en	It is not possible to check the content of all the documents that must be submitted when submitting an application for an activity license (for example, the rules of procedure and internal control rules specified in § 70 (3) 5) in terms of whether they correspond to the actual service provided, there are no resources and a time is limited to process the applications (60 days, which may be extended to 120 days).
et	Kõiki dokumente, mis peavad olema esitatud tegevusloa taotluse esitamisel (näiteks § 70 lg 3 p 5 nimetatud protseduurireeglid ja sisekontrollieeskirjad) ei ole võimalik sisuliselt kontrollida, et kas nad vastavad ka reaalse pakutava teenusega, selleks puudub ressurss ja taotluste lahendamiseks on piiratud aeg (60 päeva, mida võib pikendada 120 päevani).

en	In assessing the applicable law and taking into account the specific nature of the risks in the VC service providers sector, the following options should be considered as countermeasures against the risks of money laundering and terrorist financing:
et	Hinnates kehtivat õigust ja arvestades VV-de teenusepakkujate sektori riskide omapära, tuleks rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide vastumeetmetena kaaluda järgmisi võimalusi:

en	Although the FIU has carried out supervisory procedures at a small number of companies, their inspections revealed that the deficiencies were mostly related to the application of due diligence measures and data recording.
et	RAB on läbi viinud järelevalvemenetlused küll väheste ettevõtete juures, kuid nende kontrollimisel selgus, et puudused olid enamasti seotud hoolsusmeetmete kohaldamisel ja andmete registreerimisel.

en	• to assess the additional resources needed to increase the supervisory capacity of VC service providers and propose the allocation of funds;
et	• hinnata VV teenusepakkujate järelevalve võimekuse tõstmiseks vajalikke täiendavaid ressursse ja teha ettepanek vahendite eraldamiseks;

en	Risks in the VC service providers sector Based on the analysis of the above statistics, information, and experience of the members of the working group, the following risks related to VC service providers have been identified:
et	Eelnevalt välja toodud statistika, teabe ja töörühma liikmete kogemuse analüüsi baasil on tuvastatud järgmised VV teenusepakkujatega seotud riskid:

en	The AML contact person is a minimum-paid figurehead who lacks knowledge and real access to the data.
et	AML kontaktisikuna kasutatakse miinimumtasuga variisikuid, kellel teadmised ning reaalne juurdepääs andmetele puuduvad.

en	(c) to give the following guidelines to the authorities involved in the supervision of VC service providers:
et	c) anda VV-de teenusepakkujate järelevalvega seotud asutustele järgmised juhised:

en	• According to the information received by the PBGB, VC licenses are handled by the company service providers on whom different information has been received in connection with economic crime.
et	• PPAle laekunud teabe kohaselt tegelevad VV lubadega äriühinguteenuse pakkujad, kelle osas on laekunud erinevat teavet seoses majanduskuritegevusega.

en	• To consider establishing a national central VC register without transaction data.
et	• Kaaluda tehinguandmeteta riikliku VV keskregistri loomist.

en	• The Internal Security Service has identified the use of virtual currencies to support terrorism.
et	• KAPO on teinud kindlaks, et terrorismi toetamiseks kasutatakse virtuaalvääringuid.

en	Of these, 19 legal entities are related to non-residents.
et	Neist 19 juriidilise isikuga on seotud mitteresidendid.

en	• To impose additional requirements for the location of operation: Imposing additional substantive requirements for the location of operation.
et	• Kehtestada lisanõuded tegevuskohale: Tegevuskohale sisuliste täiendavate nõuete kehtestamine.

en	• to prioritise the supervision of the VC service providers sector;
et	• käsitleda VV teenusepakkujate sektori järelevalvet prioriteetsena;

en	In combination with the aforementioned risks and the multiplicity of the subjects, Estonia is currently exposing itself to exceptionally high levels of financial crime and thus to a large risk of reputational damage.
et	Koosmõjus eelkirjeldatud riskide ning subjektide paljususega avab Eesti hetkel end suurele finantskuritegevusele ja seega ulatuslikule rahvusvahelise mainekahju riskile.

en	a) to establish by a regulation of the Minister of Finance on the basis of the proposal of the FIU, a regular reporting obligation for the sector of VC service providers;
et	a) Rahandusministri määrusega kehtestada RAB ettepaneku alusel VV teenusepakkujate sektorile regulaarne aruandluskohustus;

en	Suspicious transactions are rarely notified, i.e., the FIU does not receive important substantial information.
et	Kahtlasi tehinguid teavitatakse vähe, st RABile ei laeku olulist sisulist informatsiooni.

en	The PBGB received the following inquiries about persons holding a VC license in 2020:
et	PPA-le on tulnud 2020. aasta jooksul VV tegevusluba omavate isikute kohta järgnevad päringud:

en	In order to prevent terrorist financing, the Internal Security Service has, based on a random sample, requested from some companies the customer lists from the areas of high risk of terrorism.
et	KAPO on terrorismi rahastamise tõkestamiseks juhuvalimi põhjal välja küsinud mõningate ettevõtete kõrge terrorismiohuga piirkondadest pärit klientide nimistud.

en	Attempts to establish a customer relationship through a false identity are clearly outlined on the basis of these few reports of suspected terrorist financing by VC companies with a lack of due diligence, in most cases, providing additional information is refused and a refund of the initial payment is required.
et	Nende väheste hoolsusmeetmeid kohaldavate VV ettevõtete terrorismi rahastamise kahtlusega teatiste põhjal on selgelt välja joonistunud katsed kliendisuhet luua läbi valeidentiteedi, enamikel juhtudel keeldutakse täiendavate andmete esitamisest ning nõutakse esmase makse tagastamist.

en	• To introduce an asset and payment-based annual supervisory fee for the VC service sector.
et	• Kehtestada VV teenusepakkujate sektorile vara ja maksete põhise iga-aastase järelevalvetasu.

en	• To set restrictions on applying for a new activity license.
et	• Seada uue tegevusloa taotlemisega seotud piirangud.

en	b) to review of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act and other legislation:
et	b) RahaPTS-i ja muude õigusaktide ülevaatamine:

en	Suspected fraudulent activities of companies with VC licenses are becoming more active.
et	VV tegevuslubadega ettevõtete kelmuskahtlusega tegevus on aktiveerumas.

en	• At the sector-specific level: a) Insufficient application of due diligence measures by VC providers.
et	• Sektorispetsiifilisel tasandil: a) VV teenusepakkujatel kesine hoolsusmeetmete kohaldamine.

en	Software for tracking block chain transaction is there for only more common VCs.
et	Plokiahela tehingute jälgimistarkvarad on vaid enamlevinud VV-te puhul.

en	All of these legal entities are affiliated with nonresidents.
et	Kõigi nende juriidiliste isikutega on seotud mitteresidendid.

en	Despite the stricter requirements, application for VC licenses is becoming more active, which,
et	VV tegevuslubade taotlemine on vaatamata karmistunud nõuetele taas aktiveerumas, mis

en	enabling anonymity, with great potential for terrorist financing, and due to the structure of the sector, this theoretical risk cannot be eliminated by any hedging mechanisms other than changing regulations and supervision to a significant extent.
et	Virtuaalvääringute valdkond kombineerituna Eesti e-residentsuse ärakasutamise võimalustega tekitab mitmekihilise anonüümsust võimaldava skeemi, mille potentsiaal terrorismi rahastamise seisukohalt on väga suur ning seda teoreetilist riski ei ole sektori ülesehituse tõttu võimalik muude maandamismehhanismidega kaotada kui olulises ulatuses regulatsioonide ja järelevalve muutmisega.

en	Statistics of the Financial Intelligence Unit (FIU) on VC licenses in 2020-2021 Year
et	RABi statistika VV tegevuslubade osas aastatel 2020-2021 Aasta

en	• to take steps to raise awareness of the anti-money laundering and anti-terrorist financing in the VC service sector.
et	• astuda samme VV teenusepakkujate sektori rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alase teadlikkuse tõstmiseks.

en	The Estonian state issues activity licenses for virtual currencies without sufficient capacity to subsequently verify compliance with the requirements of the activity license and operational requirements (incl.
et	Eesti riik annab välja virtuaalvääringute tegevuslube ilma piisava võimekuseta kontrollida hilisemalt tegevusloa nõuete ning tegutsemisnõuete (sh rahapesu ja terrorismi rahastamise alaste hoolsuskohustuste) täitmist.

en	their cross-border digital nature) due to the nature of the field and under-regulation caused by the novelty of the field; the risk of money laundering and terrorist financing and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction arising from the field of VC service providers must be assessed as high.
et	VV teenusepakkujate tegevusvaldkonna olemusest (sh nende piiriülene digitaalne iseloom) ning uudsusest tulenevast alareguleeritusest tingitud üldisest läbipaistmatusest; tuleb VV teenusepakkujate valdkonnast lähtuvat rahapesu ja terrorismi rahastamise ning massihävitusrelvade leviku rahastamise riski hinnata kõrgeks.

en	• To establish a ban on transferring the ownership after applying for an activity license.
et	• Kehtestada tegevusloa taotlemise järgne võõrandamise keeld.

en	The requirement to keep copies of documents, profile photos, and contact numbers of persons who have established a customer relationship.
et	Kliendisuhte loonud isikute dokumendikoopiate, profiilifotode ja kontaktnumbrite säilitamise nõue.

en	According to the information received by the PBGB, Estonian persons who are not actually involved in the company's operation have been registered as members of management boards.
et	PPAle laekunud teabe kohaselt on kirjutatud juhatustesse Eesti isikud, kes tegelikult ettevõtte tegevusega seotud ei ole.

en	Supervisory procedures carried out
et	RABi tegevusloaga ettevõtete osas Läbiviidud järelevalvemenetlused

en	The Covid19 pandemic is cited as an excuse why it is not possible to fulfil the circumstances of the controlled object in time when applying for licenses, or why, for example, the contact person cannot come to an interview, etc. One risk point, however, might be (though hypothetical at the moment, since the supervisory authorities have not been able to carry out a lot of on-site inspections in terms of VC after the law amendment) that as many of VC providers are foreigners, they are more likely to stay in their home country, due to which it is not possible to carry out supervision on-site.
et	Üheks riskikohaks aga võib olla see, (küll hetkel hüpoteetiline, kuna järelevalveasutused pole peale seaduse muudatust jõudnud eriti VV osas kohapealseid kontrolle läbi viia), et kuivõrd paljud VV teenusepakkujad on välismaalased, võivad nad viibida suurema tõenäosusega oma kodumaal, millest tulenevalt ei ole võimalik järelevalvet kohapeal läbi

en	The service of a law firm which has helped to apply for a license, but which has no connection with day-to-day activities is often used.
et	Tihti kasutatakse õigusbüroo teenust, mis on aidanud tegevusluba taotleda, kuid

en	2 Similarly to clause § 19 (1) 7) of the Payment Institutions and Electronic Money Institutions Act. 3 The existence of a supervisory MoU or other appropriate recognised framework for cooperation to the same standard.
et	3 Järelevalvete MoU või muu asjakohase tunnustatud, samale standardile vastava koostöö raamistiku olemasolu.

en	The inability of state supervision to respond in an operative manner to the non-fulfilment of the aforementioned due diligence obligations arising from a large number of VC service providers and the transfer of activities outside Estonia; 3.
et	VV teenuspakkujate suurest arvust ning tegevuse Eestist väljapoole viimisest tulenevat riigipoolse järelevalve võimetust reageerida operatiivselt eelviidatud hoolsuskohustuste mittetäitmisele; 3.

en	transaction notifications related to VC service providers Foreign inquiries regarding VC service providers licensed by FIU
et	VV teenusepakkujate seos mitteresidentidega Kahtlase tehingu teated seotud VV teenusepakkujatega Välispäringud

en	The grounds for revocation should be mirrored in full compliance with the conditions for market entry and operation; each condition for entry and operation must be met by the possibility to address the circumstances through the license authorisation procedure.
et	Kehtetuks tunnistamise alused tuleks viia peegelpildis täielikult kooskõlla turule sisenemise- ja tegevustingimustega.

en	on the management board withdraw from the company's management, often a change takes place also in the management body, where a random board member is introduced who does not have real access to data.
et	Senise praktika põhjal joonistub välja tegevusmuster, kus äriühingute teenuse pakkujad ja õigusbürood esitavad nõuetekohase dokumentatsiooni tegevusloa taotlemisel ja peale seda taandutakse ettevõtte juhtimisest, tihti toimub muudatus ka juhtorganis, sisse tuuakse juhatuse liige, kellel sisuline juurdepääs andmetele puudub.

en	The risk to the society is mainly due to the fact that the service is not sufficiently regulated and the supervisory resource is disproportionate to the number of subjects operating in the sector, which weakens timely and risk-based supervision, while the service itself poses real money laundering and terrorist financing risks.
et	Risk avaldub ühiskonnale eelkõige asjaolus, et teenus on vähe reguleeritud ning järelevalve ressurss võrreldes sektoris tegutsevate subjektidega ei ole proportsionaalne.

en	Annual State Budget and Economic Forecasts
et	Käsiraamat: strateegiline planeerimine ja finantsjuhtimine

en	Budgetary Documents
et	Tööpakkumised ja praktika

en	However, it remains unclear what procedures are conducted to implement this principle.
et	Ent jääb ebaselgeks, missuguseid protseduure selle põhimõtte rakendamiseks siiski tehakse.

en	In addition, lists of sanctions are used.
et	Lisaks kasutatakse sanktsioonide nimekirju.

en	However, these are rather exceptional situations.
et	Siiski tegemist on pigem erandlike olukordadega.

en	There are currently 13 political parties in Estonia.
et	Eestis on hetkel 13 erakonda.

en	The following main conclusions can be summarized:
et	Lühidalt saab välja tuua järgmised olulised järeldused:

en	23% could not answer this question, which indicates low awareness.
et	23% ei osanud sellele küsimusele vastata, mis viitab madalale teadlikkusele.

en	Such funding may be rather out of ignorance.
et	Selline rahastamine võib toimuda pigem teadmatusest.

en	This shortcoming has not been remedied.
et	See puudus pole siiani likvideeritud.

en	For example, professional football has been valued as a sport that operates as a global industry and has a significant economic impact.
et	Nii näiteks on professionaalset jalgpalli hinnatud spordialana, mis toimib ülemaailmse majandusharuna ja omab märkimisväärset majanduslikku mõju.

en	• 35.79% of respondents (35) indicated that the awareness of the problem in society should be increased.
et	• 35,79% küsitlusele vastanuist (35) märkisid, et ühiskonnas tuleks probleemi suhtes teadlikkust tõsta.

en	In addition, it is important to note that the survey conducted in the sector was forwarded according to the sample to a total of 2300 representatives.
et	Lisaks on oluline märkida, et sektoris läbiviidud küsitlus edastati valimi järgi ühtekokku 2300 esindajale.

en	• Alternative payment services are most used by religious associations.
et	• Alternatiivsed makseteenused on enim kasutatud usuühenduste poolt.

en	average/low
et	keskmine/madal

en	There is no obligation to audit, which means that submitted data is not systematically verified.
et	Audiitorkontrolli kohustust pole, mis tähendab, et süstemaatiliselt esitatud andmeid ei kontrollita.

en	The risks associated with sports are constantly being considered at the EU level.
et	Spordiga seotud riske on ELi tasandil pidevalt kaalutud.

en	This requires that market participants do not enter into transactions with sanctioned persons and organizations.
et	Selleks on vajalik, et turuosalised ei sõlmiks tehinguid sanktsioneeritud isikute ja organisatsioonidega.

en	It is rather a formal requirement, which in practice creates a situation where the state has no information about what is happening in the sector.
et	Tegemist on pigem formaalse nõudega, mis praktikas loob olukorra, kus riigil ei ole infot sektoris toimuvast.

en	Of the foreign countries with which transactions were made, there were countries both from inside and outside the European Union - for example, a significant number of transactions in the sports sector were made with Russia (12%).
et	Välisriikidest, kellega tehinguid tehti, hulgas esines riike nii Euroopa Liidust kui väljaspoolt - näiteks sooritati märkimisväärsel hulgal spordi valdkonna tehinguid Venemaaga (12%).

en	It is also beneficial if the organization has a thorough knowledge of its field of activity and the area in which it operates.
et	Kasuks tuleb ka see, kui organisatsioon tunneb põhjalikult oma tegevusvaldkonda ja piirkonda, kus tegutsetakse.

en	The NPO does not have sufficient knowledge and/or control over the use of money in another country.
et	MTÜl pole piisavaid teadmisi ja/või kontrolli raha kasutuse üle teises riigis.

en	• 26.6% of the respondents perform a background check when recruiting employees.
et	• 26,6% vastanutest teevad töötajate värbamisel taustakontrolli.

en	In order for sanctions to work and to have a deterrent effect on terrorism, it is important that the private sector and the third sector apply sanctions effectively.
et	Selleks, et sanktsioonid toimiksid ja saavutaksid terrorismi pärssiva mõju, on oluline, et erasektor ja kolmas sektor sanktsioone efektiivselt rakendaksid.

en	The background control measures used by NPOs can be divided into 12 types.
et	MTÜ-de kasutatavaid taustakontrolli meetmeid on võimalik jagada 12 liigiks.

en	There is no information on anonymous and foreign donations, as no tax relief is obtained from them.
et	Anonüümsete ja välismaiste annetuste kohta info puudub, sest neilt ei saa maksusoodustust.

en	Other subsectors tend not to use this service.
et	Teised alamsektorid pigem seda teenust ei tarbi.

en	In addition, it must be taken into account that some sanctioned companies, persons, and organizations also manage to operate in third countries, and it cannot be ruled out that also in Estonia.
et	Lisaks tuleb arvestada, et osadel sanktsioneeritud ettevõtetel, isikutel ja organisatsioonidel õnnestub tegutseda ka kolmandates riikides ja ei saa välistada, et ka Eestis.

en	In reality, the contact person is the person with Islamic extremist views who is responsible for recruiting new foreign fighters.
et	Tegelikkuses on kontaktisikuks islamiäärmuslike vaadetega isik, kes vastutab uute välisvõistlejate värbamise eest.

en	• NPOs and Fs are rather small in Estonia, but as Estonia is a small country/market and open economy, more than a third of the respondents had made cross-border transactions, especially with EU countries.
et	• MTÜd ja SAd on Eestis pigem väiksed, kuid kuna Eesti on väike riik ja avatud majandus, siis üle kolmandiku vastanutest olid teinud piiriüleseid tehinguid, eeskätt EL-riikidega.

en	The better the organization's knowledge of the cultural, social, and political aspects relevant to its field of activity, the better the organization will be able to select its transaction partners and channel the activity.
et	Mida paremad on organisatsiooni teadmised oma tegevusvaldkonna seisukohast olulistest kultuurilistest, ühiskondlikest ja poliitilistest aspektidest, seda paremini suudab organisatsioon oma tehingupartnereid valida ja tegevust suunata.

en	It is also recommended to implement a corporate governance code, effective financial management, and the implementation of internal and external controls.
et	Samuti soovitatakse rakendada head ühingujuhtimise tava, tõhusat finantsjuhtimist ning sisemise ja välimise kontrolli rakendamist.

en	The result was lower than average in NPOs engaged in sports (less than 10%, elsewhere about 20%).
et	Keskmisest madalam tulemus oli spordiga tegelevates MTÜ-des (alla 10%, mujal umbes 20%).

en	Due to incomplete data, it is difficult to estimate the exact number of Muslims in Estonia, which according to estimates, can range from 1,500 to 10,000 people.
et	Puudulike andmete tõttu on keeruline hinnata moslemite täpset arvu Eestis, mis võib hinnangulise arvestuse kohaselt jääda vahemikku 1500 kuni 10 000 inimest.

en	When risks are assessed, it is mainly through the application of the "know your customer" principle.
et	Kui riske hinnatakse, siis peamiselt „tunne oma klienti" põhimõtte rakendamise läbi.

en	The main accountability of NPOs to the state is the annual report, which must be submitted within six months as of the end of the financial year and is similar in structure to the report submitted by companies.
et	Vabaühenduste peamine aruandekohustus riigi ees on iga-aastane majandusaasta aruanne, mis tuleb esitada kuue kuu jooksul majandusaasta lõpust ning mis sarnaneb struktuurilt äriühingute esitatavale aruandele.

en	Based on the document analysis done on the SNRA report, we see that the reference to foreign countries is important.
et	Dokumendi analüüsi SNRA osas näeme, et viide välisriikidele on olulisel kohal.

en	• Almost exclusively, in high-risk situations, an Internet search was used to obtain additional information.
et	• Peaaegu eranditult kasutati kõrgema riskiga olukordades internetiotsingut, et saada täiendavat infot.

en	Typically, it can be realized through a religious association.
et	Tüüpiliselt võib realiseeruda läbi usuühenduse.

en	Only 1% of the respondents had appointed a staff member in charge, and some also mentioned an accountant, partner, lawyer, or auditor.
et	Ainult 1% vastanutest olid määranud vastutava töötaja ja mõned nimetasid veel raamatupidajat, osanikku, juristi või audiitorit.

en	In 2020, NPOs had also exposure to crossborder transactions.
et	2020. aastal on MTÜdel kokkupuuteid ka piiriüleste tehingutega.

en	However, a large number of NPOs did not provide an answer to this question.
et	Siiski ei pakkunud suur hulk MTÜsid sellele küsimusele üldse vastust.

en	There are deficiencies in almost all aspects of customer control.
et	Puudujääke esineb pea kõigis kliendikontrolli aspektides.

en	Although the total turnover of the sector is reported to be 600-700 million per year and the declared donations over 40 million per year, most of the associations are small organizations, e.g., less than one-fifth have employees on salary.
et	Kuigi sektori kogukäive on aastaaruannete järgi olnud aastas 600-700 miljonit ja deklareeritud annetusi aastas üle 40 miljoni, on enamik ühingutest väikesed organisatsioonid, nt palgalisi töötajaid omab vähem kui viiendik.

en	States have identified individuals and organizations involved in terrorism when imposing sanctions.
et	Riigid on sanktsioonide kehtestamisel tuvastanud terrorismiga tegelevad isikud ja organisatsioonid.

en	Most were also unable to assess the availability of the relevant
et	Suurem osa ei osanud hinnata ka vastava info kättesaadavust.

en	As of 01.01.2012, almost 600 religious associations have been registered in Estonia, most of which belong to associations of churches or congregations.
et	Eestis on 01.01.2012 seisuga registreeritud ligi 600 usulist ühendust, millest enamik kuulub kirikute või koguduste liitudesse.

en	These are not internationally wanted persons.
et	Tegu ei ole rahvusvaheliselt kriminaalkorras tagaotsitavate isikutega.

en	For example, there have been cases where questionable sums of money have been invested in sports for which there is no understanding of their legal origin.
et	Näiteks on esinenud juhtumeid, kus spordialasse investeeritakse küsitavaid rahasummasid, mille osas puudub arusaam nende legaalsest päritolust.

en	Threat associated with professional sports
et	Professionaalse spordiga seotud oht

en	• Use of assets allocated to a person operating in the sector for personal purposes.
et	• Sektoris tegutsevale isikule eraldatud varade kasutamine isiklikel eesmärkidel.

en	There was no dominant method, but the most popular were Google, social media, interviews, and aptitude tests.
et	Ühtegi domineerivat meetodit ei olnud, kuid populaarsemad olid Google, sotsiaalmeedia, intervjuud ja sobivustestid.

en	Compared to money laundering, it is even more important here to know the activities of one's transaction partners and with a special emphasis on their activities after the transaction.
et	Võrreldes rahapesuga on siinkohal veelgi olulisem tunda oma tehingupartnerite tegevust ja erilise rõhuasetusega just nende tegevuse suhtes pärast tehingu tegemist.

en	Calls to support jihadists and their families in conflict zones are mostly disseminated through social media and communication applications.
et	Üleskutseid džihadistide ning nende konfliktipiirkondades viibivate perekondade toetamiseks levitatakse enamasti sotsiaalmeedias ning suhtlusrakenduste vahendusel.

en	Based on the analysis of the document, NPOs are recommended to prepare risk analyses before operating in a new environment or cooperating with new partners.
et	Dokumendi analüüsi põhjal soovitatakse MTÜ-del koostada riskianalüüse enne uues keskkonnas tegutsemist või uute partneritega koostöösse asumist.

en	There are also no official statistics, which is the share of obliged entities in the whole sector because the sector today has no obligation to inform the state about major transactions.
et	Samuti puudub ametlik statistika, mis on kohustatud isikute osakaal kogu sektoris, sest sektoril puudub täna kohustus riiki teavitada suurematest tehingutest.

en	Accordingly, among other things, the need for a different allocation of resources (identification of obliged entities) should be considered.
et	Sellest lähtuvalt tuleks muuhulgas kaaluda ka ressursside tõstmise vajadust (kohustatud isikute tuvastamine).

