat välja tuua.

en	Each year, the Bar Association supervises 25 law firms through on-site inspections, applying a random sample and a risk-based approach.
et	Advokatuur teostab igal aastal 25 advokaadibüroo osas järelevalvet kohapealse kontrolli kaudu, rakendatakse juhuvalimit ja riskipõhist lähenemist.

en	For the identification of politically exposed persons, Internet searches and its free sources are mainly used, as well as paid databases and the client's own declarations and confirmations.
et	Riikliku taustaga isikute kindlakstegemisel kasutatakse peamiselt Interneti otsinguid ja selle tasuta allikaid ning tasulisi andmebaase ja kliendi enda deklaratsioone ja kinnitusi.

en	It has happened that, at the time of the inspection, the client contracts did not contain a clause stating that the law firm or the attorney had the right to cancel the contract exceptionally without advance notice, when a person or client involved in a transaction in the course of economic or professional activity does not provide, despite a request to that effect, documents and relevant information or unless the documents and information provided do not remove the suspicion of the obligated persons that the purpose of the transaction or business relationship may be money laundering or terrorist financing.
et	On ette tulnud, et kontrolli teostamise hetkel ei olnud kliendilepingutes ette nähtud klauslit, et advokaadibüroo pidajal või advokaadil on õigus erakorraliselt etteteatamistähtaega järgimata leping üles öelda, kui majandus- või kutsetegevuses tehtavas tehingus osalev isik või klient ei esita, hoolimata sellekohasest nõudmisest, dokumente ja asjakohast teavet või kui esitatud dokumendid ja andmed ei kõrvalda kohustatud isiku kahtlust, et tehingu või ärisuhte eesmärgiks võib olla rahapesu või

en	The threat of terrorist financing among attorneys is very low, and the threats have been managed through standard anti-money laundering due diligence measures.
et	Terrorismi rahastamise oht advokaatide seas on väga madal ning riskid on juhitud läbi tavapäraste rahapesu tõkestamise hooldusmeetmete.

en	It is possible to obtain information on the management structure of a potential client or person participating in the transaction from these commercial registers.
et	Nimetatud äriregistritest on võimalik saada informatsiooni potentsiaalse kliendi või tehingus osaleva isiku juhtimisstruktuuri kohta.

en	In the remaining offices, background checks are carried out, and actions are implemented on a case-by-case basis, so-called manually, using data collected separately for this case as a background check.
et	Ülejäänud büroodes tehakse taustakontrolli ja rakendatakse meetmeid juhtumipõhiselt ja käsitsi, kasutades taustakontrolliks eraldi selle juhtumi jaoks üksikkorras kogutavaid andmeid.

en	The strengths of the sector include the existence of an adequate legal framework, the activities of the umbrella organization in raising attorneys' awareness (developed new guidelines, risk assessments, the management board also provides instructions/positions, if necessary, regular membership training takes place), as well as the existence of sufficient disciplinary sanctions at the level of the law, which can be applied if necessary.
et	tegevust advokaatide teadlikkuse tõstmisel (välja töötatud uued juhendid, riskihinnangud, samuti annab juhatus vajadusel juhiseid/seisukohti, toimub liikmeskonna regulaarne koolitamine), samuti piisavate distsiplinaarkaristuste olemasolu seaduse tasandil, mida on vajadusel võimalik rakendada.

en	The attorneys consider the instructions of the Bar Association to be very useful.
et	Advokatuuri juhised on advokaatide hinnangul väga kasulikud.

en	The following theoretical risk areas were identified during the survey:
et	Küsitluse käigus selgusid järgmised teoreetilised riskikohad:

en	The law firms that responded to the survey have noted that they have not received any feedback from the FIU regarding the quality of suspicious reports.
et	Küsitlusele vastanud advokaadibürood on märkinud, et ei ole RABilt saanud tagasisidet ka kahtlaste teadete kvaliteedi osas.

en	Also, the cash flow in the case of an attorney's service is the other way around, i.e., from the client to the law firm, that is why attorneys are generally not the target group for fraudsters.
et	Samuti on rahavood advokaaditeenuse puhul teistpidi, st kliendilt advokaadibüroole, mistõttu advokaadid ei ole üldiselt kelmide sihtgrupp.

en	The identification of beneficial owner may also be difficult in the presence of complex ownership structures due to weak public support.
et	Samuti võib tegelike kasusaajate tuvastamine olla raskendatud keerukate omandistruktuuride esinemise puhul.

en	Access to adequate information on PEPs, beneficial owners, and high-risk clients can be considered a vulnerability.
et	Haavatavaks kohaks võib pidada juurdepääsu adekvaatsele infole, mis puudutab PEPe, tegelikke kasusaajaid ja kõrge riskiga kliente.

en	Persons who are convicted of an intentional criminal offense are also expelled from the Bar and cannot act as attorneys.
et	Samuti heidetakse advokatuurist välja isikud, kes mõistetakse süüdi tahtlikus kuriteos ja nad ei saa advokaadina tegutseda.

en	The threat of attorneys being involved in criminal schemes is very low, as the background is checked prior becoming an attorney, and a person who has committed crimes in the past is not admitted to the Bar.
et	Advokaatide kuritegelikesse skeemidesse kaasamise oht on väga madal, kuna advokaadiks saamisele eelnevalt kontrollitakse tausta ning advokatuuri liikmeks ei võeta isikut, kes on minevikus toime pannud kuritegusid.

en	Compliance with money laundering and terrorist financing prevention requirements for attorneys is regulated by the MLTFPA and applies to attorneys only to a limited extent.
et	Rahapesu ja terrorismi alaste nõuete täitmist advokaatide puhul reguleerib RahaPTS ja see rakendub advokaatidele üksnes piiratud ulatuses.

en	The threats of terrorist financing mainly affect the banks and the financial sector, as well as charities, but attorneys have very little exposure with them.
et	Terrorismi rahastamise riskid puudutavad sektoripõhiselt peamiselt panku ja finantssektorit ning heategevusorganisatsioone, millega advokaatidel on väga vähene kokkupuude.

en	The implementation of statutory due diligence measures is aimed at preventing both money laundering and terrorist financing.
et	Seaduses ettenähtud hoolsusmeetmete rakendamine on suunatud nii rahapesu kui terrorismi rahastamise tõkestamisele.

en	Taking into account all responses, it should be kept in mind that they do not provide a complete overview of the sector as not all law firms provided feedback.
et	Kõikide vastuste puhul peab arvesse võtma, et need ei anna täielikku ülevaadet sektorist kuna kõik advokaadibürood ei andnud tagasisidet.

en	Nearly 35% of respondents indicated that these sources are not sufficient to identify PEPs, as the sources may not reflect reality or provide all information, and there is no database on PEPs and their family members.
et	Ligi 35% vastanutest indikeeris, et nendest allikatest ei piisa PEPide tuvastamiseks, kuna allikad ei pruugi kajastada tegelikkust ega anna kogu infot, samuti puudub andmebaas PEP-ide ja nende pereliikmete kohta.

en	In Estonia, the reporting obligation is provided for in the MLTFPA, according to which attorneys also have an obligation to notify the FIU in certain cases.
et	Eestis on raporteerimiskohustus sätestatud RahaPTSis, mille kohaselt on ka advokaatidel teatud juhtudel rahapesu andmebüroo teavitamiskohustus.

en	The Management Board of the Bar Association takes positions on the appeals submitted by the members of the Bar Association in this field, organizes training, and if necessary, contacts state authorities regarding compliance with money laundering and terrorism prevention requirements if attorneys have questions regarding compliance with MLTFPA requirements.
et	Advokatuuri juhatus võtab advokatuuri liikmete poolt antud valdkonnas esitatud pöördumiste osas seisukohti, korraldab koolitusi ning vajadusel pöördub riigiasutuste poole rahapesu ja terrorismi tõkestamisega seotud nõuete täitmise osas, kui advokaatidel on praktikas tekkinud küsimusi RahaPTS nõuete täitmisega seoses.

en	Accordingly, reports of suspicion of money laundering can come mainly from banks and notary offices but also from company service providers, which is why suspicious transactions do not often reach the law firm through such a "filter."
et	Vastavalt ka rahapesu kahtluse kohta esitatavad teatised saavad tulla valdavalt just pankadest ja notaribüroodelt, aga ka äriühinguteenuste osutajatelt, mistõttu kahtlased tehingud ei jõua läbi taolise "filtri" liiga tihti advokaadibürooni.

en	First, in the Estonian legal system and market experience, most of the legal transactions subject to the regulation of the MLTFPA, are directed either through notaries and/or the first point of contact are banks or other service providers.
et	Esiteks, Eesti õigussüsteemis ja turupraktikas on enamik RahaPTS regulatsiooni alla minevaid õigustoiminguid suunatud kas läbi notarite ja/või on esimeseks kokkupuutepunktiks pangad või muud teenuseosutajad.

en	The collection of information on PEPs is difficult due to the lack of databases, and public support for clarifying both the beneficial owner and the political exposure is weak.
et	Riikliku taustaga isikute info kogumine on keeruline andmebaaside puudumise tõttu, avaliku sektori tugi nii tegeliku kasusaja kui ka riikliku tausta selgitamiseks on nõrk.

en	There are no known specific risks related to weapons of mass destruction in the attorneys' sector.
et	Massihävitusrelvadega seonduvalt puuduvad teadaolevad spetsiifilised riskid advokaatide sektoris.

en	Quality of the framework of due diligence measures applied with regard to clients General description of the due diligence measures applied by attorneys to their clients:
et	Kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete raamistiku kvaliteet Advokaatide poolt oma klientide suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete üldkirjeldus:

en	monitors a specific case, and in the event of a conviction for an intentional crime, the attorney gets a disbarment from the Bar Association.
et	Advokatuur jälgib konkreetset juhtumit ning tahtlikus kuriteos süüdimõistmise korral heidetakse advokaat advokatuurist välja.

en	Based on the responses to the survey, it can be pointed out that the biggest number of problems are related to PEPs - there are no public or paid databases for collecting information, both in the national and crossnational view.
et	Küsitluse vastuste põhjal võib välja tuua, et enam tekitab probleeme PEPidega seonduv - info kogumiseks puuduvad nii avalikud kui ka tasulised andmebaasid, nii siseriiklikus kui riikide üleses vaates.

en	In conclusion, based on the feedback, it is most difficult to implement control and due diligence measures for PEPs due to the lack of reliable sources of information and databases, but this is not a sector-specific issue, as general public sector support in this question is weak in Estonia and elsewhere.
et	Tagasiside põhjal on enim raskusi kontrolli- ja hoolsusmeetmete täitmine PEPide puhul usaldusväärsete infoallikate ja andmebaaside puudumise tõttu, kuid tegemist pole sektorispetsiifilise küsimusega, kuna avaliku sektori tugi on selles osas nii Eestis kui ka mujal üldiselt nõrk.

en	• identification of cases where a legal person or entity is used to conceal a beneficial owner
et	• selliste juhtude tuvastamine, kus juriidilist isikut või õiguslikku üksust kasutatakse tegeliku

en	There may be difficulties with the information of the beneficial owners, i.e., the accuracy of the data published in the commercial register is not guaranteed.
et	Tegelike kasusaajate info osas võivad esineda raskused, st et äriregistris sisalduvate andmete puhul ei ole tagatud nende õigsus.

en	The Bar Association has also established guidelines governing the field for its members - the rules of procedure for the prevention of money laundering and terrorist financing and the risk assessment for the prevention of money laundering and terrorist financing.
et	Ka on advokatuur oma liikmeskonnale kehtestanud valdkonda reguleerivad juhendid - rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise protseduurireeglid ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskihinnang.

en	In the Estonian context, the threat of terrorist financing in the attorneys' sector is also low.
et	Eesti kontekstis on advokaatide sektori terrorismi rahastamise oht samuti madal.

en	Secondly, in the Estonian legal system and market experience, most legal transactions under the regulation of MLTFPA are directed either through notaries and/or the first point of contact is banks or other service providers - i.e., other obligated persons are at the forefront who make the respective notifications.
et	Teiseks, Eesti õigussüsteemis ja turupraktikas on enamik RahaPTS regulatsiooni alla minevaid õigustoiminguid suunatud kas läbi notarite ja/või on esimeseks kokkupuutepunktiks pangad või muud teenuseosutajad - ehk et teised kohustatud subjektid on eesliinil, kes teevad vastavad teatised.

en	The evaluation report stated that the Bar should review its supervisory system in terms of those members who are at a higher risk for money laundering and terrorist financing.
et	Hindamisraportis toodi välja, et advokatuur peaks üle vaatama oma järelevalvesüsteemi, mis puudutab neid liikmeid, kes on RP/TR suhtes kõrgemas riskigrupis.

en	As a result of the feedback from the survey of market participants, appears that about 20% of the responded law firms invest in risk management technologies, especially in programs/software and paid databases.
et	Turuosalistelt antud küsitluse tagasiside tulemusena nähtub, et ca 20% vastanud advokaadibüroodest investeerivad riskijuhtimise tehnoloogiatesse, eelkõige programmidesse/tarkvarasse ning tasulistesse andmebaasidesse.

en	In addition to the Bar Association, as a first level, the activities of attorneys, including the implementation of money laundering prevention due diligence measures, are also supervised by the law firms themselves, where the attorneys operate.
et	Lisaks advokatuurile teostavad esimese tasemena advokaatide tegevuse üle järelevalvet, sh rahapesu tõkestamise hoolsusmeetmete rakendamise suhtes, ka advokaadibürood ise, kus advokaadid tegutsevad.

en	The umbrella organization of the sector is the Estonian Bar Association.
et	Sektori katuseorganisatsiooniks on Eesti Advokatuur.

en	2 Rules and internal control rules established by the Management Board of the Bar Association for the mitigation and management of money laundering and terrorist financing risks established on the basis of § 12 clauses 8, 9 and 18 of the Bar Association Act and risk assessment of money laundering and terrorist financing accompanying the activities of attorneys
et	2 AdvS § 12 p 8, 9 ja 18 alusel advokatuuri juhatuse kehtestatud reeglid ja sisekontrollieeskiri rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide maandamiseks ja juhtimiseks ning advokaadi tegevusega kaasneva rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnang

en	The implementation of due diligence measures adequately mitigates the risks of both money laundering and terrorist financing that would be associated with the activities of law firms.
et	Hoolsusmeetmete rakendamine maandab piisavalt nii rahapesu kui terrorismi rahastamise riske, mis advokaadibüroode tegevusega seonduksid.

en	The analysis has shown that sometimes the concept of a beneficial owner is either not correctly understood or not properly controlled when starting a business relationship.
et	mõnikord ei ole tegeliku kasusaaja mõiste ise ärisuhte sõlmimisel kas õigesti mõistetav või seda ei kontrollita õigesti.

en	The inspection revealed, for example, that the law firm did not formally approve the rules of procedure for the prevention of money laundering and terrorist financing prepared by the Bar Association or was not aware of the obligation to prepare a risk assessment or follow the risk assessment approved by the Bar Association.
et	Kontrolli käigus on puudustena näiteks tuvastatud, et advokaadibüroos ei olnud formaalselt kinnitatud advokatuuri koostatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise protseduurireegleid või ei olnud büroo teadlik kohustusest koostada riskihinnang või juhinduda advokatuuri juhatuse poolt kinnitatud riskihinnangust.

en	For the identification of politically exposed persons, Internet searches and free Internet sources are mainly used, as well as conversations with the person or paid databases.
et	Riikliku taustaga isikute kindlakstegemisel kasutatakse peamiselt Interneti otsinguid, Interneti tasuta allikaid, vestlust isikuga või ka tasulisi andmebaase.

en	During the follow-up, in the course of supervision, law firms are provided with recommendations and suggestions as necessary to eliminate deficiencies and/or to implement money laundering and terrorist financing prevention rules.
et	Advokaadibüroodele tehakse järelevave käigus vastavalt vajadusele soovitusi ja ettepanekuid puuduste kõrvaldamiseks ja/või rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise reeglite rakendamiseks.

en	Quality of the framework of due diligence measures applied with regard to clients General description of due diligence measures:
et	Kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete raamistiku kvaliteet Hoolsusmeetmete üldkirjeldus:

en	The sector has sufficient resources, awareness, and skills to implement measures of prevention of money laundering, so the threat of criminal organizations exploiting the sector for money laundering purposes is low.
et	Rahapesu vältimise meetmete rakendamiseks on sektoril piisavad ressursid, teadlikkus ja oskused, mistõttu oht, et kuritegelikud ühendused võivad sektorit rahapesu eesmärgil ära kasutada, on

en	Due to the link to money laundering and terrorist financing, the role of terrorism has not been assessed separately.
et	Kuna RP/TR seotuse tõttu ei ole terrorismi osa eraldi hinnatud.

en	Nearly 24% of respondents estimate that it is difficult for them to identify and monitor PEP, mainly due to insufficient information, unreliable databases, and lack of access to data.
et	Ligi 24% vastanutest hindab, et neil on raske tuvastada ja jälgida PEPi eelkõige ebapiisava info, ebausaldusväärsete andmebaaside ja andmetele ligipääsu puudumise tõttu.

en	1) the purchase or sale of an immovable, company or shares of a company;
et	1) kinnisasja, ettevõtte või äriühingu aktsiate või osade ostu või müügiga;

en	In conclusion, based on the feedback, it is most difficult to implement control and due diligence measures for PEPs due to the lack of reliable sources of information and databases.
et	Kokkuvõttena saab tuua, et tagasiside põhjal on enim raskusi kontrolli- ja hoolsusmeetmete täitmine PEPide puhul usaldusväärsete infoallikate ja andmebaaside puudumise tõttu.

en	In the case of attorneys, there was good general awareness of the requirements for preventing money laundering and terrorist financing, and a risk-based approach was used in everyday practice.
et	Advokaatide puhul toodi välja üldine hea teadlikkus RP/TR tõkestamise nõuetest ning et riskipõhine lähenemine on igapäeva praktikas kasutusel.

en	In Estonia, there are guidelines, which would also include instructions on the conduct in case of money laundering or terrorist financing suspicion, regular training of attorneys is carried out, cooperation with the umbrella organization and (state) supervisory authorities is established.
et	Eestis on olemas juhendmaterjalid, mis hõlmavad ka käitumisjuhiseid RP/TR kahtluse korral, tehakse regulaarselt advokaatide koolitamist, toimub koostöö katuseorganisatsiooniga ja (riiklike) järelevalve asutustega.

en	To the knowledge of the Bar Association, one attorney has been suspected under the provisions of the Penal Code concerning money laundering, but according to the information, the suspicion is not related to the application of MLTFPA provisions or due diligence measures in the law firm, only in connection with participation in the business in the context of the personal friendship of that attorney.
et	Advokatuurile teadaolevalt on ühele advokaadile esitatud kahtlustus KarS sätete alusel, mis käsitlevad rahapesu, kuid teadaoleva informatsiooni kohaselt ei seondu kahtlustus RahaPTS sätete ega hoolsusmeetmete kohaldamata jätmisega advokaadibüroos, vaid seoses osalusega äris nimetatud advokaadi isiklike sõbrasuhete kontekstis.

en	This distribution is logical and reflects the specialization of law offices, as most offices do not usually provide advice that falls under the list set out in the MLTFPA, for which the obligation of implementation of due diligence measures would apply to attorneys.
et	Selline protsentuaalne jaotus on loogiline ja peegeldab ka advokaadibüroode spetsialiseerumist, kuna enamik büroosid ei tegele piisavalt tihti sellise nõustamisega, mis langeb RahaPTSs sätestatud loetelu alla, mille puhul hoolsusmeetmete rakendamise kohustus advokaatidele kohalduks.

en	The MLTFPA apply to the professional activities of an attorney when he or she acts in the name and on account of a client in a financial or real estate transaction.
et	RahaPTSi kohaldatakse advokaadi kutsetegevuses, kui ta tegutseb finants- või kinnisvaratehingus oma kliendi eest ja nimel.

en	In addition, attorneys must comply with the International Sanctions Act (ISA) when complying with antimoney laundering and anti-terrorist financing requirements.
et	Lisaks tuleb advokaatidel rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmisel juhinduda rahvusvahelise sanktsiooni seadusest (RSanS).

en	For example, in order to purchase real estate, to establish a private limited company or a public limited company, or to purchase their holdings, it is generally not necessary to involve attorneys at all.
et	Näiteks kinnisvara ostmiseks, osaühingu või aktsiaseltsi asutamiseks või nende osaluste ostmiseks pole üldjuhul üldse advokaate vaja kaasata.

en	It was also noted that the FIU had not developed sufficient guidelines for attorneys.
et	Samuti märgiti, et rahapesu andmebüroo ei ole välja töötanud piisavalt juhiseid advokaatide tarbeks.

en	Remote control would allow more law firms to be inspected for compliance with money laundering and terrorist financing prevention requirements than just regular inspections and more offices to be selected for on-site inspections.
et	Kaugkontroll võimaldaks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alaste nõuete täitmisel kontrollida suuremat arvu advokaadibüroosid, kui korralise järelevalve käigus, ning selekteerida riskantsemad bürood kohapealseks kontrolliks.

en	The risk mitigation proposals were as follows: the Estonian Commercial Register also provides access to the European Commercial Register.
et	Läbi Eesti äriregistri on ligipääs ka Euroopa äriregistrile.

en	Risk mitigation measures at the level of obligated entities
et	Leevendavad meetmed kohustatud isikute tasandil

en	The Ministry of Finance and the FIU have also developed general guidance materials for market participants (not specifically for the attorneys' sector).
et	Samuti on rahandusministeeriumi ja RABi poolt välja töötatud üldised juhendmaterjalid turuosalistele (mitte konkreetselt advokaatide sektorile).

en	The Bar Association is not aware of any cases where this threat has materialized in practice.
et	Advokatuur nimetatud ohu praktikas realiseerumise juhtumitest teadlik ei ole.

en	According to the assessment module, the impossibility of joint supervision of the sector has been identified as a higher vulnerability, but in the opinion of the Bar Association, specific supervision of attorneys by
et	Hindamismooduli kohaselt on kõrgema haavatavusena välja toodud sektori üle ühise järelevalve tegemise võimatust, kuid advokatuuri hinnangul on advokatuuri poolne spetsiifiline järelevalve advokaatide üle täiesti piisav ning ainuvõimalik.

en	• Understanding the business relationship, transaction, or operation, and its purpose and collecting
et	• ärisuhtest, tehingust või toimingust ja selle eesmärgist arusaamine ja vajadusel täiendava teabe kogumine:

en	Also would be useful the risk mitigation measures listed in clause 11.6.4.1.7.
et	Kasuks tulevad punktis 11.6.4.1.7. loetletud riskide leevendamismeetmed.

en	In the case of the attorneys' sector, the requirements of prevention of money laundering and terrorist financing are also enhanced by the fact that all attorneys belong to the umbrella organization and that overview of the sector is complete.
et	Advokaatide sektori puhul tõhustab RP/TR rahastamise tõkestamisega nõuetega seonduvat ka asjaolu, et kõik advokaadid kuuluvad katuseorganisatsiooni ning järelevalve sektori üle on täielik.

en	On a scale of 1 to 5, according to the assessment module, the vulnerability rate of the attorneys' sector is 2.12, i.e., low, rounded from the aspect of terrorist financing.
et	Skaalal 1-5 on hindamismooduli kohaselt advokaatide sektori haavatavuse hinne terrorismi aspektist ümardatuna 2,12 ehk madal.

en	Risk mitigation measures at the state level
et	Leevendavad meetmed riiklikul tasandil

en	In the Estonian context, the threat of money laundering in the attorneys' sector is low.
et	Eesti kontekstis on advokaatide sektori rahapesu oht madal.

en	If deficiencies are found in the course of the Bar Association's supervision in connection with compliance with the MLTFPA or the requirements of the Bar Association, then the law firm will be given guidelines and a deadline for rectifying the deficiencies and, as a rule, they will be rectified, and there will be no grounds for instituting court proceedings.
et	Kui advokatuuri järelevalve käigus leitakse puuduseid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alaste seaduse või advokatuuri esitatavate nõuete täitmisega seoses, siis antakse advokaadibüroole suunised ning tähtaeg puuduste kõrvaldamiseks ning üldjuhul need ka kõrvaldatakse ning ei ole alust aukohtumenetluse algatamiseks.