en	11 The questionnaire was divided into questions on maintenance and supervision related and general questions; the questions in the first category were asked only from the obliged entities, who became clear by answering the preliminary questions).
et	11 Küsimustik oli jaotatud hooldusmeetmeid ja järelevalvet puudutavateks küsimusteks ja üldküsimusteks; esimesse kategooriasse jäävaid küsimusi küsiti vaid kohustatud isikute käest, kes selgusid eelküsimustele vastates).

en	• So far the anti-money laundering supervisory authorities and relevant policy-makers have not had enough resources to make the necessary commitment to the sector.
et	• Rahapesu tõkestamisega tegelevatel järelevalveasutustel ja vastavat poliitikat kujundavatel asutustel ei ole olnud siiani piisavalt ressursse, et sektorile vajalikul määral pühenduda.

en	However, those who could evaluate considered the information to be reliable and easily accessible.
et	Siiski need, kes oskasid hinnata, pidasid infot usaldusväärseks ja hõlpsasti kättesaadavaks.

en	Traditionally, the local religious leader (imam) identifies those most in need.
et	Tavapäraselt määrab kohapealne usuliider (imaam) enim abivajavad isikud.

en	Islamic extremist terrorist organizations operating in the Syrian-Iraqi conflict zone have lost a significant part of their local sources of income, which is why funding is sought further afield.
et	Süüria ja Iraagi konfliktipiirkonnas tegutsevad islamiäärmuslikud terroriorganisatsioonid on kaotanud märkimisväärse osa oma kohapealsetest sissetulekuallikatest, mille tõttu otsitakse rahastust kaugemalt.

en	• It is necessary to analyze whether it would be beneficial for the sector to impose an obligation to declare transactions.
et	• Vajalik on analüüsida, kas sektorile oleks kasulik kehtestada kohustus tehingute deklareerimisest.

en	The NRA 2015 report classified sources of terrorist financing as legal and illegal.
et	NRA 2015 raportis liigitati terrorismi rahastamise allikad legaalseteks ja mittelegaalseteks allikateks.

en	Among others, European Muslim communities and non-profit organizations are used for this purpose.
et	Teiste hulgas kasutatakse selleks Euroopa moslemikogukondi ning mittetulundusühinguid.

en	The response rate was very high in the sector, which shows the sector's commitment and good ability to cooperate.
et	Küsitluse vastamise protsent oli sektoris väga kõrge, mis näitab sektori pühendumist ning head koostöövõimet.

en	• 78% of the respondents could not assess whether the information on the beneficial owners in the national register is reliable.
et	• Vastanutest 78% ei osanud hinnata, kas riiklikus registris olev info tegelike kasusaajate kohta on usaldusväärne.

en	For example, the classic collection of donations-alms (zakaat), one of the five pillars of Islam: the obligation to donate 2.5% of one's annual income to the poor.
et	Näiteks: klassikaline annetuste-almuste (zakaat) kogumine, mis on üks islami viiest tugisambast: kohustus annetada 2,5% oma aastatulust vaestele.

en	About a third answered that a member or members of the board had been appointed as obliged persons.
et	Umbes kolmandik vastasid, et juhatuse liige või liikmed on vastutavaks määratud.

en	The control measures for the prevention of money laundering in the NPOs sector mainly consist of two aspects, the level of regulations and the adequacy/inadequacy of supervision.
et	MTÜ sektori rahapesu tõkestamise kontrollimeetmed koosnevad peamiselt kahest aspektist, regulatsioonide tase ja järelevalve piisavus/ebapiisavus.

en	It may happen that some or all of the resources are redirected unbeknownst to the NPO to activities that support the activities of radical and/or terrorist organizations or the spread of their ideas.
et	Võib juhtuda, et osa või kõik vahendid suunatakse MTÜ teadmata ümber tegevustele, mis toetavad radikaalsete ja/või terroristlike ühenduste tegevust või nende ideede levikut.

en	Overall, the design of the mechanisms and awareness of these measures was rather low.
et	Kokkuvõttes oli mehhanismide ülesehitus ja teadlikkus nende meetmete osas pigem madal.

en	Only about 2% of respondents said that their organization had a mechanism in place to detect the circumvention of sanctions.
et	Ainult umbes 2% küsitlusele vastanutest vastasid, et nende organisatsioonil on mehhanism sanktsioonidest kõrvalehoidumise tuvastamiseks.

en	At the same time, there were slightly more NPOs and Fs that, according to the results of the survey, made transactions with persons, companies, and/or organizations located in countries where persons, companies, and/or organizations are known to be sanctioned.
et	Samas oli veidi rohkem neid MTÜsid ja SAsid, kes küsitluse tulemuste kohaselt tegid tehinguid isikute, ettevõtete ja/või organisatsioonidega, kes asuvad riikides, kus teadaolevalt on sanktsioneeritud isikuid, ettevõtteid ja/või organisatsioone.

en	The sector has also made very few reports to the FIU.
et	Samuti on sektor teinud väga vähesel määral teatisi RABile.

en	The easiest way is to check if the transaction partner is on the list of sanctioned persons.
et	Kõige lihtsamaks viisiks on kontrollida tehingupartneri esinemist sanktsioneeritute nimekirjas.

en	The survey's target group was asked some questions regarding the existence of complex and unusual transaction mechanisms.
et	Sihtrühmalt küsiti küsitluste läbiviimisel mitmeid küsimusi, mis puudutasid keerukate ja ebatavaliste tehingute mehhanismide olemasolu.

en	It can be concluded that, on average, the number of active civil society organizations is within a few thousand.
et	Sellest võib järeldada, et keskmiselt jääb tegusate vabaühenduste hulk mõne tuhande piiresse.

en	For these transactions, the background of the transaction partner is not checked.
et	Nende tehingute puhul tehingupartneri tausta ei kontrollita.

en	The sector's awareness and ability to exercise control over transaction partners are rather low.
et	Sektori teadlikkus ja võimekus teostada tehingupartnerite suhtes kontrolli on pigem madal.

en	The requirements are mainly introduced, explained, and people are made aware of the requirements, employees and transactions are checked, and training is attended.
et	Peamiselt tutvustatakse, selgitatakse ja teadvustatakse nõudeid, kontrollitakse töötajaid ja tehinguid ning käiakse koolitustel.

en	There is certainly a need for more information about the sector for supervising and policy-making.
et	Kindlasti vajatakse järelevalve teostamiseks ja poliitika kujundamiseks rohkem infot sektori kohta.

en	More than 50% of respondents answered affirmatively about their use.
et	Üle 50% vastajatest vastas jaatavalt nende kasutamise kohta.

en	Charitable organizations stood out, where 45% of the respondents perform a background check.
et	Välja paistsid heategevusorganisatsioonid, kus 45% vastanutest teevad taustakontrolli.

en	The overview on the prevention of money laundering is also relevant here.
et	Rahapesu tõkestamist käsitlev ülevaade on asjakohane ka siin.

en	• Based on the previous segment, vulnerability also exists in the difficulty of supervision.
et	• Eelmisest punktist lähtuvalt esineb haavatavus ka järelevalve teostamise raskuses.

en	Long logistical chains and often changing volunteer staff mean less control over the use of an organization's resources.
et	Pikad logistilised ahelad ja tihti vahetuv vabatahtlik tööjõud tähendab madalamat kontrolli organisatsiooni vahendite kasutuse osas.

en	With regard to the mechanisms for identifying complex or unusual transactions, the difference is that the NPO must understand exactly how, by whom, and for what purpose the services, products, and money it offers are used.
et	Keerukate või ebatavaliste tehingute kindlakstegemise mehhanismide osas seisneb erisus selles, et MTÜ peab täpselt aru saama kuidas, kelle poolt ja mis eesmärgil kasutatakse tema pakutavaid teenuseid, tooteid ja raha.

en	If weak customer due diligence mechanisms are added here, this combination will not guarantee the enforcement of sanctions.
et	Kui siia lisada nõrgad kliendikontrolli mehhanismid, siis see koostoimes ei taga sanktsioonide jõustamist.

en	Many organizations in the sector are value-based, with higher than usual levels of trust, which in turn means a lower level of internal control.
et	Paljud sektoris tegutsevad organisatsioonid on väärtuspõhised, kus esineb tavapärasest kõrgem usalduse tase, mis omakorda tähendab madalamat sisekontrolli.

en	Non-profit associations also include political parties.
et	Mittetulundusühingute sekka kuuluvad ka poliitilised erakonnad.

en	However, the risk of committing crimes for terrorist financing has been assessed as average.
et	Terrorismi rahastamise eesmärgil kuritegude toimepanemise ohtu on aga hinnatud keskmiselt.

en	So far, NPOs and Fs in Estonia have not made many preventive efforts, which would allow them to improve the identification of higher-risk situations.
et	MTÜd ja SAd pole Eestis siiani kuigi palju ennetavaid pingutusi teinud, mis võimaldaks neil paremini tuvastada kõrgema riskiga olukordi.

en	The complex organization of professional football and the lack of transparency have created a fertile ground for the use of illegal resources.
et	Profijalgpalli keeruline korraldus ja läbipaistvuse puudumine on loonud soodsa pinnase ebaseaduslike ressursside kasutamiseks.

en	First, the religious association's sector uses donation boxes; to some extent, the sector also uses the Transferwise service.
et	Ennekõike kasutab usuühenduste sektor annetuskaste, sektoris kasutatakse mõningal määral ka Transferwise teenust.

en	committed, and the methods of financing them have changed so much in recent years that the thresholds on cash amounts do not give the expected effectiveness.
et	Terroriaktide toimepanemise viis ning rahastamise meetodid on viimastel aastatel nii palju muutunud, et kindlatele summadele seatud piirmäärad loodetud efektiivsust ei anna.

en	The NPO must have a management board.
et	MTÜ-l peab olema juhatus.

en	It is particularly striking that religious associations have carried out most foreign transactions with the Finnish state.
et	Eriliselt torkab silma, et usuühendused on sooritanud enamik välisriikide tehinguid Soome riigiga.

en	Representatives of organizations promoting fundamental Islam regularly visit Estonia, but their activities in Estonia have not achieved the desired effect.
et	Eestit külastavad regulaarselt fundamentaalset islamit propageerivate organisatsioonide esindajad, kuid nende tegevus Eestis ei ole soovitud mõju saavutanud.

en	Terrorist financing from legal sources was considered unlikely in Estonia, and the probability was assessed as low.
et	Legaalsetest allikatest pärinevat terrorismi rahastamist peeti Eestis ebatõenäoliseks ja tõenäosust oli hinnatud madalaks.

en	Only four of them replied that they use sources of information to identify politically exposed persons.
et	Neist üksnes neli vastasid, et kasutavad infoallikaid riikliku taustaga isikute tuvastamiseks.

en	At the EU level, the threats associated with sports clubs have been consistently analyzed, and cases of misuse of the sector have been identified.
et	EL tasandil on spordiklubidega seonduvaid ohte analüüsitud järjepidevalt ning on selgunud ka sektori väärkasutamise juhtumeid.

en	For example, cases where earmarked funds for the community are used (for example, by a religious leader) to improve their standard of living.
et	Näiteks: Kaasused, kus kogukonnale mõeldud sihtotstarbelised vahendid kasutatakse ära (näiteks usulise liidri poolt) oma elujärje parandamiseks.

en	It was found that it is difficult to identify a supervised entity status that depends on variable indicators such as the transaction threshold or the moment at which that threshold is exceeded (for "several linked transactions").
et	Leiti, et on raske tuvastada järelevalvesubjektiks olekut, mis sõltub muutlikest näitajatest nagu tehingu piirmäär või selle piirmäära ületamise hetk („omavahel seotud tehingute" puhul).

en	About the same number of associations get public subsidies, and donations are stably declared by 1,300-1,400 associations.
et	Umbes sama palju saab ka avalikke toetusi ning annetusi deklareerib stabiilselt 1300 - 1400 ühingut.

en	Due diligence measures arising from the MLTFPA must be followed by NPOs due to the nature of the specific transactions in which they participate (cash transactions).
et	RahaPTS-st tulenevaid hoolsusmeetmeid tuleb MTÜ-del järgida tulenevalt konkreetsete tehingute iseloomust, milles nad osalevad (sularahatehingud).

en	The Estonian Political Parties Act defines a political party as a voluntary political association of Estonian citizens, the objective of which is to express the political interests of its members and supporters and to exercise state and local government authority.
et	Eesti erakonnaseaduses on erakond defineeritud kui Eesti kodanike vabatahtlik poliitiline ühendus, mille eesmärk on oma liikmete ja toetajaskonna poliitiliste huvide väljendamine ning riigivõimu ja kohaliku omavalitsuse teostamine.

en	Members of the management board who cause damage to the NPO by violation of their obligations are solidarily liable for compensation for the damage caused.
et	Juhatuse liikmed, kes oma kohustuste rikkumisega tekitavad MTÜ-le kahju, vastutavad tekitatud kahju hüvitamise eest solidaarselt.

en	The threat is average in Estonia.
et	Oht on Eestis keskmine.

en	Money laundering offenses are money laundering (§ 394 of the Penal Code) and money laundering agreement (§ 394
et	Rahapesualasteks süütegudeks on rahapesu (KarS § 394) ja rahapesu kokkulepe (KarS § 394

en	The level of regulations was thus satisfactory only for an insignificant part of the NPOs, which is why this indicator is assessed with the grade average.
et	Regulatsioonide tase oli seega rahuldav ainult väheolulisele osale MTÜdest, mistõttu on antud näitajat hinnatud hindega keskmine.

en	Two respondents thought that the information was chargeable, but this was not true.
et	Kaks vastajat arvasid, et info on tasuline, kuid see ei vasta tõele.

en	In addition to collecting voluntary donations, such NGO projects are also funded by state authorities (for example, the Ministry of Foreign Affairs of the Republic of Estonia).
et	Lisaks vabatahtlike annetuste kogumisele on selliste vabaühenduste projektide rahastajateks ka riiklikud institutsioonid (näiteks välisministeerium).

en	Possible topics for training and information days could be cross-border activities, alternative payment services, and the importance of knowing the transaction partner.
et	Koolituste ja infopäevade võimalikud teemad võiksid olla piiriülene tegutsemine, alternatiivsed makseteenused ja tehingupartneri tundmise olulisus.

en	• The low level of notifications can also be caused by the fact that only a small proportion of NPOs have been exposed to higher risk activities and are unable to answer whether specific measures are used to identify risks (charity (1), culture, and education (7), sport (2), religious associations (8).
et	• Teatamiskohustuse madala taseme võib põhjustada ka asjaolu, et vaid väike osa MTÜdest on kokku puutunud kõrgema riskiga tegevustega ning nad ei oska vastata, kas riskide tuvastamiseks kasutatakse erimeetmeid (heategevus (1), kultuur ja haridus (7), sport (2), usuühendused (8)).

en	In addition, the guideline could raise awareness of transactions with high-risk countries, focusing on measures that help prevent the exploitation of NPOs.
et	Lisaks võiks juhis kasvatada teadlikkust riskiriikidega tehtavate tehingute osas, keskendudes meetmetele, mis aitavad välistada MTÜde ärakasutamist.

en	Almost every sector has its own umbrella organizations or networks.
et	Sektoris tegutsevad pea igas valdkonnas oma katusorganisatsioonid või võrgustikud.

en	This requirement applies to all NPOs regardless of the amount of their cash flow (§ 77 (2) of the MLTFPA).
et	See nõue kohaldub kõigile MTÜ-dele sõltumata nende sularahakäibe suurusest (RahaPTS § 77 lg 2).

en	• About a quarter of the obligated respondents (about half of the religious associations) use the services of alternative payment service providers, which may make it more difficult to perform customer due diligence.
et	• Umbes veerand küsitlusele vastanud kohustatud isikutest (umbes pooled usuühendustest) kasutavad alternatiivsete makseteenuse osutajate teenuseid, mis võib raskendada kliendikontrolli teostamist.

en	For example, it was asked whether the NPOs that carried out the transaction with alternative payment sources check the background of the transaction partner separately.
et	Näiteks küsiti, kas alternatiivsete makseallikatega tehingu teostanud MTÜd kontrollivad eraldi tehingupartneri tausta.

en	Summary The level of vulnerability of the sector in the national picture is average.
et	Sektori haavatavuse taseme paiknevus riiklikul pildil on keskmine.

en	Assessing the awareness of the sector is methodologically somewhat complicated, as there are more than 22 thousand legal entities in the sector, but it is not known which of them would be obliged entities in terms of measures to prevent money laundering and terrorist financing.
et	Sektori teadlikkuse hindamine on metoodiliselt mõnevõrra keerukas, kuna sektoris eksisteerib üle 22 tuhande juriidilise isiku, ent pole teada, kes neist oleks kohustatud isikuteks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete mõttes.

en	Brief summary The effectiveness of the enforcement of sanctions in the sector is insufficient.
et	Lühikokkuvõte Sanktsioonide jõustamise efektiivsus sektoris pole piisav.

en	The response rate was significantly high in the whole sector (across the three sub-sectors), with the exception of charities.
et	Küsitlusele vastamise määr oli kogu sektoris märkimisväärselt kõrge (kolme alamsektori lõikes), va heategevusorganisatsioonid.

en	More than half of the respondents who used this method considered it to be effective enough.
et	Üle poolte seda meetodit kasutanud vastajatest pidasid, seda aga piisavalt tõhusaks.

en	Cross-border transactions generally require higher awareness to identify situations where the application of due diligence measures is required, especially when using cash or alternative payment services.
et	Piiriülesed tehingud pigem nõuavad kõrgemat teadlikkust, et tuvastada olukordi, mil on vaja kohaldada hoolsusmeetmeid ja seda just siis, kui kasutatakse sularaha või alternatiivseid makseteenuseid.

en	The implementation of due diligence measures may be difficult in the sector due to some factors.
et	Hoolsusmeetmete rakendamine võib olla sektoris mitmete asjaolude tõttu raskendatud.

en	As of 01.12.2020, 22,520 NPOs and 809 Fs (together, hereinafter also referred to as nongovernmental organizations) have entered the register; the number of partnerships and other groups is unknown.
et	01.12.2020 seisuga on registrisse kantud 22 520 MTÜd ning 809 SAd (edaspidi koos ka kui vabaühendused), seltsingute ja muude gruppide arv on teadmata.

en	During Friday's prayer at the Islamic Centre, it will be decided that (NPO or religious association) will support the Al-Hol camp for EUR 500, which will be sent in virtual currency to the contact person.
et	Islamikeskuses reedese palvuse ajal otsustatakse, et (MTÜ või usuline ühendus) toetab Al-Hol laagrit 500.- EUR, mis saadetakse virtuaalvääringus kontaktisikule.

en	Thus, due diligence questions were asked from only a small number of the target group of the survey, and many other questions may have remained strange to the rest of the sector.
et	Nii esitatigi hoolsusmeetmeid puudutavad küsimused vaid väiksele hulgale küsitluse sihtrühmast ning mitmed muud küsimused võisid jääda ülejäänud sektorile pigem võõraks.

en	Thus, the adequacy of the notifications is assessed with a low grade.
et	Seega on teatiste adekvaatsust hinnatud hindega madal.

en	It was also asked whether and how the NPO checks the background of the recipient of the donation in the case of disbursements made by the NPO itself and whether the NPO carries out additional checks on receipts from public sources from NPO members (membership fees, donations, etc.).
et	Veel küsiti, kas ja kuidas kontrollib MTÜ annetuse saaja tausta MTÜ enda poolt tehtud väljamaksete puhul ning kas MTÜ teostab täiendavat kontrolli avalikest allikatest MTÜ liikmetelt laekumiste (liikmemaksud, annetused jne) puhul.

en	The purpose of this mitigation measure is, to provide the state with information on what is happening in the sector, which in turn provides a basis for the knowledge about the risks, exercising supervision, and setting the framework for behavioral control of the sector.
et	Selle leevendamismeetme eesmärgiks on ühelt poolt anda riigile infot sektoris toimuvast, mis omakorda paneb aluse riskide tundmisele, järelevalve teostamisele ning seab raamid sektori käitumuslikule kontrollile.

en	With regard to the latter indicator, it is noted that there are organizations in the local Muslim community that are actively in contact with countries that have high international terrorism risk and with organizations located in those countries, which is why this indicator has also been given an average as a rating.
et	Viimase indikaatoriga seoses on märgitud, et kohalikus moslemikogukonnas on organisatsioone, kes on aktiivselt ühenduses rahvusvahelise terrorismi seisukohast riskiriikide ning sealsete organisatsioonidega, mistõttu on sellele indikaatorile antud ka keskmine hinnang.

en	According to the population census, the number of people belonging to the Estonian Islamic Congregation increased by approximately 100 in 11 years to 1,508 members in 2011.
et	inimeste arvukus suurenes rahvaloenduse andmetel 11 aastaga ligikaudu 100 võrra 1508 elanikuni 2011. aastal.

en	Most calls on social applications (such as Telegram) and online environments ask for financial donations in a way that is "secure" for both the sender and the recipient, i.e., through a payment service provider or virtual currency service provider, and preferably using service providers operating in the Russian Federation.
et	Enamik suhtlusrakendustes (näiteks Telegram) ja veebikeskkondades tehtud üleskutsetest kutsuvad rahalisi annetusi tegema viisil, mis on „turvaline" nii raha saatja kui saaja jaoks st läbi makseteenuse vahendaja või virtuaalvääringu teenuseosutaja kaudu ning eelistatult Vene Föderatsioonis tegutsevaid teenusepakkujaid kasutades.

en	• Based on the summary of surveys, expert assessments, and information obtained from supervision, it can be concluded that the current legal solution, where the NPO is subject to the obligation to implement due diligence measures only in cases where the NPO makes transactions in the amount of 5,000 euros, does not seem to be effective.
et	• Küsitluste kokkuvõttest, eksperthinnangutest ning järelevalvelt saadud info põhjal saab järeldada, et täna kehtiv õiguslik lahendus, kus MTÜle kohaldub hoolsusmeetmete rakendamise kohustus vaid juhtudel, kus MTÜ teeb tehinguid 5000€ ulatuses, ei näi olevat efektiivne.

en	• Most donations not made by a member of the association have been received by religious associations - 70% are those, who do not or rather do not see the need for additional checks in such cases.
et	• Enim annetusi, mis ei ole tehtud ühingu liikme kaudu, on vastu võtnud usuühendused - 70%, kes sellised puhul täiendava kontrolli teostamise vajadust pigem ei näe.

en	This assessment has been issued by the FIU as a supervisory authority.
et	Selle hinnangu on andnud RAB järelevalveasutusena.

en	It is relevant to add that, from the standpoint of terrorist financing, the operation of the sector in many countries, including conflict zones and countries with high crime rates, is an additional vulnerability.
et	Asjakohane on lisada, et terrorismi rahastamise seisukohast on sektori täiendavaks haavatuseks tegutsemine paljudes riikides sh konfliktipiirkondades ja riikides, kus on kuritegevuse tase kõrge.

en	Use of the sector for terrorist financing or money laundering without the sector's own knowledge, taking advantage of the sector's low awareness.
et	Sektori kasutamine terrorismi rahastamise või rahapesu eesmärgil sektori enda teadmata, kasutades ära sektori madalat teadlikkust.

en	Exposure to the risk of criminal infiltration is rare.
et	Kurjategijate infiltreerumisest tuleneva ohuga kokkupuude on harvaesinev.

en	In addition to sector-specific questions, the existence of complex transaction mechanisms was also addressed in the Terrorist Finance Prevention Questionnaire (question: does your organization assess the risks of terrorist financing during customer background checks?).
et	Lisaks sektorispetsiifilistele küsimustele puudutati keerukate tehingute mehhanismide olemasolu ka terrorismi rahastamise tõkestamist puudutavas küsimustiku osas (küsimus: kas teie organisatsioon hindab klientide taustakontrolli käigus terrorismi rahastamise riske?).

en	It was also found in 2015 that the capacity of supervision of the FIU in this sector did not meet the expectations of effective supervision.
et	Samuti leiti 2015. aastal, et RAB järelevalve maht selles sektoris ei vasta tõhusa järelevalve ootusele.

en	• Developing funding transparency principles - consideration should be given to increase the transparency of funding, including donations and other forms of financing of the activities.
et	• Rahastamise läbipaistvuspõhimõtete arendamine - kaaluda tuleb nii annetuste kui muus vormis tegevuse rahastamise läbipaistvuse kasvatamist.

en	It is also possible to sanction a legal person criminally for committing a money laundering offense.
et	Ka on võimalik juriidilist isikut karistada kriminaalkorras rahapesualase süüteo toimepanemise eest.

en	In conclusion, in 2015, it was found that considering the partial coverage of the sector as obliged entities in the MLTFPA and the accompanying notification obligation, the lack of notifications is rather a sign of low awareness and lack of risk assessments.
et	Kokkuvõttes leiti 2015. aastal, et arvestades sektori osalist hõlmatust RahaPTS kohustatud subjektidena ja sellega kaasnevat teatamiskohustust, on teatiste puudumine pigem märk vähesest teadlikkusest ja riskihinnangute puudumisest.