en	Data from a survey conducted in the attorney's Sector.
et	Advokaatide sektoris läbiviidud küsitluse andmed.

en	The Bar Association has not identified any violations which comprise the necessary elements of a misdemeanor, and no penalties have been imposed on the attorneys or law firms arising from the Bar Association Act, because the deficiencies found by the Bar Association during the supervision have been eliminated within the given term.
et	Advokatuur ei ole tuvastanud väärteokoosseisule vastavaid rikkumisi ning advokaatide / advokaadibüroode osas ei ole ole AdvS tulenevaid karistusi määratud, sest advokatuuri poolt järelevalve käigus leitud puudused on etteantud tähtaja jooksul kõrvaldatud.

en	Various schemes for the management or acquisition/transfer of a company may emerge in bankruptcy proceedings.
et	Pankrotimenetluse läbiviimise käigus võib ilmneda erinevaid skeeme ettevõtte juhtimiseks või omandamiseks/omastamiseks.

en	Attorneys
et	tingimuslik

en	There are regulations at the legislative level in the attorneys' sector.
et	Lühikokkuvõte Advokaatide sektoris on olemas regulatsioonid seaduse tasandil.

en	4) acquisition of funds required for the foundation, operation, or management of a company; 5) the foundation, operation, or management of a trust, company, foundation, or other association of persons without the status of a legal person.
et	5) usaldushalduse, äriühingu, sihtasutuse või muu juriidilise isiku staatust mitteomava isikute ühenduse asutamise, tegevuse või juhtimisega.

en	One attorney and one assistant of attorney are partially involved in supervision in the Bar Association, and the Secretary-General and the Management Board of the Bar Association deal with supervision issues on an ad hoc basis.
et	Järelevalvega on advokatuuris hõivatud 1 jurist ning 1 juristi assistent osaliselt, samuti tegeleb järelevalve küsimustega kantsler ja advokatuuri juhatus ad hoc.

en	Reporting obligation of competent authorities on money-laundering prevention and supervisory activities to obligated entities under the supervision of the authority.
et	Pädevate asutuste aruandluskohustus nende vastutusalasse kuuluvate kohustatud isikute rahapesu tõkestamise ja järelevalvetegevuse kohta.

en	Rather, there are no additional threats for the sector.
et	sektorile pigem ei kaasne.

en	Awareness is, among other things, high due to the instructions of the umbrella organization or Bar Association
et	Teadlikkus on mh kõrge tänu katuseorganisatsiooni ehk advokatuuri juhistele

en	• transactions with figureheads
et	• tehingud variisikutega.

en	However, according to the law, persons who are not members of the Bar Association may not provide legal services via a law firm.
et	Advokatuuri mittekuuluvad isikud aga ei tohi seaduse kohaselt advokaadibüroos õigusteenust osutada.

en	It was also noted as a deficiency that the Bar Association has not imposed penalties on attorneys for violating money laundering and terrorist financing requirements.
et	Puudusena märgiti ka, et advokatuur ei ole advokaatide suhtes rakendanud karistusi RP/TR nõuete rikkumise tõttu.

en	To the knowledge of the Bar Association, no notifications have been submitted to the FIU by attorneys in connection with the prevention of terrorist financing, and there are no known cases of attorneys being misused for terrorist financing.
et	Advokatuurile teadaolevalt ei ole terrorismi rahastamise tõkestamisega seonduvalt advokaatide poolt rahapesu andmebüroole teatisi esitatud ega ole teadaolevalt ühtegi juhtumit, kus advokaate oleks kuritarvitatud terrorismi rahastamiseks.

en	The threat of contributing to money laundering and terrorist financing The threat of contributing can be understood as the intentional non-application of inaccurate application of measures or their inaccurate application in agreement with the client.
et	Kaasaaitamise ohu all saab silmas pidada teadlikku hoolsusmeetmete kohaldamise eiramist või nende ebatäpset kohaldamist kokkuleppel kliendiga.

en	The Bar association submits to the FIU an overview of the supervisory activities performed by the Management Board of the Bar Association by 15 April each
et	Advokatuur esitab rahapesu andmebüroole igal aastal 15. aprilliks ülevaate advokatuuri juhatuse poolt läbiviidud järelevalvetoimingutest.

en	• identification of the client's use of shell companies or figureheads
et	• kliendi poolt variettevõtete või variisikute kasutamise tuvastamine;

en	The role of the supervisory authority is performed by the Bar Association, which exercises its crossmember control over compliance with the money laundering and terrorist financing prevention requirements.
et	Järelevalveorgani rolli täidab advokatuur, mis teostab oma liikmeskonnaüleselt kontrolli RP/TR tõkestamise nõuete täitmise osas.

en	autonomy of the Bar Association, the independence of the legal profession, and the requirement of professional secrecy of attorneys.
et	Koostöö RABi ja advokatuuri vahel on võimalik ulatuses, milles see ei lähe vastuollu advokatuuri autonoomia, advokaadikutse sõltumatuse ja advokaatide kutsesaladuse hoidmise nõuete täitmisega.

en	Supervisory authorities should develop a better understanding of the risks of money laundering
et	Järelevalve teostajad peaksid arendama paremat arusaamist rahapesu ja rahapesu rahastamise riskidest, millega ettevõtte konkreetne segment kokku puutub.

en	Evaluation of Moneyval IV: See also clause 11.6.4.1.5.
et	Moneyvali IV hindamine: Vt. ka terrorismi osas vastust punktis 11.6.4.1.5.

en	In the non-financial sector, one of the problems is the identification of the beneficial owner of the client.
et	SRNA 2017/2019: Mittefinantssektoris on probleemiks kliendi tegeliku kasusaaja tuvastamine.

en	It is also important that a person's background is checked upon admission to the Bar Association and persons who have committed an intentional criminal offense in the past do not become members of the Bar Association, and persons guilty of an intentional crime are immediately excluded from the Bar Association.
et	Samuti on oluline, et advokatuuri liikmeks võtmisel kontrollitakse isiku tausta ning minevikus tahtliku kuriteo toime pannud isikud ei saa advokatuuri liikmeks.

en	The number of notifications submitted by attorneys to the FIU is small.
et	Advokaatide poolt on rahapesu andmebüroole esitatavate teatiste arv väike.

en	In other respects, the members of the Bar Association have not been identified as violating the requirements of the MLTFPA and legislation established on the basis thereof, and the Management Board of the Bar Association has not received any complaints about possible violations of the MLTFPA.
et	Muus osas ei ole rahapesu ja terrorismi tõkestamise seaduse ja selle alusel kehtestatud õigusaktide nõuete täitmise rikkumist advokatuuri liikmete poolt tuvastatud ning advokatuuri juhatusele ei ole laekunud kaebuseid võimaliku advokatuuri liikme poolse rahapesu ja terrorismi tõkestamise seaduse rikkumise osas.

en	For example, it is not directly necessary to involve attorneys in order to purchase real estate, to establish a private limited company or a public limited company, or to purchase their holdings.
et	Näiteks kinnisvara ostmiseks, osaühingu või aktsiaseltsi asutamiseks või nende osaluste ostmiseks pole otseselt vajalik advokaate kaasata.

en	• uncertainty of financial sources
et	• rahaliste allikate ebaselgus;

en	• Business relationship monitoring
et	• ettevõtete loomine;

en	However, it cannot be concluded from that, there are money laundering and terrorist financing cases in this sector, that are not reported.
et	Sellest ei saa aga teha järeldust, nagu esineks antud sektoris RP/TR juhtumid, kuid neist ei teavitataks.

en	• various schemes for the management or acquisition/transfer of a company may emerge In
et	• pankrotimenetluse läbiviimise käigus võib ilmneda erinevaid skeeme ettevõtte juhtimiseks või

en	Level of vulnerability to money laundering at the sectoral level
et	Rahapesu haavatavuse tase sektori tasandil

en	Level of vulnerability to terrorist financing in the attorneys' sector
et	Terrorismi rahastamise haavatavuse tase advokaatide sektoris

en	See also clause 11.6.4.1.5.
et	Vt. ka vastust punktis 11.6.4.1.5.

en	The...
et	„Olulisema...

en	Within 2009 the public sector budget position has been improved a total of EEK 16.1 billion (7.3 percent of the GDP).Based on the Second Supplementary Budget volume of state...
et	Võrreldes 2020. aasta juuni lõpu seisuga on eelarve defitsiit SKP-st 1,2 protsenti ehk 292 miljonit eurot väiksem, mis tuleneb peamiselt...

en	The Ministry of Finance informs that by the end of June the budget revenue amounted to 39.4 billion kroons (i.e. 46.3% of the total budget ).The expenditure incurred in the six months amounted to 43 billion kroons, which is 47.1% of planned expenditure.The 2009 state budget has been planned with a...
et	Aasta esimese kuue kuuga oli valitsussektori eelarvepuudujääki kogunenud 559 miljoni euro eest, mis moodustas 1,96 protsenti oodatavast aastasest SKP-st.

en	Although economic indicators continue to recede on year-on-year perspective, the fall in...
et	Järgmiseks sammuks on tegevuste analüüs, konkreetsed jätkutegevused ja kava loodetakse paika saada...

en	280 institutional investors from all over the world placed EUR 7.7 billion of orders for the bonds.
et	Üheksa kuuga tasuti maksu- ja tolliametile 6,23 miljardit eurot ehk aasta varasemast 12,2 protsenti enam makse, millest septembri maksutulu moodustas 776,7 miljonit eurot.

en	The same choice applies to those born in 1942-1960.
et	Sama valiku saavad teha ka 1942-1960 sündinud.

en	Indirectly, diesel fuel is an important production input in the price of various goods and services.
et	Kaudselt on diislikütus oluline tootmissisend ka mitmete kaupade ja teenuste hinnas.

en	"As the Minister of Finance, I have presented the government with measures that help both businesses and the people, and I am glad that the parties to the government subscribe to my proposals," Minister of Finance Martin Helme said.
et	„Rahandusministrina tõin valitsuse lauale meetmed, mis aitavad ühtaegu nii ettevõtjaid kui ka inimesi, ning mul on hea meel, et valitsuspartnerid tulid minu ettepanekutega kaasa," ütles rahandusminister Martin Helme.

en	If a sole proprietor has already made the advance payment, they can use this money to cover any tax liability, either immediately or in the future.
et	Kui FIE on avansilise makse juba tasunud, saab ta seda raha kasutada ükskõik millise maksukohustuse katmiseks kas koheselt või tulevikus.

en	General government debt will amount to 22 per cent of GDP.
et	Riigi võlakoormus ulatub 22%ni SKPst.

en	After that, payments will be halted from December 2020 until 31 August 2021.
et	Maksed peatuvad siis 2020. aasta detsembrist kuni 2021. aasta 31. augustini.

en	The economic downturn will result in a significant decrease in tax revenue, impacting all levels of the government sector.
et	Majanduslangus toob kaasa ulatusliku maksutulude vähenemise, mis mõjutab kõiki valitsussektori tasandeid.

en	In addition to this, an additional €10 million in investments is planned.
et	Sellele lisanduvad 10 miljonit investeeringuid.

en	To assist in coping with economic difficulties, the Tax and Customs Board will not claim interest on tax debts in March and April.
et	Majandusraskustega toimetulemise parandamiseks jätab Maksu- ja Tolliamet maksuvõlalt intressid märtsis ja aprillis arvestamata.

en	"The crisis at hand is unprecedented when it comes to its extent and impact in Estonia, and the government is ready to apply comprehensive measures to preserve the current income of the people, ensure the survival of businesses through the crisis and eventually, recover from this difficult economic position."
et	"Puhkenud kriis on oma ulatuse ja mõju mõttes Eestis enneolematu ja valitsus on selle lahendamiseks valmis rakendama ulatuslikke meetmeid, et säilitada inimestele nende sissetulekud, toetada ettevõtluse püsima jäämist läbi kriisi ning lõpuks tõusta taas sellest raskest majandusseisust."

en	However, forest management allows natural persons the opportunity to earn additional income to alleviate the effect of the economic downturn, and should therefore be promoted.
et	Läbi metsa majandamise on aga füüsilistel isikutel võimalik saada täiendav sissetulek, millega majanduslanguse mõjusid leevendada ja seega tuleks seda soodustada.

en	Therefore, the measures are expected to help alleviate the crisis and limit the extent of the recession.
et	Seega on meetmetest oodata nii kriisi sügavuse leevendamist kui ka majanduslanguse ulatuse vähenemist.

en	To mitigate transportation and domestic expenses, the government will lower the excise duty rates on several types of fuels, and electric power, for two years, that is, from 1 May this year until 30 April 2022.
et	Transpordi- ja kodukulude leevendamiseks langetab valitsus kaheks aastaks ehk tänavu 1. maist kuni 2022. aasta 30. aprillini mitme kütuste ja elektrienergia aktsiisimäärasid.

en	Measures for the minimum social tax rate
et	Sotsiaalmaksu alammääraga seotud meetmed

en	Despite the suspension of the minimum requirement, the validity of the health insurance subject to social tax payments will not be suspended for members of management board, providers of services under a contract under the law of obligations, and owners of a business account.
et	Vaatamata miinimumkohustuse ärajäämisele ei katke sotsiaalmaksu tasumisest sõltuv ravikindlustuse kehtivus juhatuse liikmetel, võlaõigusliku lepingu alusel teenuse pakkujatel ja ettevõtluskonto omanikel.

en	To ease the tax burden of employers, the minimum social tax requirement will be suspended for three months.
et	Tööandjate maksukoormuse leevendamiseks kaotatakse kolmeks kuuks sotsiaalmaksu miinimumkohustuse nõue.

en	Value added tax on electronic publications
et	Elektrooniliste väljaannete käibemaks

en	In addition to the measures, the position calculations include increasing the reserve fund of the government by €150 million and establishment of a targeted reserve fund of €80 million for covering the expenses related to COVID-19.
et	Lisaks meetmetele on positsiooni arvestusse lisatud ka valitsuse reservi suurendamine 150 mln võrra ning sihtotstarbelise reservi loomine COVID-19 kulude katteks 80 mln.

en	Furthermore, the interest rate payable on tax debts will be reduced from to 0.03 per cent from 0.06 per cent now and the tax administrator will have the right to reduce the interest rate to zero instead of the current 50 per cent when rescheduling tax debts.
et	Lisaks vähendatakse maksuvõlalt arvutatava intressi määra tänaselt 0,06 protsendilt 0,03 protsendile ja antakse maksuhaldurile õigus maksuvõlgade ajatamisel vähendada intressi nullini tänase 50 protsendi asemel.

en	The value added tax rate on audiobooks on physical carriers will also be reduced.
et	Väheneb ka füüsilistel kandjatel olevate audioraamatute käibemaksumäär.

en	For consumers, this will mean a 3.1 per cent reduction in the price of electricity.
et	Tarbijatele toob see kaasa elektrihinna odavnemise 3,1 protsendi võrra.

en	As a result, the retail price of diesel fuel will be more competitive compared to Latvia and Lithuania and transportation companies are expected to shift some of their refuelling back to Estonian petrol stations.
et	Selle tulemusena muutub diisli jaehind võrreldes Läti ja Leeduga konkurentsivõimelisemaks, mistõttu ootame transpordiettevõtete tankimise osalist tagasitulemist Eestisse.

en	The impact of the measures on state budget expenditure will be €513 million.
et	Meetmete mõju riigieelarve kuludele on 513 mln.

en	Loss of revenue due to the crisis may result in the desire to sell forest land, and the measures to be applied by the government seek to relieve the pressure to sell.
et	Kriisiga kaasnevate sissetulekute vähenemisega võib kaasneda soov metsamaad müüa, tehtavate muudatustega soovib valitsus survet maade müügiks vähendada.

en	According to the updated economic forecast by the Ministry of Finance, this the gross domestic product (GDP) of Estonia will contract by 8 per cent.
et	Rahandusministeeriumi uuendatud majandusprognoosi järgi võib Eesti tänavune majanduslangus ulatuda 8 protsendini.

en	In the supplementary budget, state budget expenditure will increase by approximately €187 million.
et	Riigieelarve kogukulud suurenevad lisaeelarves kokku ca 187 miljonit eurot.

en	The value added tax rate on electronic publications will be reduced to 9 per cent so that the tax rate will equal that of print publications.
et	Elektrooniliste väljaannete käibemaksumäära vähendatakse 9 protsendile ehk samale tasemele kui paberväljaannetel.

en	Exception will be made to persons born from 1942 to 1960, who will continue making regular payments until the end of November 2020.
et	Erandiks on aastatel 1942-1960 sündinud isikud, kelle puhul toimub 2020. aasta novembri lõpuni teise samba sissemaksete tegemine tavapärases korras.

en	The state will transfer the amount of the advance payment of social tax payable by sole proprietors in the first quarter to their prepayment accounts at the Tax and Customs Board.
et	Riik kannab esimese kvartali sotsiaalmaksu avansilise makse summa FIE-de ettemaksukontole maksu- ja tolliametis.

en	The State Treasury's negative cash flows with the measures and the reserves will amount to €3.78 billion.
et	Riigikassa negatiivne rahavoog on koos meetmete ja reserviga - 3,78 miljardit eurot.

en	Lowering of excise duties
et	Aktsiiside langetamine

en	The excise duty rate on diesel fuel is linked to the excise duties on various other fuels, so as a result, the excise duty rates on light fuel oil, and heavy fuel oil and shale oil which are similar to diesel, will also be reduced.
et	Diislikütuse aktsiisimäär on seotud mitmete teiste kütuste aktsiisimääradega, nii langeb seonduvalt ka kerge kütteõli ning diisliga sarnaste raske kütteõli ja põlevkivi kütteõli aktsiisimäär.

en	In the approved measures, state budget revenues are primarily impacted by cuts in the excise duty rates for diesel, gas and electricity, the reduction in the interest rates in tax debt rescheduling, and the temporary suspension of interest on taxes owed.
et	Heakskiidetud meetmetes mõjutavad riigieelarve tulusid eelkõige diisli, gaasi ja elektriaktsiisi langetused, samuti maksuvõlgade ajatamisel intressimäära vähendamine ning ajutine intressiarvestuse peatamine.

en	The excise duty rate on special-purpose diesel fuel used in agriculture will be lowered to 100 euros from 133 euros per 1,000 litres, continuing to make up close to 27 per cent of the diesel fuel excise duty rate subject to the standard rate of taxation.
et	Eriotstarbelise põllumajanduses kasutatava diislikütuse aktsiisimäär langeb 133 eurolt 100 eurole 1000 liitri kohta, moodustades jätkuvalt ligi 27% standardmääraga maksustatud diislikütuse aktsiisimäärast.

en	The tax deduction on forest revenue will not have an impact on the state budget in 2020.
et	Riigieelarvele metsatulu maksusoodustusel 2020. aastal mõju ei ole.

en	General government nominal budget deficit this year, taking into account the government's measures to support the economy, will be €2.62 billion.
et	Valitsussektori nominaalseks eelarve puudujäägiks kujuneb tänavu koos valitsuse majanduse toetusmeetmetega -2.62 miljardit eurot.

en	This will cost the budget will be €0.8 million.
et	Mõju eelarvele on -0,8 miljonit.

en	The rate of the excise duty on electricity will be lowered to 1 euro from 4.47 euros per megawatt-hour, or the EU minimum rate.
et	Elektrienergia aktsiisimäär väheneb 4,47 eurolt ühele eurole megavatt-tunni kohta ehk Euroopa Liidu lubatud miinimummäärale.

en	Home News Supplementary budget includes lower excise duties ...
et	Avaleht Uudised Lisaeelarve meetmed ulatuvad aktsiiside langetuses...

en	The excise duty rate on natural gas will be lowered to 40 euros from 79.14 euros per 1,000 cubic metres, that is, to the level of the year 2017.
et	Maagaasi aktsiisimäär väheneb 79,14 eurolt 40 eurole 1000 kuupmeetri kohta ehk 2017. aasta tasemele.

en	As the government's measures for relieving the crisis have not been enforced as a law yet, these have not been taken into account in the forecast.
et	Prognoos sisaldab valitsuse piiranguid liikumisele ja majanduse hetkeseisu, kuid kuna meetmed pole veel seadusena jõustunud, siis ei kajastu need ka prognoosis.

en	In October 2020, everyone who has joined the second pillar of the pension system can decide whether to continue contributing two per cent of their remuneration to the second pillar or not.
et	2020. aasta oktoobris saavad kõik sambaga liitunud valida, kas loobuda ka omapoolse kaheprotsendise makse tegemisest.

en	The change is forecasted to lower the price of diesel fuel by 14.5 euro cents per litre for consumers.
et	Eeldatavalt peaks see vähendama diislikütuse hinda 14,5 eurosendi võrra liitrilt.

en	The negative impact of the crisis mitigation measures approved by the government on the general government nominal budget position will be €1.15 billion, or 4.4 per cent of Estonia's GDP in 2020.
et	Valitsuse heakskiidetud kriisi leevendusmeetmete negatiivne mõju valitsussektori nominaalsele eelarvepositsioonile on sel aastal 1.15 miljardit eurot ehk -4,4 % SKPst, mis viib nominaalse defitsiidi 10,1%ni SKPst.

en	Taking the crisis relief measures into account, state budget revenues will be approximately €10.2 billion and will decrease by €1.63 billion compared to the budget for the current year.
et	Riigieelarve tulud on ca 10,2 miljardit ja need vähenevad meetmeid arvestades 1.63 miljardi võrra tänavuse eelarvega kõrvutades.

en	The lowering of the excise duty is expected to reduce the price of diesel fuel by 0.04 euros per litre, thereby increasing the competitiveness of the agricultural sector.
et	Eeldame, et aktsiisi langetamine vähendab diislikütuse hinda 4 eurosendi võrra liitri kohta, tõstes seeläbi põllumajandussektori konkurentsivõimet.

en	The excise duty rates on pressurised and liquefied natural gas used as engine fuel will be cut to the same level.
et	Samale tasemele vähendatakse mootorikütusena kasutatavate suru- ja veeldatud olekus maagaasi aktsiisimäärad.

en	Those choosing to discontinue their contribution must submit an application in October 2020.
et	Maksete mitte tegemiseks tuleb 2020. aasta oktoobris esitada vastav avaldus.

en	Taking the crisis relief measures into account, general government structural budget deficit will be 5.5% of GDP.
et	Struktuurne eelarve defitsiit koos meetmetega on 5,5% SKPst.

en	This is forecasted to make natural gas 7.1 per cent cheaper for consumers.
et	Hinna poolest tähendab see maagaasi odavnemist 7,1 protsenti.

en	The excise duty rate on diesel fuel will be lowered from the current 493 euros to 372 euros per 1,000 litres.
et	Diislikütuse aktsiisimäär väheneb tänaselt 493 eurolt 372 eurole 1000 liitri kohta, nagu on praegu Leedus.

en	The temporary suspension of contributions by the government to the funded second pillar pension scheme will save the state budget €142 million in 2020.
et	Kogumispensioni II samba sissemaksete ajutine peatamine lisab riigieelarvesse 2020. aastal 142 miljonit eurot, mida riik saab kriisi ajal majanduse toetamiseks kasutada.

en	Starting from 1 May 2020 until 31 August 2021, the state will suspend its contributions payments made out of social tax (4 per cent of gross remuneration) to the accounts of the funded second pension pillar.
et	Riik peatab alates 2020. aasta 1. juulist kuni 2021. aasta 31. augustini teise sambasse sotsiaalmaksu arvelt (4%) tehtavad sissemaksed.

en	Both sole proprietors and non-entrepreneur natural persons will be able to claim tax deduction on revenue earned from selling timber or cutting right, for up to €5,000 a year.
et	Metsamaterjali või raieõiguse müügist saadud tulust saavad nii FIE-d kui ka mitteettevõtjast füüsilised isikud edaspidi maha arvata kulusid kuni 5000 eurot aastas.

en	For those who continue making the payments in this period, the government will contribute an amount equal to six percent of their gross remuneration into their second pillar accounts from the year 2023.
et	Neile, kes sel perioodil ise kogumist jätkavad, kantakse peatatud 4 protsendi asemel aastast 2023 sotsiaalmaksust teise sambasse 6 protsenti.

en	This will cost the state budget €3.3 million.
et	Mõju eelarvele on -3,3 miljonit.

en	Supplementary budget includes lower excise duties and a temporary suspension of funded pension payments
et	Lisaeelarve meetmed ulatuvad aktsiiside langetusest II samba maksete ajutise peatamiseni

en	Temporary suspension of second pillar pension scheme payments
et	II samba sissemaksete ajutine peatamine

en	The survey was ordered by the...
et	Üks võimalusi olukorda parandada oleks...

en	During the...
et	Vooru rahastab...

en	According to the data of the Ministry of Finance, within six months, the state budget received 40.1 billion kroons of revenue, i.e. 47.5% of the amount planned for 2010.
et	Oktoobri eest tasuti maksu- ja tolliametile 1,088 miljardit eurot maksutulu, mida on 55,7 protsenti rohkem kui aasta tagasi.

en	The government has approved the state budget strategy for the period 2020-2023.
et	Kehtiv riigihangete seadus jõustus 2017. aastal.

en	This is approximately EUR 500...
et	Näiteks nähakse 80% täisealiste...

en	Expenditures will increase by approximately 240 million euros and revenues by 760 million euros over 2019.
et	Üheksa kuuga tasuti maksu- ja tolliametile 6,23 miljardit eurot ehk aasta varasemast 12,2 protsenti enam makse, millest septembri maksutulu moodustas 776,7 miljonit eurot.

en	Finance Minister Martin Helme discussed the development of the financial management of Estonia with the experts of the Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) on Friday.
et	Rahandusminister Keit Pentus-Rosimannus arutas Euroopa Komisjoni maksu- ja tolliliidu peadirektoriaadi juhi Gerassimos Thomasega käimasolevaid maksumuudatusi.

en	It is then important to find a systemic solution.
et	Oluline on siis leida süsteemne lahendus.

en	This in turn allows the following conclusions to be drawn:
et	See võimaldab omakorda tuua välja järgmised järeldused:

en	In addition, there is a difference in proportions.
et	Lisaks on erinevus proportsioonides.

en	Islamist terrorism has been the main security threat in Europe for many years.
et	Islamistlik terrorism on olnud aastaid Euroopas peamiseks julgeolekuohuks.

en	At the same time, the number of such cases is relatively small.
et	Samas selliste juhtumite koguarv on siiski suhteliselt väike.

en	The problem stems from technology that is designed to operate anonymously.
et	Probleem tuleneb tehnoloogiast, mis on disainitud anonüümselt toimima.

en	Here, it is important to monitor which geographical areas are most important for Estonia in order to be ready to deal with this threat.
et	Siinkohal on oluline jälgida, millised geograafilised piirkonnad on Eesti jaoks kõige olulisemad, et olla valmis selle ohuga tegelema.

en	Seemingly humanitarian purposes and various alternative funding channels are often used.
et	Tihti kasutatakse näiliselt humanitaarseid eesmärke ning mitmesuguseid alternatiivseid rahastamiskanaleid.

en	One of the tasks of the networks is to find resources to support terrorist activities.
et	Võrgustike üheks ülesandeks on vahendite leidmine terroristliku tegevuse toetamiseks.

en	Therefore, there is also no complete assurance that their activities are verifiable and transparent.
et	Seetõttu puudub ka täielik kindlus, et nende tegevus on kontrollitav ning läbipaistev.

en	Substitution of confiscation
et	Konfiskeerimise asendamine

en	Terrorist organisations are represented through networks in a number of countries, including Europe.
et	Terroristlikud organisatsioonid on võrgustike abil esindatud mitmetes riikides, sh Euroopas.

en	At the same time, certain potential threats or risks can be highlighted.
et	Samas teatud võimalikud ohud või riskid on siiski võimalik välja tuua.

en	The spread of terrorism around the world affects a large number of countries in Africa, the Middle East, Central Asia, and South-East Asia.
et	Terrorismi levik maailmas puudutab suurt arvu riike Aafrikas, Lähis-Idas, Kesk-Aasias ja Kagu-Aasias.

en	Within their respective spheres of competence, these bodies also participate in international cooperation.
et	Oma pädevuse piires osalevad need asutused ka rahvusvahelises koostöös.

en	The use and provision of the relevant service is no longer subject to national jurisdiction.
et	Teenuse kasutamine ja osutamine ei allu enam riigi jurisdiktsioonile.

en	As the seat of many service providers as well as their operations have been transferred outside the territory of the country, it would be necessary to find solutions here as well.
et	Kuna paljude teenusepakkujate asukoht ning ka tegevus on kandunud väljapoole riigi territooriumi oleks vajalik leida ka siin lahendused.

en	Calls and campaigns for terrorist financing are being conducted in an increasingly covert manner.
et	Üleskutseid ja kampaaniaid terrorismi rahastamiseks tehakse järjest varjatumal moel.

en	In a situation where control over activities is not guaranteed and activities are not transparent, additional risks emerge.
et	Olukorras, kus tegevuse üle kontroll ei ole tagatud ning tegevus ei ole läbipaistev, tekivad täiendavad ohud.

en	5 legal persons were convicted.
et	Süüdi on mõistetud ka 5 juriidilist isikut.

en	Police and Border Guard Board
et	Politsei- ja Piirivalveamet

en	b. Criminal offenders buy companies at a price that is not in conformity with the company's economic activity or business potential.
et	b. Kurjategijad ostavad äriühinguid hinnaga, mis pole kooskõlas äriühingu majandustegevuse ega äripotentsiaaliga.

en	Information exchange of the Financial Intelligence Unit with its foreign partners has been increasing every year.
et	Rahapesu Andmebüroo infovahetus oma välispartneritega on iga aastaga aina suurenenud.

en	In addition, statistics is mainly concerned with the so-called public cash flows and movements.
et	Lisaks käsitleb statistika peamiselt nn avalikke rahavooge ning liikumisi.

en	The activities of the providers of this service are regulated in Estonia.
et	Selle teenuse pakkujate tegevus on Eestis reguleeritud.

en	This will lead either to high supervision costs or to a situation where the state will have to handle damage caused by hundreds of companies in millions of euros which cannot be reimbursed to the victims.
et	See toob kaasa kas suured järelevalvekulutused või siis olukorra, kus riigil on vaja hakata tegelema sadade äriühingute poolt tekitatud kahju miljonites eurodes, mida ei ole võimalik kannatanutele tagastada.

en	As a country, we are not sure what these companies do, what kind of customers they serve, and what is the origin of money they move through their companies.
et	Me riigina ei ole kindlad selles, millega antud ettevõtted tegutsevad, milliseid kliente nad teenindavad ning millise päritoluga raha oma äriühingute kaudu liigutavad.

en	b. Due diligence measures are not implemented sufficiently.
et	b. Hoolsusmeetmeid ei rakendada piisavalt.

en	The management must be interested and take available measures to ensure that both the relevant regulation and employees are prepared to contribute.
et	Juhtkond peab olema huvitatud ja rakendama võimalikud meetmed, et nii regulatsioon kui töötajad oleksid valmis sellesse panustama.

en	Closer cooperation, spontaneous exchange of information, and the number of both incoming and outgoing cross-border requests for judicial assistance are the greatest among the Member States of the European Union.
et	Tihedam koostöö, spontaanne teabevahetus ning nii sissetulevate kui ka väljaminevate piiriüleste taotluste arv on suurim Euroopa Liidu liikmesriikide vahel.

en	It is important to note here that fintech (and especially crypto) risks stem from anonymity and weaker control over customers and transactions as compared to traditional banks.
et	Oluline on siinkohal märkida, et fintech (ja eriti krüpto) riskid tulenevad anonüümsusest ning nõrgemast kontrollist klientide ja tehingute üle, võrreldes traditsiooniliste pankadega.

en	In addition to alternative payment service providers (e.g. HAW ALA, WesternUnion, MoneyGram, Anelik), channels related to virtual currencies are increasingly utilised.
et	Lisaks alternatiivsetele makseteenuse pakkujatele (nt HAW ALA, WesternUnion, MoneyGram, Anelik) leiavad üha enam kasutust virtuaalvääringutega seotud kanalid.

en	As episodes concerning one person or event are combined into one criminal case, this also explains the numerical difference between these categories.
et	Kuna ühte isikut või sündmust puudutavad episoodid liidetakse kokku üheks kriminaalmenetluseks, siis see selgitab ka numbrilist vahet nende kategooriate vahel.

en	The resulting deaths and injuries are more expansive than in the case of far-right and far-left terrorist attacks.
et	Sellega kaasnenud inimeste hukkumine ja vigastamine on ulatuslikum kui parem- ja vasakäärmuslike terroristlike rünnakute puhul.

en	In Estonia, threats posed by Islamist terrorism are the most likely.
et	Eestis on kõige tõenäolisemad islamistlikust terrorismist tulenevad ohud.

en	Actual business operations, board members, beneficial owners, and also customers are located abroad.
et	Reaalne äritegevus, juhatuse liikmed, tegelikud kasusaajad ja ka kliendid asuvad välismaal.

en	The solution could be a regulation that would allow only service providers who identify all their customers and counterparties (as banks) to operate legally.
et	Lahendus saaks olla regulatsioon, mis võimaldaks legaalselt tegutseda vaid teenusepakkujatel, kes kõik oma kliendid ja tehingute osapooled tuvastavad (nagu pangad).

en	The activities of terrorist organisations have reached a level where it is no longer appropriate to talk about threatened areas in specific countries; rather, threatened areas now cross several national borders.
et	Terroristlike organisatsioonide tegevus on saavutanud mõõtmed, mille puhul ei ole enam kohane rääkida ohustatud piirkondadest konkreetsetes riikides, vaid ohustatud on alad, mis ületavad mitme riigi piire.

en	It is also important to note that criminal proceedings are still pending concerning alleged money laundering in two cases of importance for Estonia (Danske Bank A/S Estonia Branch and Swedbank AS).
et	Oluline on siinkohal veel märkida, et kriminaalmenetlus on jätkuvalt käimas väidetava rahapesu kohta kahes Eesti jaoks olulises juhtumis (Danske Bank A/S Eesti filiaal ja Swedbank AS).

en	6) Assets are moved through virtual currencies.
et	6) Vara liigutatakse läbi virtuaalvääringute.

en	A total of 77 natural persons were convicted.
et	Kokku on süüdi mõistetud 77 füüsilist isikut.

en	A company may also be owned by a non-resident, although in such an event it must have a local address through which the state can contact it.
et	Äriühingu omanikuks võib olla ka mitteresident, kuigi tal peab olema sellisel juhul kohalik aadress, mille kaudu riik saab kontakti võtta.

en	1 Estonia's 2015 National Money Laundering and Terrorist Financing Risk Assessment is available at https://www.rahandusministeerium.ee/system/files_force/document_files/ohuhinnangu_tulemuste_kokkuvote_rm_avalik.doc x?download=1
et	1 Eesti rahapesu ja terrorismi rahastamise siseriiklik riskihinnang 2015, kättesaadav veebiaadressil: https://www.rahandusministeerium.ee/system/files_force/document_files/ohuhinnangu_tulemuste_kokkuvote_rm_avalik.doc x?download=1

en	(1) Conclusion of an agreement for the purpose of execution of money laundering, is punishable by a pecuniary punishment or up to two years' imprisonment.
et	(1) Kokkuleppe sõlmimise eest, mille eesmärk on rahapesu täideviimine,karistatakse rahalise karistuse või kuni kaheaastase vangistusega.

en	2) Fraud related to small loan companies.
et	2) Pettused väikelaenufirmade osas.

en	With regard to countries outside of the European Union, there is closer cooperation with the Russian Federation, the United States of America, Belarus, and Ukraine.
et	Euroopa Liidu väliste riikide osas on tihedam koostöö Vene Föderatsiooni, Ameerika Ühendriikide, Valgevene ja Ukrainaga.

en	5) Cash flows of suspicious origin in legal business.
et	5) Kahtlase päritoluga rahavood legaalses äris.

en	c. Suspicious transaction tracking systems are not efficient and suspicious transactions are not recognised.
et	c. Kahtlaste tehingute jälgimissüsteemid pole tõhusad ning kahtlasi tehinguid ei tunta

en	9) Cross-border movement of cash or goods to cover one's tracks and render identification of origin as time-consuming and complex as possible.
et	9) Piiriülene rahade või kaupade liikumine, et segada jälgi ning teha päritolu tuvastamine võimalikult ajamahukaks ja keerukaks.

en	As mentioned above, it must be emphasised once again that funds may be raised in small amounts and that virtual currencies may also be used.
et	Sarnaselt juba eespool mainitule, tuleb ka siin veelkord rõhutada, et vahendeid võidakse koguda väikeste summade kaupa ning lisaks võidakse kasutada virtuaalvääringuid.

en	The product offered by the service - virtual currency - is by nature a rapidly evolving technology that changes owners digitally.
et	Teenusega pakutav toode - virtuaalvääring - on oma olemuselt kiiresti arenev tehnoloogia ning digitaalselt omanikke vahetav.

en	As from 2017, the popularity of the virtual currency service exploded, and as Estonia was one of the first to issue activity licenses to operate in this field, thousands of individuals around the world saw this as an opportunity.
et	Alates 2017 aastast muutus virtuaalvääringu teenuse populaarsus plahvatuslikult ning kuna Eesti oli üks esimesi, kes selles valdkonnas lube tegutsemiseks väljastas, nägid selles võimalust tuhanded isikud üle maailma.

en	8) Use of customs warehouses.
et	8) Tolliladude ärakasutamine.

en	Consequently, legislative tools for combating money laundering and terrorism are similar (rules for obliged entities, the obligation to collect information and cooperate, etc.), but the threat itself and application of the tools is different.
et	Seega, rahapesu ja terrorismi vastu võitlemise seadusandlikud tööriistad on sarnased (reeglid kohustatud isikutele, info kogumise ja koostöö kohustus jne), kuid oht ise ning nende tööriistade kasutamine erinev.

en	Funds are raised in small amounts, in some cases by €10.
et	Vahendeid kogutakse väikeste summadena, teatud juhtudel 10 euro kaupa.

en	Both criminal proceedings are currently of the highest priority for national law enforcement authorities in the field of money laundering.
et	Mõlemad kriminaalmenetlused on riigi õiguskaitseasutustele rahapesu valdkonnas hetkel kõige prioriteetsemad.

en	• Sectors differ depending on their nature, customer base, regional or international activities, or reach, and the sector's turnover and cash flows.
et	• Sektorid on erinevad tulenevalt nende olemusest, kliendibaasist, regionaalsest või rahvusvahelisest tegevusest või haardest ning sektori käivetest ning rahavoogudest.

en	Based on the data collected and analysed during the National Risk Assessment, the following can be concluded:
et	Järeldused Tulenevalt riskihinnangu käigus kogutud ja analüüsitud andmetest, on võimalik järeldada järgmist:

en	At the same time, the level of market entry is relatively low and there are too many virtual currency service providers for the small-sized market of Estonia (419 as of 31 December 2020).
et	Samas on turule sisenemise tase suhteliselt madal ning virtuaalvääringu teenusepakkujaid Eesti suuruse turu jaoks liiga palju (31.12.2020 seisuga 419).

en	Estonia's neighbouring countries can be noted as an exception, with whom there is more cooperation and information exchange.
et	Erandina saaks välja tuua Eesti naaberriigid, kellega tehakse rohkem koostööd ning vahetatakse informatsiooni.

en	However, the perpetrators of the crime have not been identified in such a case.
et	Kuriteo täideviijad on siiski jäänud sellisel juhul tuvastamata.

en	3) Perpetration of tax fraud.
et	3) Maksupettuste toimepanemine.

en	Goods are not declared in a customs warehouse unless they enter the country.
et	Tollilaos ei deklareerita kaupu kui nad ei sisene riiki.

en	• In the case of sectors, it is possible to provide estimates of the likelihood of terrorist financing in a particular sector.
et	• Sektorite puhul on võimalik välja tuua hinnangud selle kohta, kui suur on tõenäosus, et konkreetses sektoris toimub terrorismi rahastamine.

en	Bank accounts are opened on behalf of third parties and thereafter loans are taken from various small loan companies without any intention to pay them back.
et	Kolmandate isikute nimel avatakse pangakontod ning siis võetakse erinevatelt väikelaenufirmadelt laenud, mida ei kavatseta kunagi tagasi maksta.

en	As there is no obligation to declare cash when crossing the border within the European Union, statistics are only available for countries outside of the European Union.
et	Kuna sularaha deklareerimise kohustust ei ole Euroopa Liidu siseselt riigipiiri ületamisel, on olemas statistika üksnes Euroopa Liidu väliste riikide kohta.

en	The volume and worldwide nature of this type of crime is increasing year by year, and the FIU has had to deal with these crimes in all the years covered by the NRA.
et	Selle kuriteoliigi mahud ja ülemaailmsus suureneb aastast aastasse, nendega on pidanud RAB tegelema kõigil NRA-ga hõlmatud aastatel.

en	Due to the above fact that terrorist financing is not related to predicate offences, they have been assigned the lowest possible threat assessment, i.e. 1.
et	Tulenevalt eeltoodust, et terrorismi rahastamise puhul ei ole puutumust eelkuritegudega, on neile antud madalaim võimalik ohuhinnang ehk 1.

en	However, this matter is mere words as it is not possible to efficiently supervise the relevant persons' activities that are not located in the territory of the supervising state.
et	Nimetatud asjaolu on aga paljasõnaline, sest pole võimalik tõhusalt teostada järelevalvet isikute tegevuse osas, mis ei asu järelevalvet teostava riigi territooriumil.

en	Different service providers have different risk appetites and different levels of applying due diligence measures.
et	Erinevatel teenuspakkujatel on erinev riskiisu ning hoolsusmeetmete kohaldamise tase.

en	Cash flows to and from Estonia are mostly related to neighbouring countries and main trading partners.
et	Rahavood Eestisse ja Eestist välja on enamasti seotud naaberriikide ning peamiste kaubanduspartneritega.

en	4) Withdrawal of money with falsified bank cards.
et	4) Võltsitud pangakaartidega raha väljavõtmine.

en	An Estonian activity license enables one to operate across Europe, while, at the same time, the system of ex-ante and ex-post verification of activity licenses is currently deficient.
et	Eesti tegevusluba võimaldab tegutseda üle-Euroopaliselt, kuid samas on tegevuslubade eel- ja järelkontrolli süsteem praegu puudulik.

en	The availability of data from companies registered in other countries and the slowness - and perhaps the impossibility - of responding to inquiries - significantly weaken the efficiency of the fight against terrorist financing.
et	Teistes riikides registreeritud ettevõtetelt andmete kättesaadavus ja päringutele vastuste saamise aeglus - ning vahest ka võimatus - nõrgestab oluliselt terrorismi rahastamise vastase võitluse efektiivsust.

en	Criminal statistics and other data do not indicate a very strong connection between the crimes committed in Estonia and money laundering.
et	Kriminaalstatistika ning muud andmed ei näita väga tugevat seost Eestis toime pandud kuritegude ning rahapesu vahel.

en	7 The court judgment is public and available at https://www.riigikohus.ee/et/lahendid?asjaNr=3-1-1-101-16
et	7 Kohtuotsus on avalik ning leitav https://www.riigikohus.ee/et/lahendid?asjaNr=3-1-1-101-16

en	Similarly to the 2015 National Risk Assessment, the described situation remains relevant for this Risk Assessment.
et	Sarnaselt 2015.a riskihinnangule on selline seisukoht asjakohane ka käesoleva riskihinnangu puhul.

en	For offshore countries, analysis was based on Gibraltar, Guernsey, the Isle of Man, Jersey, and the Cayman Islands, where information exchange has taken place only in a few cases.
et	Off-shore riikide puhul võeti analüüsis aluseks Gibraltar, Guernsey, Mani saar, Jersey ja Kaimanisaared, mille puhul on teabevahetus toimunud üksikutel juhtudel.

en	Therefore, it is not possible to separately list predicate offences, their nature and the risks associated with them in the case of terrorist financing.
et	Seetõttu ei ole võimalik terrorismi rahastamise puhul eraldi eelkuritegusid, nende olemust ning nendega seotud riske välja tuua.

en	As the purpose in the case of terrorist financing is to conceal the movement of money and the fact of terrorist financing, they are not reflected in official statistics.
et	Kuna terrorismi rahastamise puhul on eesmärgiks varjata raha liikumist ning terrorismi rahastamise fakti, siis ei kajastu need ka ametlikus statistikas.

en	The operator of the customs warehouse does not have an overview of how the goods are resold and at what price or how they are paid for.
et	Tollilao pidajal ei ole ülevaadet, kuidas mis hinnaga kaupu edasi müüakse või kuidas nende eest tasutakse.

en	In this criminal case, 635,161.32 euros were seized and later confiscated.
et	Käesolevas kriminaalasjas arestiti ning hiljem konfiskeeriti 635 161,32 eurot.

en	The relevant Supreme Court's decision has been further specified by Tartu Circuit Court in its decision No. 1-15-6497, where, among other things, the following was noted:
et	Käesolevat Riigikohtu lahendit on hiljem veelgi enam täpsustanud Tartu Ringkonnakohus oma lahendis 1-15-6497, kus muuhulgas toodi välja järgmist:

en	If it is not possible to verify the origin of foreign capital, there is a high risk that money of unclear or criminal origin will flow into the Estonian financial system.
et	Kui pole võimalik väliskapitali päritolu kontrollida, siis on suur oht, et ebaselge või kuritegeliku päritoluga raha suundub Eesti rahandussüsteemi.

en	It is also important here to note that as compared to the legal framework in force at the time of the previous Risk Assessment, both Estonian national law and international standards, including the European Union's directives concerning the fight against money laundering, have changed significantly.
et	Oluline on siinkohal märkida seda, et võrreldes eelmise riskihinnangu ajal kehtinud õigusliku raamistikuga on käesolevaks ajaks oluliselt muutunud nii Eesti siseriiklik õigus, samuti rahvusvahelised standardid, sealhulgas Euroopa Liidu rahapesuvastast võitlust käsitlevad direktiivid.

en	This includes granting credit, provision of payment and investment services, insurance risks, and wider organisation of financial intermediaries.
et	See hõlmab nii krediidi andmist, makseteenuste ja investeerimisteenuste osutamist, kindlustusriske kui ka finantsvahendaja organisatsiooni laiemalt.

en	Terrorist financing is not linked to the perpetration of any specific predicate offences.
et	Terrorismi rahastamine ei ole seotud konkreetsete eelkuritegude toimepanemisega.

en	The Ministry of Finance participates in the MONEYVAL Estonian delegation and is the contact point for general issues of international cooperation.
et	osaleb MONEYVALi Eesti delegatsioonis ja on kontaktpunktiks rahvusvahelise koostöö üldistes küsimustes.

en	In the case of these two sectors, the consequences of money laundering can also be assessed as higher.
et	Nende kahe sektori puhul saab lugeda kõrgemaks ka hinnangut rahapesu esinemise tagajärje osas.

en	In 2017-2019 licenses were issued in Estonia to more than 1,300 businesses.
et	2017-2019 väljastati Eestis enam kui 1300-le ettevõttele.

en	Risk countries are considered to be those in which areas controlled by Islamist terrorist organisations or militant units are located, which have an Islamist regime, or where fundamental Islam is widespread.
et	Riskiriikideks loeme neid, kus asuvad islamistlike terroriorganisatsioonide kontrollitavad piirkonnad või võitlusvõimelised üksused, mis on islamistliku riigikorraldusega või on neis levinud fundamentaalne islam.