en	In 2015, the level of regulation was assessed as average; in practice, this meant that a large number of NPOs that potentially make transactions with large amounts of cash (for example, 5,000 - 10,000) are still excluded from the circle of obliged entities.
et	2015. aastal hinnati regulatsiooni tase keskmiselt, praktikas tähendas see, et suur osa MTÜsid, kes isegi potentsiaalselt suurte sularahasummadega (näiteks 5000-10 000 eurot) tehinguid teevad, jäävad siiski kohustatud isikute ringist välja.

en	The last decade has also been characterized by unregistered activities, e.g., as social media groups, which, like partnerships, can raise money for their activities, e.g., on behalf of a private person.
et	Viimast aastakümmet iseloomustab ka registreerimata tegutsemine, nt ühismeedia gruppidena, kes võivad sarnaselt seltsingutega oma tegevuseks ka raha koguda, nt mõne liikmest eraisiku nimel.

en	• To introduce and develop cooperation opportunities for NPOs with the state, which would increase the transparency of NPO activities.
et	• Tutvustada ning arendada MTÜdele koostöövõimalusi riigiga, mis tõstaksid MTÜ tegevuse läbipaistvust.

en	Vulnerabilities in the NGO sector due to the threat arising from the cash transactions are difficult to identify, but it is known that the share of cash in use is declining.
et	Vabaühenduste sektoris sularaha kasutamise ohust tulenevaid haavatavusi on raske tuvastada, ent teada on, et sularaha kasutamise osakaal väheneb.

en	Agriculture, forestry, and fishing Manufacturing
et	Põllumajandus, metsamajandus ja kalapüük 721 Töötlev tööstus

en	All NPOs in Estonia are subject to accounting reporting obligations.
et	Kõigile MTÜdele Eestis kehtib raamatupidamise aruandluskohustus.

en	In addition, the FIU assesses the conclusions and summaries that emerged as a result of the analyses prepared.
et	Täiendavalt hindab RAB koostatud analüüside tulemustel tekkinuid järeldusi ja kokkuvõtteid.

en	Neither document addresses the issues of prevention of money laundering and terrorist financing, but they do help to shape honest and ethical activities.
et	Kumbki dokument küll rahapesu ja terrorismi rahastamise teemasid ei puuduta, küll aga aitavad need kujundada ausat ja eetilist tegevust.

en	However, there is no reliable data on the use of cash in the sector.
et	Usaldusväärseid andmeid sularaha kasutamise kohta sektoris samas aga pole.

en	In contrast, no separate guidelines have been compiled for NPOs only.
et	Seevastu eraldi juhtnööre ainult vabaühendustele koostatud ei ole.

en	The FIU follows a risk-based approach to supervision, in the course of which:
et	RAB lähtub järelevalve tegemisel riskipõhisest lähenemisest, mille käigus:

en	It is clear that the sector needs more attention from the state to improve its capabilities in recognition and avoidance of unwanted transactions.
et	Selgelt on näha, et sektor vajaks riigi poolset tähelepanu kasvatavamaks oma võimekust ära tunda ning hoiduda ebasoovitavatest tehingutest.

en	The solution provided should spare the sector and should be technologically efficient for the data provider and the recipient.
et	Välja töötatav lahendus peaks olema sektorit säästev ning infotehnoloogiliselt efektiivne nii andmete esitaja kui vastuvõtja jaoks.

en	• Significantly raise awareness through sector-specific training.
et	• Oluliselt tõsta teadlikkust läbi sektorispetsiifiliste koolituste läbiviimise.

en	In such cases, projects are implemented in accordance with certain rules and subject to additional monitoring, which significantly reduces the risk of terrorist financing.
et	Sellistel puhkudel toimub projektide elluviimine kindlate reeglite alusel ning kohaldatakse täiendavat järelevalvet, millega maandatakse olulisel määral terrorismi rahastamise ohtu.

en	Thus, in addition to these 23,000 NPOs/Fs, nearly there are 24,000 apartment associations that are not included in the sector.
et	Nii lisanduvad nimetatud 23 000 MTÜ/SA-le veel ligi 24 000 korteriühistut, keda siin sektori hulka ei loeta.

en	Almost exclusively, the obliged person had other responsibilities in addition to those related to risk management.
et	Peaaegu eranditult oli vastutaval isikul riskijuhtimist puudutavate ülesannete kõrval ka muid ülesandeid.

en	It was also noted in 2015 that NPOs have no contact with international clients and transactions, which is why this indicator was assessed as low at that time.
et	Veel märgiti 2015. aastal, et rahvusvaheliste klientide ja tehingutega MTÜdel kokkupuutumust ei ole, mistõttu hinnati toona see indikaator madalaks.

en	• Individuals who have not fulfilled the obligation to notify argue that the need to submit a notification has not emerged.
et	• Teavitamiskohustust mitte täitnud toovad põhistusena välja asjaolu, et pole tekkinud vajadust teate esitamiseks.

en	Of the few who have referred to the need for mitigation in higher-risk cases, the most important solutions have been Internet databases and, in some cases, requesting customer data.
et	Vähestest, kes on viidanud kõrgema riskiga juhtumite puhul maandamise vajadusele on välja toonud lahendustena peamiselt interneti andmebaasid ja teatud juhtudel ka kliendiandmete küsimine.

en	The threat of non-transparency of transactions
et	Tehingute läbipaistmatuse oht

en	• In wider terms, it can be concluded that only a few associations in the sector check the lists of sanctions to reduce the suspicion of terrorist financing.
et	• Sektori puhul laiemalt saab järeldada, et vaid üksikud ühingud kontrollivad terrorismi rahastamise kahtluse vältimiseks sanktsioonide nimekirju.

en	A political party is by nature a nonprofit association, but for registration, it is subject to the minimum membership requirement - an association registered as a political party must have at least 500 members.
et	Erakond on oma olemuselt mittetulundusühing, kuid selle registreerimiseks kehtib liikmeskonna alampiiri nõue - erakonnana registreeritaval ühendusel peab olema vähemalt 500 liiget.

en	For example, there is a common call to raise funds for those who lost their homes in the Beirut explosion through a local Islamic organization.
et	Näiteks: Saabub tavapärane üleskutse - toetuste kogumine Beiruti plahvatuses kodu kaotanud isikute hüvanguks, läbi kohapealse islamiorganisatsiooni.

en	For example, there may be a case where a community member comes out in a joint prayer or on social media with an emotional call to support his or her religious brother, and the background of the beneficiary is not sufficiently known.
et	Näiteks võib realiseeruda juhtum, kus mõni kogukonnaliige tuleb ühispalvusel või sotsiaalmeedias välja emotsionaalse üleskutsega toetada oma usuvenda ning toetuse saaja taust ei ole piisaval määral teada.

en	For example, a call to support children and women living in difficult conditions in the Al-Hol camp (Syria) (families of foreign fighters).
et	Näiteks: Üleskutse toetada Al-Hol laagris (Süürias) rasketes tingimustest elavaid lapsi-naisi (välisvõistlejate pered).

en	Low awareness of risks and potential threat scenarios are manifested in many cases in the sector.
et	Madal teadlikkus riskidest ning võimalikest ohustsenaariumitest avaldub sektoris mitmel puhul.

en	Islamic clergy operating in Estonia are also moderate in their views, which is why Islamic extremist views are not promoted in the community, and fundraising campaigns are not carried out.
et	Samuti on Eestis tegutsevad islamivaimulikud oma vaadetelt mõõdukad, mistõttu ei propageerita kogukonnas islamiäärmuslikke vaateid ega viida läbi rahakogumise kampaaniaid.

en	Administrative and support service activities Public administration and defence; compulsory social security Education
et	Avalik haldus ja riigikaitse; kohustuslik sotsiaalkindlustus

en	At the same time, the sub-sectors of religious associations and charities have a higher level of risk, potential abuses are more frequent, and therefore enhanced due diligence measures should be introduced in the sub-sectors of the aforementioned NPOs.
et	Samaaegselt on usuühenduste ja heategevusorganisatsioonide alamsektorites riskitase kõrgem, võimalikud väärkasutused sagedamini aset leidvamad ja seetõttu tuleks eelnimetatud MTÜ-de alamsektorites kasutusele võtta tugevdatud hoolsusmeetmed.

en	While risk indicators describe situations with a potential risk of terrorist financing that does not constitute a specific suspicion, suspicion indicators indicate a serious suspicion that a transaction constitutes terrorist financing, and the transaction must be postponed until the decision of a competent authority.
et	Kui riskiindikaatorid selgitavad terrorismi rahastamise riski võimalikkusega olukordi, mis ei kujune konkreetseks kahtluseks, siis kahtluseindikaatorid viitavad tõsisele kahtlusele, et tehing kujutab endast terrorismi rahastamist ning tehing tuleb peatada pädeva asutuse otsuseni.

en	The control of sanctions is mandatory by law, and in this respect, the guideline of the FIU has been adopted and the list of sanctions is available.
et	Sanktsioonide kontrollimine on seaduse kohaselt kohustuslik ja selles osas on kehtestatud RABi juhend ja kättesaadav sanktsioonide nimekiri.

en	A member of the management board is released from liability if he or she proves that he or she has performed his or her obligations with the due diligence normally expected from a member of the management board (§ 32 (2) of the NPAA).
et	Juhatuse liige vabaneb vastutusest, kui ta tõendab, et on oma kohustusi täitnud juhatuse liikmelt tavaliselt oodatava hoolsusega (MTÜS § 32 lg 2).

en	Reasons can be traced to the sector's insufficient awareness of AML/TF measures, but on the other hand, it must be taken into account that only a certain part of the sector is the obliged entity, and this requirement has been in force for not so long time (from 2012 an amendment was made in the law according to which NPOs that have made cash transactions over 10,000 euros became obliged entities, and from 2017 the limit was reduced to 5,000 euros).
et	Siin võib põhjuseid otsida sektori kesisest teadlikkusest RP/TR meetmete osas, ent teisalt tuleb ka arvestada asjaoluga, et vaid teatud osa sektorist on kohustatud isikuteks ning ka see nõue on kehtinud loetud aastad (alates 2012. aastast viidi sisse seaduse muudatus, mille alusel muutusid üle 10 000€ sularaha tehinguid teinud MTÜd kohustatud isikuteks ning alates 2017. aastast vähendati piirmäära 5000 euroni).

en	• Collection and subsequent distribution of assets by persons operating in the sector in a way that does not make it possible to identify the origin or destination of the assets, including sending assets abroad and also collecting assets from abroad.
et	• Sektoris tegutsevate isikute poolt varade kogumine ja hilisem jaotamine viisil, kus ei ole võimalik tuvastada vara päritolu ega vara sihtpunkti, sealhulgas saadetakse varasid välisriikidesse ja ka kogutakse varasid välisriikidest.

en	Terrorist financiers can both use a real charity and imitate charities by creating a seemingly charitable organization to cover up terrorist financing.
et	Terrorismi rahastajad võivad kasutada nii reaalset heategevat organisatsiooni kui ka jäljendada heategevusorganisatsioone, luues terrorismi rahastamise varjamiseks näiliselt heategevusega tegeleva organisatsiooni.

en	Vulnerability in terms of transactions related to high-risk areas:
et	Haavatavus riskipiirkondadega seonduvate tehingute osas:

en	However, general and reliable data on the use of cash was found at that time.
et	Samas sularaha kasutamise kohta üldistavaid ja usaldusväärseid andmeid ei õnnestunud juba toona leida.

en	• the risks associated with the sector,
et	• hinnatakse sektoriga seonduvaid riske,

en	Vulnerability due to low awareness and high-risk countries: NPOs raise money to help people in third countries.
et	Madalast teadlikkusest ja riskiriikidest tulenev haavatavus: MTÜd koguvad raha, et abistada kolmandates riikides asuvaid inimesi.

en	The area of prevention of money laundering and terrorist financing is regulated by the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (MLTFPA).
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonda reguleerib rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (RahaPTS).

en	The level of vulnerability of the sector in the national picture is average/high, which requires the implementation of specific risk mitigation measures.
et	Sektori haavatavuse taseme paiknevus riiklikul pildil on keskmine/kõrge, mis eeldab konkreetsete riskide maandamismeetmete rakendamist.

en	This is partly due to low awareness, partly due to limited resources, and the fact that there is no exposure to large amounts of cash.
et	Osalt tuleneb see madalast teadlikkusest, teisalt ressursside piiratusest ja asjaolust, et puudub kokkupuude suurte sularahasummadega.

en	• One of the main vulnerabilities in the sector is the low awareness of the sector in clarifying the background of transaction partners, with the aim of avoiding undesirable transactions.
et	• Üks peamisi haavatavusi sektoris on sektori madal teadlikkus tehingupartnerite tausta selgitamisel, eesmärgiga hoiduda mittesoovitavatest tehingutest.

en	There were also those respondents who considered the data available but did not answer that they considered the data reliable.
et	Oli ka neid vastajaid, kes pidasid andmeid kättesaadavaks, kuid ei vastanud, et peavad andmeid kindlasti usaldusväärseteks.

en	According to Estonian law, a non-profit association is a legal person.
et	Eesti õiguse kohaselt on ka mittetulundusühing juriidiline isik.

en	• To engage the sector in the preparation of sector-specific training.
et	• Kaasata sektorit läbi sektorispetsiifiliste koolituste läbiviimise ettevalmistamisse.

en	The threat of criminal infiltration
et	Kurjategijate infiltreerumise oht

en	As the data sources of the sector and the classification characteristics of associations do not meet the needs of risk assessment, the sub-sectors of the target group have been further defined by combined criteria based on risk typology.
et	Kuna sektori andmeallikad ja ühingute liigitamise tunnused ei vasta riskihindamise vajadustele, on sihtrühma alamsektorid täpsemalt piiritletud riskitüpoloogial põhineva kombineeritud kriteeriumide abil.

en	• In general, the respondents could not assess the reliability of Estonian information systems and the adequacy of data, but those who did know responded that information systems were rather thorough and reliable.
et	• Üldiselt Eesti infosüsteemide usaldusväärsust ja andmete piisavust ei osanud küsitlusele vastajad hinnata, kuid need kes oskasid, pidasid infosüsteeme pigem põhjalikeks ja usaldusväärseteks.

en	• the risks associated with transactions and activities carried out by the sectors,
et	• sektorite poolt tehtavate tehingute ja tegevustega seonduvaid riske,

en	In 2019, the Estonian Internal Security Service (ISS) identified nearly 50 persons related to extremist Islamic and terrorist organizations who arrived in or moved through Estonia.
et	2019. aastal tuvastas Kaitsepolitseiamet ligi 50 äärmusliku islami ja terrori- organisatsioonidega seotud isikut, kes saabusid Eestisse või siitkaudu liikusid.

en	When terrorism is suspected, less than 5% of respondents check the lists of sanctions.
et	Terrorismi kahtluse tekkimisel alla 5% vastanutest kontrollivad

en	The European Commission's risk assessment SNRA points out that so-called service NPOs (health care, education, housing, or social service associations) operating in the sector may be exploited for terrorist financing due to their low awareness.
et	Euroopa Komisjoni riskihinnang SNRA toob välja, et sektoris tegutsevate nn teenustüüpi MTÜd (tervishoiu, hariduse, majutuse või sotsiaalteenuseid pakkuvad ühinguid) võidakse terrorismi rahastamisel nende vähesest teadlikkusest tingitud põhjustel ära kasutada.

en	However, if an NPO or Fs is exposed to a large amount of cash in a transaction, given the relatively low awareness of money laundering, the NPO or Fs may not always have the ability to identify a complex or unusual transaction.
et	Samas, kui MTÜ või SA puutub tehingu raames kokku suures koguses sularahaga, siis arvestades võrdlemisi madalat teadlikkust rahapesu teemal, ei pruugi MTÜl või SAl olla alati võimekust, et keerulist või ebatavalist tehingut tuvastada.

en	The largest sectoral groups among NPOs are various sports-related associations (over 3,000), recreational providers (around 2,500), cultural and educational associations (over 2,000 each), and promoters of regional and local life (around 2,000).
et	Suurimad valdkondlikud grupid vabaühenduste seas moodustavad erinevad spordiga seotud ühingud (üle 3000), vaba aja sisustamisega tegelejad (u 2500), kultuuri- ja haridusühingud (kumbagi üle 2000) ning piirkondliku ja kohaliku elu edendajad (ligi 2000).

en	More than half of the respondents had not appointed an obliged person.
et	Üle poolte vastanutest polnud vastutavat isikut määranud.

en	The number of notifications to the FIU is modest, and, based on expert opinion, it is not in balance with the size of the sector.
et	RABle esitatud teadete arv on kesine ning ekspertarvamusele toetudes ei ole see tasakaalus sektori ulatusega.

en	In Estonia, such a threat exists in the context of money laundering, but this threat is low.
et	Eestis on selline oht rahapesu vaates olemas, ent see oht on madal.

en	The highest body of the NPO is the general meeting of its members (§ 18 (1) of the NPAA).
et	MTÜ kõrgeimaks organiks on selle liikmete üldkoosolek (MTÜS § 18 lg 1).

en	Threat due to low-risk awareness
et	Madalast riskiteadlikkusest tulenev oht

en	In most areas, there is a lack of individuals who deal only with the prevention of money laundering and terrorist financing, and it is regarded as a shared responsibility in the framework of other tasks.
et	Peamiselt puuduvad kõikides valdkondades isikud, kes tegeleksid vaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise küsimusega ning tegemist on jagatud kohustusega teiste ülesannete raames.

en	One conclusion can certainly be drawn that there is the need to raise the awareness of market participants in this sector, with sector-specific guidelines and training days based on expertise and cases being the most appropriate.
et	Kindlasti võib ühe järeldusena tuua, et antud sektori turuosaliste teadlikkust oleks tarvis sektorisiseselt tõsta, selleks oleks kõige sobilikumad ekspertteadmistel ja kaasustel põhinevad õppepäevad ning sektorispetsiifilised juhised.

en	With regard to donations and grants that receive more attention in the case of NPOs, separate disclosure is provided in the annual report, which presents the recipients and donors of donations and grants.
et	MTÜde osas suurema tähelepanu all olevate annetuste ja toetuste kohta on ette nähtud majandusaasta aruandes eraldiseisev lisa, kus esitatakse annetuste ja toetuste saajad ja andjad.

en	• Of those respondents who are obligated under the MLTFPA and/or who had transactions with foreign countries, only 8% answered that they use measures to identify the origin, purpose, and actual beneficiaries of funds in higher-risk cases.
et	• Nendest küsitlusele vastanutest, kes on RahaPTS kohaselt kohustatud isikud ja/või kes on teinud tehinguid välisriikidega, vastasid ainult 8%, et nad kasutavad meetmeid kõrgema riskiga juhtumite korral rahaliste vahendite päritolu, otstarbe ja tegelike kasusaajate tuvastamiseks.

en	The state does not have a complete overview of the volumes and nature of cash transactions in the sector.
et	Riik ei oma täielikku ülevaadet sektori sularahatehingute mahtudest ja iseloomust.

en	One of the conclusions of the survey is that the sector is not able to identify risky transactions and is not able to assess the background of the counterparty's transaction partner.
et	Läbi viidud küsitluse üks järeldustest on, et sektor ei oska tuvastada riskantseid tehinguid ning ei ole võimeline andma hinnangut vastaspoole tehingupartneri taustale.

en	With reference to anonymity, donations are also collected through payment service providers and virtual currency intermediaries.
et	Anonüümsusele viidates kogutakse toetusi ka makseteenuse osutajate ning virtuaalvääringute vahendajate abil.

en	It would also be appropriate to analyze the need to change the basis for the application of the principles on the prevention of money laundering and terrorist financing in order to mitigate potential terrorist financing risks.
et	Ühtlasi oleks asjakohane analüüsida ka rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtete kohaldamise aluste muutmise vajalikkust võimalike terrorismi rahastamise ohtude maandamiseks.

en	Risk mitigation measures are not known or if known, are used in extremely rare cases.
et	meetmeid ei tunta või kasutatakse neid äärmiselt harvadel juhtudel.

en	In addition to financial support, the association uniting the community may provide logistical support to persons with Islamic extremist inclinations, either in the form of transport or accommodation, which may take the form of criminal offense provided for in § 237
et	Lisaks rahalisele toetusele võib kogukonda koondav ühendus osutada islamiäärmuslikult meelestatud isikutele logistilist tuge, kas siin transpordi või majutuse näol, mis võib väljenduda KarS § 237

en	Due to the sector's wide range of activities, there is a threat of money laundering due to the nontransparency of transactions.
et	Sektori laialdaste tegevusalade vaatest lähtuvalt esineb oht rahapesu toimepanekuks tehingute läbipaistmatuse tõttu.

en	For example, in case of dishonest intentions, NPOs can be exploited in the money-laundering scheme in a way where the amount illegally obtained is to be donated to a related NPO in order to start using a vehicle or real estate purchased for the money received by the NPO.
et	Näiteks: MTÜd on võimalik ebaausate kavatsuste korral rahapesu skeemis ära kasutada viisil, kus ebaseaduslikult saadud summa soovitakse annetada endaga seotud MTÜle, et hakata MTÜ poolt saadud raha eest ostetud sõidukit või kinnisvara kasutama.

en	Given the number of legal entities operating in the sector and the different areas of activity, there is a probability that criminals will infiltrate the economic activities of NPOs.
et	Sektoris tegutsevate juriidiliste isikute arvukust ja erinevaid tegevusvaldkondi silmas pidades on teatav tõenäosus kuritegevuse infiltreerumiseks MTÜ-de majandustegevusse.

en	The sector is vulnerable in checking the background of transactions with foreign countries: the summary of the survey clearly showed that NPOs do not make great efforts to clarify the background of a transaction partner.
et	Sektor on haavatav välisriikidega tehtavate tehingute tausta kontrollimisel: küsitluse kokkuvõte näitas selgelt, et suuri pingutusi tehingupartneri tausta selgitamiseks MTÜd ei teosta.

en	To gain additional information, we compiled another preliminary question for the target group questionnaire: "Has your NPO/Fs carried out transactions with foreign countries during the last five years, or have you received funds from foreign countries?"
et	täiendava info saamiseks veel ühe eelküsimuse sihtrühma küsimustikku: „Kas teie MTÜ/sihtasutus on viimase 5 aasta jooksul sooritanud tehinguid välisriikidega või kas teile on laekunud vahendeid välisriikidelt?"

en	The connection of the non-profit sector with conflict areas has also been considered as a separate indicator in the 2015 risk assessment.
et	Samuti on eraldi indikaatorina 2015. aasta riskihinnangus vaadeldud mittetulundussektori seost konflikti-piirkondadega.

en	• Preparation of sample and instructional materials for NPOs, which would assist in the preparation of a risk management plan and in the management of risks on a daily basis.
et	• MTÜdele näidis- ja juhendmaterjalide koostamine, mis abistaksid riskide maandamiskava koostamisel ja igapäevaselt riskide maandamisel.

en	The FIU last updated its guide to suspicious transactions in 2019, taking into account, among other things, the relevant
et	Rahapesu andmebüroo on täiendanud oma kahtlaste tehingute juhendit viimati 2019. aastal, võttes muuhulgas arvesse ka vastavat soovitust.

en	The threat of financing terrorism through religious associations can be considered low due to the small size of the Estonian Muslim community (about 500 visitors to the place of worship) and the resources collected from the community as donations are mainly used for the daily subsistence and expenses of the place of worship.
et	Terrorismi rahastamise ohtu usuühenduste kaudu võib pidada madalaks selle tõttu, et Eesti moslemikogukond on väike (palvekohta külastavaid u 500) ning kogukonnalt annetustena kogutavad ressursid kuluvad peamiselt kogukonna igapäevaseks toimetulekuks ja palvekoha kulutuste katteks.

en	The biggest vulnerability of NGOs is the lack of awareness necessary to prevent money laundering and terrorist financing, on the one hand, and the lack of a legal framework where the grounds for due diligence do not always overlap with the needs in practice: currently, NGOs are obliged entities, if the sum of cash in a single transaction is more than 5,000 EUR.
et	Vabaühenduste suurimaks haavatavuseks on ühelt poolt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajaliku teadlikkuse puudumine ja teiselt poolt õigusliku raamistiku puudujääk, kus hoolsusmeetmete kohaldamise alused ei kattu praktikas vajalikuga: hetkel on vabaühendused kohustatud isikuteks vaid sularaha korral ühe tehingu raames, mis ületab 5000 eurot.

en	Within the framework of the 3rd evaluation round of MONEYVAL, Estonia was proposed to develop guidelines for the identification of suspicious transactions for the NPO sector.
et	MONEYVAL-i III hindamisvooru raames tehti Eestile ettepanek töötada välja kahtlaste tehingute tuvastamise juhtnöörid vabaühenduste sektorile.

en	Thus, it can be said that the specific laws applicable to NPOs and their different types generally do not take into account the risks of money laundering or terrorist financing.
et	Seega võib väita, et MTÜ-dele ja tema eriliikidele kehtivad eriseadused üldjuhul ei arvesta rahapesu või terrorismi rahastamise riskidega.

en	Such campaigns may take the form of anonymous cash collection at places of worship, and the money raised may be passed on through alternative payment service providers.
et	Selliseid kampaaniaid võidakse läbi viia palvekohtades anonüümse sularahakorjandusena ning kogutud raha võidakse edasi saata alternatiivsete makseteenuse osutajate kaudu.

en	Due to a lack of awareness, donors do not realize that the Islamic fundraising organization is a sub-organization of a terrorist group (such as Hezbollah).
et	Vähese teadlikkuse tõttu ei hooma annetajad, et rahalisi vahendeid kogunud islamiorganisatsiooni näol on tegemist hoopis terroristliku rühmituse (nt Hezbollah) allorganisatsiooniga.

en	Nor can it be ruled out that donations to Estonian religious associations may be made by religious associations from foreign countries (for example, a mosque promoting Islamic extremist views) or charitable foundations, with a request to transfer part of the money to a third party abroad.
et	Samuti ei saa välistada võimalust, et Eesti usuühendustele teevad annetusi usuühendused välisriikidest (näiteks mõni mošee, kus propageeritakse islamiäärmuslikke vaateid) või heategevuslikud fondid, palvega osa rahast edasi saata kolmandale osapoolele välisriiki.

en	A total of 977 responses were received to the survey, which was sent to 2,300 NGOs in the sector, of which 20 were from the sub-categories of charity, 344 from culture and education, 337 from sports, and 276 from religious sub-categories.
et	Kokku laekus 2300 sektoris toimetavale vabaühingule edastatud küsitlusele 977 vastust, millest 20 vastajat heategevuse, 344 vastajat kultuuri ja hariduse, 337 spordi ning 276 usuühenduste alamkategooriast.

en	The sector's low-risk awareness is primarily related to the threat of terrorist financing, the probability of which is more detailed in the analysis of terrorist financing threat.
et	Sektori madal riskiteadlikkus seondub eelkõige terrorismi rahastamise ohuga, mille ohu realiseerumise tõenäosus on täpsemalt kirjeldatud terrorismi rahastamise ohtude analüüsis.

en	Mitigating the risks arising from the vulnerability stemming from low awareness: national options for training that is linked with the sector should be analyzed.
et	Riskide maandamine madalast teadlikkusest tulenevast haavatavusest: analüüsida tuleks riiklike võimalusi sektorit puudutavate koolituste osas.

en	• A total of 226 NPOs answered the question, "Has your organization taken steps to make employees aware of their money laundering obligations?"
et	• Küsimusele „Kas teie organisatsioon on võtnud tarvitusele meetmeid, et töötajad teaksid oma rahapesu alaseid kohustusi?"

en	In the NPOs sector, almost no one checks whether the other party to a contract or transaction is a PEP.
et	MTÜde ja SAde sektoris peaaegu mitte keegi ei kontrolli, kas lepingu või tehingu teine osapool on riikliku taustaga isik.

en	• To improve cooperation between the professional association and the supervisory authority;
et	• Täiendada koostööd erialaliidu ja järelevalveasutuse vahel;

en	At the same time, there are no special state guidelines, guidelines, nor training for NPOs that would describe, among other things, sector-specific risk indicators that indicate the unreliability of a transaction partner.
et	Samas ei ole ka riiklike erisuuniseid, juhised ja koolitusi MTÜdele, mis tutvustaksid mh sektorile iseloomulikke riskiindikaatoreid, mis viitavad tehingupartneri ebausaldusväärsusele.

en	• Risk mitigation for the vulnerability of the legal framework: imposing a notification/declaration obligation on NPOs in relation to being an obliged entity or consenting to enter into such transactions should be considered.
et	• Riskide maandamine õigusraamistiku haavatavuse osas: kaaluda tuleks MTÜ-dele teavitamis/deklareerimiskohustuse sisse seadmist seoses kohustatud isikuks olemisega või nõusolekuga selliseid tehinguid teha.

en	Regulatory vulnerabilities: To change the applicability of the regulation of NPOs by supplementing it in a way that would make transactions with risk countries a mandatory precondition for the application of the regulation.
et	Regulatsioonist tulenev haavatavus: MTÜde regulatsiooni kohalduvust muuta täiendades seda viisil, mis muudaks regulatsiooni kohustuslikuks kohaldamise eelduseks ka tehingud riskiriikidega.

en	The imam allocates a certain amount of the funds collected by the congregation as donations to the person in need, who in turn passes it on to a person with Islamic extremism.
et	Imaam eraldab koguduse annetustena kogutud vahenditest teatud summa abivajajale, kes selle omakorda edastab islamiäärmuslikult meelestatud isikule.

en	Every member of the management board has the right to represent the NPO in concluding all transactions unless otherwise provided by the articles of association or law (§ 27 of the NPOA).
et	Juhatuse igal liikmel on õigus esindada MTÜ-d kõikide tehingute tegemisel, kui põhikirjas või seaduses ei ole sätestatud teisiti (MTÜS § 27).

en	The guide only highlights a selection of risk indicators relevant to the sector, that is based on the persons or transactions related to the high-risk area (high-risk country).
et	Järgnevalt tuuakse nimetatud juhendist esile vaid valik sektoriga puutumust omavatest riskiindikaatoritest, lähtudes kõrge terrorismiohuga piirkonnaga (riskiriigiga) seotud isikutest või tehingutest.

en	Threat arising from cash transactions
et	Sularahaga tehtavatest tehingutest tulenev oht

en	Application-based cross-border transactions via payment service providers and virtual currency service providers create a favorable and anonymous channel of financing the Islamic extremists.
et	Rakendustel põhinevad piiriülesed tehingud makseteenuse osutajate ning virtuaalvääringu teenusepakkujate kaudu loovad soodsa ning anonüümse finantseerimiskanali islamiäärmuslikult meelestatud isikute jaoks.

en	The level of risk in the sector in terms of money laundering is average, which means that risk mitigation needs to be addressed, and concrete measures need to be taken.
et	Sektori riskitase rahapesu aspektist on keskmine, mis tähendab seda, et tuleb tegeleda esineva riski leevendamisega ning teha konkreetseid meetmeid.

en	Within the framework of the 4th evaluation round of MONEYVAL, a proposal was made to Estonia to reduce the previously valid cash limit for being an obliged entity of NPOs, which was lowered to 5,000 euros as proposed.
et	MONEYVAL-i IV hindamisvooru raames tehti Eestile ettepanek maandada varasemalt kehtinud MTÜ-de kohustatud isikuks olemise sularaha piirmäära, mis langetati ettepaneku alusel 5000 euroni.

en	Risk mitigating measures at the national level
et	Leevendavad meetmed riiklikul tasandil

en	At the same time, it should be taken into account, that the majority of the respondents did not expose to such an amount of cash that would make him or her an obliged entity within the meaning of MLTFPA.
et	Samas tuleb siinkohal arvestada, et suurem osa küsimusele vastanutest pole omanud kokkupuudet sellises koguses sularahaga, mis teeks temast kohustatud isiku RahaPTS tähenduses.

en	• NPOs do not check the background of the other party (the recipient of the donation) in the case of disbursements made by themselves (risks adjacent to those described in the SNRA).
et	• MTÜd ei kontrolli teise poole (annetuse saaja) tausta enda poolt tehtud väljamaksete puhul (külgnevad riskid SNRAs kirjeldatuga).

en	Developing a sector-specific guideline that describes, inter alia, possible typologies that threaten the sector and thus help to prevent undesirable behavior by recognizing them should also be given consideration.
et	Samuti tuleks kaaluda võimalusi sektoripõhise juhise välja töötamiseks, mis kirjeldaks muuhulgas võimalikke sektorit ohustavaid tüpoloogiaid ning aitaks seeläbi neid ära tundes ka välistada ebasoovitavat käitumist.

en	Due to the risks of money laundering and terrorist financing related to NPOs, as well as the risk assessment performed internally by the supervisory authority, the FIU supervised non-profit organizations in 2016.
et	Johtuvalt MTÜ-dega seonduvatest rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest, samuti järelevalveasutusesiseselt tehtud riskihinnangust, viis RAB vabaühenduste osas järelevalve läbi 2016. aastal.

en	Mitigating measures at the level of obliged entities
et	Leevendavad meetmed kohustatud isikute tasandil

en	The threat of exploiting religious associations for terrorist financing Religious associations are defined in Estonia by the Churches and Congregations Act, and an association must be entered in the Commercial Register.
et	Usuühenduste ärakasutamise oht terrorismi rahastamise eesmärgil Usulise ühenduse mõiste on Eestis määratletud kirikute ja koguduste seadusega ning ühendus peab olema kantud äriregistrisse.

en	In the information collected by the FIU, cash deposits to the accounts of sports associations have been noticed in very few cases, and foreign law enforcement agencies have also shown little interest in local sports clubs but no systematic use of the sports sector (including football) for money laundering and terrorist financing has been identified in Estonia.
et	RAB kogutud teabes on väga üksikutel juhtumitel silma torganud sularaha sissemaksed spordiühingute kontodele ning siinsete spordiklubide vastu on vähesel määral huvi tundnud ka välisriikide õiguskaitseasutused, ent süstemaatilist spordisektori (k.a jalgpall) ärakasutamist rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil ei ole Eestis tuvastatud.

en	The guide sets out transaction indicators that indicate suspicion of terrorist financing: - The party to the transaction is associated with a terrorist organization - According to public sources, criminal proceedings have been initiated against a party to the transaction under § 237-2376 of the Penal Code.
et	Juhendis on märgitud terrorismi rahastamise kahtlusele viitavad tehingu indikaatorid: - Tehingu osapool on seotud terroristliku ühendusega; - Avalike allikate andmetel on tehingu osapoole suhtes on alustatud kriminaalasi KarS § 237

en	Only with the difference that for becoming an obliged entity in the context of the prevention of money laundering the preconditions are cash payment in the amount of 5,000 euros, suspicion of money laundering, or doubt about the sufficiency or truthfulness of documents and data.
et	Ainult selle vahega, et rahapesu tõkestamisel on kohustatud isikuks saamise eeltingimuseks sularaha makse 5000 euro vääringus, rahapesu kahtlus või kui on kahtlus dokumentide ja andmete piisavuses või tõele vastavuses.

en	Professional, scientific, and technical activities
et	Kutse-, teadus- ja tehnikaalane tegevus Haldus- ja abitegevused

en	Risky scenarios that may materialize through the vulnerabilities described above are discussed in more detail in the relevant subchapter of the report on money laundering.
et	Riskantsed stsenaariumid, mis võivad realiseeruda läbi eelkirjeldatud haavatavuste, on põhjalikumalt käsitletud raporti rahapesu vastavas alampeatükis.

en	✓ Where possible, consideration should be given to supplementing the Guidelines on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing so that NPOs can and should take into account criteria concerning risk areas when sending or receiving assets in order to take the necessary mitigation measures.
et	✓ Võimalusel tuleks kaaluda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise juhendi täiendamist, et MTÜd saaksid ja oskaksid arvestada vara saatmisel või vara saamisel riskipiirkondade kriteeriumidega, et võtta kasutusele vajalikud maandamismeetmed.

en	person with radical views and/or who supports the activities of a terrorist organization - What is stated in the explanation of the transaction refers to the above-listed features - There are other indications of terrorism or terrorist financing.
et	vaadetega ja/või terroristliku ühenduse tegevust toetavale isikule; - Tehingu selgitusse märgitu viitab eelloetletud tunnustele; - Esinevad muud terrorismile või terrorismi rahastamisele viitavad asjaolud.

en	• In the case of large NPOs, recommending an audit - members or funders could request it and would be informed in which cases it is beneficial asking for it. For example, auditing is mandatory for Fs.
et	• Suurte MTÜ-de puhul audiitorkontrolli soovitamine - liikmed või rahastajad saaksid seda paluda ja neid võiks informeerida, millistel juhtudel tasub seda küsida.

en	The sector can follow the general guidelines of the FIU, but it would also be necessary to establish specific guidelines that take into account the vulnerability of the sector.
et	Sektor saab lähtuda RABi üldisest juhisest, kuid tarvilik oleks kehtestada ka sektori haavatavust silmas pidav erijuhis.

en	Application of the due diligence measures for the NGO mainly means paying increased attention to the identification of transaction partners and reporting to the FIU in case of suspicion.
et	Hoolsusmeetmete rakendamise kohustuse täitmine vabaühenduse jaoks tähendab peamiselt kõrgendatud tähelepanu pööramist tehingupartnerite isikute kindlaks tegemisele ning RAB-i teavitamist kahtluste korral.

en	The following is the statistics of reports to the FIU from other sectors concerning NGOs and suspicions of money laundering or terrorist financing related to associations from 2017 until 2019:
et	Järgnevalt tuuakse teadete arvud, millised esitatud RABile teistest sektoritest, mis puudutavad vabaühendusi ja ühendustega seonduvaid rahapesu või terrorismi rahastamisega seotud kahtluseid kolme aasta jooksul 2017-2019.

en	The results of the survey showed that we were able to speak to a very small proportion of obliged entities: in the case of the sampled target group, the answer was yes: only one respondent in the charity sector, 9 in the culture sector, 6 in the sports sector and 10 in religious associations.
et	Küsitlustulemused näitasid, et suutsime kõnetada väga väikest osa kohustatud isikutest: valimisse kuulunud sihtrühma puhul vastati jaatavalt: heategevussektori puhul vaid üks vastanu, kultuuri sektorist 9, spordi 6 ja usuühendustest 10 vastanut.

en	Vulnerability due to the structure of the legal framework:
et	Õigusraamistiku ülesehitusest tulenev haavatavus:

en	As a rule, a general background check is mentioned as a due diligence measure.
et	Hoolsusmeetmena nimetatakse reeglina üldist taustakontrolli.

en	case of a legal person, a fine of up to 400,000 euros is prescribed as a penalty for violation of the obligation.
et	Kohustuse rikkumise eest on juriidilise isiku puhul karistusena ettenähtud rahatrahv kuni 400 000 eurot.

en	• Risk mitigation for vulnerabilities concerning supervision: Supervision by the FIU needs to be strengthened, and supervisory capacity needs to be increased.
et	• Riskide maandamine järelevalve haavatavuse teostamise osas: RABi poolset järelevalvet tuleb tõhustada ning järelevalve võimekust kasvatada.

en	In the case of legal persons, including NPOs, a high-level representative of the legal person, i.e., a member of the management board, is held liable as the perpetrator of the misdemeanor.
et	Väärteo toimepanijana võetakse juriidiliste isikute, sh MTÜ-de puhul vastutusele juriidilise isiku kõrgema taseme esindaja, st juhatuse liige.

en	Based on expert opinions, the target group of the survey was the riskiest sub-sectors, which were sports, charity, religious associations, and culture/education.
et	Küsitluse sihtrühma moodustasid ekspertarvamustele tuginedes enim riskantsemad alamsektorid, milleks olid sport, heategevus, usuühendused ning kultuur/haridus.

en	Awareness of the potential and threats of terrorist financing in the sector appears to be low.
et	Sektoris valitsev teadlikkus terrorismi rahastamise võimalikkusest ja ohtudest tundub olevat madal.

en	✓ An obligation to register/declare should be introduced for NGOs that enter or agree to enter into transactions that make them obliged entities so that the supervisory authority can identify obliged entities and better plan and apply risk-based supervision.
et	✓ Sisse tuleks viia registreerumise/deklareerimise kohustus vabaühendustele, mis teevad või on nõus tegema tehinguid, millega muututakse kohustatud isikuteks, et järelevalveasutusel oleks võimalik tuvastada kohustatud isikuid ning paremini planeerida ja kohaldada riskipõhist järelevalvet.

en	There are no such cases.
et	Sellelaadsed kaasused puuduvad.

en	Just a few respondents take into account the threat of foreign propaganda and radical movements when drawing up risk scenarios and assess the risks of terrorist financing associated with a transaction partner during a background check (both around 7%).
et	sanktsioonide nimekirju.Vähesed arvestavad riskistsenaariumite koostamisel välismaise propaganda ja radikaalsete liikumiste ohuga ja hindavad taustakontrolli käigus tehingupartneriga seonduvaid terrorismi rahastamise riske (mõlemat umbes 7%).

en	In Estonia, the threat is rather low.
et	Eestis on see oht pigem madal.

en	In order to increase efficiency in this situation, a declaration obligation should be created by which NPOs that make or agree to make transactions that would make them obliged entities must register themselves so that the state has knowledge of potential risks and the supervisory authority would be able to perform risk-based supervision.
et	Antud olukorras efektiivsuse tõstmiseks tuleks luua deklareerimise kohustus, millega MTÜ-d, kes teevad või on nõus tegema tehinguid, mis muudaks neid kohustatud isikuteks, peavad ennast registreerima, et riigil oleks arusaamine võimalikest riskidest ning järelevalveasutusel oleks tagatud võimalus teostada riskipõhist järelevalvet.

en	By the first of February, the members of the list may (but do not have to) submit to the TCB on form INF 4 the known personal identification or registry codes of domestic donors and the amounts donated.
et	1. veebruariks võivad nimekirja liikmed esitada (aga ei pea esitama) MTAle vormil INF 4 teadaolevad kodumaiste annetajate isiku- või registrikoodid ning annetatud summad.

en	In Estonia, in general, the number of cash transactions is in decline.
et	Eestis on üldiselt sularahatehingud näidanud kahanevat trendi.

en	In all proceedings initiated at that time, it was established that since the NPOs selected as subjects had not carried out such cash transactions that would have made them subject to the MLTFPA, the proceedings were terminated due to the fact that the selected NPOs were not viable subjects.
et	Kõikides tollal alustatud menetlustes tuvastati, et kuivõrd subjektideks valitud MTÜd ei ole teostanud sellised sularahatehinguid, mis oleks nendest teinud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse subjekte, siis lõpetati menetlused valitud MTÜde subjektsuse puudumisest lähtuvalt.

en	A special procedure for the application of due diligence measures is prescribed for non-profit associations that are obliged entities (§ 29 of the MLTFPA): the due diligence measures specified in clauses 20 (1) 1) -5) of the MLTFPA apply.
et	Kohustatud isikuteks olevatele vabaühendustele on hoolsusmeetmete kohaldamisel ette nähtud erikord (RahaPTS § 29): kohaldatakse RahaPTS § 20 lg 1 p-des 1-5 nimetatud hoolsusmeetmeid.

en	The continuous activity and natural growth of the Estonian Muslim community attract the interest of organizations cultivating conservative and radical Islamic (or Islamist) thought in Estonia.
et	Eesti moslemikogukonna aastatepikkune tegevus ja loomulik suurenemine kasvatab konservatiivset ja radikaalset islamit (ehk islamistlike) viljelevat organisatsioonide huvi Eesti vastu.

en	• As so few obliged entities identify politically exposed persons, it is not possible to assess whether information on politically exposed persons is easily available from the point of view of NPOs and Fs.
et	• Kuna nii vähesed kohustatud isikud tuvastavad riikliku taustaga isikuid, siis ei saa anda hinnangut, kas MTÜde ja SAde vaates on riikliku taustaga isiku kohta käiv info kergesti kättesaadav.

en	In addition, there may be a threat of inadequate controls and the inability of those responsible and involved in the sector to actively monitor the background of transactions.
et	Täiendavalt võib eksisteerida oht väheste kontrollide ning sektoris vastutavate ja kaasatud isikute voolavusest tingitud suutmatus tehingute tausta aktiivselt seirata.

en	There is also no precise information on, for example, those operating in high-risk countries or near an active terrorist threat, but most of the associations in the respective field are concentrated in the Estonian Roundtable for Development Cooperation
et	Täpne info puudub ka näiteks riskiriikides või aktiivse terroriohu lähedal tegutsejaist, ent enamik vastava valdkonna ühingutest on koondunud Arengukoostöö Ümarlauda3 või saab toetust välisministeeriumilt4.

en	Management commitment and leadership A detailed discussion of this topic can be found in section 8.4.1.2.
et	Juhtkonna pühendumine ja juhtroll Põhjaliku käsitluse leiab sel teemal punktist 8.4.1.2.

en	• With regard to due diligence applied to customers, the above-mentioned shortcomings in the prevention of money laundering have also a similar effect on the prevention of terrorist financing.
et	• Kliendikontrolli osas avalduvad ülalkirjeldatud puudujäägid rahapesu tõkestamise osas ka samasugust mõju terrorismi rahastamise tõkestamisele.

en	The strong sides of the sector can be considered the strong will to cooperate and the interest in dealing with problems arising from vulnerabilities.
et	Sektori tugevamateks külgedeks saab pidada tugevat koostöö tahet ning huvi haavatavustest tulenevate probleemidega tegelemist.

en	Defining obliged entities on the basis of threshold-based cash transactions does not adequately address the risks associated with NPOs, in particular the risk of terrorist financing.
et	Kohustatud isikute ringi määratlemine lävendipõhiste sularahatehingute alusel ei adresseeri adekvaatselt vabaühendustega seonduvaid riske, eelkõige terrorismi rahastamise riski.

en	The most vulnerable areas are the sector's low awareness of the risks that threaten them, expected significant cooperation with risky foreign countries, the complexity of monitoring, and the lack of resources.
et	Haavatavamateks kohtadeks on sektori madal teadlikkus neid ohustavatest riskidest; eeldatavalt märgatav koostöö riskantsete välisriikidega; järelevalve teostamise keerukus ning ressursside puudulikkus.

en	The TCB does not exercise significant control over those on the list.
et	MTA märkimisväärset kontrolli nimekirja kantute üle ei teosta.

en	In case of larger amounts of cash, the NPO or the Fs itself must implement due diligence measures.
et	Sularaha käibes peab suuremate summade korral MTÜ või SA ise hoolsusmeetmeid rakendama.

en	Apparently, the vehicle or real estate is not the property of the user, but the property of the NPO that acquired it using donated funds received from unknown donors.
et	Näiliselt ei ole sõiduk või kinnisvara kasutaja vara, vaid MTÜ omandis, mis soetas selle "ei tea kellelt" tulnud annetuse eest.

en	An appropriate overview is given in section 8.4.1.5.
et	Asjakohane ülevaade on antud punktis 8.4.1.5.

en	A very small part of the sector (approximately 1.5% of respondents according to the survey) have
et	Väga väike osa sektorist (küsitluse põhjal ligikaudu 1,5% vastanutest) on esitanud teateid Rahapesu Andmebüroole.

en	Non-profit associations, foundations, and religious associations included in the list of income tax incentives are required to report gifts, donations, and other income received in a calendar year in monetary value together with the method of use and to submit data thereon to the TCB on form INF 9.
et	Tulumaksusoodustusega nimekirja kantud mittetulundusühing, sihtasutus ja usuline ühendus on kohustatud näitama kalendriaastal saadud kingitused, annetused ja muud tulud rahalises väärtuses koos kasutamise viisiga ja esitama selle kohta andmed MTAle vormil INF 9.

en	Vulnerability regarding the performance of supervision:
et	Haavatavus järelevalve teostamise osas:

en	Looking at the probability of the realization of the threat scenarios described above and relying on the information obtained from the target group through a survey and from supervisory authorities, it can be concluded that the threat of money laundering in the sector is below average.
et	Vaadeldes eelkirjeldatud ohu stsenaariumite realiseerumise tõenäosust ja toetudes järelevalvesektori ning sihtrühmalt küsitluse teel saadud infole, võib järeldada, et rahapesu oht sektoris on madal keskmine.

en	In addition to the laws on non-profit organizations and foundations, several sub-categories of nonprofit associations also have their own laws, e.g., churches-congregations, artistic associations, trade unions, and other various types of associations.
et	Lisaks mittetulundusühingute ja sihtasutuste seadustele on mitmel MTÜ alaliigil veel oma seadused, nt kirikutel-kogudustel, loomeliitudel, ametiühingutel ja erinevatel ühistutel.

en	§ 2 (3) of the MLTFPA names non-governmental associations as obliged entities of the MLTFPA.
et	RahaPTS § 2 lg 3 nimetab vabaühendusi RahaPTSi kohustatud isikuteks.

en	The sector survey revealed that the respondents were not able to answer the questions related to the awareness of money laundering and terrorist financing, measures or the identification of risky transactions
et	Läbivalt ilmnes sektori küsitlemise puhul asjaolu, et küsimustele, mis käsitlesid sektori teadlikkust rahapesu ja terrorismi rahastamise meetmetest või riskantsete tehingute tuvastamist, ei osata vastata

en	The issue of the administrative burden on the sector must be taken into account when analyzing the introduction of this obligation.
et	Kindlasti tuleb selle kohustuse sisseseadmise analüüsis arvesse võtta sektorile kaasneva halduskoormuse küsimust.

en	The management board represents and manages the NPO (§ 26 (1) of the NPAA).
et	Juhatus esindab ja juhib MTÜ-d (MTÜS § 26 lg 1).