en	There have been cases where the object of money laundering is an asset worth a few thousand euros, while there have also been cases where the object of money laundering has been funds in the total value of 1.1 million euros, 2 million euros, and 4.2 million euros, respectively.
et	On olnud juhtumeid, kus rahapesu objektiks on vara mõne tuhande euro väärtuses, samas on olnud ka juhtumeid, kus rahapesu objektiks on olnud raha vastavalt 1,1 miljoni euro, 2 miljoni euro ja 4,2 miljoni euro koguväärtuses.

en	As we can talk about serious consequences in the case of acts of terrorism (see also the definition of acts of terrorism in § 237 of the Penal Code), it also means higher threat assessments in terms of the consequence.
et	Kuna terrorikuriteo puhul saab rääkida rasketest tagajärgedest (vt ka terrorikuriteo definitsioon KarS § 237), siis tähendab ka kõrgemaid ohuhinnanguid tagajärje osas.

en	The Police and Border Guard Board is a government agency under the Ministry of the Interior.
et	Politsei- ja Piirivalveamet on Siseministeeriumi valitsemisalas asuv valitsusasutus.

en	In the case of geographical or cross-border threats, three groups of countries were analysed upon preparing the Risk Assessment: EU Member States, a number of non-EU countries, and a number of offshore countries.
et	Geograafiliste või piiriüleste ohtude puhul analüüsiti riskihinnangu koostamisel kolme riikide gruppi: Euroopa Liidu liikmesriigid, rida Euroopa Liidu väliseid riike ning rida off-shore riike.

en	The likelihood of money laundering and the magnitude of its potential consequences may depend significantly on the sector, the impact and extent of its activities in the country, the cash flows, and users of relevant services, including their number, location, and residency.
et	Rahapesu esinemise tõenäosus ning võimaliku tagajärje suurus võivad sõltuda oluliselt sektorist, selle tegevuse mõjust ja ulatusest riigis, rahavoogudest kui ka nende teenuste kasutajatest, sealhulgas nende hulgast, asukohast ja residentsusest.

en	In addition to the fact that on the basis of these inquiries and statements it is very difficult or impossible to institute criminal proceedings in Estonia, it has caused a lot of damage to the state's reputation.
et	Lisaks sellele, et nimetatud päringute ja avalduste alusel on Eestis kriminaalmenetlust väga raske või võimatu alustada, on see riigile toonud palju mainekahju.

en	The state itself does not earn anything from activity licensing this segment today because most of these companies do not have operations in Estonia to declare turnover here or employees whose salaries would be taxed or who would boost domestic consumption here, nor do they offer a product/service to the public, the presentation of which would enable Estonia to demonstrate the good reputation of the country.
et	Riik ise ei teeni antud segmendi tegevusloastamisest täna midagi, sest enamasti pole neil ettevõtetel tegevust Eestis, et siin käivet deklareerida, töötajaid, kelle töötasudelt maksud makstaks või kes siin sisetarbimisele hoogu annaks ega paku nad ka üldsusele toodet/teenust, mille tutvustamisel oleks Eesti võimalik oma riigi head mainet näidata.

en	Suspending the movement of assets is also problematic if the financial institution serving the payment has not set up its monitoring systems properly.
et	Problemaatiline on ka vara liikumise peatamine, kui makset teenindav finantsasutus ei ole oma jälgimissüsteeme asjakohaselt üles ehitanud.

en	Since 2008, the FIU also issues activity licenses to alternative payment instrument service providers that were replaced by two groups of virtual currency service providers by relevant legislative amendment in 2017: the providers of the service of exchanging virtual currency for money and virtual currency wallet service providers; for the purposes of the current legislation, both of the above are included under the common designation of "virtual currency service providers".
et	2008. aastast väljastab RAB tegevuslube ka alternatiivsete maksevahendite teenuse pakkujatele, kes 2017 seaduse muudatusega asendati kahe virtuaalvääringu teenusepakkujate grupiga: virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse pakkujad ja virtuaalvääringu rahakotiteenuse pakkujad, tänase seaduse mõistes on need ühise nimetusega - virtuaalvääringu teenuse pakkujad.

en	• The threat level of terrorist financing in most domains is low in Estonia, it is average in the traditional financial sector and high in the financial technology sector.
et	• Terrorismi rahastamise ohutase enamikes valdkondades on Eestis madal, traditsioonilises finantssektoris on see keskmine ja finantstehnoloogia sektoris kõrge.

en	• Four judgments concerned tax offences, three of which were committed in the Republic of
et	• Nelja kohtuotsuse puhul oli tegemist maksukuritegudega, millest kolmel juhul pandi need

en	Cryptocurrency is converted into different virtual currencies, and the final recipient's virtual wallet number is usually hidden.
et	Krüptovaluutat konverteeritakse eri virtuaalvääringutesse ning lõppadressaadi virtuaalrahakoti number on reeglina varjatud.

en	The task of the Financial Supervision Authority is to check that the organisation and risk management of banks and other financial intermediaries have in place processes and systems that correspond to the relevant business strategy and risk appetite, and are adequately staffed.
et	Finantsinspektsiooni ülesanne on kontrollida, et pankade ja teiste finantsvahendajate organisatsioon ja riskijuhtimine oleks selliste protsesside ning süsteemidega, mis vastavad äristrateegiale ja riskiisule, ning oleks piisavalt mehitatud.

en	It is important to note once again that a single criminal case may involve several convicted persons as well as several different episodes of crime registered as separate criminal offences.
et	Oluline on siinkohal veelkord märkida, et üks kriminaalasi võib hõlmata mitut süüdimõistetud isikut, samuti mitmeid erinevaid kuriteoepisoode, mis on eraldi kuritegudena registreeritud.

en	The amounts received are largely transferred, withdrawn in cash and passed on, and individuals have retained a certain fee for this.
et	Laekunud summad kantakse suures osas edasi, võetakse sularahas välja ning antakse edasi ning isikud saavad selle eest jätta endale teatava tasu.

en	During the 2017-2019 time period, 112 European Investigation Orders and 60 requests for mutual legal assistance were submitted by other countries to Estonia for execution; Estonia has submitted 51 European Investigation Orders and 39 requests for mutual legal assistance to other countries.
et	Perioodil 2017-2019 saadeti Eestisse teiste riikide poolt täitmiseks 112 Euroopa uurimismäärust ja 60 rahvusvahelist õigusabitaotlust, Eesti on saatnud teistele riikidele 51 Euroopa uurimismäärust ja 39 rahvusvahelist õigusabitaotlust.

en	With regard to the level of geographical risk and cash flows, it can be pointed out that the threat level is higher as pertaining to certain risk countries and conflict areas.
et	Geograafilise ohu taseme ning rahavoogude puhul on võimalik välja tuua, et ohutase on kõrgem teatud riskiriikide ning konfliktipiirkondade puhul.

en	Due to networks of terrorist organisations in their neighbouring countries as well as in European countries, for example, the number of vulnerable countries has increased, and use of cross-border services has also led to ways to conceal persons making financial transactions.
et	Terroriorganisatsioonide võrgustike tõttu nende naaberriikides ja ka nt Euroopa riikides on suurenenud haavatavate riikide hulk ning piiriüleste teenuste kasutamise tõttu ka finantstehingu sooritajate varjamise võimalused.

en	The threat lies in taking advantage of this opportunity because when selling companies to non-residents, it is difficult to contact the beneficial owners, especially if the relevant operations do not take place in Estonia.
et	Ohuks on selle võimaluse ärakasutamine, sest müües ettevõtteid mitteresidentidele, on raske tegelike kasusaajatega ühendust saada, eriti juhul kui tegevus ei toimu Eestis.

en	Cooperation and exchange of information is most substantial in the case of Latvia, Lithuania, Great Britain, Germany, and Finland.
et	Suurem on koostöö ja teabevahetus Läti, Leedu, Suurbritannia, Saksamaa ja Soomega.

en	Financing acts of terrorism is a criminal offence pursuant to § 237
et	Terrorikuriteo rahastamine on vastavalt KarS § 237

en	The Know Your Customer principle is a part of risk management and compliance with this principle constitutes a barrier to money laundering.
et	„Tunne oma klienti" põhimõte moodustab osakese riskijuhtimisest ja selle põhimõtte täitmine kujutab endast tõket rahapesule.

en	E-residency is definitely a threat here, as it is not always possible to efficiently identify the person or supervise their activities.
et	kindlasti e-residentsus, kuna pole võimalik alati tõhusalt isikut tuvastada ega tema

en	By its 10 May 2017 Judgment No. 3-1-1-101-16
et	Riigikohtu 10.04.2017 otsusega nr 3-1-1-101-16

en	(2) The same act, if committed by a legal person, is punishable by a pecuniary punishment.
et	(2) Sama teo eest, kui selle on toime pannud juriidiline isik,karistatakse rahalise karistusega.

en	7) Bankruptcy offences.
et	7) Pankrotikuriteod.

en	1, proceedings involving criminal offences, including money laundering offences, in 2010-2012 were analysed.
et	koostamisel analüüsiti kuritegude, sealhulgas rahapesukuritegude menetlusi aastatel 2010-2012.

en	2 § 3941 of the Penal Code.
et	2 KarS § 3941.

en	It is not clear here from what crime the cash flows were obtained, but their movement indicates the perpetration of money laundering.
et	Siinjuures ei ole selge, millisest kuriteost on rahavood saadud, kuid nende liikumine viitab rahapesu toimepanemisele.

en	Although companies, among other things, have been used to commit money laundering, it is not possible to state categorically that certain sectors of companies or legal persons are exploited systematically.
et	Kuigi rahapesu toimepanemisel on kasutatud muuhulgas ka äriühinguid, ei ole võimalik kategooriliselt väita, et äriühingute või juriidiliste isikute sektoreid kasutatakse ära süsteemselt.

en	In other isolated cases (for example, in cases where the FIU has imposed restrictions on the use of bank accounts), it has been possible to also seize and confiscate larger amounts.
et	Muudel üksikutel juhtudel (näiteks asjades, kus Rahapesu Andmebüroo on seadnud pangakontode kasutamisele piirangud) on olnud võimalik arestida ja konfiskeerida ka suuremaid summasid.

en	In terms of countries, immediate neighbours such as Finland, Latvia, Lithuania, the Russian Federation as well as Sweden, Norway, and Great Britain can be highlighted here.
et	Riikide osas saab siin esile tuua vahetud naaberriigid nagu Soome, Läti, Leedu, Vene Föderatsioon, samuti lisaks Rootsi, Norra ning Suurbritannia.

en	In terms of geographical or cross-border threats, no specific country or region can be highlighted as constituting a higher risk of money laundering.
et	Geograafiliste või piiriüleste ohtudena ei tõuse seega esile konkreetset riiki või piirkonda, millega kaasneks suurem rahapesu oht.

en	In addition, problematic is the fact that many companies with non-resident owners enter the service providers' market with the objective of obtaining an activity license issued by a supervisory authority by which they can demonstrate that their activities can be verified by a public authority and that their activities are legitimate.
et	Lisaks on probleeme tekitav asjaolu, et teenuspakkujate turule siseneb palju mitteresidentidest omanikega äriühinguid eesmärgiga saada järelevalveasutuse poolt väljastatav tegevusluba, millega näidata oma tegevuse kontrollitavust riigiasutuse poolt ning legitiimsust oma tegevusel.

en	For example proceeds of largescale drug crimes, proceeds acquired by organised crime, which should constitute a greater threat to the Estonian financial system and economy.
et	Näiteks suuremahulised narkokuriteod, organiseeritud kuritegevusega teenitud tulu, mille tulemusel saadav kasu peaks olema Eesti finantssüsteemile ja majandusele suuremaks ohuks.

en	In the case of terrorist financing, one cannot and must not rely on limit amounts.
et	Terrorismi rahastamise puhul ei saa ega tohigi lähtuda piirsummadest.

en	For example, foreign exchange transactions are made in a neighbouring country to the relevant country of residence.
et	Nt valuutavahetuse tehinguid tehakse elukoha naaberriigis.

en	A predicate offence may have been committed by another person and it may have been committed abroad.
et	Eelkuritegu võib olla toime pandud ka teise isiku poolt ning samuti võib see olla toime pandud välisriigis.

en	In addition, it is easier to open virtual wallets or asset pools than a credit institution's account in different countries, causing an existing threat here.
et	Lisaks on lihtsam avada virtuaalseid rahakotte ehk varakogumit kui krediidiasutuse kontot erinevates riikides, mistõttu on see ohukohaks.

en	Within the framework of court judgments, more and more property is confiscated but the amounts are generally small compared to the amount of the (suspected) predicate offence as only relatively small amounts are confiscated in the case of computer fraud as compared to assets subjected to money laundering (often up to 5%-10% of the total amount) that figureheads have received for allowing their accounts to be used.
et	Kohtuotsuste raames konfiskeeritakse vara üha enam, kuid summad on üldkokkuvõttes võrreldes (arvatava) eelkuriteo summaga väikesed, kuna arvutikelmuste korral konfiskeeritakse vaid suhteliselt väikesed summad võrreldes rahapesu objektiks olnud varaga (sageli kuni 5%-10% kogu summast), mille on variisikud oma kontode kasutada andmise eest saanud.

en	The threat here was that the license was not valid for companies operating abroad but seemed to serve as a way to improve one's legitimacy.
et	Ohuks siinkohal oligi see, et välismaal tegutsevatele ettevõttetele luba ei kehtinud, kuid seda oli hea näidata enda legitiimsuse tõstmiseks.

en	New digital services for electronic payments are constantly emerging, such as virtual currency related services, which are not yet regulated at the legislative level and which make supervision by responsible authorities resource-intensive and complex.
et	Pidevalt lisandub uusi elektroonilisteks makseteks mõeldud digitaalteenuseid, näiteks virtuaalvääringutega seotud teenuseid, mille tegevuse regulatsioon ei jõua seadusandlikul tasandil järele ning mis muudavad vastutavate ametkondade järelevalvetegevuse ressursikulukaks ja keeruliseks.

en	In view of the above and considering the potential risks, the probability of money laundering can be considered the highest in the financial sector and the financial technology sector.
et	Võttes arvesse eeltoodut ning arvestades võimalikke riske saab rahapesu esinemise tõenäosust lugeda suurimaks finantssektoris ja finantstehnoloogia sektoris.

en	Investigating money laundering offences can be time consuming, especially if multiple individuals or multiple episodes of crime are involved.
et	Rahapesukuritegude uurimine võib olla aeganõudev, eriti kui tegemist mitme isikuga või paljude kuriteoepisoodidega.

en	• On this basis, it can be concluded that the level of threat is higher in the financial and financial technology sectors and these sectors are more likely to be used for terrorist financing.
et	• Selle pinnalt on võimalik järeldada, et finants- ja finantstehnoloogia sektorites on ohutase kõrgem ning tõenäosus, et just neid sektoreid võidakse terrorismi rahastamiseks kasutada, suurem.

en	It is complicated to obtain information on a predicate offence because foreign cooperation takes time or the relevant countries are not cooperative.
et	Infot eelkuriteo kohta saada on keeruline, sest väliskoostöö võtab aega või ei olda koostööaltid neis riikides.

en	As a policy maker in the field, the Ministry of Finance also manages Estonia's participation in shaping EU law in the field of money laundering and terrorist financing prevention.
et	Rahandusministeerium juhib valdkonna poliitikakujundajana ka Eesti osalemist EL õiguse kujundamisel rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas.

en	At the same time, we must note that considering a number of possible money laundering cases that have occurred within the time period of 2017-2019, and ongoing proceedings, potential risks have increased as compared to the time of the previous Risk Assessment.
et	Samas peame märkima, et arvestades mitmeid 2017-2019 perioodi ilmnenud võimalikke rahapesujuhtumeid ning käimasolevaid menetlusi, siis võimalikud riskid on võrreldes eelmise riskihinnangu koostamise ajaga suurenenud.

en	Although the movement of virtual assets generally leaves a public trace, the wallet owners' information is not public and it is also difficult to trace the route of assets that have gone through the mixers.
et	Kuigi üldjuhul jääb virtuaalse vara liigutamisest avalik jälg, siis ei ole avalikud rahakottide omanike andmed ning samuti on keerukas jälgida segajatest läbikäinud varade teekonda.

en	There are no statistics available that take into account the number of episodes included in the relevant proceedings in court.
et	Sellist statistikat, mis arvestaks kohtus olevate menetluste episoodide arvu, kasutada ei ole.

en	For other types of crime, the likelihood of related money laundering could be considered low, rather, and this is also supported by available data and criminal statistics.
et	Teiste kuriteoliikide puhul saaks rahapesu tõenäosust lugeda pigem madalaks ning seda toetavad ka olemasolevad andmed ning kriminaalstatistika.

en	Due to the complexity of money laundering proceedings, including the need to use international cooperation measures, pre-court and court proceedings can take years.
et	Tulenevalt rahapesukuritegude menetluse keerukusest, sealhulgas rahvusvahelise koostöö meetmete kasutamise vajadusest, võib kohtueelne ja kohtumenetlus võtta aastaid.

en	If a predicate offence or a money laundering offence is connected to a foreign country, it may be necessary to take international cooperation measures and gather evidence abroad.
et	Juhul, kui eelkuritegu või rahapesukuritegu on seotud välisriigiga võib olla vajalik rahvusvahelise koostöö meetmete kasutamine ning tõendite kogumine välisriigis.

en	Court decisions that have taken effect have identified money laundering amounting to hundreds of thousands of euros, in individual cases to millions.
et	Jõustunud kohtulahenditega on tuvastatud rahapesu, mis on ulatunud sadadesse tuhandetesse eurodesse, üksikutel juhtudel ka miljonitesse.

en	The threat here is the fact that, so as to hide one's tracks, it is possible to quickly set up several companies for one person, through which proceeds acquired by criminal activity can be moved.
et	Ohuks siin asjaolu, et oma jälgede peitmiseks on võimalik ühele isikule luua kiirelt mitmeid äriühinguid, mille kaudu kuritegelikul teel saadud vara liigutada.

en	Estonia is at the forefront of developing financial services and offering activity licenses for virtual currency service providers.
et	Eesti on esirinnas finantsteenuste arendamise ja virtuaalvääringu teenusepakkuja tegevuslubade pakkumise osas.

en	Once the funds acquired by criminal activity have passed the integration phase, i.e. used in legal economy and consumption, it becomes considerably more difficult to detect.
et	Kui kuritegelik raha on juba läbinud integratsioonifaasi ehk kasutuses legaalses majanduses ja tarbimises, on selle tuvastamine kordades keerukam.

en	On the average, 9-12 court judgments a year took effect during this time period.
et	Keskmiselt on vaadeldaval perioodil jõustunud 9-12 kohtuotsust aastas.

en	Information usually reaches supervision and law enforcement authorities either when suspicious transactions are reported, on the basis of international inquiries, or on the basis of complaints from victims.
et	Järelevalve ja õiguskaitseasutusteni jõuab info enamasti kas kahtlaste tehingute teatamisel, rahvusvaheliste infopäringute või kannatanute kaebuste põhjal.

en	In such a case, the amount embezzled from the tax authority constitutes proceeds of criminal activity, the different phases of money laundering of which are clearer to monitor.
et	Sellisel juhul maksuhaldurilt väljapetetud summa on kuritegelik tulu, mille rahapesu erinevaid faase on selgem jälgida.

en	The FIU usually receives information about these persons and activities through requests made in criminal proceedings.
et	RAB-ini jõuab enamasti info nende isikute ja tegevuse osas läbi kriminaalmenetlustes tehtud taotluste.

en	In the National Risk Assessment it was concluded, among other things, that the number of cases of money laundering and predicate offences is relatively limited.
et	Riskihinnangu järeldustes leiti muuhulgas, et rahapesukuritegude ning eelkuritegude toimepanemise juhtude arv on suhteliselt piiratud.

en	At the same time, in the light of these statistics, it is important to emphasise that while recorded crimes may concern individual episodes, court decisions may reflect on completed criminal proceedings.
et	Samas on selle statistika puhul oluline rõhutada, et kui registreeritud kuriteod võivad puudutada individuaalseid episoode, siis kohtulahendid läbiviidud kriminaalmenetlusi.

en	In the case of suspicion of terrorist financing, the required materials will be forwarded to the Internal Security Service for further analysis and checks.
et	Juhul, kui on kahtlus terrorismi rahastamise osas, siis edastatakse vajalikud materjalid Kaitsepolitseiametile täiendavaks analüüsiks ja kontrollimiseks.

en	Nor does mere transfer of money acquired from the perpetration of a criminal offence from a personal account or a legal person's bank accounts give reason to claim that credit institutions are systematically exploited.
et	Samuti ei anna pelgalt kuriteo toimepanemisega saadud raha ülekandmine isiklikult või juriidilise isiku pangakontodelt alust väita krediidiasutuste süsteemset ärakasutamist.

en	Unlike money laundering, where the criminal origin of assets is significant, terrorist financing can and may take place at the expense of any means, including those obtained through lawful means.
et	Erinevalt rahapesust, kus on oluline vara kuritegelik päritolu, siis terrorismi rahastamine saab ja võib toimuda mistahes vahendite, sealhulgas õiguspärasel teel saadud vahendite arvelt.

en	8) Corruption offences and politically exposed persons.
et	8) Korruptsioonikuriteod ja riikliku taustaga isikud.

en	The threat lies in not identifying criminal offenders, because they are linked to a country that the cash flow traversed only by a settlement account or a payment account.
et	Ohuks on kurjategijate mittetuvastamine, sest rahavoogu läbinud riigiga seob vaid arveldus- ja või maksekonto.

en	In addition, companies become obliged entities in relation to the FIU if certain conditions are met (e.g. traders if they settle in cash for transactions exceeding 10,000 euros; real estate agents as relating to user transactions if the transaction amount exceeds 10,000 euros per month, etc.).
et	Lisaks muutuvad äriühingud RAB-i kohustatud isikuteks teatud tingimuste täitumisel (nt kauplejad juhul kui nad arveldavad sularahas üle 10 000 euroste tehingute puhul; kinnisvaravahendajad kasutustehingute puhul, kui tehingu summa ületab 10 000 eurot kuus jm).

en	In 2018 and 2019, growing interest of virtual currency service providers in the relevant activity license issued in Estonia was evident.
et	2018. ja 2019. aastal oli näha virtuaalvääringu teenusepakkujate tõusev huvi Eestis väljastatava tegevusloa osas.

en	On the average, 9-12 convictions for committing a money laundering offence enter into force every year.
et	Keskmiselt jõustub aastas 9-12 süüdimõistvat kohtuotsust rahapesukuriteo toimepanemise eest.

en	While in the case of money laundering, causing a serious consequence for the state would presume significantly larger amounts and scales, terrorist financing may also take place by smaller monetary amounts.
et	Kui rahapesu puhul eeldaks riigile raske tagajärje põhjustamine olulisemalt suuremaid summasid ja mastaape, siis terrorismi rahastamine võib toimuda ka väiksemate rahasummade kaupa.

en	It is possible to use various block chain registers to monitor the movement of virtual currency but since the virtual wallet address is not personalised, the efficiency of such registers is almost non-existent.
et	Virtuaalvääringu liikumise jälgimiseks on küll võimalik kasutada mitmesuguseid plokiahela registreid, kuid kuna virtuaalrahakotti aadress on isikustamata, on selliste registrite kasutegur pea olematu.

en	Where criminal proceedings are commenced, the property of both natural and legal persons is seized for the purpose of securing a civil action or confiscation.
et	Kriminaalmenetluse alustamisel arestitakse tsiviilhagi tagamise või konfiskeerimise eesmärgil nii füüsiliste kui ka juriidiliste isikute vara.

en	It is difficult to detect the movement of money acquired by criminal activity where it is necessary to use specific methods of criminal proceedings because frequently the information available is not sufficient to institute criminal proceedings in Estonia.
et	Raskendatud on kuritegeliku raha liikumise tuvastamine juhul, kui on vaja kasutada spetsiifilisi kriminaalmenetluse meetodeid, sest tihtipeale ei ole olemasolev info piisav Eestis kriminaalmenetluse alustamiseks.

en	As a result of preparing the National Risk Assessment in 2015, it was found that the risk of terrorist financing is average in Estonia and Estonia could be exploited as a transit country for terrorist financing.
et	Eesti 2015.a riskihinnangu koostamise tulemusena leiti, et terrorismi rahastamise risk on Eestis keskmine ning võimalus on kasutada Eestit terrorismi rahastamise transiitriigina.

en	Also worth mentioning is clause 25 of the Supreme Court's judgment No. 3-1-1-34-05 pursuant to which the commission of money laundering must be the main purpose of the person and the act van not be considered money laundering if the property acquired as a result of criminal activity is consumed.
et	Siinkohal tasub välja tuua ka Riigikohtu lahendi 3-1-1-34-05 punkti 25, mille kohaselt peab rahapesu toimepanemine olema isiku peamine eesmärk ning rahapesuga ei ole tegemist, kui kuritegelikul teel saadud vara ära tarvitatakse.

en	Court rulings that have taken effect have not established that specific sectors are systematically exploited in perpetrating money laundering.
et	Jõustunud kohtulahenditega ei ole tuvastatud, et konkreetseid sektoreid kasutatakse süsteemselt ära rahapesu toimepanemisel.

en	Pursuant to § 45 of the Bankruptcy Act, it is possible to escape seizure applied with regard to a debtor's assets before the declaration of bankruptcy terminates.
et	Pankrotiseaduse § 45 alusel on võimalik pääseda enne pankroti väljakuulutamist võlgniku varale kohaldatud arestist.

en	With the development of financial technology, application of due diligence measures can be arranged through technical means.
et	arenguga on võimalus hoolsusmeetmete kohaldamist korraldada läbi tehniliste

en	The commission of a predicate offence was established in the case of 28 persons (self-laundering); in the case of 49 persons, the predicate offence was committed by a third party (third party laundering).
et	Eelkuriteo toimepanemine tuvastati neist 28 isiku puhul (self-laundering), 49 isiku puhul oli tegemist juhtumitega, kus eelkuriteo pani toime kolmas isik (third party laundering).

en	This fast-growing part of the fintech world is, as pertaining to digitally moving values that are measurable in money, anonymous enough to interest criminal offenders.
et	See kiiresti arenev fintech maailma üks osa on digitaalselt rahaliselt mõõdetava väärtuse liigutamiseks piisavalt anonüümne, et see pakuks huvi ka kurjategijatele.

en	Especially where the service provider has not applied appropriate due diligence measures to exclude persons with suspicious or criminal backgrounds from its customer base and has not contributed to the establishment of efficient monitoring systems to make sure suspicious transactions are traceable.
et	Eriti juhul kui teenusepakkuja ei ole kohaldanud kohaseid hoolsusmeetmeid, et oma klientide hulgast välja arvata kahtlase või kuritegeliku taustaga isikud ega ole panustanud tõhusate seiresüsteemide ülesehitamisele, et kahtlased tehingud silma paistaksid.

en	Based on publicly available statistics, it is not possible to conclude that there has been a movement of cash flows suspected of terrorist financing between Estonia and various countries, including potential risk countries.
et	Avalikult kättesaadava statistika pinnalt ei ole võimalik järeldada, et Eesti ja erinevate riikide, sealhulgas võimalike riskiriikide vahel oleks toimunud terrorismi rahastamise kahtlusega rahavoogude liikumist.

en	• The perpetrators of predicate offences are looking for persons in Estonia to exploit in organising money laundering.
et	• Eelkuritegude toimepanijad otsivad Eestist isikuid, keda rahapesu korraldamises kasutada.

en	Regrettably, as a result of such proceedings, it is not possible to confiscate all assets within the value of the identified proceeds acquired by criminal activity and the value is significantly lower.
et	Kahjuks ei ole võimalik konfiskeerida selliste menetluste tulemusel kogu tuvastatud kuritegeliku tulu väärtuses olevat vara, vaid see jääb oluliselt madalamaks.

en	The selection was, among other things, based on assessment of potential cash flows as well as money laundering and terrorist financing risks.
et	Valiku tegemisel hinnati muuhulgas nii võimalikke rahavoogusid kui ka rahapesu ja terrorismi rahastamise riske.

en	The Ministry of the Interior is responsible for organising activities related to national internal security and public order, planning and coordinating of development, and drafting of corresponding legislation.
et	Siseministeeriumi valitsemisalas on muuhulgas riigi sisejulgeoleku, avaliku korraga seotud tegevuste korraldamine, arengu kavandamine ja koordineerimine ning vastavate õigusaktide eelnõude koostamine.

en	However, the total number of registered criminal offences during the same period was 26,929, 27,125, and 27,169, respectively.
et	Kokku registreeriti vaadeldaval perioodil aga vastavalt 26 929, 27 125 ja 27 169 kuritegu

en	Among them were also persons weaving criminal schemes, and companies with an Estonian activity license were exploited to commit various crimes abroad.
et	Nende hulgas oli ka kuritegelikke skeeme punuvaid isikuid ning Eesti tegevusloaga ettevõtteid kasutati ära erinevate kuritegude toimepanemiseks välismaal.

en	In some cases, the final phase of money laundering has been reached and the laundered assets have been integrated into real estate.
et	Mõnel juhul on jõutud rahapesu viimasesse faasi ning pestud vara on integreeritud kinnisvarasse.

en	Money was received into the bank account of the legal person established in Estonia in the total amount of nearly 800,000 euros.
et	Kokku laekus Eestis asuva juriidilise isiku pangakontole raha summas ligi 800 000 eurot.

en	All this renders difficult supervision and processing of cases with necessary elements of a criminal offence.
et	See kõik muudab keeruliseks järelevalve teostamise ning kuriteotunnustega juhtumite menetlemise.

en	Not many criminal proceedings for suspected money laundering are commenced compared to other types of criminal proceedings.
et	Kriminaalmenetlusi rahapesu kuriteo toimepanemise kahtluse osas ei alustata palju võrreldes muude kriminaalmenetlustega.

en	List of national and international areas of activities related to terrorist financing prevention
et	Terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud tegevuste riigisiseste ja rahvusvaheliste valdkondade loetelu

en	"In order to speak of the use of assets acquired by criminal activity as money laundering, the act to be subsumed must also have real potential to undermine the normal functioning of the economy.
et	„Rääkimaks mingist kuritegeliku vara kasutamisest kui rahapesust, peab subsumeeritav tegu omama ka reaalset potentsiaali majanduse normaalse toimimise kahjustamiseks.

en	Cash flows are irrelevant in the context of terrorist financing as small amounts suffice to finance terrorism and, rather, secrecy and anonymity of money transfers is of importance for the financers of terrorism (that is also why persons with criminal intent prefer fintech and cryptocurrency).
et	Rahavood terrorismi rahastamise kontekstis tähtsust ei oma, kuna terrorismi rahastamiseks piisab väikestest summadest ning pigem on terrorismi rahastajate jaoks oluline rahaülekannete varjatus ja anonüümsus (sellest tuleneb ka kuritegelike kavatsustega isikute fintech- ja krüptolembus).

en	Also the use of figureheads to conceal the beneficial owner.
et	Samuti on ohuks variisikute kasutamine tegeliku kasusaaja peitmiseks.

en	Total declared cash, EUR
et	Deklareeritud sularaha kokku EUR

en	The decrease in the number of notifications received by the FIU is a consequence of training and feedback of obliged entities which pointed out that terrorist financing notifications cannot be based only on the transactions of a customer related to a high risk country but must also include another indicator - that of suspicion or unusualness.
et	RAB-ile laekunud teadete vähenemine on tagajärjeks kohustatud isikute koolitustele ja tagasisidele, kus toodi välja, et terrorismi rahastamise teade ei saa põhineda ainuüksi riskiriigi seosega kliendi tehingutele, vaid seal peab olema märgitud ka teine, kahtlusele või ebaharilikkusele viitav indikaator.

en	Consequently, for the necessary elements of the offence of money laundering to be present, especially where the perpetrator of money laundering is also the perpetrator of a predicate offence, the relevant concealment activities must have a certain quality which would, on the one hand, pose an independent threat to the orderly functioning of the financial and economic system and, on the other hand, distinguish the money laundering offence from the perpetrator's normal activities in concealing their crime and the assets acquired thereby."
et	Seega on rahapesu koosseisu täitmiseks - iseäranis juhul, kui rahapesu toimepanijaks on eelkuriteo toimepanija - nõutav varjamistegevuse teatav kvaliteet, mis ühelt poolt tekitaks rahandus- ja majandussüsteemi korrapärasele toimimisele iseseisva ohu ja teisalt eristaks rahapesu kuriteo toimepanija tavapärasest tegevusest oma kuriteo ja sellega saadud vara varjamisel."

en	We have seen the results of this in inquiries from foreign countries to Estonia as well as in the constant increase of victims' statements.
et	Selle tulemusi oleme näinud Eestisse välisriikidest saabunud päringute ning ka kannatanute avalduste järjepidevas tõusus.

en	Thus, proceedings in many criminal cases and judgments that took effect within the 2017-2019 time period had been commenced significantly earlier.
et	Nii on paljud perioodil 2017-2019 jõustunud kohtuotsuste ja kriminaalasjade puhul alustatud menetlust tunduvalt varem.

en	Relevant in both 2017 and 2018.
et	Need toimusid nii 2017. kui ka 2018. aastal.

en	In such cases, the persons were convicted only of committing the criminal offence of money laundering.
et	Sellistel juhtudel mõisteti isikud süüdi üksnes rahapesukuriteo toimepanemise eest.

en	In Estonia, the competent authority responsible for terrorist financing prevention is the Estonian Internal Security Service that cooperates with other Estonian authorities as well as international partners within the limits of its competence.
et	Eestis on terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav pädev asutus Kaitsepolitseiamet, kes teeb oma pädevuse piires koostööd nii teiste Eesti asutustega kui ka rahvusvaheliste partneritega.

en	This was used when criminal proceedings had been instituted against a legal person, in the framework of which property was seized, but criminal offenders still wanted to release the property acquired by their criminal activity.
et	Seda kasutati juhul kui juriidilise isiku osas oli alustatud kriminaalmenetlus, selle raames vara arestiti, kuid kurjategijad soovisid ikkagi oma kuriteoga teenitud vara vabaks saada.

en	5) Financial services are used only to quickly move assets from the country that committed the predicate offence between the countries where the different phases of money laundering are perpetrated - i.e. transit transfers.
et	5) Finantsteenused on vaid vara liigutamiseks kiirelt eelkuriteo toimepannud riigist rahapesu erinevate faaside toimepanemise riikide vahel ehk transiitkanded.

en	In the case of tax fraud, it is difficult to identify the damage caused in cases where false information is submitted in tax returns for the purpose of reducing the VAT liability.
et	Maksupettuste toimepanemisel on keerukas tuvastada tekitatud kahju neil juhtudel kui tegemist on maksudeklaratsioonides valeandmete esitamisega oma makstava käibemaksu vähendamise eesmärgil.

en	In seven cases the value of money laundered was between 5,000 and 50,000 euros, and in thirteen cases between 100,000 and 500,000 euros.
et	Seitsme juhtumi puhul oli rahapesu objektiks olnud raha vahemikus 5000 kuni 50 000 eurot, kolmeteist juhtumi puhul vahemikus 100 000 kuni 500 000 eurot.

en	Assets were confiscated in proceedings related to money laundering offences in the amount of EUR 700,537.64 in 2017, EUR 509,075.3 in 2018 and EUR 993,070.97 in 2019.
et	Vara konfiskeeriti rahapesukuritegudega seotud menetlustes 2017.a 700 537,64 EUR, 2018.a 509 075,3 EUR ja 2019.a 993 070,97 EUR väärtuses.

en	Therefore, transactions are not sufficiently analysed and the FIU is not notified.
et	Seetõttu ei tehta piisavalt tehingute analüüsi ega teavitata RAB-i.

en	Number of declarations 2017
et	Deklaratsioonide arv 2017-2019

en	At the same time, it is necessary to take into account that cash flows concern trade in goods, services, and investments as well as remittances, and perpetration of money laundering offences cannot be presumed on the basis of cash flows.
et	Samas on vajalik arvestada, et rahavood puudutavad kaubavahetust, teenuseid, investeeringuid, samuti rahaülekandeid ning nende pinnalt ei saa eeldada rahapesukuritegude toimepanemist.

en	If the assets acquired by an offence in the meaning of § 831 of this Code or assets acquired by a criminal offence in the meaning of § 832 of this Code, the instrument by which a criminal offence was committed or the direct object of a criminal offence have
et	Kui süüteoga saadud vara käesoleva seadustiku § 831 tähenduses või kuriteoga saadud vara käesoleva seadustiku § 832

en	Virtual currency services that ensure the anonymity of the original users, intermediaries, and persons cashing the money are attractive to the users of money acquired by criminal activity because they are not subject to money laundering prevention rules applied to traditional financial services.
et	Algkasutaja, vahendaja ja raha realiseerija anonüümsust tagavad virtuaalvääringute teenused on kuritegeliku raha kasutajatele atraktiivsed, kuna need ei allu traditsioonilistele finantsteenustele kehtestatud rahapesu tõkestamise reeglitele.

en	It is frequently possible to detect larger amounts in cases where the predicate offences are either fraud or tax fraud.
et	Suurematest summadest on võimalik rääkida enamasti juhtudel, kus eelkuritegudeks on kas kelmused või maksupettused.

en	In the criminal case, property totalling 67,358 euros was seized and property totalling 81,157 euros was confiscated.
et	Käesolevas kriminaalasjas arestiti vara kogusummas 67 358 eurot ning konfiskeeriti vara kogusummas 81 157 eurot.

en	In compiling the Estonian 2015 National Money Laundering Risk Assessment
et	Eesti 2015.a rahapesu riikliku riskihinnangu

en	However, it allows companies providing virtual currency services to operate as convenient and suitable for their customers, without taking into account the fact that they, as obliged entities, are subject to increased requirements in terms of preventing money laundering and terrorist financing.
et	See annab aga võimaluse virtuaalvääringu teenust pakkuvatel ettevõtetel tegutseda nii nagu mugav on ja kuidas klientidele sobib, arvestamata sellega, et neile kui kohustatud isikutele kehtivad kõrgendatud nõuded rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vaatest.

en	The FIU analyses notifications received by it and decides on further actions based on them.
et	Rahapesu Andmebüroo analüüsib neile laekunud teateid ning nende põhjal otsustab edasised tegevused.

en	The predicate offence consisted of forwarding falsified authorisations to legal persons by e-mail and requesting bank transfers into the bank account of a previously established Estonian legal person.
et	Eelkuritegu seisnes e-posti teel juriidilistele isikutele võltsitud volituse edastamises ning palves teha pangaülekandeid eelnevalt asutatud Eesti juriidilise isiku pangakontole.

en	Moving assets virtually is extremely fast and concealing one's tracks is also easy using various asset mixers.
et	Virtuaalselt vara liigutamine on ülimalt kiire ning jälgede peitmine samuti kerge, kasutades erinevaid vara segajad (mixereid).

en	The Ministry of Justice is responsible for planning and implementing national legal and criminal policy, coordinating legislative drafting, drafting the full texts of legislation, processing requests for mutual legal assistance, issues related to courts of first and second instance, prosecutor's offices, prisons, court registers, forensics, notaries' offices, civil enforcement, sworn translation, bankruptcy proceedings, legal assistance, and data protection as well as coordinating crime prevention and preparing corresponding draft legislation in line with the Ministry's competence.
et	Justiitsministeeriumi valitsemisalas on riigi õigus- ja kriminaalpoliitika kavandamine ja elluviimine, õigusloome koordineerimine, õigusaktide terviktekstide koostamine, rahvusvaheliste õigusabitaotluste menetlemine, esimese ja teise astme kohtute, prokuratuuri, vanglate, kohtulike registrite ning kohtuekspertiisi, notariaadi, tsiviiltäite, vandetõlke, pankrotimenetluse, õigusabi ja andmekaitse küsimused ning kuriteoennetuse koordineerimine ja vastavate õigusaktide eelnõude ettevalmistamine ministeeriumi pädevuse kohaselt.

en	In 2019, cases of investment fraud were added, which by their nature constituted, rather, ordinary fraud committed in the cyber world and did not actually involve investment services.
et	2019. aastal lisandusid investeerimiskelmused, mis oma olemuselt olid pigem tavalised kelmused, mis pandi toime kübermaailmas.

en	criminal offence, it will be forwarded to the investigative body for a decision on the institution of criminal proceedings.
et	Kui leitakse, et andmed viitavad kuriteole, edastatakse need uurimisasutusele kriminaalmenetluse alustamise otsustamiseks.

en	Based on the criminal statistics for the 2017-2019 time period, it can be concluded that the probability of money laundering in Estonia is higher in the case of computer crimes and fraud.
et	Kriminaalstatistika perioodi 2017-2019 pinnalt on võimalik järeldada, et kõrgem rahapesu esinemise tõenäosus Eestis on arvutikuritegude ning kelmuse puhul.

en	The Estonian Financial Supervision Authority, as a financial supervisory authority, is involved in the prevention of money laundering foremost though auditing financial intermediaries under its supervision.
et	Finantsinspektsioon kui finantsjärelevalveasutus on puutumuses rahapesu tõkestamisega eelkõige oma järelevalve alla kuuluvate finantsvahendajate kontrollimisel.

en	Business interests and risk appetite cannot exceed the due diligence required to combat money laundering and terrorist financing.
et	Ärihuvid ja riskiisu ei saa ületada rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaseks võitluseks vajalikku hoolsust.

en	This National Risk Assessment is based on data for the 2017-2019 time period.
et	Käesoleva riskihinnangu koostamise aluseks on andmed perioodi 2017-2019 kohta.

en	and payment of an amount corresponding to the value of the property to be confiscated was
et	summa, mis vastas konfiskeerimisele kuuluva vara väärtusele.

en	In most cases, the layering phase can be observed.
et	Enamasti on näha raha laotamise faas.

en	In the case of money laundering, pursuant to its definition, it is important for the property to have been acquired as a result of criminal activity, i.e. a criminal offence (a predicate offence) has been committed.
et	Rahapesu puhul on vastavalt definitsioonile oluline, et vara on saadud kuritegelikust tegevusest ehk toime on pandud kuritegu (eelkuritegu).

en	Therefore, cash flows cannot always be linked to international cooperation pertaining to money laundering prevention and criminal proceedings.
et	Seetõttu ei saa alati seostada ka rahavooge ning rahapesu tõkestamise alast ning kriminaalmenetlusealast rahvusvahelist koostööd.

en	By reference to the definition and nature of acts of terrorism, it can be concluded that as pertaining to the consequence, the threat should be assessed as very high.
et	Tulenevalt terrorikuriteo mõistest ja selle olemusest, saab olla järeldus, et tagajärje osas on hinnang väga kõrge.

en	The Police and Border Guard Board is a police agency whose purpose is, among other things, to prevent the offences provided for in the Penal Code, process offences, and enforce punishments on the grounds and pursuant to the procedure prescribed by law.
et	Politsei- ja Piirivalveamet on politseiasutus, mille eesmärgiks on muuhulgas KarS-s sätestatud süütegude ennetamine, süütegude menetlemine ja karistuste täideviimine seaduses sätestatud alustel ja korras.

en	The FIU also issues activity licenses to bodies operating as financial institutions, providers of trust and company services, pawnbroking service providers, virtual currency service providers, bodies buyingin and wholesalers of precious metals and precious metal articles or precious stones.
et	finantseerimisasutusena tegutsejatele, usaldushalduse ja äriühinguteenuse osutajatele, pandimaja teenuse osutajatele, virtuaalvääringu teenuse pakkujatele, väärismetalli ja väärismetalltoodete või vääriskivide kokkuostjatele ja hulgimüüjatele.

en	Although Estonian law also allows individuals to be convicted of committing self-laundering type money laundering, this is somewhat impracticable due to the Supreme Court's judicial practice.
et	Kuigi Eesti seadus võimaldab isikuid süüdi mõista ka self laundering tüüpi rahapesu toimepanemise eest, on see Riigikohtu praktika mõjul raskendatud.

en	There are relatively few registered money laundering offences and related court decisions as compared to other criminal offences and court decisions.
et	Registreeritud rahapesukuritegusid ning nendega seotud kohtulahendeid on võrreldes muude kuritegude ning kohtulahenditega suhteliselt vähe.

en	Other criminal offences were predicate offences only in isolated cases (unlawful handling of large quantities of narcotic drugs or psychotropic substances; membership in a criminal organisation; use of a falsified document; economic activities without an activity license, and prohibited economic activities; tax fraud).
et	Ülejäänud kuriteod olid eelkuritegudeks vaid üksikjuhtudel (narkootilise ja psühhotroopse aine suures koguses ebaseaduslik käitlemine, kuritegelikku ühendusse kuulumine, võltsitud dokumendi kasutamine, tegevusloata ja keelatud majandustegevus, maksualased süüteod).

en	If the person has acted as an intermediary and has only participated in organising money laundering, the seized property is often limited to the assets the person received in return for organising money laundering.
et	Kui isik on olnud vahendaja rollis ning osalenud üksnes rahapesu korraldamises, siis sageli piirdub arestitud vara varaga, mille isik on saanud rahapesu korraldamise eest tasuks.

en	By Judgment No. 1-18-8950, seven natural persons were convicted of money laundering, three of whom were also convicted of formation and being a member of a criminal organisation (§ 255 and § 256 of the Penal Code, respectively).
et	Kohtuotsusega 1-18-8950 mõisteti rahapesu eest süüdi seitse füüsilist isikut, kellest kolm mõisteti lisaks süüdi kuritegeliku ühenduse organiseerimise ja sellesse kuulumise eest (vastavalt KarS § 255 ja § 256).

en	The Financial Intelligence Unit is an independent government agency under the Ministry of Finance, which operates on the basis of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act and exercises supervision over entities listed in the Act.
et	Rahapesu Andmebüroo on Rahandusministeeriumi valitsemisalas olev iseseisev valitsusasutus, mis tegutseb rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse alusel ning mis teostab järelevalvet seaduses loetletud subjektide üle.

en	The FIU has often intervened and set restrictions on the use of bank accounts in relation to the identification of suspicious or unusual transactions.
et	Sageli on sekkunud Rahapesu Andmebüroo ning seadnud kahtlaste või ebatavaliste tehingute tuvastamisel piirangud pangakontode kasutamisele.

en	Due to the above, exploitation of virtual currency service providers in criminal schemes became commonplace and Estonia began to receive hundreds of foreign inquiries from other FIUs or law enforcement agencies, requesting information to identify and prove criminal offences committed by companies registered in Estonia.
et	Eeltoodu tõttu muutus virtuaalvääringu teenuse pakkujate ärakasutamine kuritegelikes skeemides tavapäraseks ning Eesti hakkas saama sadu välispäringuid ka teistelt rahapesu andmebüroodelt või õiguskaitseasutustelt, kus paluti informatsiooni Eestis registreeritud ettevõtete poolt toimepandud kuritegude toimepanemise tuvastamiseks ja tõendamiseks.

en	sent Source: 2019 Yearbook of the Financial Intelligence Unit
et	Allikas: Rahapesu Andmebüroo 2019 aastaraamat.

en	Of these, the FIU forwarded to the Internal Security Service for additional inspection 477 and 169 transactions, respectively, suspected of terrorist financing.
et	Nendest edastas Rahapesu Andmebüroo Kaitsepolitseiametile täiendavaks kontrolliks vastavalt 477 ning 169 terrorismi rahastamise kahtlusega tehingut.

en	Seizure and subsequent confiscation of property are applied increasingly more.
et	Üha enam leiab kohaldamist vara arestimine ja hilisem konfiskeerimine.

en	Considering the general volumes of cash flows and comparing these to the amounts that have been proven in criminal proceedings related to money laundering, it is not possible to identify threats or risks related to money laundering on the basis of cash flows alone.
et	Arvestades rahavoogude üldisi mahte ning võrreldes neid summadega, mis on tõendamist leidnud rahapesuga seotud kriminaalmenetlustes, siis pelgalt rahavoogude pinnalt rahapesuga seotud ohte või riske tuvastada ei ole võimalik.