en	vulnerable to terrorist financing precisely because the sector's awareness of the prevention of risky transactions is very low, and the risk scenarios of threats may thus materialize.
et	Kokkuvõtvalt saab välja tuua, et sektor on terrorismi rahastamise osas haavatav just seetõttu, et sektori teadlikkus riskantsete tehingute vältimisest on väga madal ning ohuks olevad riskistsenaariumid võivad sel moel realiseeruda.

en	Foundations with a sales revenue or income or total assets of more than 15,000 euros also have an obligation to review the annual accounts by a sworn auditor.
et	Sihtasutustel käibe või varade mahuga üle 15 000 euro on ka aruande ülevaatuse kohustus audiitori poolt.

en	In total, 26 out of 977 respondents answered in the affirmative to the first preliminary question about cash settlement, which is less than 3% of the respondents.
et	Kokkuvõttes vastas esimesele eelküsimusele sularahas arveldamise kohta 977 vastajast jaatavalt 26 vabaühendust, mis on alla 3% vastanutest.

en	On a scale of 1-5, the vulnerability score of the NPO sector from the aspect of terrorist financing is 3.47, i.e., higher than the average.
et	Skaalal 1-5 on vabaühenduste sektori haavatavuse hinne terrorismi rahastamise aspektist 3,47 ehk keskmisest kõrgem.

en	In its analysis practice, the FIU has not identified any significant attempts to use Estonian NGOs for money laundering.
et	RAB ei ole oma analüüsipraktikas tuvastanus märkimisväärseid püüdeid Eesti vabaühendusi rahapesuks ära kasutada.

en	For example, most umbrella organizations operating in the public interest are united by the Network of Estonian Nonprofit Organizations, the umbrella organization of sports associations is the Estonian Olympic Committee, religious organizations are concentrated in the Estonian Council of Churches, the Estonian Roundtable for Development Cooperation is active in the field of humanitarian aid and development cooperation.
et	Näiteks enamikku avalikes huvides tegutsevaid katusorganisatsioone koondab Vabaühenduste Liit, spordiühingute vihmavari on Eesti Olümpiakomitee, usuorganisatsioonid on koondunud Eesti Kirikute Nõukogusse, humanitaarabi ja arengukoostöö vallas tegutseb Arengukoostöö Ümarlaud jne. Sektor on loonud eneseregulatiivse eetikakoodeksi

en	- Public sources or a competent authority have/has referred to a party to the transaction as a
et	kvalifikatsioonis; - Avalikud allikad või pädev asutus on viidanud tehingu osapoolele, kui radikaalsete

en	It can also be considered an investment if an employee is assigned the task of implementing the prevention of money laundering.
et	Investeeringuks võib pidada ka seda, kui mõnele töötajale määratakse rahapesu tõkestamise järgimise ülesanne.

en	and described good practices
et	ja kirjeldanud ära annetuste kogumise hea tava

en	Largely, the collection of donations in cash and their transfer to a bank account depends on the discretion of the company's governing body.
et	Paljuski sõltub sularahas tehtud annetuste kokku korjamine ning pangakontole kandmine ühingu juhtorgani suvast.

en	Later, due to the application of the risk-based supervisory system, there is no presumption of performing supervision in terms of NPOs.
et	Hilisemalt ei ole riskipõhise järelevalvesüsteemi kohaldamise tõttu MTÜde osas tekkinud järelevalve tegemise eeldust.

en	The results of the survey show that few NPOs and Fs are exposed to large amounts of cash.
et	Küsitluse tulemused näitavad, et vähestel MTÜdel ja SAdel on kokkupuude suurte summadega sularahas.

en	According to the FIU's supervisory unit, non-compliance with the notification obligation is sector-wide.
et	RABi järelevalveüksuse hinnangul on teatamiskohustuse mittetäitmine omane kogu sektorile.

en	An NGO that is an obliged entity must register and store information about the conclusion of transactions (§ 46 of the MLTFPA).
et	Kohustatud isikuks olev vabaühendus peab registreerima ja säilitama teabe tehingute tegemise kohta (RahaPTS § 46).

en	The results of the NRA 2015 showed that over the past assessment period the level of vulnerability of the sector in the prevention of money laundering and terrorist financing was generally low on average.
et	NRA 2015 tulemused näitasid, et sektori haavatavuse tase nii rahapesu vastases võitluses kui ka terrorismi rahastamise tõkestamisel oli möödunud hindamise perioodil üldiselt madal keskmine.

en	• To change the regulation of MLTFPA in a way that would establish a new precondition of obliged entity for NPOs that collect assets or send assets to risk countries to be subject to the regulation.
et	• Muuta RahaPTS regulatsiooni viisil, mis kehtestaks uue kohustatud isiku regulatsiooni alla kuuluvuse eelduse MTÜ-dele, kes koguvad varasid või saadavad varasid riskiriikidesse.

en	Unusual transaction risk indicators: - The execution of the transaction is supervised by an outsider - Insufficient explanation regarding the origin of the money - Insufficient knowledge of the counterparty - The first transaction with a natural/legal person in a high-risk country - Receipts are followed by systematic cash withdrawals and/or transfers - The purpose of payment is not in accordance with the company's economic activity - The transaction with a non-profit organization operating in a high-risk country - The explanation of the international transaction contains a reference to a donation, alms,
et	Ebahariliku tehingu riskiindikaatorid: - Tehingu läbiviimist juhendab kõrvaline isik; - Ebapiisav selgitus raha päritolu kohta; - Ebapiisav teadlikkus tehingupartnerist; - Esmakordne tehing füüsilise/juriidilise isikuga riskiriigis; - Laekumisele järgnev süstemaatiline sularaha väljavõtmine ja/või edasisaatmine; - Tehingu selgitusse märgitu ei seondu ettevõtte majandustegevusega; - Tehing riskiriigis tegutseva mittetulundusühinguga; - Rahvusvahelise tehingu selgituses on viide annetusele, almusele, toetusele; - Rahvusvahelise tehingu selgitusse märgitu ei ole arusaadav (tõlgitav); - Rahvusvaheliste tehingute iseloom viitab raha kogumisele; - Kontoga seotud pangakaartide (lisakaart) samaaegne kasutus erinevates riikides; - Pangakaartide/kontode sidumine rahvusvaheliste finantsteenus platvormidega; - Virtuaalvääringu ost või müük sularahas.

en	• the risks of potential transaction partners in the sector and the risks of the sector arising from the
et	• sektori võimalike tehingupartnerite riske ja RABile teada olevast teabest tulenevat sektori riske.

en	The main vulnerabilities in the sector stem from: ✓ low awareness of the sector; ✓ the structure of the legal framework; ✓ the complexity of supervision and the lack of resources dedicated to the sector.
et	Sektori peamised haavatavused tulenevad: ✓ sektori madalast teadlikkusest; ✓ õigusraamistiku ülesehitusest; ✓ järelevalve teostamise keerukusest ning sektorile pühendatud ressursside puudulikkusest.

en	NPOs must publish and keep up-to-date information on their beneficial owners in a dedicated register.
et	MTÜ-d peavad avaldama ja ajakohasena hoidma selleks ettenähtud registris infot oma tegelike kasusaajate kohta.

en	Based on the expert opinions and the answers of the target group survey, it can be concluded that the threat level of terrorist financing through non-profit organizations in Estonia is below average.
et	Toetudes ekspertarvamustele ning sihtrühma küsitluse vastustele, võib järeldada, et terrorismi rahastamise oht läbi mittetulundusühingute on Eestis madal keskmine.

en	And it was also investigated what methods the NPO uses to identify the origin, purpose, and beneficial owners of funds in higher-risk cases?
et	Samuti uuriti, milliseid meetodeid kasutab MTÜ kõrgema riskiga juhtumite korral rahaliste vahendite päritolu, otstarbe ja tegelike kasusaajate tuvastamiseks.

en	The results of the survey confirm that Estonian NPOs and Fs have little exposure to a large amount of cash and also have few or no employees.
et	Küsitluse tulemused kinnitavad, et Eesti MTÜdes ja SAdes on vähesed kokkupuuted suure hulga sularahaga ja ka töötajaid on pigem vähe või ei ole üldse.

en	The associations that had business with foreign countries in the last five years were divided as follows: charity 6, culture/education 48, sports 60, religious associations 100.
et	Ühingud, kes olid viimase viie aasta jooksul teinud välisriikidega tehinguid jagunesid järgmiselt: heategevus 6, kultuur/haridus 48, sport 60, usuühendused 100.

en	• Information days and training for the NPO sector on the most relevant risk scenarios.
et	• MTÜdele suunatud teabepäevad ja koolitused, mis käsitleks neid enim puudutavaid riskistsenaariumeid.

en	It is more probable that the commission of a terrorist crime in a foreign country (especially in conflict hotspots) may be financed through a local religious association in Estonia.
et	On tõenäolisem, et läbi siinse usuühenduse võidakse rahastada terrorikuriteo toimepanemist välisriigis (eelkõige konfliktikolletes) kui Eesti territooriumil.

en	Associations in the field of culture, education, and sports in the NPO sector may apply due diligence measures in a simplified manner.
et	MTÜde sektori kultuuri, hariduse ja spordi valdkonna ühingud võivad rakendada hoolsusmeetmeid lihtsustatud korras.

en	Vulnerability in terms of resource constraints:
et	Haavatavus ressursside piiratuse osas:

en	Examples of threats in the context of the prevention of terrorist financing related to the organizations operating for charitable, religious, cultural, educational, social, or family purposes include exposure to cash and virtual currencies, regardless of the amount.
et	Terrorismi rahastamise tõkestamisel heategevuslikul, usulisel, kultuurilisel, hariduslikul, sotsiaalsel või perekondlikul eesmärgil tegutsevate organisatsioonide juures on ohumomentideks näiteks kokkupuude sularaha ja virtuaalvääringutega ning seda summast sõltumata.

en	Non-profit organizations also include religious associations, the activities of which are regulated not only by the NPAA but also by the Churches and Congregations Act as a specific law.
et	Mittetulundusühinguteks on ka usulised ühendused, mille tegevust reguleerib lisaks MTÜS-le ka eriseadusena kirikute ja koguduste seadus.

en	In 2019, the FIU prepared guidelines on the characteristics of suspicious transactions, which helps obliged entities to notice suspicions and risks in the provision of services, to report them, and to take appropriate measures.
et	2019. aastal koostas Rahapesu Andmebüroo juhendi kahtlaste tehingute tunnuste kohta, mis aitab kohustatud isikutel teenuse osutamisel kahtlusi ja riske märgata, nendest teavitada ning vastavaid

en	of the Penal Code.
et	sätestatud kuritegudena.

en	This vulnerability highlights the low national focus on areas with a higher risk of money launderingthe lack of guidelines and recommendations for conduct in the sector.
et	Selle haavatavuse juures saab välja tuua madalat riiklikku keskendumist seoses kõrgema rahapesu riskiga territooriumitegajuhiste ja käitumissoovituste puudulikkus sektoris.

en	It turned out that more than 50% of respondents from religious associations performed transactions with foreign countries.
et	Nähtub, et usuühenduste vastajatest sooritas rohkem kui 50% ühingutest välisriikidega tehinguid.

en	Based on the survey the awareness about the threats, risks, and measures of terrorist financing is rather low.
et	Teadlikkus küsitluste põhjal on terrorismi rahastamise ohtudest, riskidest ning võetavatest meetmetest pigem madal.

en	There are no exceptions for this sector compared to the traditional package of due diligence measures.
et	Võrreldes tavapärase hoolsusmeetmete paketiga ei nähta kõnealusele sektorile ette erandeid.

en	2554 associations, of which the largest groups are sports associations and religious associations (the latter in Estonia are approximately 700 in total).
et	moodustavad spordiühingud ning usuühingud (viimaseid Eestis kokku ligikaudu 700).

en	Data from a survey conducted in the NPO's sector.
et	MTÜ-de sektoris läbiviidud küsitluse andmed.

en	NPO that is an obliged entity must register the information on the operations made for the purpose of establishing the identity of the beneficial owner (§ 46).
et	Kohustatud isikuks olev MTÜ peab säilitama teabe toimingute kohta, mida ta tegeliku kasusaaja tuvastamiseks tegi (§ 46).

en	According to Estonian law, from the year 2012 the non-profit associations are obliged entities under the regulation of prevention of money laundering and terrorist financing, if they are paid or they pay over 5,000 euros in cash or an equivalent sum in another currency, regardless of whether it is paid in a lump sum or by way of several linked payments over a period of up to one year.
et	Vabaühendused on Eesti õiguse järgi alates 2012. aastast rahapesu ja terrorismi rahastamise regulatsiooni mõttes kohustatud isikuteks, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularahas üle 5000 euro või sellega võrdväärse summa muus vääringus, sõltumata sellest kas tasutakse ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni üheaastase perioodi jooksul.

en	Therefore, most NPOs and Fs do not have the means to procure IT tools for risk management.
et	Seetõttu pole suuremal osal MTÜdest ja SAdest jõukohane hankida riskijuhtimiseks infotehnoloogilisi vahendeid.

en	The most vulnerable areas are low awareness, the complexity of supervision, the lack of sectorspecific guidelines, and the allocation of scarce resources to address the sector.
et	Haavatavamateks kohtadeks on madal teadlikkus, järelevalve teostamise keerukus, sektorispetsiifiliste juhiste puudulikkus ning kesiste ressursside suunamine sektoriga tegelemiseks.

en	On a scale of 1-5, the vulnerability level of the NPOs sector in terms of money laundering is 3.38, i.e., it corresponds to the average score.
et	Skaalal 1-5 on vabaühenduste sektori haavatavuse hinne rahapesu aspektist 3,38 ehk vastab keskmisele hindele.

en	Case typologies
et	Juhtumi tüpoloogiad

en	The management board and the specifications of the right of representation of the management board shall be entered in the register (§ 10 (1) 5) of the NPOA).
et	Juhatus ja juhatuse esindusõiguse erisused kantakse registrisse (MTÜS § 10 lg 1 p 5).

en	Religious associations: CEA
et	Eesti Islami Kogudusse kuuluvate

en	The overarching feature is the lack of assessment of the terrorist financing risks associated with the sector - the majority (over 90% throughout) answered that they do not conduct background checks.
et	riskide mitte hindamine - küsimusele, mis puudutab taustakontrollide läbiviimist, vastab enamik (läbivalt üle 90%), et ei teosta seda.

en	Examples of different types of NPOs are apartment associations, land improvement associations, political parties, building associations, churches, and congregations.
et	Eriliigilised MTÜ-d on näiteks korteriühistu, maaparandusühistu, erakond, hooneühistu, kirikud ja kogudused.

en	Questions about politically exposed persons (PEPs) were asked only from those respondents who have made large cash transactions in the last year or who have had transactions with foreign countries,
et	Riikliku taustaga isikute kohta küsiti üksnes neilt küsitlusele vastanutest, kes on viimase aasta jooksul teinud suuri sularahatehinguid või kellel on viimase viie aasta jooksul tehinguid välisriikidega või on laekunud vahendeid välisriikidest.

en	A court may impose a pecuniary punishment on a legal
et	Juriidilist isikut võib kohus karistada rahalise karistusega.

en	The non-profit sector in Estonia consists of non-profit associations (NPOs) and foundations (Fs) entered in the commercial register and unregistered partnerships operating under the Law of Obligations Act.
et	Eesti kasumitaotluseta ehk mittetulundussektori moodustavad äriregistrisse kantud mittetulundusühingud (MTÜ) ja sihtasutused (SA), ning registreerimata, võlaõigusseaduse alusel tegutsevad seltsingud.

en	Only NPO Estonian Muslim community (Eesti Islami Kogudus) is registered as a religious association uniting Muslims in Estonia.
et	Eestis islamiusulisi koondava usulise ühendusena on registreeritud üksnes MTÜ Eesti Islami Kogudus.

en	The number of respondents who take into account possible threat scenarios when preventing terrorist financing is also below 10%.
et	Samuti jääb alla 10% ka nende vastanute arv, kes võtavad terrorismi rahastamise tõkestamisel arvesse võimalike ohustsenaariumeid.

en	Quality of the framework of due diligence measures applied with regard to customers As regards terrorist financing due diligence measures, anti-money laundering due diligence is appropriate.
et	Kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete raamistiku kvaliteet Terrorismi rahastamise hoolsusmeetmete osas on asjakohased rahapesu tõkestamisel kasutatavad hoolsusmeetmed.

en	Threat of money laundering
et	Rahapesu ohud

en	Number of invitations
et	Väljasaadetud kutsete arv

en	The form must be submitted by the first of July even if no donations have been
et	Vorm esitatakse 1. juuliks ka juhul, kui kalendriaastal ei ole annetusi või muid tulusid saadud ega kulutusi tehtud.

en	However, with regard to terrorist financing, the only criterion for the application of due diligence measures is the suspicion of terrorist financing.
et	Samas terrorismi rahastamise osas on hoolsusmeetmete kohaldamise kriteeriumiks üksnes terrorismi rahastamise ka htlus.

en	The results of the NRA survey show that the sector's awareness of anti-money laundering is moderately low.
et	NRA raames läbiviidud küsitluse tulemused näitavad seda, et sektori teadlikkus rahapesu tõkestamisest on keskmine/madal.

en	Threats 8.3.1.
et	Ohud 8.3.1.

en	Classification of Economic Activities (CEA code) 9311, 93121
et	Usuühendused: EMTAK 94911,

en	The threat of exploitation of other NGOs for terrorist financing The threat of an organization operating for cultural, educational, social, or family purposes being used to finance (Islamic) terrorism is currently low in Estonia.
et	Muude vabaühenduste ärakasutamise oht terrorismi rahastamise eesmärgil Oht, et kultuurilisel, hariduslikul, sotsiaalsel või perekondlikul eesmärgil tegutsevat organisatsiooni kasutatakse ära (islami)terrorismi rahastamisel, on hetkel Eestis madal.

en	Thus, the current regulation of MLTFPA does not address the risk of terrorist financing related to the NGOs.
et	Sellega ei adresseeri RahaPTSi praegune vabaühenduste regulatsioon terrorismi rahastamise riski.

en	Electricity, gas, steam, and air conditioning supply
et	Elektrienergia, gaasi, auru ja konditsioneeritud õhuga varustamine Veevarustus; kanalisatsioon, jäätme- ja saastekäitlus

en	The passive legal capacity of a non-profit association commences as of the entry of the NPO in the non-profit associations and foundations register and terminates as of deletion from the register (§ 2 of the NPAA).
et	Mittetulundusühingu õigusvõime tekib MTÜ kandmisega mittetulundusühingute ja sihtasutuste registrisse ja lõpeb kustutamisega registrist (MTÜS § 2).

en	Punishable is the financing and support of acts of terrorism and activities directed at it (§ 2373 of the Penal Code), organizing, funding, and supporting travel for terrorist purposes (§ 237
et	1).Karistatavad on terrorikuriteo ja selle toimepanemisele suunatud tegevuse rahastamine ning toetamine (KarS § 237

en	The due diligence procedure applies to NGOs if they exceed the statutory limits in their activities, i.e., if they are paid, or they pay in cash over EUR 5,000 in installment, lump sum, or by way of several linked payments over a period of up to one year.
et	Hoolsusmeetmete rakendamise kord kohaldub vabaühendustele siis, kui nad ületavad oma tegevuses seadusega kehtestatud piirmäärasid, st kui talle tasutakse või ta tasub sularahas 5000 eurot ületava makse korraga või seotud tehingutena ühe aasta jooksul.

en	• To analyze the possibilities of imposing a declaration obligation on obliged entities in the NPO sector.
et	• Analüüsida MTÜde sektoris kohustatud isikutele deklareerimiskohustuse kehtestamise võimalusi.

en	The threat that a religious association will be used to finance (Islamic) terrorism is currently low in Estonia but not non-existent.
et	Oht, et usuühendust kasutatakse ära (islami)terrorismi rahastamisel on hetkel Eestis madal, kuid mitte olematu.

en	The supervisory authority of non-governmental organizations in monitoring the requirements of MLTFPA is the Financial Intelligence Unit.
et	Vabaühenduste järelevalveasutuseks RahaPTS nõuete jälgimise osas on Rahapesu Andmebüroo.

en	Vulnerabilities identified in the survey on the quality of the customer control framework
et	Kliendikontrolli raamistiku kvaliteedi osas läbiviidud küsitluse käigus leitud haavatavused

en	Responsibility Misdemeanor liability is prescribed for violation of the obligations provided in the MLTFPA.
et	RahaPTS sätestatud kohustuste rikkumise eest on ette nähtud väärteovastutus.

en	Legal persons are divided into legal persons in public law and legal persons in private law (§ 24 of the General Part of the Civil Code Act).
et	Juriidilised isikud jagunevad avalik-õiguslikeks ja eraõiguslikeks (TsÜS § 24).

en	Legal persons in private law have been founded in private interests and in accordance with the Act of Parliament concerning the corresponding type of legal person (§ 25 (1) of the General Part of the Civil Code Act).
et	Eraõiguslikud juriidilised isikud on loodud erahuvides ja selle juriidilise isiku liigi kohta käiva seaduse alusel (TsÜS § 25 lg 1).

en	The strengths of the sector include the good organization of the sector and the interest in addressing vulnerabilities.
et	Sektori tugevamateks külgedeks saab pidada sektori head organiseeritust ning huvi parandada haavatavusest tulenevaid puudusi.

en	Vulnerabilities found in the survey on the quality of the customer control framework:
et	Kliendikontrolli raamistiku kvaliteedi osas läbiviidud küsitluse käigus leitud haavatavused:

en	NPOs and Fs rely heavily on the activities of the financial sector in preventing money laundering.
et	MTÜd ja SAd tuginevad rahapesu tõkestamisel suuresti finantssektori tegevusele.

en	Based on the survey the number of associations by sector that had transactions with foreign countries in the last five years was as follows: charity 6, culture/education 48, sports 60, religious associations 100.
et	Küsitluse põhjal selgus, et ühinguid, kes olid viimase viie aasta jooksul teinud välisriikidega tehinguid, oli sektoripõhiselt järgmiselt: heategevus 6, kultuur/haridus 48, sport 60, usuühendused tervelt 100.

en	The results of the survey show that less than 3% of the respondents (26) state that the NPO/foundation has settled with its client/supplier/member/donor/recipient of donation or another transaction partner in one lump sum or over several payments in cash over 5,000 euros during the last year.
et	Küsitluse tulemused näitavad, et vastanutest vähem kui 3% ehk 26 ühingut märgivad, et MTÜ/sihtasutus on viimase aasta jooksul arveldanud oma kliendi/tarnija/liikme/annetaja/annetuse saaja või muu tehingupartneriga ühe maksena või mitme makse peale summeerituna sularahas üle 5000 euro.

en	Among the measures in place that are used to better "know your client" is background checks (albeit to an
et	Kasutusel olevatest meetmetest, mida oma kliendi paremaks tundmiseks kasutatakse on taustakontrolli tegemine (küll teadmata ulatuses) ning vähesel määral sanktsiooninimekirjade

en	Quality of supervision A detailed discussion of this topic can be found in section 8.4.1.3.
et	Järelevalve kvaliteet Põhjaliku käsitluse leiab sel teemal punktist 8.4.1.3.

en	One of the preliminary questions of the survey was whether during the last year the NPO/F has settled with its client/supplier/member/donor/donation recipient or another transaction partner in a payment lump sum or aggregated over several payments more than EUR 5,000 in cash or an equivalent sum in another currency.
et	Läbiviidud küsitluse ühe eelküsimusena küsiti, kas MTÜ/sihtasutus on viimase aasta jooksul arveldanud oma kliendi/tarnija/liikme/annetaja/annetuse saaja või muu tehingupartneriga ühe maksena või mitme makse peale summeerituna sularahas üle 5000 eurot või sellega võrdväärse summa muus vääringus.

en	Exposure to threat
et	Kokkupuude ohuga

en	The FIU has divided the terrorist financing suspicion indicators into two: risk indicators and suspicion indicators.
et	RAB on terrorismi rahastamise kahtluse indikaatorid jaganud kaheks:

en	and § 237
et	valim 238

en	About 3% of the respondents answered that they have settled with a transaction partner in the last year in one lump sum or in several related payments in the total amount of 5000 euros or more.
et	Küsitlusele vastanutest umbes 3% vastasid, et on viimase aasta jooksul arveldanud tehingupartneriga ühe maksena või mitme makse peale summeeritult väärtuses 5000 eurot või rohkem.

en	associations) is summarized by the fact that all answers to the questions, which largely concerned the identification of higher risk transactions, indicate that respondents have generally not answered questions in a substantive manner or have not answered questions at all, which makes it difficult to compile an analysis based on this data.
et	• Tagasisidena kõigi nelja küsimustiku (heategevus, kultuur ja haridus, sport, usuühendused) kokkuvõtteks on fakt, et kõik vastused küsimustele, mis puudutasid suures osas ka kõrgema riskiga tehingute tuvastamist, viitavad asjaolule, et vastajad ei ole üldjuhul küsimustele sisulistelt vastanud või on küsimused jäänud vastamata, mis muudab andmete pinnalt analüüsi koostamise keeruliseks.