en	In this case, the predicate offence entailed tax fraud and accounting crimes committed in the Republic of Finland and the concealment of the origin and conversion in Estonia of the proceeds of the above crimes in the amount of more than 4.2 million euros.
et	Käesoleval juhul olid eelkuriteoks Soome Vabariigis toime pandud maksupettused ja raamatupidamiskuriteod ning selle tulemusel saadud rahaliste vahendite summas üle 4,2 miljoni euro päritolu varjamine ning muundamine Eestis.

en	As a result, it can be concluded that in Estonia money laundering services are mostly offered to the perpetrators of predicate offences.
et	Selle tulemusel võib järeldada, et Eestis pakutakse enamasti rahapesu teenust eelkuriteo toimepanijatele.

en	As FIUs generally share information on suspected money laundering transactions, in addition to inquiries in specific criminal proceedings, the cases analysed are often still in the phase of endeavours to prove suspected money laundering.
et	Kuna RAB-id jagavad omavahel infot üldjuhul rahapesukahtlaste tehingute osas, lisaks konkreetsetes kriminaalmenetlustes tehtavatele päringutele, siis analüüsitavad juhtumid on tihti veel rahapesukahtlusele kinnituse otsimise faasis.

en	The Prosecutor's Office is a government agency under the Ministry of Justice that participates in the planning of surveillance activities required for the prevention and detection of criminal offences, conducts pre-trial criminal proceedings, ensuring the legality and performance thereof, represents state prosecution in court, and performs other statutory tasks.
et	Prokuratuur on Justiitsministeeriumi valitsemisalas olev valitsusasutus, mis osaleb kuritegude tõkestamiseks ja avastamiseks vajaliku jälitustegevuse planeerimises, juhib kohtueelset kriminaalmenetlust, tagades selle seaduslikkuse ja tulemuslikkuse, esindab kohtus riiklikku süüdistust ning täidab muid seadusega prokuratuurile pandud ülesandeid.

en	In 2017, 41 relevant criminal offences were registered; in 2018, 101 offences; and in 2019, 191 criminal offences.
et	Kui 2017.a registreeriti 41 kuritegu, 2018.a 101 kuritegu ning 2019.a 191 kuritegu.

en	• Money received on bank accounts of natural and legal persons located in Estonia mostly comes from foreign countries and is often transferred on to other bank accounts located abroad.
et	• Eestis asuvate füüsiliste ja juriidiliste isikute pangakontodele laekuv raha tuleb enamasti välisriikidest ning sageli kantakse see edasi teistele välisriikides asuvatele pangakontodele.

en	Pursuant to § 237 of the Penal Code, an act of terrorism is the commission of a criminal offence against international security, against the person or the environment while posing a threat to life or health, against foreign states or international organisations, or of a criminal offence dangerous to the public, or manufacture, distribution or use of prohibited weapons, illegal seizure, damaging or destruction of property to a significant extent, or interference with computer data or hindrance of the functioning of computer systems as well as threatening with the commission of such acts, if committed with the purpose of forcing the state or an international organisation to perform an act or omission, or seriously interfering with or destroying the political, constitutional, economic or social structure of the state, or seriously interfering with or destroying the operation of an international organisation, or seriously terrorising the population.
et	Vastavalt KarS § 237 on terrorikuritegu rahvusvahelise julgeoleku vastase, isikuvastase, elu või tervist ohustava keskkonnavastase, välisriigi või rahvusvahelise organisatsiooni vastu suunatud või üldohtliku kuriteo toimepanemise, keelatud relva tootmise, levitamise või kasutamise või vara ebaseadusliku hõivamise või olulises ulatuses rikkumise või hävitamise või arvutiandmetesse sekkumise või arvutisüsteemi toimimise takistamise eest, samuti selliste tegude toimepanemisega ähvardamise eest, kui see on toime pandud eesmärgiga sundida riiki või rahvusvahelist organisatsiooni midagi tegema või tegemata jätma või tõsiselt häirida riigi poliitilist, põhiseaduslikku, majanduslikku või ühiskondlikku korraldust või see hävitada või tõsiselt häirida rahvusvahelise organisatsiooni tegevust või see hävitada või tõsiselt hirmutada elanikkonda.

en	Obliged entities are obligated to report transactions where money laundering or terrorist financing is suspected and the FIU collects, registers, processes, and analyses this information.
et	Kohustatud isikutel on teavitamiskohustus tehingute puhul, kus esineb rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus ning RAB tegeleb selle teabe kogumise, registreerimise, töötlemise ja analüüsimisega.

en	In most cases, money is quickly transferred from an Estonian bank account to foreign settlement or payment accounts.
et	Enamasti liigutatakse raha Eesti pangakontolt edasi kiiresti välismaistele arveldus- või maksekontodele.

en	7) Criminal offenders use trade-based money laundering to move ever new funds of criminal origin through various commodity-related schemes (such as overpricing and underpricing, one commodity moves multiple times based on different invoices, etc.).
et	7) Kurjategijad kasutavad kaubanduspõhist rahapesu (Trade Based Money Laundering), et läbi erinevate kaubaga seotud skeemide (näiteks üle- ja alahinnastamine, üks kaup liigub mitmeid kordi erinevate arvete alusel jm) liigutada aina uut kuritegeliku päritoluga raha.

en	For the above reason, self-laundering can be spoken of only in cases where the perpetrator of the predicate offence has also begun to perform various acts as pertaining to the assets acquired by the criminal offence in order to conceal the origin thereof.
et	Eeltoodud põhjusel tuleb self-laundering kõne alla üksnes juhtudel, kus eelkuriteo toimepannud isik on hakanud ka kuriteoga saadud vara osas teostama erinevaid toiminguid selle päritolu varjamiseks.

en	Ministry of Justice
et	Justiitsministeerium

en	It is easier to understand the emergence of proceeds obtained by criminal activity if claims for refund of the amounts of VAT paid are submitted which lack actual substance of economic transactions.
et	Lihtsam on aru saada kuritegeliku tulu tekkimise algusest juhul kui esitatakse käibemaksu tagastusnõudeid, millel puudub tegelik majandustehingute sisu.

en	It is also possible to avoid control by using ostensible or partial declarations.
et	Kasutades ka näilist või osalist deklareerimist, on võimalik pääseda kontrollist.

en	This National Risk Assessment is based on registered and investigated crimes as well as court decisions that took effect within the time period of 2017-2019.
et	Käesoleva riskihinnangu aluseks on võetud registreeritud ja menetletud kuriteod, samuti jõustunud kohtulahendid perioodil 2017-2019.

en	Often, legal persons are set up and bank accounts are opened for them for money laundering purposes.
et	Sageli asutatakse rahapesu toimepanemise eesmärgil juriidilisi isikuid ning avatakse neile pangakontod.

en	6) Moving of property acquired as a result of a crime of corruption or embezzlement committed abroad (mostly in the former member states of the Soviet Union) to the Estonian financial system in order to direct it back to criminals or invest it in real estate and businesses in Estonia.
et	6) Välisriigis (enamasti endised Nõukogude Liidu liikmesriigid) toimepandud korruptsioonikuriteo või omastamise tagajärjel saadud vara liigutamine Eesti finantssüsteemi, et seda siit tagasi kurjategijatele suunata või siis Eestis kinnisvarasse ja ettevõtlusse paigutada.

en	Declared cash, EUR
et	Deklareeritud sularaha EUR

en	In most cases, predicate offences are committed outside of Estonia and by persons who could not be identified during the investigation.
et	Enamikel juhtudel pannakse eelkuriteod toime väljaspool Eestit ning isikute poolt, keda ei ole olnud võimalik uurimise käigus tuvastada.

en	By Judgment No. 1-19-5475, two natural persons were convicted of committing money laundering and aiding and abetting fraud (§ 209 of the Penal Code).
et	Kohtuotsusega 1-19-5475 mõisteti süüdi kaks füüsilist isikut rahapesu toimepanemise ja kelmusele kaasaaitamise (KarS § 209) eest.

en	As terrorist financing constitutes a criminal offence that consists of financing the preparation or perpetration of acts of terrorism or in the provision of means in another manner, it is important as pertaining to the consequence to rely on the definition of acts of terrorism.
et	Kuna terrorismi rahastamise puhul on tegemist kuriteoga, mis seisneb terrorikuriteo ettevalmistamise või toimepanemise rahastamises või muul viisil vahendite andmises, siis tagajärje puhul on oluline lähtuda terrorikuriteo mõistest.

en	To summarise the relevant analysis results, it can be stated that in most cases predicate offences consist in computer fraud and fraud perpetrated abroad, laundering of money that has moved here in the stratification or integration phase within the framework of perpetration of corruption and embezzlement committed in CIS countries, also tax crimes committed in European countries, and, to a lesser extent, drug money laundering.
et	Analüüsi tulemuste kokkuvõttena võib nentida, et valdavalt on eelkuriteoks välisriigis toime pandud arvutikelmus, kelmus, SRÜ riikides toimepannud korruptsiooni ja omastamise toimepanemisel siia kihitamise või integreerimise faasis liikunud rahade pesemine, ka Euroopa riikides toimepandud maksukuriteod, vähesemal määral ka narkokuritegevuse rahade pesemine.

en	The main difference between the nature of terrorist financing and money laundering is that while money laundering presupposes the commission of a predicate offence and the acquisition of property by criminal means, terrorist financing can also take place with perfectly lawfully obtained assets.
et	Terrorismi rahastamise iseloomu peamine erinevus rahapesust seisneb selles, et kui rahapesu puhul on eelduseks eelkuriteo toimepanemine ning vara saamine kuritegelikul teel, siis terrorismi rahastamine võib toimuda ka täiesti õiguspäraselt saadud varaga.

en	In practice, extended confiscation and confiscation of third party property have been applied to money laundering offences, and also substitution of confiscation has been applied when assets acquired as a result of the crime have been transferred or spent.
et	Praktikas on rahapesukuritegude puhul kohaldatud ka laiendatud konfiskeerimist, konfiskeeritud kolmandate isikute vara ning samuti on kohaldatud konfiskeerimise asendamist kui kuriteoga saadud vara on kantud edasi või ära kulutatud.

en	Consequently, if money laundering was not the person's goal and the property acquired as a result of the criminal activity is simply consumed, then pursuant to Estonian court practice, it is not money laundering (self-laundering).
et	Seega, juhul kui rahapesu ei ole olnud isiku eesmärgiks ning kuritegelikul teel saadud vara lihtsalt ära tarvitatakse, siis Eesti kohtupraktika kohaselt rahapesuga (self-laundering) tegemist ei ole.

en	While, in general, persons located in Estonia commit crimes on the territory of Estonia, it is important to point out in the case of computer fraud and fraud that perpetration of a predicate offence is often directed from outside of Estonia and the victims are also located abroad.
et	Kui üldjuhul panevad Eestis asuvad isikud kuritegusid toime Eesti territooriumil, siis arvutikelmuste ning kelmuste puhul on oluline välja tuua see, et sageli on eelkuriteo toimepanemine suunatud väljapoole Eestit ning kannatanud asuvad välisriikides.

en	For example, in 2017, 477 notifications were forwarded to the FIU and in 2018, 173 notifications concerning suspicions of terrorist financing.
et	Näiteks 2017.a edastati Rahapesu Andmebüroole 477 teadet ning 2018.a 173 teadet terrorismi rahastamise kahtluse kohta.

en	Company service providers saw a new market segment and quickly established companies providing virtual currency services with a FIU license which were also sold in large numbers to e-residents and non-residents.
et	Äriühinguteenuse pakkujad nägid endal uut turusegmenti ning asutati hoogsalt virtuaalvääringu teenust pakkuva RAB-i tegevusloaga ettevõtteid, mida müüdi suurel hulgal ka e- ja mitteresidentidele.

en	Among such countries, the Russian Federation and the United Arab Emirates (hereinafter UAE) can be noted in terms of cash incoming to country, the Russian Federation (hereinafter RF) in terms of outgoing cash.
et	Nende puhul on võimalik välja tuua riiki sisse tuleva sularaha osas Vene Föderatsioon ning Araabia Ühendemiraadid (edaspidi AÜE), välja mineva sularaha osas Vene Föderatsioon (edaspidi VF), Šveits ja Norra.

en	The Estonian Financial Supervision Authority is an institution at the Bank of Estonia (Eesti Pank) with autonomous competence and its own budget, the tasks and competence of which are determined by the Financial Supervision Authority Act and the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act as well as several other acts.
et	Finantsinspektsioon on autonoomse pädevusega ja oma eelarvega Eesti Panga juures asuv asutus, mille ülesanded ja pädevus on määratud Finantsinspektsiooni seaduse ja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusega, samuti mitmete teiste seadustega.

en	Consequently, predicate offences include the types of criminal offences and cases that generate proceeds acquired by criminal activity, the origin of which is later concealed.
et	Seega on eelkuritegudeks kuriteoliigid ja juhtumid, mille abil saadakse kriminaaltulu, mille päritolu hiljem varjatakse.

en	The Yearbooks of the Financial Intelligence Unit list money laundering schemes that stood out in different years, about which information has been received from obliged entities and on which analyses has also been disseminated to law enforcement authorities.
et	Rahapesu Andmebüroo aastaraamatutes on välja toodud erinevatel aastatel enam silma jäänud rahapesuskeemid, mille osas infot on laekunud kohustatud isikutelt ning mille osas on analüüse edastatud ka õiguskaitseasutustele.

en	The national threat level in terms of money laundering is average which in turn derives from the fact that the national threat level as pertaining to predicate offences is 1.97, the national geographical threat level is 3.16, and the threat level of sectors included in analyses of this report is 2.29.
et	Riigi ohutase rahapesu aspektist on keskmine, mis omakorda tuleneb sellest, et riigi eelkuritegude ohutase on 1,97, riigi geograafiline ohutase on 3,16 ja uuringusse kaasatud sektorite ohutase on omakorda 2,29.

en	• In order to organise money laundering, both natural and legal persons are exploited in Estonia, whose role have been to use their bank accounts for receiving and transferring money for a fee.
et	• Rahapesu korraldamiseks kasutatakse Eestis nii füüsilisi kui ka juriidilisi isikuid, kelle roll on olnud tasu eest nende pangakontode kasutamine raha vastuvõtmiseks ning edasikandmiseks.

en	Additional threat is posed by other predicate offences that generate proceeds, but information about them has not reached the FIU through reports from obliged entities.
et	Lisaks on ohukohaks muud eelkuriteod, mis toodavad tulu, kuid info nende kohta pole jõudnud RABini läbi kohustatud isikute teadete.

en	Regardless of whether the person has committed money laundering or if they have also been involved in the perpetration of a predicate offence, it is possible to seize property acquired from the crime.
et	Olenemata sellest, kas isik on pannud toime rahapesu või kui ta on olnud seotud ka eelkuriteo toimepanemisega, on võimalik arestida kuriteoga saadud vara.

en	National threats of money laundering and terrorist financing
et	Riigi ohud rahapesu ja terrorismi rahastamise vaates

en	There is also a time lag between the predicate offence and identification of the relevant money, on account of which it is difficult to seize property.
et	Eelkuriteo ja raha tuvastamise vahel on ka ajaline nihe, mille tõttu on raske vara kinni pidada.

en	This has in most cases ensured that the transfer of funds to bank accounts abroad has been prevented and it has been possible to seize the money on the relevant bank accounts to secure either a civil action or confiscation.
et	See on enamasti taganud selle, et Eestisse kantud rahaliste vahendite edasi kandmine välisriikides asuvatele pangakontodele on olnud takistatud ning pangakontodel olnud raha on saadud kas tsiviilhagi või konfiskeerimise tagamiseks arestida.

en	During the above activities, it is checked whether information sent to the FIU is relevant for the prevention, detection, or investigation of money laundering or related crimes as well as terrorist financing.
et	Selle käigus kontrollitakse, kas RAB-le edastatud andmed on olulised rahapesu või sellega seotud kuritegude, samuti terrorismi rahastamise vältimiseks, tuvastamiseks või uurimiseks.

en	understanding or overview of the criminal offences through which, in addition to what is known, money passes through the Estonian financial system and, therefore, information gaps are a threat to efficient prevention of money laundering.
et	See suurendab võimalust, et riigil ei ole selget arusaama või ülevaadet, millistest kuritegudest, lisaks teadaolevale, raha Eesti finantssüsteemi läbib ning seetõttu on infolüngad ohuks rahapesu efektiivseks tõkestamiseks.

en	This activity is usually preceded by withdrawal of fraudulently obtained assets or of money transferred to falsified bank cards on the basis of stolen bank card data.
et	Sellele tegevusele eelneb enamasti kas kelmuse teel saadud vara või varastatud pangakaartide andmete alusel võltsitud pangakaartidele kantud rahade väljavõtmine.

en	In addition, it is important to point out the time lag between the registered crimes and the taking effect of the judgment.
et	Lisaks on oluline tuua välja ajaline nihe registreeritud kuritegude ning kohtuotsuse jõustumise vahel.

en	Number of declarations
et	Järeldused

en	Most cases of money laundering offences were related to predicate offences committed outside of Estonia, and, generally speaking, the role of the persons located in Estonia was to receive money transferred from abroad and to transfer it to other persons.
et	Enamik rahapesukuritegude juhtumeid oli seotud eelkuritegudega, mis pandi toime väljaspool Eestit ning üldjuhul seisnes Eestis asuvate isikute roll välisriigist üle kantud raha vastuvõtmisega ning selle edastamisega teistele isikutele.

en	While in the case of self-laundering cases, predicate offences were mostly computer crimes, fraud, and membership in a criminal organisation, in the case of third party laundering, the predicate offences were computer crimes, fraud, and tax fraud.
et	Kui self-laundering juhtumite puhul olid enamasti eelkuritegudeks arvutikuriteod, kelmused, kuritegelikus ühenduses osalemine, siis third party laundering puhul olid eelkuritegudeks arvutikuriteod, kelmused ning maksupettused.

en	The national threat level in terms of terrorist financing is below average which in turn derives from the fact that the national threat level as pertaining to predicate offences is 1, the national geographical threat level is 3.01, and the threat level of sectors included in the exercise is 2.28.
et	Riigi ohutase terrorismi rahastamise aspektist on alla keskmise, mis omakorda tuleneb sellest, et riigi eelkuritegude ohutase on 1, riigi geograafiline ohutase on 3,01 ja uuringusse kaasatud sektorite ohutase on omakorda 2,28.

en	Thus, it may be that no judgment has taken effect as of yet for a criminal offence registered during the relevant time period.
et	Seega, võib juhtuda, et vaadeldaval perioodil registreeritud kuriteo osas puudub veel jõustunud kohtuotsus.

en	In cases where the assets or property acquired by the criminal offence had, for example, been transferred or consumed, substitution of confiscation was
et	Juhtudel, kus kuriteoga saadud vara oli näiteks võõrandatud või ära tarvitatud, kohaldati konfiskeerimise asendamist

en	At the same time, the large number of companies with an activity license brings about a high risk of reputational damage for Estonia and there is no practical benefit for the Estonian state in hosting companies with activity licenses in its register.
et	Samas aga kaasneb tegevusloaga ettevõtete rohkuse tõttu Eestile suur mainekahju risk ning kasu tegevuslubade äriühingute oma registris majutamisest Eesti riik praktiliselt ei saa.

en	Nature and extent of international cash flows in Estonia In preparing this National Risk Assessment, cash flows to and from Estonia in 2017-2019 have been analysed concerning trade in goods, provision of services, direct investments, and remittances.
et	Rahvusvaheliste rahavoogude olemus ja ulatus Eestis Käesoleva riskihinnangu koostamisel on analüüsitud 2017-2019 Eestisse sissetulevaid ja Eestist väljaminevaid rahavooge, mis puudutavad kaubavahetust, teenuste osutamist, otseinvesteeringuid ja rahaülekandeid.

en	In most part, the transfer of the relevant money was blocked by the Financial Intelligence Unit.
et	Suuremas osas tõkestati raha ülekandmine Rahapesu Andmebüroo poolt.

en	In individual cases, it has been established that the perpetrator of money laundering has also committed the predicate offence.
et	Üksikutel juhtudel on tuvastatud, et rahapesu toimepanija on pannud toime ka eelkuriteo.

en	The role of persons convicted of money laundering in Estonia has mostly consisted in organising money laundering, enabling a bank account to receive bank transfers, and transferring the amounts received.
et	Eestis rahapesu eest süüdi mõistetud isikute roll on olnud enamasti rahapesu korraldamine, pangakonto võimaldamine pangaülekannete vastuvõtmiseks ning laekunud summade edasi kandmine.

en	Assets that were the object of money laundering identified by a court judgment and the amounts have varied during the time period.
et	Kohtuotsusega tuvastatud rahapesu objektiks olnud vara ja selle maht on olnud vaadeldaval perioodil erinev.

en	• In the case of 9 judgments, the predicate offence was fraud.
et	• 9 kohtuotsuse puhul oli eelkuriteoks kelmus.

en	If companies that help manage funds (credit institutions, financing institutions, and other obliged entities) do not apply sufficient due diligence measures to identify their customers, it is possible that their services can be used to transfer funds obtained by criminal activity.
et	Juhul kui rahalisi vahendeid korraldada aitavad äriühingud (krediidiasutused, finantseerimisasutused jm kohustatud isikud) ei kohalda piisavalt hoolsusmeetmeid oma klientide tuvastamiseks, siis on võimalik,

en	The definition of money laundering in Estonian law derives from § 4 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act pursuant to which "money laundering" means the conversion or transfer of property derived from criminal activity or property obtained instead of such property for the purpose of concealing or disguising the illicit origin of the property or of assisting any person who is involved in the commission of such an activity to evade the legal consequences of that person's actions; the acquisition, possession or use of property derived from criminal activity or property obtained instead of such property, knowing, at the time of receipt, that such property was derived from criminal activity or from an act of participation therein; the concealment of the true nature, origin, location, manner of disposal, relocation or right of ownership of property acquired as a result of a criminal activity or property acquired instead of such property or the concealment of other rights related to such property.
et	Rahapesu mõiste Eesti õiguses tuleneb rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse §-st 4 ning selle kohaselt loetakse rahapesuks kuritegelikust tegevusest saadud vara või selle asemel saadud vara muundamine või üleandmine eesmärgiga varjata vara ebaseaduslikku päritolu või abistada kuritegelikus tegevuses osalenud isikut, et ta saaks hoiduda oma tegude õiguslikest tagajärgedest; omandamine, valdamine või kasutamine, kui selle saamisel on teada, et see on saadud kuritegelikust tegevusest või selles osalemisest; tõelise olemuse, päritolu, asukoha, käsutamisviisi, ümberpaigutamise või omandiõiguse varjamine või varaga seotud muude õiguste varjamine.

en	At the same time, there is a presumption in the definition of money laundering that money must emerge that needs to be laundered, i.e. a money laundering offence cannot be committed without the emergence of financial gain.
et	Samas on eeldus rahapesu mõistesse sisse kirjutatud, et peab tekkima raha, mida on vaja pesta ehk ilma varalise kasu tekkimata ei saa rahapesu kuritegu toime panna.

en	the Supreme Court upheld the 11 May 2016 judgment of Tallinn Circuit Court by which two natural persons were convicted of committing a criminal offence provided for in § 237
et	jäeti jõusse Tallinna Ringkonnakohtu 11.05.2016 otsus, millega mõisteti kaks füüsilist isikut süüdi KarS § 237

en	• Persons located and prosecuted in Estonia have mostly been involved only in the perpetration of money laundering, in individual cases they have been identified and convicted of committing or aiding and abetting a predicate offence.
et	• Eestis asuvad ning kohtu alla antud isikud on enamasti olnud seotud üksnes rahapesu toimepanemisega, üksikutel juhtudel on suudetud tuvastada ja isikud on mõistetud süüdi ka eelkuriteo toimepanemise või sellele kaasaaitamise eest.