en	Many charitable non-profit organizations (for example, NPO Mondo, Estonian help to refugees (Eesti Pagulasabi) NPO, etc.) operate in crisis hotspots and countries nearby, but their purpose is mainly to provide humanitarian aid within the framework of the international umbrella organizations.
et	Mitmed heategevuslikud mittetulundusorganisatsioonid (näiteks MTÜ Mondo, Eesti Pagulasabi MTÜ jt) tegutsevad küll kriisikolletes ning nendega piirnevates riikides, kuid nende

en	Sector
et	Tegevusala

en	NPOs and Fs that were mentioned in the reports to the FIU in 2017-2019 by the type of report
et	RABi aastatel 2017-2019 teadetes esinenud MTÜ-d ja SA-d teateliikide lõikes

en	NPOs are generally obliged entities within the meaning of MLTFPA.
et	MTÜ-d on üldiselt RahaPTS subjektidena kohustatud isikuteks RahaPTS tähenduses.

en	sector.
et	kontrollimine.

en	Quality of the identification of sector-based international sanctions Many sanctions are aimed at deterring the activity of terrorist groups.
et	Paljud sanktsioonid on suunatud terroristlike rühmituste tegevuse takistamiseks.

en	Distribution by fields of activity among NPOs and Fs
et	MTÜ-de ja SA-de jaotus tegevusalade järgi

en	Activities of households as employers; undifferentiated goods and servicesproducing for households own use activities not defined Total
et	Tervishoid ja sotsiaalhoolekanne Kunst, meelelahutus ja vaba aeg Muud teenindavad tegevused Kodumajapidamiste kui tööandjate tegevus; kodumajapidamiste oma tarbeks mõeldud eristamata kaupade tootmine ja teenuste osutamine

en	The NPOs participating in the survey do not check the background of the other party (recipient of the donation) in the case of disbursements made by them (adjacent risks as described in the SNRA) and do not perform additional checks to find out the background of the counterparty's transaction partner.
et	tausta enda poolt tehtud väljamaksete puhul (külgnevad riskid SNRAs kirjeldatuga) ega teosta täiendavaid kontrolle vastaspoole tehingupartneri tausta väljaselgitamiseks.

en	The threat of exploitation of sports associations for terrorist financing The threat of sports connections being used to finance (Islamic) terrorism is currently low in Estonia.
et	Spordiühenduste ärakasutamise oht terrorismi rahastamise eesmärgil Oht, et spordiühendusi kasutatakse ära (islami)terrorismi rahastamisel on hetkel Eestis madal.

en	The threat of money laundering related to low-risk awareness is low in Estonia.
et	Madalast riskiteadlikkusest tulenev rahapesuoht on Eesti vaates madal.

en	measures in a simplified manner.
et	meetmeid kasutusele võtta.

en	Associations in the field of culture, education, and sports in the NPO sector may apply due diligence
et	MTÜ-de sektori kultuuri, hariduse ja spordi valdkonna ühingud võivad rakendada hoolsusmeetmeid lihtsustatud korras.

en	The MLTFPA regulate the designation of NPOs as obliged entities only in the case of cash transactions over 5,000 euros.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus reguleerib MTÜde kuulumist kohustatud isikuks ainult sularaha tehingute puhul üle 5000 euro.

en	Quality of the framework of due diligence measures applied to the customer General description of the due diligence measures According to MLTFPA, NPOs and Fs must implement due diligence measures in cases where they are obliged entities within the meaning of MLTFPA or have a suspicion of terrorism or money laundering.
et	MTÜd ja SAd peavad RahaPTS kohaselt rakendama hoolsusmeetmeid juhtudel, kui nad on kohustatud isikud RahaPTS tähenduses või on terrorismi või rahapesu kahtlus.

en	The threat of exploiting charity organizations for terrorist financing The threat of charitable NGOs being used to finance (Islamic) terrorism is currently low in Estonia.
et	Heategevusega tegelevate ühenduste ärakasutamise oht terrorismi rahastamise eesmärgil Oht, et heategevusega tegelevaid vabaühendusi kasutatakse ära (islami)terrorismi rahastamisel on hetkel Eestis madal.

en	The establishment and dissolution of a non-profit association, membership, entry in the register, and management are regulated by the Non-profit Associations Act (NPAA).
et	Mittetulundusühingu asutamist ja lõpetamist, liikmelisust, registrisse kandmist ja juhtimist reguleerib

en	It can be concluded that more effective informing and guidance is a key to improve compliance with the legislation and standards in this area.
et	Sellest võib järeldada, et vähest informeeritust võiks pidada peamiseks teguriks, miks ühenduste teadlikkus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnast nii madal on. Sellest võib järeldada, et tõhusam informeeritus ja juhised on peamine meetod, mille abil saaks parandada valdkonna õigusaktide ja standardite täitmist.

en	Vulnerability of the NPO's sector
et	Mittetulundussektori haavatavus

en	According to FATF Recommendation No. 8, obliged entities are also those who primarily engage in raising or distributing funds for purposes such as charitable, religious, cultural, educational, social, or fraternal purposes, as well as the carrying out of other "good works" In Estonia, therefore, companies with income tax benefits would primarily comply with the FATF recommendation, but not all NPOs that meet the description are included in the list of the TCB.
et	FATFi soovituse nr 8 järgi on kohustatud isikud ka need, kelle eesmärk on vahendite kogumine või jagamine heategevuseks - usulistel, kultuurilistel, hariduse, sotsiaalsetel põhjustel või „solidaarsuseesmärkidel" (fraternal purpose), samuti muu „heategevuse (good works)" teostamisel.

en	Background
et	keskmine

en	Management commitment and leadership
et	Juhtkonna pühendumine ja juhtroll Küsitluse tulemused teadlikkuse osas

en	As of 01.12.2020, the list of charitable non-profit associations, foundations, and religious associations benefiting from income tax incentives maintained by the Tax and Customs Board (TCB),
et	MTA peetavasse heategevuslike ehk tulumaksusoodustusega mittetulundusühingute, sihtasutuste ja usuliste ühingute nimekirja

en	17.3% answered in the affirmative.
et	vastas kokku 226 MTÜ-d. Jaatavaid vastuseid oli 17,3%.

en	Heat map of the terrorist financing risk level of the NPO sector
et	MTÜde sektori terrorismi rahastamise riskitaseme soojuskaart

en	The threat level of terrorist financing in the NPOs sector.
et	Terrorismi rahastamise ohutase MTÜ-de sektoris.

en	Level of money laundering vulnerability in the NPO sector.
et	Rahapesu haavatavuse tase MTÜ-de sektoris.

en	It is...
et	Sündmus...

en	The money laundering and terrorism financing prevention government committee approved at its scheduled meeting, on 28 April, the national risk assessment (NRA) report.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjon kinnitas teisipäeval, 2. veebruaril oma korralisel istungil Moneyvali hindamise ettevalmistamise täiendatud tegevuskava.

en	The government committee members also received an operational overview of the activities of the Financial Intelligence Unit,...
et	Samuti sai valitsuskomisjon operatiivse ülevaate Rahapesu Andmebüroo, Finantsinspektsiooni, Riigiprokuratuuri ja...

en	Eesti Pank and the Ministry of Finance will attend the meetings of the International Monetary and Financial Committee (IMFC) of the International Monetary Fund (IMF) and the Development Committee of the World Bank on 11-17 October in hybrid form.
et	Valitsuskabinet kiitis täna heaks Euroopa Liidu taaste- ja vastupidavusrahastu (RRF) ja REACT-EU rahade jaotuse - kokku suunatakse selle tulemusel Eesti majandusse lähiaastatel üle miljardi euro.

en	The Ministry of Finance has sent to the Ministry of Justice a draft regulation with which are established prudential and supervisory requirements for a large number of Estonian FinTech sector participants - including crowdfunding platvorms as well as services that provide investment opportunities...
et	Riigi Tugiteenuste Keskus ja Rahandusministeerium koostöös kohalike omavalitsustega avasid 1. veebruaril hajaasustuse programmi taotlusvooru, millest maapiirkondades elavad pered saavad taotleda abi veevärgi, kanalisatsiooni, juurdepääsuteede või autonoomse elektrisüsteemi rajamiseks....

en	This, in turn, entails additional risks.
et	See toob aga omakorda kaasa täiendavad riskid.

en	This can constitute an actual or a potential threat.
et	See võib olla tegelik või potentsiaalne oht.

en	This risk exists; however,
et	Antud risk eksisteerib, kuid

en	WMD-related activities and programmes.
et	MHR-seonduvaid tegevusi ja programme.

en	• Sanction lists are updated regularly and automatically
et	• Sanktsioonide nimekirju uuendatakse regulaarselt ja automatiseeritult

en	Not all threats pose the same level of risk to all countries and private sector companies.
et	Kõik ohud ei kujuta kõigile riikidele ja erasektori ettevõtetele ühesugust riskitaset.

en	For humanitarian purposes, derogations from sanctions are also allowed in certain cases.
et	Humanitaarsetel eesmärkidel on sanktsioonidest lubatud ka teatud juhtudel erandeid teha.

en	Committees set up to monitor compliance with the UN Security Council resolutions
et	ÜRO julgeolekunõukogu resolutsioonide täitmise kontrollimiseks ellu kutsutud komiteed

en	Repeated violations were found during 2020, but the UN Security Council did not agree to extend the measures.
et	2020. aasta jooksul leiti korduvaid rikkumisi, kuid ÜRO julgeolekunõukogu ei leppinud kokku ka meetmete pikendamises.

en	The possibility of financing such activities through Estonia has a great impact on national security.
et	Sellise tegevuse rahastamise võimalikkus läbi Eesti omab riigi julgeolekule suurt mõju.

en	On 16 January 2016, the EU lifted all economic and financial restrictive measures imposed in relation to Iran's nuclear programme.
et	16. jaanuaril 2016 tühistas EL kõik Iraani tuumaprogrammiga seoses kehtestatud majanduslikud ja rahalised piiravad meetmed.

en	Despite the fact that the risk is small, the topic is very specific and requires exceedingly extensive knowledge.
et	Vaatamata asjaolule, et oht on väike, on temaatika väga spetsiifiline ja nõuab väga laialdasi teadmisi.

en	The legal basis for the measures in force is Council Decision 2010/413/CFSP
et	Kehtivate meetmete õiguslikuks aluseks on nõukogu otsus 2010/413/ÜVJP

en	62 For example, asking for more information on the scope of their activities in countries subject to international sanctions
et	62 Näiteks paludes lisainfot tegevuse ulatuse kohta rahvusvaheliste sanktsioode all olevates riikides

en	At the same time, the presence of several indicators may also justify the application of additional measures and gathering of information.
et	Samas võib mitme indikaatori esinemine õigustada ka täiendavate meetmete kohaldamist ja info kogumist.

en	As part of the EU common foreign and security policy, the Council also imposes sanctions or restrictive measures.
et	Osana EL ühisest välis- ja julgeolekupoliitikast kehtestab nõukogu ka sanktsioone ehk piiravaid meetmeid.

en	Resolution 2231 lifted previously imposed sanctions related to nuclear weapons and imposed specific restrictions on:
et	Resolutsiooniga 2231 lõpetati varem kehtestatud tuumarelvastusega seotud sanktsioonid ja kehtestati konkreetsed piirangud:

en	However, it is known that the Estonian non-profit sector does not currently mediate assistance or relations to these countries.
et	Teadaolevalt ei tegutse Eesti mittetulundussektor hetkel siiski nendesse riikidesse abi või suhete vahendamisega.

en	• Information on beneficial owners in national registers is not always reliable;
et	• Riigi registrites sisalduv tegelikke kasusaajaid käsitlev teave ei ole alati usaldusväärne;

en	Application of financial sanctions to persons and associations
et	Finantssanktsioonide kohaldamine isikute ja ühenduste suhtes

en	Further restrictive measures were considered necessary to increase the pressure on the DPRK to fulfil its international obligations.
et	Täiendavaid piiravaid meetmeid peeti vajalikuks, et veelgi suurendada KRDV-le survet oma rahvusvaheliste kohustuste täitmiseks.

en	60 Developments in the security environment on the Baltic Sea region until 2020; https://www.riigikogu.ee/wpcms/wpcontent/uploads/2014/11/RIIGIKOGU_RAPORT-2.pdf, p. 35
et	60 Arengud Läänemere piirkonna julgeolekukeskkonnas kuni 2020. aastani, https://www.riigikogu.ee/wpcms/wpcontent/uploads/2014/11/RIIGIKOGU_RAPORT-2.pdf, lk 35.

en	13 See Estonia's explanation of its vote: https://un.mfa.ee/estonian-explanation-of-vote-in-connection-with-agenda-item-non
et	13 Vt Eesti selgitust oma häälele: https://un.mfa.ee/estonian-explanation-of-vote-in-connection-with-agenda-item-non

en	Uneven application of checks of beneficial owners internationally can also pose a threat.
et	Tegelike kasusaajate kontrolli ebaühtlane rakendamine rahvusvaheliselt võib samuti kujutada ohtu.

en	The international community has agreed to combat the proliferation of such dangerous weapons worldwide.
et	Seetõttu on rahvusvaheline üldsus leppinud kokku selliste ohtlike relvade leviku vastu ülemaailmses võitlemises.

en	and Council Regulation
et	ning nõukogu määrus (EL)

en	• Most market participants invest in technical solutions of risk management and mainly invest in programs and software
et	• Enamus turuosalisi investeerib riskijuhtimise tehnilistesse lahendustesse ja peamiselt panustatakse programmidesse ja tarkvarasse

en	At the same time, in the case of the Iranian regime, it is important to note that Resolution 1737 (2006) was repealed by Resolution 2231 (2015).
et	Samas on Iraani režiimi puhul oluline märkida, et resolutsioon 1737 (2006) on tunnistatud kehtetuks resolutsiooniga 2231 (2015).

en	• the destination of the consignment differs from the location of the importer;
et	• saadetise sihtkoht erineb importija asukohast;

en	Also, about 40% of companies answered "no" or "don't know" about documenting the asset freezing procedure.
et	Samuti vastasid „ei" või „ei oska öelda" ligikaudu 40% ettevõtetest varade külmutamise protseduuri dokumenteerimise kohta.

en	In Estonia, international sanctions are applied through European Union legislation.
et	Eestis rakendatakse rahvusvahelisi sanktsioone läbi Euroopa Liidu õigusaktide.

en	The relevant indicator demonstrates or refers to the likelihood of unusual or suspicious activity.
et	Indikaator näitab või viitab ebatavalise või kahtlase tegevuse esinemise tõenäosusele.

en	This is likely to vary by country, channel, or source.
et	Tõenäoliselt on see riikide, kanalite või allikate lõikes erinev.

en	Participants in the Council meetings include such Ministers of EU Member that have the right to assume obligations and, if necessary, vote on behalf of their country.
et	Nõukogu istungitel kohtuvad ELi liikmesriikide ministrid, kel on õigus oma riigi valitsuse nimel kohustusi võtta ja vajadusel hääletada.

en	The customer does not want to provide additional information about their activities if asked for additional information against the backdrop of negative information
et	Klient ei soovi oma tegevuse kohta lisateavet esitada, kui temalt küsitakse lisainfot negatiivse teabe foonil

en	Awareness varies across sectors.
et	Sektorite osas on teadlikkus erinev.

en	• It is difficult to access information required to identify beneficial owners;
et	• Raskendatud on juurdepääs teabele, mis on vajalik tegelike kasusaajate kindlakstegemiseks;

en	The Council of the European Union is one of the European Union's main decision-making bodies that adopts legislation, contracts agreements, and shapes the EU's common foreign and security policy.
et	Euroopa Liidu Nõukogu on Euroopa Liidu üks peamisi otsustusõiguslikke kehandeid, mis võtab vastu õigusakte, sõlmib lepinguid ning kujundab EL ühist välis- ja julgeolekupoliitikat.

en	However, in reality, no reports have been filed due to either absence of these situations or inefficiency of detection.
et	Samas reaalselt ei ole teateid esitatud kas probleemi puudumise või tuvastamise ebaefektiivsuse tõttu.

en	Export volumes are showing a downward trend (2017: 5.32 M €; 2018: 3.58 M €; 2019: 1.44 M €).
et	Ekspordimahud on langustrendis (2017: 5,32M €; 2018: 3,58M €; 2019: 1,44M €).

en	Awareness in this area is moderate and it is not possible to obtain much practical information from public sources.
et	Teadlikkus antud valdkonnas on tagasihoidlik ja avalikest allikatest ei ole võimalik väga palju praktikas kasutatavat informatsiooni ka kätte saada.

en	The vulnerabilities of Estonian legal entities
et	Eesti juriidiliste isikute haavatavused

en	The associated negative consequences would include loss of confidence in us by our international partners and extensive damage to international peace and security.
et	Kaasnevateks negatiivseteks tagajärgedeks oleks usalduse kaotus meie julgeolekupartnerites ning rahvusvahelise rahu ja julgeoleku ulatuslik kahjustumine.

en	There are few sub-sectors where awareness and skills are sufficient.
et	Alamsektoreid, kus teadlikkus ja oskused piisavad, on vähe.

en	In addition, it is difficult to identify all parties to trade financing transactions, as financial institutions may not see the entire transaction chain.
et	Lisaks tekitab raskusi kauba finantseerimisega seotud tehingutes kõikide osapoolte tuvastamine, kuna finantsasutused ei pruugi näha tervet tehingu ahelat.

en	As the sector is wide, there are also large differences in the quality of supervision within the sector.
et	Kuna sektor on lai, siis ka sektori siseselt suured erinevused järelevalve teostamise kvaliteedis.

en	Pursuant to Resolution 2231, the lifting of these restrictions is conditional on Iran's compliance with its obligations under the Joint Comprehensive Plan of Action (JCPOA).
et	Vastavalt resolutsioonile 2231 sõltub nende piirangute lõppemine sellest, kas Iraan täidab Ühise Tervikliku Tegevuskava (inglisekeelne lühend JCPOA) kohaseid kohustusi.

en	For example, in the absence of a business relationship, for transactions below the EUR 15,000 threshold and no other legislative terms or conditions apply.
et	Näiteks ärisuhte puudumisel tehingute osas, mis jäävad alla 15 000 -eurose piirmäära ning ei esine teisi seadusest tulenevaid tingimusi.

en	In 2017-2020, Estonia exported to Iran mainly timber / timber materials, peat, and medication, to a lesser extent machinery and equipment.
et	Eesti on aastatel 2017-2020 eksportinud Iraani peamiselt puitu ja puidumaterjale, turvast ja ravimeid, vähemal määral masinaid ja seadmeid.

en	These accounts encompass rapid movement of large transactions and small end-of-day balances without any clear business reasons.
et	Need kontod hõlmavad suuremahuliste tehingute kiiret liikumist ja väikest päeva lõpu saldot ilma selgete äriliste põhjusteta.

en	As a rule, the quality of identifying international sanctions is high.
et	Reeglina on rahvusvaheliste sanktsioonide kindlakstegemise kvaliteet kõrge.

en	The components of weapons of mass destruction - various poisons, chemical weapons precursors, or explosives - are listed in the Common Military List of the European Union.
et	Massihävitusrelvade komponendid - mitmesugused mürgid, keemiarelva lähteained või lõhkeained - on esitatud Euroopa Liidu sõjaliste kaupade nimekirjas.

en	The consequence for the society would be average as the target countries for the prevention of proliferation of WMD are located both geographically and culturally far from Estonia.
et	Tagajärg ühiskonnale oleks keskmine, kuivõrd MHR leviku tõkestamise sihtriigid asuvad Eestist nii geograafiliselt kui kultuuriliselt kaugel.

en	From the point of view of supervision, the biggest problem is the inadequacy of human and technological resources or insufficient skills and awareness to use available resources.
et	Järelevalve seisukohast on suurimaks probleemiks inim- ja tehnoloogiliste ressursside ebapiisavus või vähene oskus ja teadlikkus olemasolevaid ressursse kasutada.

en	Council or by the 1737 Security Council Sanctions Committee when these committees operate under Chapter VII of the Charter of the United Nations
et	lisades või Julgeolekunõukogu 1737 sanktsioonide komitee poolt, kui need komiteed tegutsevad ÜRO põhikirja VII peatüki alusel.

en	Internationally, Estonia is involved in various organisations fighting against weapons of mass destruction: NATO and EU respective formats, IAEA (International Atomic Energy Agency), OPCW (Organisation for the Prohibition of Chemical Weapons), the Australia Group, NSG (Nuclear Supplies Group), the Wassenaar Agreement, etc. Estonia is an elected member of the UN Security Council in 2020-2021, chairing the Security Council twice during that time: in 2020 (spring) and in 2021 (summer).
et	Rahvusvaheliselt on Eesti kaasatud erinevatesse massihävitusrelvade vastu võitlevatesse organisatsioonidesse: NATO ja ELi vastavad formaadid, IAEA (International Atomic Energy Agency), OPCW (Organisation for the Prohibition of Chemical Weapons), Austraalia Grupp (The Australia Group), NSG (Nuclear Supplies Group), Wassenaari kokkulepe (Wassenaar Agreement) jne. Eesti on aastatel 2020-2021 ÜRO Julgeolekunõukogu valitud liige, olles sel ajal kahel korral ka Julgeolekunõukogu eesistuja: 2020. aastal (kevadel) ja 2021. aastal (suvel).

en	Therefore, the following activities are re-authorised from that date, including the related services: financial, banking, and insurance measures; trade in the oil, gas, and petrochemical sectors; activities in the shipping, shipbuilding, and transport sectors.
et	Seetõttu on alates sellest päevast taas lubatud järgmised tegevused, sealhulgas nendega seotud teenused: finants-, pangandus- ja kindlustusmeetmed; kaubandus nafta-, gaasi- ja naftakeemiasektoris; tegevus laevanduses, laevaehituses ja transpordisektoris.

en	The EU is determined to combat the proliferation of weapons of mass destruction and is committed to the nuclear disarmament of the Korean Peninsula, including by considering new restrictive measures.
et	EL on otsustanud võidelda massihävitusrelvade leviku tõkestamise vastu ning on pühendunud Korea poolsaare tuumarelva-vabaks muutmisele, sealhulgas uute piiravate meetmete kaalumise kaudu.

en	Knowledge gaps can also occur among regulators which in turn may lead to regulations not always meeting the real needs or lacking sector-specific guidelines for tackling risks.
et	Teadmiste puudujääke võib esineda ka regulaatorite hulgas, mis võib omakorda põhjustada selle, et regulatsioonid ei vasta alati tegelikele vajadustele või puuduvad sektorispetsiifilised suunised ohtudega võitlemiseks.

en	In the case of the financial technology sector, threats posed by the cyber and crypto domains must be highlighted separately.
et	Finantstehnoloogia sektori puhul tuleb eraldi esile tõsta küber- ja krüptodomeenist tulenevaid ohte.

en	• the shipment is routed through a country where export control laws are weak or enforcement of export control laws is feeble;
et	• saadetis suunatakse läbi riigi, kus ekspordikontrolli seadused on nõrgad või ekspordikontrolli seaduste jõustamine nõrk;

en	Maritime sector risk indicators
et	Merendussektori riskiindikaatorid

en	31 see Section 2 „Analysis of Exploitation of Legal Entities" in the chapter on National Vulnerabilities in this NRA
et	31 vt käesoleva NRA riiklike haavatavuste peatüki jaotist 2 Juriidiliste isikute ärakasutamise analüüs

en	In the European Union (EU), which constitutes international jurisdiction under FATF Recommendation 7, the assets of designated persons and entities are frozen in accordance with EU regulations and amendments thereto
et	Euroopa Liidus (EL), mis on FATFi soovituse nr 7 kohaselt rahvusvaheline jurisdiktsioon, külmutatakse määratletud isikute ja üksuste vara vastavalt ELi määrustele ja nende muudatustele

en	; as a rule, automation of other market participants' monitoring systems also corresponds to the service volumes;
et	, reeglina on ka teiste turuosaliste seiresüsteemide automatiseerimine vastav teenuste mahtudele;

en	• the transport of goods takes place "in a circle" (if freight information is available), including several destinations without a visible commercial purpose;
et	• kaubavedu toimub „ringikujuliselt" (kui kaubaveo teave on kättesaadav), sealhulgas mitu sihtkohta ilma nähtava ärilise eesmärgita;

en	The general regulation for the application of international sanctions applies.
et	Kohaldub üldine regulatsioon rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamiseks.

en	In 2017-2020, Estonia did not have any trade with North Korea.
et	Eestil on aastatel 2017-2020 puudunud igasugune kaubavahetus Põhja-Koreaga

en	A high level residual risk indicates that the control measures are inadequate and that the country should take additional measures to manage the relevant risk.
et	Kõrge tasemega jääkrisk viitab, et kontrollimeetmed on ebaadekvaatsed ja riik peaks rakendama täiendavaid meetmeid riski maandamiseks.

en	These decisions impose obligations, prohibitions, and restrictions on either EU Member States or natural and legal persons in the EU.
et	Nimetatud otsusega kehtestatakse kohustusi, keelde ja piiranguid kas ELi liikmesriikidele või ELi füüsilistele ja juriidilistele isikutele.

en	Lists of sanctions are also available on the website of the Ministry of Foreign Affairs.
et	Nimekirjad sanktsioonidest on samuti kättesaadavad Välisministeeriumi lehel.

en	• inconsistencies in trade documents and financial flows, such as names, companies, addresses, final destination, etc.;
et	• vastuolud kaubandusdokumentides ja finantsvoogudes, nagu nimed, ettevõtted, aadressid, lõppsihtkoht jne;

en	Assessment of risks
et	Riskide hindamine

en	For example, a customer base that consists of small trading companies located in jurisdictions known to be associated with WMD constitutes vulnerability for the private sector company.
et	Näiteks kliendibaas, mis koosneb väikestest kaubandusettevõtetest, mis asuvad teadaolevalt MHR-ga seotud jurisdiktsioonides, kujutab endast haavatavust erasektori ettevõtja jaoks.

en	Thus, EU sanctions regimes adopt two CFSP instruments - a decision containing all the measures imposed and a regulation governing the obligations of natural and legal persons.
et	Seega võetakse ELi sanktsioonirežiimides vastu kaks ühise välis- ja julgeolekupoliitika õigusakti - otsus, kus sisalduvad kõik kehtestatud meetmed ning määrus, mis reguleerib füüsiliste ja juriidiliste isikute kohustusi.

en	• ballistic missiles related transfers and freezing of related activities and assets that are due to expire in 2023; and
et	• ballistiliste rakettidega seotud ülekannetele ning seonduvate tegevuste ja varade külmutamine, mis peaksid aeguma 2023. aastal; ja

en	There are no cases in Estonia in this respect.
et	Kaasused siinkohal Eestis puuduvad.

en	Through the financial sector, it is possible to carry out the purchase and sale transactions of strategic (military, dual-use) goods through transactions related to trade financing.
et	Finantssektori kaudu on võimalik läbi viia strateegilise (sõjalise, kahesuguse kasutusega) kauba ostumüügitehinguid kaubanduse finantseerimisega seotud tehingute kaudu

en	Although coordination efforts in this area have been assessed as insufficient in recent years, a working group at the Ministry of Foreign Affairs was set up as at the end of 2020 to facilitate national implementation of UN resolutions related to both sanctions and financing of weapons of mass destruction.
et	Kuigi koordineerimistegevused antud valdkonnas on viimastel aastatel olnud hinnatud ebapiisavateks, on 2020. a lõpu seisuga nii sanktsioonide kui massihävitusrelvade rahastamisega seonduvate ÜRO resolutsioonide riigisisese rakendamise hõlbustamiseks ellu kutsutud Välisministeeriumi juures tegutsev töörühm.

en	The risk of the virtual currency sector in the field of weapons of mass destruction is the same as in other sectors.
et	Virtuaalvääringute sektori risk massihävitusrelvade teemas on samasugune nagu muudes teemades.

en	• nuclear weapons related transfers and activities that are due to expire in 2025.
et	• tuumarelvadega seotud ülekannetele ja tegevustele, mis peaksid aeguma 2025. aastal.

en	For example, dark web transactions, organised cybercrime, increased reliance on information technology, and movement of critical services to the cyber environment.
et	Näiteks tumeveebis tehingute tegemine, organiseeritud küberkuritegevus, suurem sõltuvus infotehnoloogiast ja kriitilise tähtsusega teenuste liikumine küberkeskkonda

en	Cyber and crypto domains can be used for illegal purposes, including for programmes related to weapons of mass destruction or to obtain funds.
et	Küber- ja krüptodomeeni saab kasutada ebaseaduslikel eesmärkidel, sealhulgas massihävitusrelvadega seotud programmide jaoks või vahendite saamiseks.

en	Export controls on military and dual-use goods are carried out in co-operation with the Strategic Goods Commission of the Ministry of Foreign Affairs and the Tax and Customs Board.
et	Sõjaliste ja kahese kasutusega kaupade eksportkontrolli tehakse koostöös Välisministeeriumi juures tegutseva Strateegilise Kauba Komisjoni ning Maksu- ja Tolliametiga.

en	• The adequacy of conformity check systems is assessed on a regular basis • The monitoring systems of market participants with the greatest impact are automated
et	• Vastavusekontrollisüsteemide piisavust hinnatakse regulaarsel alusel • Suurima mõjuga turuosaliste seiresüsteemid on automatiseeritud

en	Sanctioned (embargoed) goods may pose a higher risk as restrictions related to such goods depend on the specific country and person.
et	Suuremat riski võivad kujutada sanktsioneeritud (embargoalused) kaubad kuna nende puhul on piirangud sõltuvad konkreetsest riigist ja isikust.

en	Awareness is expected to be higher in the automotive and precious metals sectors as there are more obliged entities in these sectors on account of which awareness is higher.
et	Teadlikkus on eeldatavasti kõrgem autode ja väärismetalli sektoris, kuna nende seas on kohustatud isikuid rohkem ning seetõttu ka teadlikkus suurem.

en	The existence of a single indicator in relation to a customer or a transaction alone may not justify the suspicion of proliferation financing or necessarily indicate such activity clearly; however it may facilitate further monitoring and investigation.
et	Ühe näitaja olemasolu seoses kliendiga või tehinguga ei pruugi üksi õigustada MHR leviku rahastamise kahtlust ega näita tingimata sellist tegevust selgelt, kuid see võib hõlbustada edasist jälgimist ja uurimist.

en	In the recent past, the focus of awareness-raising has been on money laundering and terrorist financing.
et	Lähiminevikus on kogu fookus teadlikkuse tõstmisel olnud rahapesul ja terrorismi rahastamisel.

en	The information systems used to identify high-risk customers and verify customer data could not be evaluated due to scarce experience and awareness.
et	Kõrge riskiga klientide tuvastamiseks ja kliendiandmete kontrollimiseks kasutatavaid infosüsteeme ei osatud hinnata vähese kogemuse ja teadlikkusse tõttu.

en	FATF Recommendation 7 refers to two sanctions regimes: measures against the Democratic People's Republic of Korea (DPRK)
et	FATFi soovitus nr 7 räägib kahest sanktsioonirežiimist: Korea Rahvademokraatliku Vabariigi (KRDV, ingl.

en	• transactions are carried out on the basis of the so-called general ledger procedure (incl., for example, mirror transactions) which eliminates the need for frequent international financial transactions.
et	• tehingud tehakse nn pearaamatu-korra alusel (s.h näiteks peegeltehingud), mis välistab vajaduse sagedaste rahvusvaheliste finantstehingute järele.

en	The list of strategic goods exists and is freely available on the website of the Ministry of Foreign Affairs.
et	Strateegilise kauba nimekiri eksisteerib ja on vabalt kättesaadav Välisministeeriumi lehelt.

en	Whether one or more indicators refer to proliferation financing also depends on the specific business, products, or services of a particular undertaking; how they interact with their customers; opportunities related to human and technological resources.
et	See, kas üks või mitu indikaatorit viitab massihävitusrelvade levitamise rahastamisele, sõltub ka konkreetse ettevõtja ärisuundadest, toodetest või teenustest; sellest, kuidas ta suhtleb oma klientidega; inimressursside ja tehnoloogiliste ressursside võimalustest.

en	Financial institutions use a risk-based approach in their monitoring systems and application of due diligence measures.
et	Finantsasutused kasutavad oma seiresüsteemides ja hoolsusmeetmete rakendamisel riskipõhist lähenemist.

en	1 Combating Proliferation Financing: A Status Report on Policy Development and Consultation 2 Hereinafter the relevant FATF Guidance Paper constitutes the methodical base 3 https://data.europa.eu/euodp/en/data/dataset/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial
et	1 Combating Proliferation Financing: A Status Report on Policy Development and Consultation 2 Siin ja edaspidi on metoodiliselt lähtutud FATFi juhendmaterjalide tööpaberitest 3 https://data.europa.eu/euodp/en/data/dataset/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial

en	It has been established that designated persons and entities use networks of shell companies to implement their schemes.
et	On kindlaks tehtud, et määratletud isikud ja üksused kasutavad oma skeemide elluviimiseks varifirmade võrgustikke.

en	In accordance with the relevant UN Security Council resolutions, the collection, movement, and use of funds at the national level by persons and entities involved in the proliferation of weapons of mass destruction is prevented.
et	Kooskõlas asjakohaste ÜRO Julgeolekunõukogu resolutsioonidega tõkestatakse riiklikul tasandil raha kogumist, liigutamist ja kasutamist isikute ja üksuste poolt, kes on seotud massihävitusrelvade levitamisega.

en	For example, Member States apply such common types of sanctions as prohibition to enter and arms embargoes - in Estonia, based on the Obligation to Leave and Prohibition on Entry Act and the Weapons Act, respectively.
et	Liikmesriigid rakendavad näiteks selliseid levinud sanktsioonitüüpe nagu sissesõidukeeld ja relvaembargo - Eestis vastavalt väljasõidukohustuse ja sissesõidukeelu seaduse ning relvaseaduse alusel.

en	The EU also publishes a list of sanctioned natural and legal persons, entities, and bodies (hereinafter "designated persons and entities") in consolidated and machine-readable form
et	EL avaldab sanktsioonialuste füüsiliste ja juriidiliste isikute, üksuste ja asutuste nimekirja (edaspidi ka „määratletud isikud ja üksused") ka konsolideeritud ja masintöödeldaval kujul.

en	In addition, persons, entities, and bodies were removed from the sanctions lists and therefore the freezing of their assets, the ban on making funds available, and the visa ban no longer need to be applied.
et	Lisaks eemaldati isikuid, üksusi ja asutusi sanktsiooninimekirjadest ning seetõttu ei pea enam kohaldama nende varade külmutamist, rahaliste vahendite kättesaadavaks tegemise keeldu ja viisakeelde

en	• the legal provisions should be amended so that the use of services in the sector without identification would not be permitted and it would be ensured that persons on the list of sanctioned persons do not have access to the services of company service providers.
et	• tuleks tõsta regulatsiooni taset, et ei oleks lubatav sektori teenuste kasutamine ilma isikusamasuse tuvastamiseta, ning oleks tagatud, et sanktsioneeritud isikute nimekirja kantud isikud ei omaks ligipääsu äriühingute teenusepakkujate teenustele.

en	It would certainly be accompanied by public condemnation, possible references to the weakening of ethical and democratic standards; the effects of the economic, security, and political situation would somewhat reduce the number of available jobs and general lowering of living standards.
et	Kaasneks kindlasti üldsuse hukkamõist, võimalikud viited eetikaja demokraatiastandardite nõrgenemisele, majandus-, julgeoleku- ja poliitilise olukorra mõjud omaksid teatavad mõju töökohtade arvu langemisele ja elatustaseme vähenemisele.

en	In preventing the proliferation of weapons of mass destruction and financing thereof, it is very difficult to identify vulnerabilities in organisations operating for charitable, religious, cultural, educational, social, or family purposes as exposure is minimal.
et	Massihävitusrelvade leviku ja selle rahastamise tõkestamisel on heategevuslikul, usulisel, kultuurilisel, hariduslikul, sotsiaalsel või perekondlikul eesmärgil tegutsevate organisatsioonide puhul haavatavusi väga raske välja tuua, kuna kokkupuutemoment on minimaalne.

en	Weapons of Mass Destruction (WMD) and parties enabling proliferation thereof pose a significant threat to international security.
et	Massihävitusrelvad (edaspidi MHR) ja nende leviku võimaldajad kujutavad endast olulist ohtu rahvusvahelisele julgeolekule.

en	• account activities or transactions where the associated financial institution's initiator or the recipient is located in a country with a weak export control regime (this is also important for correspondent banking services);
et	• kontotegevus või tehingud, mille puhul seotud finantsasutuste algataja või saaja asukoht on nõrga ekspordikontrollirežiimiga riigis (see on oluline ka korrespondentpangandusteenuste puhul);

en	Guidelines and threat indicators are also available on the website of the Ministry of Foreign Affairs, providing a general picture in relation to "strategic goods", yet not separately highlighting the topic of weapons of mass destruction.
et	Samuti on Välisministeeriumi lehelt kättesaadavad juhendid ja ohuindikaatorid, mis annavad üldise pildi seonduvalt „Strateegiliste kaupadega" aga ei too eraldiseisvalt välja massihävitusrelvade temaatikat.

en	These among other things pertain to the arms embargo, restrictive measures related to missile technology, restrictions on transfers and activities related to certain nuclear weapons, and provisions on certain metals and software subject to the authorisation regime.
et	Need käsitlevad muu hulgas relvaembargot, raketitehnoloogiaga seotud piiravaid meetmeid, teatavate tuumarelvadega seotud ülekannete ja tegevuste piiranguid ning sätteid, mis käsitlevad teatavaid metalle ja tarkvara, mille suhtes kehtib autoriseerimiskord.

en	Embargo restrictions also cover goods other than strategic goods.
et	Ka hõlmavad embargopiirangud sageli lisaks strateegilistele kaupadele ka muid kaupu.

en	44 For example: letters of credit, factoring, escrow, various guarantees, loans, credit insurance, etc.
et	44 Näiteks: akreditiivid, faktooring, escrow, erinevad garantiid, laenud, krediidikindlustus jmt.

en	The International Sanctions Act stipulates that financial sanctions are, among others, imposed also by the following registers:
et	Rahvusvahelise sanktsiooni seaduses on kehtestatud, et finantssanktsiooni kohaldavad muu hulgas ka:

en	Organisations operating for charitable, religious, cultural, educational, social, or family purposes may face certain specific threats due to their wish to support people in need in the DPRK or, in the case of Iran, to engage in educational cooperation that may in practice involve research related to the development of nuclear weapons.
et	Heategevuslikul, usulisel, kultuurilisel, hariduslikul, sotsiaalsel või perekondlikul eesmärgil tegutsevate organisatsioonide puhul võivad teatud spetsiifilised ohud tekkida seoses nende asutuste sooviga toetada KRDV-s hädasolevaid inimesi või Iraani puhul sooviga teha hariduslikku koostööd, mis võib olla tegelikkuses seotud tuumarelva arendamisega seonduva teadustegevusega.

en	The biggest threat related to weapons of mass destruction is considered to be cross-border proliferation, in the case of which Estonia could be used as a transit country.
et	Suurimaks massihävitusrelvadega seotud ohuks peetakse piiriülest levikut, mille puhul võidakse Eestit kasutada transiitriigina.

en	• arms related transfers to and from Iran that were due to end in 2020;
et	• relvadega seotud ülekannetele Iraani ja Iraanist, mis pidid lõppema 2020. aastal;

en	All activities related to strategic goods require a special permit.
et	Kogu tegevus seoses strateegilise kaubaga vajab eriluba.

en	The residual risk in the sector is high for the above reasons, and it may happen that company service providers are exploited by sanctioned persons for the purpose of setting up companies.
et	Sektori jääkrisk on eeltoodud põhjustel kõrge ning võib juhtuda, et äriühingute teenusepakkujaid kasutatakse ära ettevõtete loomise eesmärgil sanktsioneeritud isikute poolt.

en	Although the topic of dual-use goods is very specific and requires highly extensive knowledge from the financial sector, it is not expected that financial institutions identify dual-use goods independently, as this is a complex issue for financial institutions.
et	Kuigi kahesuguse kasutusega kaupade temaatika on väga spetsiifiline ja nõuab finantssektorilt väga laialdasi teadmisi, ei eeldata, et finantsasutused iseseisvalt tuvastavad kahesuguseid kaupu, kuna tegemist on finantsasutuste jaoks keerulise teemaga.

en	Monero is a virtual currency similar to bitcoin, but offers additional anonymity and does not necessarily require mining computers with the same high capacity.
et	Monero on virtuaalne valuuta, mis sarnaneb bitcoiniga, kuid pakub täiendavat anonüümsust ja ei vaja kaevandamiseks tingimata sama suure jõudlusega arvuteid.

en	• the account holder makes "circular transactions" - the amount moves from account to account and returns to the original account in a similar manner;
et	• kontoomanik teostab ülekandeid nn „ringikujuliselt" - summa liigub kontolt-kontole ja jõuab sarnaselt tagasi algsele kontole;

en	The general ledger system is characterised by related companies that visibly keep records of transactions made on behalf of each other and transfers appear to pursue balancing objectives;
et	Pearaamatu-korra tunnuseks on seotud ettevõtted, kes nähtavalt peavad arvestust üksteise nimel tehtud tehingute üle ja ülekanded näivad järgivat tasakaalustamise eesmärke;

en	For financial institutions, transactions are visible through cash inflows to company accounts, followed by cash withdrawals;
et	Finantsasutuste jaoks on tehingud nähtavad sularahasissevoolu kaudu ettevõtte kontodele, millele järgneb sularaha väljavõtmine;

en	Lawyers, auditors, bailiffs, other legal service providers, notaries, pawnbrokers, accountants, gambling operators
et	Advokaadid, audiitorid, kohtutäiturid, muud õigusteenuse osutajad, notarid, pandimajapidajad, raamatupidajad, hasartmängukorraldajad

en	proliferation/ 14 For an overview of valid sanctions, refer to this convenient application: https://www.sanctionsmap.eu/#/main
et	proliferation/ 14 Kehtivatest sanktsioonidest ülevaate saamiseks on olemas mugav rakendus: https://www.sanctionsmap.eu/#/main

en	Estonia has established a legal system that complies with international requirements and appointed responsible authorities.
et	Eestis on toimiv ja rahvusvahelistele nõuetele vastav regulatsioon ja määratud vastutavad asutused.

en	that support DPRK or Iranian
et	8, kes toetavad KRDV või Iraani

en	Indicators related to account or transaction risks
et	Konto- või tehinguriskidega seonduvad indikaatorid

en	In Estonia, the consequences of proliferation financing must be assessed at the national level through the potential impact of the materialised violation of a sanctions regime on: a) national security, b) the economy, c) the political situation (incl.
et	Eestis tuleb riiklikul tasandil massihävitusrelvade leviku rahastamise tagajärgi hinnata läbi teostunud sanktsioonirežiimi rikkumisega kaasneva potentsiaalse mõju: a) riigi julgeolekule, b) majandusele, c) poliitilisele olukorrale (s.h riigi maine) ja d) ühiskonnale

en	Due to the applicable EU and Estonian regulations and Estonia's geographical location slightly away from WMD transit routes, the probability of financing the transit of weapons of mass destruction through Estonia is below average.
et	Tulenevalt kehtivast EL ja Eesti regulatsioonidest ning Eesti paiknemisest geograafiliselt MHR transiiditeedest veidi eemal, on massihävitusrelvade transiidi Eesti kaudu rahastamise tõenäosus keskmisest madalam.

en	The quality of the due diligence measures framework is generally high.
et	Hoolsusmeetmete raamistiku kvaliteet on reeglina kõrge.

en	In order to limit the proliferation of WMD and refrain from collecting, holding, moving, and using the related funds, it is necessary to assess the risks of such activities.
et	MHR leviku piiramiseks ja sellega seonduvate rahaliste vahendite kogumisest, hoidmisest, liigutamisest ja kasutamisest hoidumiseks on vaja hinnata sellise tegevuse riske.

en	There is no clear answer to the question of how the DPRK then converts its virtual assets into fiat currency.
et	Selge vastuseta on küsimus, kuidas KRDV seejärel oma virtuaalse vara tavavaluutaks konverteerib.

en	which require states to immediately freeze funds and other assets belonging to a person or entity identified by or under the authority of the United Nations Security Council in accordance with Chapter VII of the Charter of the United Nations, and also to ensure that no funds or other assets will be made directly or indirectly available to any such person or entity.
et	külmutama rahalised vahendid ja muu vara, mis kuulub mõnele isikule või üksusele, kes on määratletud ÜRO Julgeolekunõukogu poolt või volitusel vastavalt ÜRO põhikirja VII peatükile, ning samuti tagama, et rahalisi vahendeid ega muud vara ei tehta otseselt või kaudselt kättesaadavaks ühelegi sellisele isikule või üksusele.

en	The PoE has also criticised Member States for insufficient efforts in establishing rules for the registration of companies, which has continued to allow the DPRK to take advantage of non-transparent company structures.
et	PoE on ka liikmesriike kritiseerinud ebapiisavate pingutuste eest siseriiklike äriühingute registreerimise reeglite kehtestamisel, mis on võimaldanud jätkuvalt KRDV-l kasutada ära läbipaistmatuid ettevõtete struktuure.

en	have published reports and reviews outlining the behaviours in recent years of persons and entities included on the lists of designated persons by which they have succeeded in evading or breaching the relevant sanctions regimes.
et	on avaldanud raporteid ja ülevaateid, mis toovad välja sanktsioneeritud isikute nimekirjadesse kantud isikute ja üksuste viimaste aastate toimimisviisid, millega on neil õnnestunud sanktsioonirežiime vältida või rikkuda.

en	Proliferation financing threat through the sector of virtual currency service providers
et	MHR rahastamise oht läbi virtuaalvääringute teenusepakkujate sektori

en	question are not financial institutions, stricter identification requirements do not apply, i.e. services may in certain cases be provided without identification.
et	Kuna tegemist ei ole finantseerimisasutusega, ei kohaldu rangemad nõuded isikusamasuse tuvastamiseks, ehk teenuseid võib teatud juhul osutada ka ilma isikusamasust tuvastamata.

en	• the customer is a person associated with a country linked to proliferation of WMD or a diversion country (a country known to have been used to evade restrictions imposed on proliferation of WMD), e.g. persons with dual citizenship from such countries.
et	• klient on isik, kes on seotud MHR levikuga seostatava või diversiooniriigiga (riik, mida on teadaolevalt kasutatud MHR levikule seatud piirangute vältimiseks), nt selliste riikide topeltkodakondsusega isikud.

en	• Transaction monitoring systems for the most influential market participants allow the detection of certain complex or unusual transactions, yet should nevertheless be more risk sensitive
et	• Suurima mõjuga turuosaliste tehingute seiresüsteemid võimaldavad tuvastada teatuid keerukaid või ebatavalisi tehinguid, kuid peaksid olema senisest enam riskitundlikud

en	• upon establishing a business relationship, the customer provides vague or incomplete information about their intended trading activities.
et	• ärisuhte loomisel annab klient oma kavandatava kauplemistegevuse kohta ebamäärast või puudulikku teavet.

en	Estonia checks the trade flows exported across its border, paying attention to strategic goods and risks related to weapons of mass destruction.
et	Eesti kontrollib üle oma piiri veetavaid kaubavoogusid, pöörates kontrolli käigus tähelepanu strateegilistele kaupadele ja massihävitusrelvadega seotud riskidele.

en	Since May 2019, the DPRK has increased its Monero mining activity at least tenfold (compared to bitcoin mining in the same period).
et	KRDV on alates 2019. aasta maist suurendanud oma Monero kaevandustegevust vähemalt kümnekordseks (võrreldes bitcoini kaevandamisele samal perioodil).

en	Vulnerability is increased by the fact that information on sanctions regimes as well as on activities by the DPRK or Iran is often not available from official channels and is surfacing through the press, where the service providers may not pay attention to at the correct time.
et	Haavatavust suurendab see, et info sanktsioonirežiimide kohta, samuti KRDV või Iraani tegevuse kohta ei tule sageli ametlikest kanalitest, vaid on kättesaadav pigem ajakirjanduse kaudu, millele teenusepakkujad ei pruugi osata õigeaegselt tähelepanu pöörata.

en	For example, ML7: Chemical agents, "biological agents", "riot control agents", radioactive materials, related equipment, components and materials, and ML8: "Energetic materials", and related substances.
et	Näiteks ML7: "Keemilised toimeained, „bioltoimeained", „massirahutuste ohjamiseks mõeldud keemilised ühendid", radioaktiivsed materjalid, nendega seotud varustus, komponendid ja materjalid" ja ML8: „Kõrge siseenergiaga materjalid ja nendega seotud ained".

en	For example, a jurisdiction that has weak anti-money laundering / anti-terrorist financing regulations or that does not collect data on the beneficial owners of companies incorporated under its national law.
et	Näiteks jurisdiktsioon, millel on nõrk rahapesuvastase võitluse / terrorismi rahastamise tõkestamise regulatsioon või mis ei kogu enda riigi seaduse kohaselt asutatud äriühingute tegelike kasusaajate kohta andmeid.

en	An overview of the current sanctions with links to the relevant legislation is available on the EU sanctions website developed within the framework of the Estonian Presidency of the Council of the European Union.
et	Ülevaatlik info kehtivate sanktsioonide kohta koos linkidega vastavatele õigusaktidele on kättesaadav Eesti Euroopa Liidu Nõukogu eesistumise raames arendatud ELi sanktsiooniveebist.