en	The assets confiscated were in the form of cash, money in bank accounts, movable and immovable property.
et	Konfiskeeritud on nii sularaha, raha pangakontodel, vallas- ja kinnisvara.

en	Based on cases that have been proven in court, it can be stated that predicate offences to money laundering are mostly committed outside of Estonia and the perpetrators of predicate offences are often not identified during the criminal proceedings.
et	Kohtus tõendamist leidnud juhtumite pinnalt saab väita, et rahapesu eelkuriteod pannakse enamasti toime väljaspool Eestit ning sageli jäävad eelkuritegude toimepanijad kriminaalmenetluse käigus tuvastamata.

en	In Estonia, persons involved in the perpetration of money laundering are individuals who enable the use of bank accounts of companies or natural persons through which the proceeds acquired by criminal activity are spread across the Estonian financial system or who withdraw cash and return it to criminal offenders.
et	Eestis on kaasatud rahapesu toimepanemiseks isikud, kes annavad kasutada äriühingute või füüsiliste isikute arvelduskontod, mille kaudu laotatakse kuritegelik tulu Eesti finantssüsteemi või võtavad nad välja sularaha ning annavad selle kurjategijatele tagasi.

en	In the time period of 2017-2019, 32 convictions took effect regarding the perpetration of money laundering, i.e. an act provided for in § 394 of the Penal Code.
et	Perioodil 2017-2019 jõustus 32 süüdimõistvat kohtulahendit rahapesu ehk KarS § 394 tunnustega teo toimepanemise osas.

en	Ministry of the Interior
et	Siseministeerium

en	Focussing on the inherent functioning of money laundering, threats at the national level emerge in the following places:
et	Rahapesu eelkuriteod Kui vaadata rahapesu loomulikku toimimist, siis tekivad riigile ohud järgmistes kohtades:

en	As predicate offences have been committed in different countries, the origin of money sent to Estonia in relation to money laundering is also varied; money has also been transferred from Estonia to bank accounts in various other countries.
et	Kuna eelkuritegusid on pandud toime erinevates riikides, siis seetõttu on ka rahapesu puhul Eestisse saadetud raha päritolu erinev, samuti on Eestist raha kantud erinevates teistes riikides asuvatele pangakontodele.

en	The NRA covers the time period of 2017-2019, and the most important schemes in those years were the following:
et	NRA raames vaadeldakse perioodi 2017-2019 ning neil aastatel olid olulisemad skeemid järgnevad: 1) Küberkelmused.

en	The money received into the bank account of the legal person established Estonia was transferred to other bank accounts, including those located abroad, and partly withdrawn in cash in Estonia.
et	Eestis asuva juriidilise isiku pangakontole laekunud raha kanti edasi teistele, sealhulgas välisriikides asuvatele pangakontodele ning võeti osaliselt ka Eestis sularahas välja.

en	2) Exploitation of obliged entities a. The organisational set-up of obliged entities is not always appropriate for preventing money laundering and terrorist financing.
et	a. Kohustatud isikute organisatsiooniline lahend pole kohane rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks.

en	In preparing the National Risk Assessment, cash flows that took place during the 2017-2019 time period, both in and out of the country, have been analysed as pertaining to trade in goods, provision of services, investments, and remittances.
et	Riskihinnangu koostamisel on analüüsitud perioodil 2017-2019 toimunud rahavooge nii riiki kui ka riigist välja osas, mis puudutavad kaubavahetust, teenuste osutamist, investeeringuid ja rahaülekandeid.

en	In most cases, predicate offences have been committed in other countries and money laundering perpetrated in Estonia is related to crimes committed outside of Estonia.
et	Enamasti on eelkuriteod pandud toime teistes riikides ning Eestis toime pandav rahapesu on seotud väljaspool Eestit toime pandud kuritegudega.

en	Very often, a virtual currency service provider with an activity license issued in Estonia is only associated with Estonia by registration.
et	Väga sageli seob Eestis väljastatud tegevusloaga virtuaalvääringu teenuse pakkujat Eestiga vaid registreering.

en	Predicate offences such as fraud or computer fraud have been perpetrated in different foreign countries, and Estonia has been used as a transit country for the concealment of money laundering and for the concealment or conversion of the origin of assets acquired by criminal activity.
et	Eelkuriteod nagu kelmused või arvutikelmused on pandud toime erinevates välisriikides ning Eestit on kasutatud rahapesu ning kuriteoga saadud vara päritolu varjamise või selle muundamise puhul transiitriigina.

en	In the case of terrorist financing, the purpose of financing is important, which is the commission of acts of terrorism by the relevant person using to that end the assets acquired, in full or in part in the course of terrorist financing.
et	Terrorismi rahastamise puhul on oluline rahastamise eesmärk, milleks on isiku poolt terrorikuriteo toimepanemine kasutades selleks täielikult või osaliselt terrorismi rahastamise käigus saadud vara.

en	In most cases, the predicate offence to a money laundering crime was computer fraud or fraud and, generally speaking, these crimes were committed outside of Estonia and by persons not identified during criminal proceedings.
et	Enamikel juhtudel oli rahapesukuriteo eelkuriteoks arvutikelmus või kelmus ning üldjuhul olid need kuriteod toime pandud väljaspool Eestit ning kriminaalmenetluse käigus tuvastamata isikute poolt.

en	been transferred, consumed or the confiscation thereof is impossible or unreasonable for another reason, the court may order payment of an amount which corresponds to the value of the assets subject to confiscation.
et	tähenduses, kuriteo toimepanemise vahend või kuriteo vahetu objekt on võõrandatud, ära tarvitatud või selle äravõtmine pole muul põhjusel võimalik või otstarbekas, võib kohus välja mõista summa, mis vastab konfiskeerimisele kuuluva vara väärtusele.

en	In most cases, persons convicted of money laundering in Estonia have not committed predicate offences themselves, in some cases participation in the commission of a predicate offence has been established during the investigation, and persons have also been convicted of aiding and abetting a predicate offence.
et	Enamasti ei ole Eestis rahapesu eest süüdi mõistetud isikud eelkuritegusid ise toime pannud, osadel juhtudel on uurimise käigus tuvastatud eelkuriteo toimepanemisest osavõtt ning isikud on mõistetud süüdi ka eelkuriteo toimepanemisele kaasaaitamises.

en	Consequently, money laundering is primarily concerned with the protection of the state's financial and economic system from manipulation involving assets acquired by criminal activity, and not with any use of assets acquired by criminal activity during which the true origin of the assets remains concealed.
et	Seega on rahapesu puhul eeskätt silmas peetud riigi rahandus- ja majandussüsteemi kaitsmist kuritegeliku varaga manipuleerimise eest, mitte igasugust kuritegelikult saadud vara kasutamist, mille käigus jääb varjatuks vara tegelik päritolu.

en	In other words, if the way in which assets acquired by criminal activity are handled does not harm the performance of financial or economic system of the state, it cannot be considered money laundering even if the use of the assets involves the concealment of their true origin.
et	Teisisõnu, kui kuritegeliku vara käitlemise viis ei kahjusta riigi rahandus- või majanduskäivet, ei saa seda pidada rahapesuks ka juhul, kui vara kasutamisega kaasneb selle tegeliku päritolu varjatuks jäämine.

en	• In the case of 13 judgments, the predicate offence was computer fraud.
et	• 13 kohtuotsuse puhul oli eelkuriteoks arvutikelmus.

en	There is no money laundering if the concealment of the illegal origin of the assets and the beneficial owner is merely an ancillary purpose or a consequence in the transactions undertaken with such assets.
et	Rahapesust ei saa rääkida juhul, kui vara ebaseadusliku päritolu ja tegeliku omaniku varjamine on varaga tehtavates toimingutes üksnes kõrvaleesmärk või -tagajärg.

en	In order for the necessary elements of the offence of money laundering to be present, the concealment of the illegal origin of the assets and their beneficial owner must play a central role in the legal acts undertaken with the assets acquired by criminal activity.
et	Rahapesu koosseisu realiseerimiseks peab vara ebaseadusliku päritolu ja selle tegeliku omaniku varjamisel olema kuritegelikul teel saadud varaga tehtavates õigustoimingutes keskne osa.

en	In Estonia, the perpetration of money laundering crimes is mostly detected upon laundering, by way of the Estonian financial system, of the proceeds acquired as a result of crimes committed abroad.
et	Eestis tuvastatakse rahapesu kuritegude toimepanemist enamasti välisriigis toimepandud kuritegude tulemusel saadud kuritegeliku tulu pesemisel Eesti finantssüsteemi kaudu.

en	Number of foreign inquiries received and sent by the FIU in 2017-2019
et	RAB-ile laekunud ja saadetud välispäringute arv aastatel 2017-2019

en	The functioning of the financial or economic system as a whole is not primarily impaired by the handling of assets obtained by criminal activity for personal consumption and not for the purpose of exploiting the financial or economic system where assets are first cleaned of their original criminal background
et	Rahandus- või majandussüsteemi kui terviku toimimist ei kahjusta esmalt kuritegeliku päritoluga vara käitlemine, mille sisuks on isiklik tarbimine ja mis ei ole suunatud rahandus- või majandussüsteemi ärakasutamisele, kus puhastatakse vara esmalt selle algsest kuritegelikust taustast ja alles seejärel kasutatakse seda mis tahes legaalsel otstarbel.

en	The courts also confiscated the assets or property acquired by the criminal offence.
et	Kohtute poolt konfiskeeriti ka kuriteoga saadud vara.

en	The number of court decisions that took effect in proceedings commenced on the basis of § 394 of the Penal Code was as follows:
et	Jõustunud kohtulahendeid KarS § 394 alusel alustatud menetlustes oli järgmiselt:

en	The commission of a predicate offence and criminal origin of property is a precondition for the activities related to the relevant property to be considered money laundering.
et	Eelkuriteo toimepanemine ning vara kuritegelik päritolu on eeltingimuseks, et varaga seotud toiminguid saaks lugeda rahapesuks.

en	Money laundering also means participation in, association to commit, attempts to commit and aiding, abetting, facilitating and counselling the commission of any of the activities referred to above.
et	Rahapesuks loetakse ka eelpool nimetatud tegevustes osalemine, seotus nendega, nende toimepanemise katsed ning nendele kaasaaitamine ja kihutamine või nende soodustamine või nendeks nõuandmine.

en	There are innumerable threats as pertaining to how the economic and financial system can be exploited to launder money acquired by criminal activity.
et	Erinevaid ohte, kuidas saab ära kasutada majandus-ja finantssüsteemi kuritegeliku raha pesemiseks, on lugematul hulgal.

en	The implementation of anti-money laundering due diligence measures in the public financial sector and the country's ability to fight terrorist financing have an important impact on the assessment of the geographical threat of terrorist financing.
et	Terrorismi rahastamise geograafilise ohu hindamisel omab olulist mõju riigi finantssektoris rahapesuvastaste hoolsusmeetmete rakendamine ja riigi terrorismi rahastamise vastase võitluse võimekus.

en	Money laundering threat level at national level
et	Rahapesu ohutase riiklikul tasandil

en	Terrorist financing threat
et	Terrorismi rahastamise oht

en	Money laundering, i.e. criminal offences under § 394 of the Penal Code, were registered as follows:
et	Rahapesu ehk karistusseadustiku (KarS) § 394 alusel registreeriti kuritegusid järgmiselt:

en	In 2017-2019, no criminal offences relating to terrorist financing, i.e. criminal offences provided for in § 237
et	Perioodil 2017-2019 ei ole Eestis registreeritud ühtegi terrorismi rahastamise ehk KarS §-s 237 sätestatud kuritegu.

en	The Ministry of the Interior is a government agency that performs functions arising from the law and assigned by the Government of the Republic on the basis of law in its area of government.
et	Siseministeerium on valitsusasutus, kes täidab seadusest tulenevaid ja Vabariigi Valitsuse poolt seaduse kohaselt antud ülesandeid oma valitsemisalas.

en	In individual cases, in the course of proceedings, the perpetration of a predicate offence by the person was also established in addition to the money laundering crime.
et	Üksikutel juhtudel tuvastati menetluse käigus lisaks rahapesukuriteole ka eelkuriteo toimepanemine isiku poolt.

en	The Ministry of Justice is a government agency that performs functions arising from the law and assigned by the Government of the Republic on the basis of law in its area of government.
et	Justiitsministeerium on valitsusasutus, kes täidab seadusest tulenevaid ja Vabariigi Valitsuse poolt seaduse alusel antud ülesandeid oma valitsemisalas.

en	Based on the criminal statistics for and court decisions that have taken effect during the 2017-2019 time period, it is not possible to assess threats or risks related to money laundering as pertaining to countries.
et	2017-2019 perioodi kriminaalstatistika ning jõustunud kohtulahendite põhjal ei ole võimalik hinnata rahapesuga seotud ohte või riske erinevate riikide pinnalt.

en	These have also been the types of crime in the case of which the perpetrator of a predicate offence was often found to
et	Need on olnud ka kuriteoliigid, mille puhul sageli eelkuriteo toimepanija pani toime ka rahapesu.

en	Companies with service providers that exchange virtual currency for money and companies that hold activity licenses for wallet services, all registered in Estonia, that do not have the right to provide investment services within the framework of the relevant license were also taken advantage of.
et	Kasutati ära ka Eestis registreeritud virtuaalvääringu raha vastu teenuse pakkuja ja rahakotiteenuse tegevuslubadega ettevõtteid, kellel pole õigust antud loa raames investeerimisteenust pakkuda.

en	3) Money acquired by criminal activity is in the form of cash and various fictitious documents are prepared to explain its origin - (loan) agreements, invoices, etc. 4) Assets are moved through the services of various financial service providers - payment services, investment instruments, gambling service providers.
et	3) Kuritegelik raha on sulas ning selle päritolu selgitamiseks koostatakse erinevad fiktiivsed dokumendid - (laenu)lepingud, arved jm.

en	In the case of money laundering, it is important to establish the facts of concealment or conversion of property acquired as a result of criminal activity or property acquired instead of such property.
et	Rahapesu puhul on oluline kuritegelikust tegevusest saadud vara või selle vara asemel saadud vara varjamine ning selle muundamine.

en	In addition, a court decision might not have taken effect by now in all criminal offences registered within the relevant period.
et	Lisaks ei pruugi vaadeldaval perioodil kõik registreeritud kuriteod olla käesolevaks ajaks jõudnud jõustunud kohtulahendini.

en	Terrorist financing is defined as financing or knowingly supporting in another manner of the commission of acts of terrorism as well as making available or accumulating funds while knowing that these may be used in full or in part to commit acts of terrorism.
et	Terrorismi rahastamiseks loetakse terrorikuriteo toimepanemise rahastamist või muul viisil teadvalt toetamist, samuti vahendite kättesaadavaks tegemist või kogumist eest, teades, et neid võidakse kasutada täielikult või osaliselt terrorikuriteo toimepanemiseks.

en	of the Penal Code prescribes liability for money laundering agreement
et	näeb ette vastutuse ka rahapesu kokkuleppe

en	In individual cases, the commission of a predicate offence outside of Estonia by persons convicted of money laundering was established, especially in the case of fraud and computer fraud.
et	Üksikutel juhtudel on tuvastatud rahapesus süüdi mõistetud isikute poolt väljaspool Eestit eelkuriteo toimepanemine, eriti kelmuste ja arvutikelmuste puhul.

en	their activities are not related to Estonia and, therefore, the perpetrators cannot be identified.
et	Äriühingud, mida kasutatakse võivad olla nii Eestis kui välismaal registreeritud, kuid nende tegevus pole Eestiga seotud ning tegijaid pole seetõttu võimalik tuvastada.

en	Although most predicate offences are committed abroad, the countries from which money has been sent to Estonia and to which the money is in turn sent onwards from Estonia vary greatly.
et	Kuigi enamik eelkuritegudest pannakse toime välisriikides, siis tegemist võib olla väga erinevate riikidega, kust raha on saadetud Eestisse ning kuhu see Eestist omakorda edasi on saadetud.

en	Terrorist financing is also considered to be financing or knowing supporting in another manner of a terrorist organisation or a person whose activities are directed at the commission of acts of terrorism, and making available or accumulating of funds while knowing that these may be used in full or in part to commit acts of terrorism.
et	Terrorismi rahastamiseks loetakse lisaks ka terroristliku ühenduse või isiku, kelle tegevus on suunatud terrorikuriteo toimepanemisele, rahastamist või muul viisil teadvalt toetamist, samuti vahendite kättesaadavaks tegemist või kogumist eest, teades, et neid võidakse kasutada täielikult või osaliselt terrorikuriteo toimepanemiseks.

en	Threat level of money laundering crimes
et	Rahapesu kuritegude ohutase

en	The threat level arising from predicate offences to money laundering in Estonia is considered low.
et	Rahapesu eelkuritegude ohutase on Eestis pigem madal.

en	Most predicate offences involved computer fraud or fraud (and embezzlement) committed abroad.
et	Valdavalt olid eelkuriteoks välisriigis toime pandud arvutikelmus või kelmus (ja omastamine).

en	Cash flows incoming to Estonia from UAE and RF in 2017-2019
et	Eestisse sisenevad rahavood aastatel 2017-2019 AÜE-st ja VF-st

en	Cash flows outgoing from Estonia towards China, Norway, and the RF in 2017-2019
et	Eestist väljuvad rahavood aastatel 2017-2019 Šveits, Norra ja VF suunas

en	Predicate offences mostly included fraud and computer fraud, and in most cases have been committed outside of Estonia.
et	Eelkuritegudeks on enamasti kelmused ja arvutikelmused ning enamasti on eelkuriteod pandud toime väljaspool Eestit.

en	mostly consisted in enabling the transfer of funds to their personal bank account or to the bank account of a legal person set up to commit money laundering which are then either transferred to other bank accounts or withdrawn in cash and passed on.
et	Eestis süüdi mõistetud isikute roll on enamasti seisnud selles, et nad on võimaldanud enda isiklikule pangakontole või rahapesu toimepanemiseks loodud juriidilise isiku pangakontole kanda rahalisi vahendeid, mis siis kas kantakse edasi teistele pangakontodele või võetakse sularahas välja ning antakse edasi.

en	It is also important to note that there is no direct correlation between registered crimes and effective court decisions.
et	Oluline on märkida, et registreeritud kuriteod ja jõustunud kohtulahendid ei ole omavahelises otseses korrelatsioonis.

en	Emergence of assets obtained by criminal activity In Estonia, all criminal offences listed in the Penal Code constitute predicate offences to money laundering.
et	Eestis on kõik karistusseadustikus välja toodud kuriteod eelkuriteoks rahapesule.

en	The following could be pointed out in the case of the 77 natural persons convicted from 2017 to 2019.
et	Kui perioodil 2017-2019 mõisteti süüdi 77 füüsilist isikut, siis nende puhul võib välja tuua järgmist.

en	National threat level
et	Riigi ohutase

en	Country
et	keskmine

en	Natural persons were convicted of committing a criminal offence provided for in § 394 of the Penal Code as follows:
et	Füüsilisi isikuid on KarS § 394 sätestatud kuriteo toimepanemise eest mõistetud süüdi järgmiselt:

en	In terms of pre-trial proceedings for money laundering offences, Estonia also participates in international cooperation.
et	Rahapesukuritegude kohtueelses menetluses osaleb Eesti

en	Legal persons were convicted of committing a criminal offence provided for in § 394 of the Penal Code as follows:
et	Juriidilisi isikuid on KarS 394 sätestatud kuriteo toimepanemise eest mõistetud süüdi järgmiselt:

en	Nature and extent of terrorist financing threat in Estonia
et	Terrorismi rahastamise ohu olemus ja ulatus Eestis

en	The following court decisions that took effect in 2018 and 2019 are examples of the above possible cases.
et	Eeltoodud võimalike juhtumite näiteks võib tuua välja järgmised vastavalt 2018.a.

en	Nature and extent of international cash flows in Estonia
et	Rahvusvaheliste rahavoogude olemus ja ulatus Eestis

en	The threat there is that a person will be exploited forcibly or for financial gain to open a bank account for themselves, the beneficial owner of which is a third party.
et	Seal on oht, et isikut kasutatakse sunniga või ka rahalise hüve eest omale

en	6, the low control rate of the activity license made it extremely easy for virtual currency service providers to apply for it, and as a result of that the activity license was issued to many that would abuse it as well as to entities providing opportunities to generate and move money acquired from criminal activity.
et	virtuaalvääringute teenuse pakkujatele selle taotlemise ülimalt lihtsaks ning seetõttu said tegevusloa ka paljud selle väärkasutajaid ning

en	Other necessary measures:
et	Muud vajalikud meetmed:

en	Physical access to data must also be guaranteed in Estonia.
et	Füüsiline juurdepääs andmetele peab olema tagatud ka Eestis.

en	From the above, two conclusions can be drawn:
et	Eeltoodust tulenevalt saab teha kaks järeldust:

en	Summary Considering: 1.
et	Kokkuvõte Võttes arvesse: 1.

en	In the requests for judicial assistance, the damage caused has been estimated to a total of more than 1 million euros.
et	Õigusabipalvetes on hinnatud tekitatud kahju ulatuseks kogusummas enam kui 1 miljon eurot.

en	• Control and enforcement of international sanctions.
et	• Rahvusvaheliste sanktsioonide kontroll ja rakendamine.

en	Such data could slightly mitigate the risks.
et	Selliste andmetega oleks võimalik riske pisut maandada.

en	633 new requests (in addition 601 change requests).
et	633 uut taotlust, (lisaks 601 muutmistaotlust).

en	The KYC (Know Your Customer) requirements are applied at very different qualities.
et	KYC (tunne oma klienti) nõudeid kohaldatakse väga erineva kvaliteediga.

en	c) The VC service involves a high security risk.
et	c) VV teenusega kaasneb kõrge julgeolekuoht.

en	d) An increased risk due to e-Residency.
et	d) Kõrgendatud oht seoses e-residentsusega.

en	368 licenses were issued
et	Väljastati 368 luba

en	• If several wallets are owned by the same person, they must be linked.
et	• Mitme rahakoti omamisel sama isiku poolt, peavad need olema omavahel seostatud.

en	It is important to draw attention to Russia's connection, as it includes the Caucasus region, which is home to a significant number of Islamic extremist fighters staying in or returning from conflict hotspots.
et	Oluline on juhtida tähelepanu Venemaa seosele, kuna see sisaldab Kaukaasia piirkonda, kust on pärit märkimisväärne hulk konfliktikolletes viibivaid või tagasipöördunud islamiäärmuslikke võitlejaid.

en	At the legislative level, to make the following changes:
et	Õigusloome tasandil teha järgmised muudatused:

en	It is worth noting the transactions of Iranian citizens with Iran's own FinTech companies (so-called Exir.io, ExCoino, etc.), which may indicate attempts to circumvent international sanctions.
et	Ära märkimist väärivad Iraani kodanike tehingud Iraani enda FinTech ettevõtetega (nn Exir.io, ExCoino jt), mis võivad viidata katsetele mööda hiilida rahvusvahelistest sanktsioonidest.

en	Knowledge and physical location are checked before a license is issued.
et	Teadmisi ning füüsilist asukohta kontrollitakse enne tegevusloa väljastamist.

en	• At the general national level: (a) Low level of regulation, supervision, and transparency.
et	• Riiklikul üldtasandil: a) Vähene reguleeritus, järelevalvatavus ja läbipaistvus.

en	Criminal assets do not stand in the wallet of the VC for a long time, but quickly move along.
et	Kuritegelik vara ei seisa kaua VV rahakotis, vaid liigub kiiresti kuhugi edasi.

en	This is certainly also due to the fact that VC service providers are not able to identify persons related to external wallets.
et	See on kindlasti tingitud ka sellest, et VV teenuse pakkujatel pole võimalik tuvastada väliste rahakottidega seonduvaid isikuid.

en	• To make the KYC automated solution systems more effective.
et	• Tõhustada KYC automatiseeritud lahendussüsteemid.

en	• For "risk countries" clients, require person's involvement in the identification process.
et	• "Riskiriikidest" klientide puhul nõuda inimese osalust tuvastusprotsessis.

en	In practice, it is difficult to determine how the areas of work and responsibilities of the members of the management board are actually divided, because we can only rely on the explanations and documents that the members of the management board may produce by distorting reality.
et	Praktikas on raske teha kindlaks, mismoodi on juhatuse liikmete töö- ja vastutusvaldkonnad tegelikult ära jaotatud, sest saame tugineda ainult selgitustele ning dokumentidele, mida juhatuse liikmed võivad koostada tegelikkust moonutades.

en	2; requiring as a precondition the supervisory cooperation with the relevant jurisdictions (owners, countries of destination of the service)
et	2; eelduse nõudmine asjakohaste jurisdiktsioonidega järelevalveliseks koostööks (omanikud, teenuse sihtriigid)

en	This, in turn, reflects a very low level of transparency in the sector and a lack of complete risk mapping.
et	Sellele omakorda peegeldub sektori väga madal läbipaistvus ja täieliku riskipildi puudumine.

en	Although at first sight it may seem that these problems can be detected, prosecuted, and sanctioned through supervision, this is essentially impossible due to the mass of infringements.
et	Kuigi esmapilgul võib tunduda, et nimetatud probleeme on järelevalvet rakendades võimalik avastada, menetleda ja sanktsioneerida, on see sisuliselt võimatu rikkumiste massilisuse tõttu.

en	(f) Difficulties in the application of due diligence measures due to Covid-19.
et	f) Covid-19-st tingitud hoolsusmeetmete kohaldamise takerdumine.

en	The weak connection with Estonia complicates both supervision and court proceedings under Estonian law.
et	Nõrk seos Eestiga komplitseerib nii järelevalvet kui ka kohtupidamist Eesti õiguse alusel.

en	The demand for and interest in VC activity licenses have not decreased, on the contrary, they are on a growth trend again, despite the additional requirements that came into force in the summer of 2020 for applying for licenses.
et	Nõudlus ja huvi VV-de tegevuslubade vastu ei ole langenud, vaid vastupidi, on taas kasvutrendis hoolimata 2020. a suvest kehtima hakanud lisanõuetest lubade taotlemisel.

en	Until it is possible to link a specific wallet number to a specific person, the block chain is largely anonymous.
et	Kuniks ei ole võimalik seostada konkreetset rahakotinumbrit konkreetse isikuga on plokiahel suures osas anonüümne.

en	• All persons who have established a customer relationship and/or use the platform for the transaction must be identified.
et	• Kõik kliendisuhte loonud ja/või platvormi tehinguks kasutavad isikud peavad olema tuvastatud.

en	The number of VC service providers is on a growth trend again in 2021, e.g., 71 new applications were submitted to the FIU in the first three months, in addition, 69 change applications have to be processed.
et	VV teenusepakkujate arvukus on 2021. aastal taas kasvutrendis, nt esimese kolme kuuga esitati RABile 71 uut taotlust, lisaks tuleb menetleda 69 muutmistaotlust.

en	The register would contain: the name of the service provider, the client's first and last name, date of birth, country of birth, residence, citizenship, mobile phone number, e-mail address.
et	Registrisse oleks koondatud: teenusepakkuja nimi, kliendi ees- ja perenimi, sünniaeg, sünniriik, residentsus, kodakondsus, mobiiltelefoni number, e-posti aadress.

en	Estonia is not able to respond to foreign inquiries, which damages the trust of our partners and is misleading as to our willingness to cooperate.
et	Eestil ei ole võimalik välisriigi päringutele vastata, mis kahjustab meie usaldusväärsust partnerite silmis ja eksitab meie koostöösoovi suhtes.

en	There is no other way to reach 400+ market participants and expecting them to apply due diligence would be an illusion.
et	400+ turuosaliseni ei ole võimalik teisti jõuda ja neilt hoolsusmeetmete kohaldamist eeldada oleks illusioon.

en	e) No actual connection to the state.
et	e) Tegelik mitteseotus riigiga.

en	A lack of resources, a high workload, and the deadlines create a situation where the performance of substantive supervision is vulnerable and low.
et	Vähene ressurss, suur töökoormus ning tähtajad tekitavad olukorra, kus sisuline järelevalve teostamine on haavatav ja vähene.

en	Companies that have lost their license or received a negative decision and members of the management board should be subject to stricter rules for returning to the market.
et	Tegevusloa kaotanud või negatiivse otsuse saanud ettevõtted ja juhatuse liikmetele tuleks kehtestada rangemad reeglid turule naasmiseks.

en	In the view of pre-analysis and analysis of information, the problem is the low fulfilment of the notification obligation.
et	Info eelanalüüsi ja analüüsi vaates on probleemiks teatamiskohustuse vähene täitmine.

en	The contact person has been declared as a contact person in several companies, so it is not possible to ensure confidentiality in communication with supervisory and law enforcement authorities.
et	Kontaktisik on deklareeritud kontaktisikuks mitmes ettevõttes, mistõttu ei ole võimalik tagada konfidentsiaalsust suhtluses järelevalve- ja õiguskaitseasutustega.

en	Restricting virtual currency transactions is problematic, as it is not always proportionate to limit the (payment) intermediary's account because he or she is not the owner of the property.
et	Probleemne on virtuaalvääringute tehingute piiramine, kuna pole alati proportsionaalne piirata (makse)vahendaja kontot, sest tema pole vara omanik.

en	• The customer can only be identified on the basis of an identity document accompanied by a so-called profile photo.
et	• Kliendi tuvastamine saab toimuda vaid isikut tõendava dokumendi alusel, millele on lisatud nn profiilifoto.

en	The law stipulates and the explanatory memorandum shows that the location is determined by the importance of the duties of the member of the management board, i.e., the management board is located where substantive management takes place: important management decisions are made and the members of the management board performing support tasks may also be located abroad.
et	Seadus sätestab ning seletuskirjast nähtub, et asukoha määrab juhatuse liikme tööülesannete olulisus, s.t juhatus asub seal, kus toimub sisuline juhtimine: võetakse vastu olulised juhtimisotsused ning tugiülesandeid täitvad juhatuse liikmed võivad asuda ka välismaal.

en	b) Extensive damage to reputation.
et	b) Ulatuslik mainekahju.

en	As the risks at the national level are significantly high, exceptional measures, i.e., the suspension of the issue of licenses, should also be considered.
et	Kuna riikliku tasandi riskid on märkimisväärselt kõrged, tuleb kaaluda ka erandlike meetmete võtmist ehk tegevuslubade väljastamise peatamist.

en	In Estonia, it is not possible to recruit sufficiently competent supervisory officials within a reasonable period of time, even if a resource is allocated to the supervisory authority for this purpose.
et	Eestis ei ole võimalik värvata ratsionaalse aja jooksul piisavalt vastavat pädevust omavaid järelevalveametnikke, isegi kui selleks eraldada järelevalveasutusele täiendav ressurss.

en	Applications for VC licenses
et	VV lubade taotlused

en	The notifications mostly concern anomalies identified during the establishment of the customer relationship.
et	Teated puudutavad enamasti kliendisuhte loomise käigus tuvastatud anomaaliaid.

en	Proposals for risk mitigation measures in the virtual currency service providers' sector
et	Riskide leevendamismeetmete ettepanekud virtuaalvääringu teenusepakkujate sektoris

en	• Not to allow anonymous virtual currencies on platforms with an Estonian license.
et	• Mitte lubada Eesti tegevusloaga platvormidel anonüümseid virtuaalvääringuid.

en	Regarding VCs, different information is constantly received by supervisory and law enforcement authorities:
et	VV-de osas laekub pidevalt erinevat teavet järelevalve- ja õiguskaitseasutustele:

en	At the time of preparing this compilation, a total of 444 companies had the license of a VC service provider.
et	Antud koondi koostamise ajaks oli ühtekokku 444 ettevõttel VV teenusepakkuja luba.

en	Law firms in the activities of AML representatives must be excluded; there must be an official employee of the company for this purpose.
et	Tuleb välistada õigusbürood AML-i tegevuses, selleks peab olema ettevõtte ametlik töötaja.

en	As a state, we take responsibility by "guaranteeing" the reliability of the licensed companies while having no actual opportunity to prevent or mitigate the risks involved.
et	Riigina võtame vastutuse, „garanteerides" loa saanud ettevõtete usaldusväärsuse, samas reaalse võimaluseta kaasuvaid riske ennetada ja maandada.

en	Foreign countries ask for information (mostly in cases of scams), where the money has been transferred to an Estonian account belonging to a payment intermediary registered in a foreign country and located in the jurisdiction of that country.
et	Välisriigid küsivad infot (enamasti kelmuste juhtumites), kus raha on kantud Eesti kontole, mis kuulub maksevahendajale, mis on registreeritud välisriigis ja asub selle riigi jurisdiktsioonis.

en	supervisory resources, is complicating taking this field under the state's control.
et	komplitseerib riigil valdkonna kontrolli alla võtmist.

en	There have also been cases where the contact person is a figurehead who does not know anything about the company's operation.
et	Samuti on olnud juhtumeid, kus kontaktisikuks on variisik, kes ei tea ettevõtte tegevusest midagi.

en	The multiplicity of negative decisions, in turn, increases the number of litigations and the workload of courts.
et	Negatiivsete otsuste rohkus tõstab omakorda kohtuvaidluste hulka ja kohtute töökoormust.

en	c) Anonymity of VC transactions.
et	c) VV tehingute anonüümsus.

en	• The identification must be accompanied by a valid mobile phone number and an e-mail address, the validity of which is checked semi-annually (sending verification codes).
et	• Tuvastamisel peab olema lisatud toimiv mobiiltelefoni number ja meiliaadress, mille kehtivust kontrollitakse kord poolaastas (kontrollkoodide saatmine).

en	The inability and/or unwillingness of VC service providers to perform the required due diligence obligations, including the obligation to know their customer; 2.
et	VV teenuspakkujate suutmatust ja/või soovimatust täita nõutavaid hoolsuskohustusi, sh kohustust tunda oma klienti; 2.

en	d) A rapid increase in the number of VC service providers, insufficient resources for supervision, and short inspection time.
et	d) VV teenusepakkujate arvu kiire kasv, puudulik ressurss järelevalves ja lühike kontrollaeg.

en	Estonia is specifically characterised by an exceptionally large number of subjects in the sector who have an activity license issued in Estonia but whose economic activities are directed outside Estonia, which is why connection with the Estonian economy is very weak or non-existent.
et	Eestit spetsiifilisena iseloomustab sektori erakordselt suur subjektide arv, kes omavad Eestis väljastatud tegevusluba, kuid kelle majandustegevus on suunatud Eestist väljapoole, mistõttu seos Eesti majandusega on väga nõrk või puudub üldse.

en	In conclusion, there is a high risk that, for example, if a company has two members of the management board, the member of the management board located in Estonia is a figurehead for whom evidence has been submitted as a responsible member of the management board.
et	Kokkuvõtteks on suur oht, et näiteks juhul, kui ettevõttes on kaks juhatuse liiget, siis Eestis asuv juhatuse liige on variisik, kelle kohta on esitatud tõendeid kui vastutavast juhatuse liikmest.

en	At the same time, the number of foreign inquiries has not decreased, which suggests that despite the tightening of the rules, suspicious transactions attracting the attention of foreign law enforcement authorities continue.
et	Samaaegselt ei ole langenud välispäringute arv, mis viitab sellele, et hoolimata reeglite karmistamisest jätkatakse kahtlaste ja välisriikide õiguskaitseasutuste tähelepanu pälvivate tehingute tegemisega.

en	When an inspection is performed, that person must always ask someone else for information, to which he or she should have direct access due to his/her job.
et	Kui tullakse kontrollima, siis peab selline isik igakordselt ise kellegi käest juurde küsima infot, millele tal peaks olema oma töökohast tulenevalt otse ligipääs.

en	• PEP status checks must be guaranteed when establishing a customer relationship, requesting the customer's first payment to be made through the bank account of an EEA credit institution.
et	• Kliendisuhte loomisel tagatud PEP staatuse kontroll, kliendi esimese makse toimumise nõudmine läbi EMP krediidiasutuse pangakonto.

en	taking into account the growing large number of subjects of supervision and limited
et	võttes arvesse järelevalve subjektide kasvavalt suurt arvu ning piiratud järelevalveressurssi,

en	In 2020, the FIU managed to carry out inspections of 13 VC service providers.
et	RAB jõudis 2020. aastal läbi viia 13 VV teenusepakkuja suhtes kontrolli.

en	30 requests for judicial assistance concerning 4 different legal entities, where the majority are related to the investment fraud.
et	• 4 erineva juriidilise isiku osas 30 õigusabipalvet, kus enamusel on sisu investeerimisega seotud kelmused.

en	b) The representative of the management board as a figurehead.
et	b) Juhatuse esindaja kui variisik.

en	Data already obtained from individual companies indicate a serious security threat that can only be mitigated through the application of enhanced measures that include a set of deterrence measures, including mitigation of the market participant business risk appetite (more detailed proposals are described in the table).
et	Juba üksikutelt ettevõtetelt saadud andmed viitavad tõsisele julgeolekuohule, mida saab maandada vaid läbi täiendatud meetmete kohaldamise, mis sisaldavad endas heidutusmeetmete komplekti, sh turuosalise äririskiisu maandamist (täpsemad ettepanekud on kirjeldatud tabelis).

en	To establish with the National Risk Assessment: (a) The sector of VC service providers as a sector which is required to apply enhanced measures of due diligence: (b) to complement the enhanced due diligence obligations imposed on the VC service providers sector by following:
et	Kehtestada riikliku riskihinnanguga: a) VV-de teenusepakkujate sektor kui sektor, mis on kohustatud rakendama tugevdatud hoolsusmeetmed: b) täiendada VV-de teenusepakkujate sektorile kohustuslikke tugevdatud hoolsuskohustusi järgmistega:

en	In 2020, the FIU issued 368 activity licenses.
et	2020. aastal väljastas RAB 368 tegevusluba.

en	Additional risk analysis of the riskiest sector of the National Risk Assessment, i.e., the sector of virtual currency service providers, based on the developments in the period 2020-2021
et	Siseriikliku riskihinnangu riskantseima sektori - virtuaalvääringute teenuse pakkujadriskide lisaanalüüs perioodil 2020-2021 toimunud arengute põhjal

en	Due to the weakness of the connection, the possible positive contribution to the Estonian economy, including the generation of tax revenues or business revenues, is marginal.
et	Seose nõrkuse tõttu on VV valdkonna võimalik positiivne panus Eesti majandusse, s.h maksutulude või ettevõtlustulude näol, marginaalne.

en	• To review and extend the grounds for the revocation of the license.
et	• Vaadata üle ja laiendada tegevusloa kehtetuks tunnistamise alused.

en	Within the next six months from the moment of applying for an activity license, the transfer of ownership of an enterprise with an activity license is prohibited.
et	Tegevusloa taotlemise hetkest alates järgneva kuue kuu jooksul on tegevusloaga ettevõtte võõrandamine keelatud.

en	Only 1% of virtual currency companies have complied with the notification obligation provided for by the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (only 5-7).
et	Virtuaalvääringu ettevõtetest on vaid 1% täitnud RahaPTS sätestatud teavitamiskohust (vaid 5-7).

en	• to analyse the adequacy of the supervisory measures to ensure the supervision of the implementation of enhanced due diligence measures by VC service providers and, if necessary, to submit relevant proposals for amending the law;
et	• analüüsida järelevalve meetmete piisavust tagamaks VV teenusepakkujate poolt tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamise järelevalve ning vajadusel esitada vastavasisulised seadusemuudatuse ettepanekud;

en	With this the same rules will be extended to VCs as these are set for the information on the payer and the recipient of the payment to be collected and transmitted in the case of money transfers,
et	Sellega tuleb VV-dele laiendada samad normid, mis on kehtestatud rahaülekannete puhul kogutavale ja edastatavale maksja ja makse saaja teabele,

en	(d) Low level of notifications.
et	d) Teadete vähene edastamine.

en	c) Contact person as a figurehead.
et	c) Kontaktisik kui variisik.

en	• To set a higher barrier to market entry: appropriate requirements for assessing the suitability of managers/owners and the origin of capital, background checks; avoiding "forum shopping" - a significant increase of the activity license processing fee, a connection of the activity with Estonia
et	• Seada suurem barjäär turule sisenemisel: asjakohased juhtide/omanike sobivuse ja kapitali päritolu hindamise nõuded, taustakontroll; „forum shopping" vältimine - tegevusloa menetlustasu oluline tõstmine, tegevuse seotus Eestiga

en	For the issuer of an activity license, the range of provisions provided for by law must be expanded, on the basis of which the issue of an activity license can be refused, including taking into account intelligence information of law enforcement agencies, international communication, and, if necessary, a memorandum from security authorities.
et	Tegevusloa väljastaja jaoks peab laienema seadusest toodud sätete ring, mille alusel saab keelduda tegevusloa väljastamisest, sh arvesse võtta korrakaitseasutuse luureinfot, rahvusvahelist suhtlust, vajadusel julgeolekuasutuste memo.

en	272 from the Palestinian Authority, 67 from Yemen, 26 from Syria, etc.), in the third case (Estonian company without a FIU license) 210,665 "high-risk country" customers (including 70,796 from Yemen, 25,598 from the Palestinian Authority, 1,689 from Syria, 1,491 from Iraq, etc.).
et	Ainuüksi ühe ettevõtte puhul on tuvastatud vähemalt 2 Süüriast naasnud välisvõitlejat, teise puhul riskiriikidest enam kui 1700 klienti (sh Palestiina omavalitsuse alalt 272, Jeemenist 67, Süüriast 26, jne), kolmanda puhul (Eesti ettevõte, kellel ei ole RAB väljastatud tegevusluba) 210 665 riskiriigi klienti (sh Jeemenist 70 796, Palestiinas omavalitsuse alalt 25 598, Süüriast 1689, Iraagist 1491 jne).

en	e) VC service providers do not have the necessary data on the customer.
et	e) VV teenusepakkujatel puudub kliendi kohta vajalik andmestik.

en	Virtual currency service providers, in general, are at the same time the subjects of many typologies, carrying the risks of money laundering, terrorist financing, and weapons of mass destruction proliferation financing.
et	Virtuaalvääringu teenusepakkujad üldiselt on samal ajal paljude tüpoloogiate objektiks, kandes nii rahapesu, terrorismi rahastamise kui ka massihävitusrelvade riske.

en	A total of about 50 foreign inquiries on 23 different legal entities, relating to scams, money laundering, and cybercrime.
et	• 23 erineva juriidilise isiku kohta kokku ca 50 välispäringut, kus sisuks kelmused, rahapesu ja küberkuriteod.

en	The data obtained from the above inquiries indicate a serious quality problem: personal data is incorrect, the contact details provided are incomplete and unverified, a driving license is used as an identity document (if one is asked for), and identity checks are usually made using software of varying quality.
et	Ülalmainitud päringutega saadud andmed viitavad tõsisele kvaliteediprobleemile: isikuandmed on vigased, esitatud kontaktandmed on puudulikud ning kontrollimata, isikut tõendava dokumendina kasutatakse juhiluba (kui üldse küsitakse) ning isikusamasust kontrollitakse enamasti varieeruva kvaliteediga tarkvara abil.

en	• To complete the list of requirements for the AML representative of the VC service provider: An AML employee with the necessary knowledge, with a physical location in Estonia who has real access to transaction information.
et	• Täiendada nõuete loetelu VV teenusepakkuja AML esindajale: Vajalike teadmistega AML töötaja füüsilise asukohaga Eestis, kellel on reaalne juurdepääs tehinguinfole.

en	• To complete the list of requirements for the contact person: Additional requirements for the position of a contact person, including a restriction in how many companies one contact person may work.
et	• Täiendada nõuete loetelu kontaktisikule: Kontaktisiku positsioonile täiendavad nõuded, sh piirang, kui mitmes ettevõttes üks kontaktisik võib töötada.

en	6 from Turkey, 2 from Bangladesh, 2 from Lebanon, 2 from Jordan, 2 from Tunisia, etc.), a total of 38 e-residents are involved in valid licenses (out of risk countries, only Russia with 6 licenses).
et	Statistika põhjal on kehtetute tegevuslubade puhul olnud 411 e-residenti (sh 6 Türgist, 2 Bangladeshist, 2 Liibanonist, 2 Jordaaniast, 2 Tuneesiast jne), kehtivate tegevuslubadega on seotud kokku 38 e-residenti (riskiriikidest vaid Venemaa - 6 luba).

en	Virtual currency service providers (hereinafter: VC) sector statistics from supervisory and law enforcement agencies
et	VV teenusepakkujate (edaspidi: VV) sektori statistika järelevalve- ja õiguskaitseasutustelt

en	For example, in a misdemeanour proceeding of a virtual currency service provider, the current situation is that the member of the management board (the person subject to proceedings) is in the UK and cannot be questioned.
et	Näiteks, ühes virtuaalvääringu teenusepakkuja väärteomenetluses on hetkel selline seis, et juhatuse liige (menetlusalune isik) viibib UK-s ja ei ole võimalik teda üle kuulata.

en	One and the same person is a member of the management board in several companies, i.e., more companies are emerging, but it is not clear why one person needs so many of them, and another problem is that the member of the management board is therefore a figurehead.
et	Üks ja sama isik on mitmes VV valdkonna ettevõttes juhatuse liikmeks ehk tekib juurde ettevõtteid, kuid pole selge, miks neid on ühel isikul nii palju vaja.

en	• At the supervision-specific level: a) Issues related to the location of the management board: § 72 (1) 4) of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act stipulates as an object of inspection the location of the management board which must be in Estonia.
et	• Järelevalvespetsiifilisel tasandil: a) Juhatuse asukohaga seotud problemaatika: RahaPTS § 72 lg 1 p 4 sätestab kontrollobjekti asjaoluna juhatuse asukoha, mis peab olema Eestis.

en	client's field of activity is, nor do they understand what the client is doing.
et	Seetõttu ei ole neil ka selgust, mis on kliendi tegevusvaldkond ja nad ei saa aru, millega klient tegeleb.

en	In order to prevent further escalation, apply the possibilities for background checks arising from the law when issuing activity licenses, and require, on the basis of § 70 (3) 5) of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act and relying on § 14 (1) and § 13 (4) of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act, that the rules of procedure and internal control rules, presented while applying for an activity license, effectively mitigate and manage, inter alia, the risks identified in this risk assessment.
et	Edasise eskaleerumise vältimiseks rakendada tegevuslubade väljastamisel seadusest tulenevaid võimalusi taustakontrolliks ning nõuda RahaPTS § 70 lg 3 p 5 alusel ja tuginedes RahaPTS § 14 lõikele 1 ja § 13 lõikele 4, et tegevusloa taotlemisel esitatavad protseduurireeglid ja sisekontrollieeskirjad tõhusalt maandaks ja juhiks muu hulgas käesoleva riskihinnanguga tuvastatud riske.

en	b) The contact person of the VC company AML does not have substantive access to the transaction information and has no knowledge.
et	b) VV ettevõtte AML kontaktisik ei oma sisulist juurdepääsu tehinguinfole ning tal puuduvad teadmised.

en	• The information received by the Financial Supervision Authority on virtual currency service providers concerns possible fraud-related cases, where fraudulent benefits have been transferred to VC service providers licensed in Estonia.
et	• FI-le laekunud teave virtuaalvääringu teenusepakkujate kohta puudutab võimalikke kelmustega seotud juhtumeid, kus pettuse teel saadud kasu on kantud Eestis tegevusluba omavatele VV teenuspakkujatele.

en	When selecting the measures to be taken to mitigate the identified risks, the adequacy of the supervisory tools provided to the supervisory authority and the resources allocated to supervision, as well as the possibility to start from scratch with issuing licenses, must first be considered.
et	Tuvastatud riskide maandamiseks võetavate meetmete valimisel tuleb esmalt kaaluda järelevalveasutusele antud järelevalveinstrumentide ja järelevalveks eraldatud ressurssi piisavust, samuti lubade väljastamisega nullist alustamise võimalust.