en	The UN Security Council has established specific obligations connected to the financing of activities related to WMD programmes in order to implement the aforementioned sanctions regimes.
et	ÜRO Julgeolekunõukogu on eelnevalt nimetatud sanktsioonirežiimide rakendamiseks kehtestanud spetsiifilised kohustused seoses MHR programmidega seonduvate tegevuste rahastamisega.

en	• there are visible links between the representatives of the companies owned by different parties to the transaction, i.e. between the owners or the management, the same physical address, IP address or telephone number, or their activities; indications that their activities may be coordinated;
et	• eksisteerivad nähtavad seosed tehingu raames erinevate osapoolte ettevõtete esindajate, st omanike või juhtkonna, sama füüsilise aadressi, IP-aadressi või telefoninumbri või nende tegevuse vahel; viited, et nende tegevus võib olla kooskõlastatud;

en	• accounts or transactions encompass potential shell companies, e.g. companies do not have sufficient capital or publish (online) only the company's key figures;
et	• kontod või tehingud hõlmavad võimalikke varifirmasid, nt. ettevõtetel ei ole piisavalt kapitali või nad avalikustavad (veebis) üksnes ettevõtte põhinäitajaid.

en	Within the EU, the DPRK is the subject of Council Decision (CFSP) 2016/849
et	KRDV suhtes on EL-s kehtestatud nõukogu otsus (ÜVJP) 2016/849

en	The Council of the European Union adopts decisions based on Article 29 of the Treaty on European Union in order to implement the common foreign and security policy.
et	Ühise välis- ja julgeolekupoliitika teostamiseks võtab Euroopa Liidu Nõukogu vastu otsuseid, tuginedes Euroopa Liidu lepingu artiklile 29.

en	Identifying proliferation financing is certainly a difficult task for traders as funding may be provided by the so-called "non-sanctioned" persons, whether knowingly or not.
et	Massihävitusrelvade rahastamise tuvastamine on kauplejatele kindlasti raske ülesanne, kuna rahastamine võib toimuda ka nö „mitte sanktsioneeritud" isikute poolt kas teadlikult või mitte.

en	The registrar refuses to make an entry in breach of a financial sanction and appoints a person who, within the limits of their competence, organises the application of the financial sanction, and forwards their contact details to the Financial Intelligence Unit.
et	Registripidaja keeldub tegemast finantssanktsiooni rikkuvat kannet ning määrab isiku, kes korraldab oma pädevuse piires finantssanktsiooni rakendamist, ja edastab tema kontaktandmed Rahapesu Andmebüroole.

en	• the customer uses a personal account to purchase industrial goods that are subject to export control or that are otherwise unrelated to the company's activities or common business areas.
et	• klient kasutab isiklikku kontot tööstuskaupade ostmiseks, mis on ekspordikontrolli all või mis pole muul viisil seotud ettevõtte tegevuse või ühtsete ärivaldkondadega.

en	As from 1 January 2021, the Financial Supervision Authority supervises the application of financial sanctions by credit institutions and financial institutions that are subject to its supervision.
et	Alates 1. jaanuarist 2021 teostab Finantsinspektsioon finantssanktsioonide kohaldamise järelevalvet nende krediidiasutuste ning finantseerimisasutuste poolt, kes kuuluvad tema järelevalve alla.

en	On the other hand, the geography of transit related to weapons of mass destruction does not mean that the risk of financing transit is automatically low in Estonia as financial and financial technology services provided across borders may be used for financing.
et	Teisalt ei tähenda massihävitusrelvadega seonduva transiidi geograafia, et transiidi rahastamise oht oleks Eestis automaatselt madal, kuivõrd rahastamiseks võidakse kasutada piiriüleselt osutatavaid finants- ja finantstehnoloogia-teenuseid.

en	• the customer concludes complex commercial transactions involving a large number of third-party intermediaries in business areas that do not correspond to the risk profile defined upon the establishment of the business relationship;
et	• klient sõlmib keerukaid kaubandustehinguid, mis hõlmavad arvukalt kolmandatest osapooltest vahendajaid ärivaldkondades, mis ei ole vastavuses ärisuhte loomisel määratletud riskiprofiiliga;

en	The various sectors of traders included in the sample of the survey implemented within the framework of this NRA do not constitute persons operating in areas that could be involved in the production, transit, or financing of weapons of mass destruction.
et	Käesoleva NRA käigus läbi viidud uuringu valimisse kaasatud erinevad kauplejate sektorid ei kujuta endast sellistes valdkondades tegutsevaid isikuid, kes võiksid olla seotud massihävitusrelvade tootmise, transiidi või rahastamisega.

en	Based on the international sanction notifications sent to the FIU, it can be stated that the conformity check systems of financial institutions are efficient and able to identify persons and entities designated by the relevant sanctions lists.
et	Rahapesu Andmebüroole edastatud rahvusvahelise sanktsiooni teadete põhjal saab väita, et finantsasutuste vastavuskontrollisüsteemid on tõhusad ja on võimelised tuvastama sanktsiooni nimekirja kantud isikuid ja üksusi.

en	Understanding the residual risk provides an indication of whether the country (or a private organisation) can manage the proliferation risks.
et	Jääkriski mõistmine annab tunnetuse selle kohta, kas riik (või erasektori asutus) suudab maandada MHR rahastamise riske.

en	• the trader is registered at an address that is likely to be a mass registration address, e.g. dwellings, post office addresses, commercial buildings, or industrial complexes with a large population, especially if there is no reference to the operations of the relevant specific entity at that address;
et	• kaupleja on registreeritud aadressil, mis tõenäoliselt on massregistreerimise aadress, nt. suure elanike arvuga elamud, postkasti aadressid, ärihooned või tööstuskompleksid, eriti kui puudub viide konkreetsele üksuse tegutsemisele sellel aadressil;

en	Proliferation of weapons of mass destruction and the related trade is very unlikely in the traders' sector as in the case of the relevant areas of activity these proliferation related activities would be clearly distinct from the relevant companies' normal business.
et	Massihävitusrelvade levitamine ja seonduv kaubandus on kauplejate sektoris väga vähe tõenäoline, sest hõlmatud tegevusalade puhul oleks selliste tegevus ilmselgelt eristuv ettevõtete tavapärasest äritegevusest.

en	Obliged entities should apply a list of risk transaction indicators to manage the risks of funding of WMD.
et	Kohustatud isikud peaksid MHR rahastamise riskide maandamiseks kohaldama riskantsete tehingute indikaatorite nimekirja.

en	• the customer is a person who handles complex equipment for which they have no technical background or which does not correspond to their defined field of activity;
et	• klient on isik, kes tegeleb keerukate seadmetega, mille jaoks tal puudub tehniline taust või mis ei vasta määratletud tegevusalale;

en	financial technology sector part of their distribution plan.
et	osaks oma levitamiskavast.

en	Depending on their field of activity and transaction partners, obliged entities should, in particular when operating in a cross-border manner, define in their internal rules of procedure and in accordance with their risk assessment which indicators should be subject to enhanced due diligence measures using comparisons with various additional external sources (e.g. the comparison of financial transactions, export/customs data, and open market prices).
et	Kohustatud isikud peaksid tulenevalt oma tegevusvaldkonnast ja tehingupartneritest, eriti juhul, kui ollakse aktiivne piiriüleselt, määratlema sisemistes protseduurireeglites, ja kooskõlas enda riskihinnanguga, milliste indikaatorite esinemisel tuleks kohaldada hoolsusmeetmeid tugevdatud korras, kasutades erinevate täiendavate väliste allikate (nt finantstehingute, ekspordi/tolliandmete ja avatud turuhindade) võrdlemist.

en	• the dispatch of the goods does not comply with the technical level of the country to which they are sent, e.g. semiconductor manufacturing equipment is shipped to a country where there is no electronics industry;
et	• kauba saatmine ei ole kooskõlas selle riigi tehnilise tasemega, kuhu see saadetakse, nt. pooljuhtide tootmise seadmed tarnitakse riiki, kus puudub elektroonikatööstus;

en	At the same time, the latter does not fall within the scope of this Risk Assessment, as it does not constitute an Iranian sanctions regime for the purposes of FATF Recommendation 7.
et	Samas ei kuulu viimatinimetatud käesoleva riskihindamise skoopi, kuivõrd tegemist ei ole Iraani sanktsioonirežiimiga FATFi soovituse nr 7 mõistes.

en	• The selection and calibration of transaction monitoring scenarios is generally in line with the relevant entity's profile and risks arising therefrom
et	• Tehingute seire stsenaariumide valik ja kalibreerimine on reeglina kooskõlas üksuse profiili ning sellest tulenevate riskidega

en	Within the framework of this Risk Assessment, the focus by reference to FATF Recommendation 1 is on proliferation financing which constitutes an actual or potential breach, non-implementation, or evasion of financial sanctions referred to in FATF Recommendation 7.
et	Käesoleva riskihindamise raames keskendutakse FATFi soovitusest nr 1 tulenevalt MHR leviku rahastamisele, mis on FATFi soovituses nr 7 viidatud finantssanktsioonide tegelik või võimalik rikkumine, kohaldamata jätmine või vältimine.

en	The vulnerability of the Fintech sector may foremost be magnified by insufficient awareness as related to the application of international sanctions, weapons of mass destruction, and dual-use goods.
et	Fintech sektori haavatavust võib eeskätt suurendada ebapiisav teadlikkus rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamise, massihävitusrelvade ja kahesuguse kasutusega kauba temaatikal.

en	So as to limit the traceability of transactions, the DPRK, like money launderers, uses various digital asset stratification methods, such as creating thousands of virtual currency wallets with different service providers.
et	Selleks, et tehingute jälgitavust piirata, kasutab KRDV sarnaselt rahapesijatega erinevaid digitaalseid vara kihistamismeetodeid, näiteks loovad tuhandeid virtuaalvääringu rahakotte erinevate teenusepakkujate juures.

en	The use of shell companies and intermediaries acting on behalf of designated persons and entities makes it difficult to monitor transactions.
et	Varifirmade ning määratletud isikute ja üksuste nimel tegutsevate vahendajate kasutamine muudab tehingute jälgimise keerukaks.

en	With regard to Iran, the same trends and patterns have not been analysed with regard to Resolution 2231, and UN Member States have reported individual possible violations of the sanctions regime, including possible financing activities.
et	Iraani suhtes ei ole resolutsiooni 2231 suhtes samaväärselt trende ja mustreid analüüsitud, ÜRO liikmesriigid on teavitanud üksikutest võimalikest sanktsioonirežiimi rikkumistest, s.h võimalikust finantseerimistegevusest.

en	Member States are called upon not to provide financial support for trade with the DPRK or, in the case of Iran, to exercise vigilance in performing relevant obligations when providing public financial support in order to avoid financial support that contributes to nuclear activities or the proliferation or development of nuclear weapons.
et	Liikmesriike kutsutakse üles mitte pakkuma rahalist toetust kaubavahetuseks KRDV-ga või, Iraani puhul, rakendama valvsust avaliku sektori rahalise toetuse andmise kohustuste täitmisel, et vältida sellist rahalist toetust, mis aitab kaasa tuumategevusele või tuumarelvade levikule või nende arendamisele.

en	• It is difficult to access information required to identify and check other high-risk customers (e.g. embassies, virtual currency service providers, undertakings that provide financial services, non-profit associations, etc.).
et	• Raskendatud on juurdepääs teabele, mis on vajalik teiste suure riskiga klientide (nt saatkonnad, virtuaalvääringute pakkujad, rahateenuseid pakkuvad ettevõtjad, mittetulundusühendused jms) kindlakstegemiseks ja kontrollimiseks.

en	, while some market participants have room for improvement to further enhance their capabilities by allowing real-time monitoring and suspension of transactions and being more risk sensitive
et	, samas on teatud turuosalistel selles osas arenguruumi, et muuta nende võimekus veelgi kõrgematasemelisemaks, võimaldades reaalajas tehingute jälgimist ja peatamist ning olles senisest enam riskitundlikumad

en	Exploitation of these sectors for proliferation financing through violations of the DPRK or Iranian sanctions regimes can be considered unlikely and it is therefore not appropriate to separately analyse the vulnerability of the sectors in this respect.
et	Sektori ärakasutamist massihävitusrelvade leviku rahastamiseks KRDV või Iraani sanktsioonirežiimide rikkumise läbi võib pidada ebatõenäoliseks ja seetõttu ei ole asjakohane käesoleva sektori haavatavust antud aspektist eraldi analüüsida.

en	The vulnerability of the traders' sector in relation to proliferation financing needs to be viewed as a whole along with all the strategic goods: weapons of mass destruction, all military goods, and dual-use goods.
et	Kauplejate sektori haavatavust massihävitusrelvade leviku rahastamisega seonduvalt on vaja vaadelda tervikuna koos kogu strateegilise kaubaga, mis katab nii massihävitusrelvad, kogu sõjalise kauba ja ka kahesuguse kasutusega kauba.

en	Member States are called upon not to enter into new commitments or to provide grants, financial assistance, or loans to the DPRK or Iran, except for humanitarian and development aid purposes.
et	Liikmesriike kutsutakse üles mitte võtma uusi kohustusi või andma toetusi, finantsabi või laene KRDV-le või Iraanile, välja arvatud humanitaar- ja arenguabi eesmärkidel.

en	Gaps in corporate registration control mechanisms make the Know Your Customer processes and procedures in financial institutions virtually impossible.
et	Lüngad ettevõtete registreerimise kontrollimehhansimides muudavad tunne-oma-klienti protsessid ja protseduurid finantsasutustes praktiliselt võimatuks.

en	With regard to the proliferation risk, two directions can be distinguished as more important for Estonia: breach of the sanctions regime through possible WMD transit using Estonian territory or companies established here; evasion of sanctions through the sector of virtual currency service providers.
et	Massihävitusrelvade rahastamise riski puhul võib eristada Eesti jaoks olulisematena kahte suunda: santsioonireziimi rikkumine läbi võimaliku MHR transiidi, kasutades Eesti territooriumi või siin asutatud ettevõtteid; sanktsioonide vältimine läbi virtuaalvääringute teenusepakkujate sektori.

en	The task of the Estonian Internal Security Service is to detect and prevent illegal handling of weapons of mass destruction and their components.
et	Kaitsepolitseiameti ülesanne on massihävitusrelvade ja nende komponentide ebaseadusliku käitlemise avastamine ning tõkestamine.

en	To date, there have been no known cases in our territory where anyone has been able to illegally supply nuclear, biological, radioactive, or chemical material to WMD manufacturers.
et	Seni pole meie territooriumil esinenud teadaolevalt juhtumeid, kus kellelgi oleks tuuma-, bioloogilist, radioaktiivset või keemilist materjali õnnestunud ebaseaduslikult MHR valmistajatele tarnida.

en	• the customer of a manufacturing or trading company wishes to use cash to pay for transactions in the case of industrial goods or commercial transactions.
et	• tootmis- või kaubandusettevõtte klient soovib kasutada sularaha tööstuskaupade või kaubandustehingute puhul tehingute eest maksmisel.

en	• continued application of due diligence measures reveals negative information about the customer, its owners, or senior management, such as past money laundering schemes, fraud, other criminal activities, or ongoing or past investigations or convictions, including non-compliance with lists of persons under export control regimes;
et	• hoolsusmeetmete edasisel rakendamisel ilmneb kliendi, selle omanike või tippjuhtide kohta negatiivset informatsiooni, näiteks varasemad rahapesuskeemid, pettused, muu kuritegelik tegevus või käimasolevad või varasemad uurimised või süüdimõistvad kohtuotsused, sealhulgas ekspordikontrollirežiimide isikute nimekirjade mittejärgmisega seoses;

en	• transactions involve instructions or payment details from or by parties not specified in the original letter of credit or another document.
et	• tehingud hõlmavad juhiseid või makseandmeid osapooltelt või nende poolt, kes ei ole algses akreditiivis või muus dokumendis märgitud.

en	b. Residual risk refers to the risk level that remains after the application of risk management measures.
et	b. Jääkrisk viitab riski tasemele, mis jääb pärast riskimaandamismeetmete kohaldamist.

en	• the transport of goods is not in line with traditional geographical trade patterns, e.g. the country of destination does not normally export or import the goods listed in the relevant trade transactions' documents;
et	• kaupade vedu ei ole kooskõlas tavapäraste geograafiliste kaubandusmudelitega, nt. sihtriik tavaliselt ei ekspordi ega impordi kaubandustehingute dokumentides loetletud kaupu;

en	The financial sector should foremost pay attention to transactions related to high-risk countries in which goods are brokered and/or the transaction is financed, yet where the goods may not cross the Estonian customs border at all.
et	Eelkõige tuleks finantssektoril tähelepanu pöörata kõrge riskiga riikidega seotud tehingutele, mille puhul toimub kauba vahendamine ja/või tehingu rahastamine, kus kaup ei pruugi üldse ületada Eesti tollipiiri.

en	• a customer related to a university or a research institution handles potentially WMD-sensitive goods or goods subject to export control.
et	• ülikooli või teadusasutusega seotud klient tegeleb potentsiaalselt MHR-tundlike või ekspordikontrolli all olevate kaupadega.

en	• Most market participants have a system in place that allows for a risk-based calculation of the client's risk level
et	• Enamuse turuosaliste puhul on kasutusel kliendi riskitaseme riskipõhist arvutamist võimaldav süsteem

en	On the other hand, potential exploitation of legal persons by sanctioned persons is an aspect that increases vulnerability as the beneficial owners of legal persons are not checked against the lists of sanctioned persons.
et	Teisalt on haavatavust suurendavaks aspektiks juriidiliste isikute võimalik ärakasutamine sanktsioneeritud isikute poolt, kuivõrd juriidiliste isikute tegelikke kasusaajaid sanktsioneeritud isikute nimekirjade osas ei kontrollita.

en	• before completing the establishment of the business relationship, the customer applies for a letter of credit for a transaction related to special regulations or dual-use goods;
et	• enne ärisuhte loomise lõpuleviimist taotleb klient akreditiivi eriregulatsioonidega või kahesuguse kasutusega kaupadega seotud tehingutele;

en	It is important to prioritise the active cooperation of the Strategic Goods Commission and its members with the FIU and banks operating in Estonia in order to enhance, in case of suspected WMD financing, the exchange of information on financial transactions of persons/companies applying for licenses or potentially carrying out illegal transport.
et	Oluline on prioritiseerida strateegilise kauba komisjoni ja selle liikmete aktiivset koostööd RAB-ga ja Eestis tegutsevate pankadega, et massihävitusrelvade rahastamise kahtluse korral tõhustada informatsiooni vahetamist litsentse taotlevate või potentsiaalselt ebaseaduslikke vedusid teostavate isikute ja firmade finantstehingute kohta.

en	There are few traders that have trade relations specifically with Iran and Estonia does not have trade relations with the DPRK, on account of which the probability of breaching these sanctions regimes in the traders' sector can be considered very low.
et	Spetsiifiliselt Iraaniga kaubandussuhteid omavaid kauplejaid on vähe ja KRDV-ga Eestil kaubandussuhted puuduvad, mistõttu võib nende sanktsioonirežiimide rikkumise tõenäosust kauplejate sektoris pidada väga madalaks.

en	• inconsistencies in contracts, invoices, or other business documents, e.g. discrepancies between the name of the exporting entity and the name of the beneficiary; various invoices and their underlying contracts; or discrepancies in the actual quantity, quality, volume, or value of the goods and descriptions thereof;
et	• vastuolud lepingutes, arvetes või muudes äridokumentides, nt. vastuolud eksportiva üksuse ja makse saaja nime vahel; erinevad arved ja nende aluseks olevad lepingud; või tegelike kaupade koguse, kvaliteedi, mahu või väärtuse ja nende kirjelduste lahknevused;

en	• Register of Non-profit Organisations and Foundations
et	• mittetulundusühingute ja sihtasutuste register

en	The consequence for the country's political situation and reputation is considerable: the accompanying negative attention in international media and political scandals that have a long-term impact on the country's reputation; high likelihood of being classified under FATF's ICRG classification of "non-cooperative countries" in relation to inability to efficiently implement international sanctions; depending on the breached WMD proliferation regime, certain impact on political stability may be brought about due to hindrances in international relations.
et	Tagajärg riigi poliitilisele olukorrale ja mainele on suur: kaasnev rahvusvahelise meedia negatiivne tähelepanu ja poliitilised skandaalid, millel on pikaajaline mõju riigi mainele, suur tõenäosus sattuda FATFi ICRG klassifikatsiooni alla „riigid ja territooriumid, kes ei tee koostööd" seoses võimetusega rakendada efektiivselt rahvusvahelisi sanktsioone, olenevalt MHR leviku režiimist, mida rikutakse, võib kaasneda vähene mõju poliitilisele stabiilsusele takistuste tõttu rahvusvahelistes suhetes.

en	• account holders conclude transactions involving items controlled under multilateral export control regimes or national control regimes related to weapons of mass destruction;
et	• kontoomanikud teevad tehinguid, mis hõlmavad massihävitusrelvadega seotud mitmepoolsete ekspordikontrollirežiimide või riiklike kontrollirežiimide alusel kontrollitavaid esemeid;

en	The risk of evasion of sanctions against the DPRK in the case of the virtual currency service providers sector is high.
et	KRDV suhtes kehtestatud sanktsioonide vältimise oht on virtuaalvääringu teenusepakkujate sektori puhul kõrge.

en	59 Youbit (formerly Yapizon) fell under repeated cyber-attacks in April 2017, losing $4.8 M, and an additional 17% of total assets in December 2017, forcing it to terminate its activities.
et	59 Youbit (endine Yapizon) langes 2017. a aprillis korduvate küberrünnete alla, kaotades $4.8 M, ja täiendavalt detsembris 2017 kogu varadest 17%, olles sellega sunnitud oma tegevuse lõpetama.

en	To manage the risks:
et	Riskide maandamiseks:

en	provides an overview of sanctions as well as means to search for sanctioned persons.
et	on kättesaadav nii ülevaade sanktsioonidest kui ka sanktsioneeritud isikute kohta otsingu teostamise võimalus.

en	As a result, the issue of weapons of mass destruction and dual-use goods has received significantly less public attention and outreach to the financial sector has been moderate.
et	Seetõttu on massihävitusrelvade ja kahesuguse kasutusega kauba temaatika saanud oluliselt vähem avalikkuse tähelepanu ning teavitustegevus finantssektorile on olnud tagasihoidlikum.

en	the aspect of proliferation financing, especially the fact that control over the beneficial owners of legal entities is insufficient in practice.
et	on asjakohased ka massihävitusrelvade leviku rahastamise aspektist, eriti asjaolu, et juriidiliste isikute tegelike kasusaajate üle teostatav kontroll on praktikas puudulik.

en	For the purposes of the International Sanctions Act, company service providers do not constitute persons having specific obligations; on the other hand, they are obligated under the EU directly applicable regulations to freeze the assets of persons included on both the DPRK and Iranian lists of sanctioned persons.
et	Äriühingute teenusepakkujad ei ole erikohustusega isikuteks rahvusvahelise sanktsiooni seaduse mõistes, teisalt on nad EL otsekohalduvate määruste kohaselt kohustatud nii KRDV kui ka Iraani sanktsioneeritud isikute nimekirjadesse kantud isikute vara külmutama.

en	In some cases, the initiators appear to be associated with entities that may be associated with a country with an WMD proliferation problem (such as shell companies operating in the country or in diversion countries in relation to the proliferation of weapons of mass destruction) and beneficial owners appear to be associated manufacturers or logistics companies subject to export control regimes;
et	Mõnel juhul näivad algatajatega seotud olevat üksused, kes võivad olla seotud MHR leviku probleemiga riigiga (näiteks tuumarelva leviku tõkestamisega seonduvalt nimetatud riigi või diversiooniriikides tegutsevad varifirmad) ning tegelikud kasusaajad näivad olevat seotud ekspordikontrollirežiimide alla kuuluvad tootjad või logistikaettevõtted;

en	a. THREAT refers to designated persons and entities that potentially cause or have in the past caused harm by evading or breaching WMD-related or financial sanctions.
et	a. OHT viitab määratletud isikutele ja üksustele, kes potentsiaalselt tekitavad või on minevikus tekitanud kahju vältides või rikkudes MHR või finantssanktsioone.

en	The prohibitions and restrictions imposed by the above decisions, which are binding on EU natural and legal persons, are applied directly by EU Council regulations the effects of which are the same as the national legislation of the Member States.
et	Ülaltoodud otsusega kehtestatud keelud ja piirangud, mis kohustavad ELi füüsilisi ja juriidilisi isikuid, on reguleeritud ELi Nõukogu otsekohalduvates määrustes, millel on liikmesriikide riigisiseste õigusaktidega sarnane mõju.

en	The main vulnerability is the general low awareness of traders (except traders that knowingly deal in strategic goods and have obtained a relevant permit) which may lead to a situation where a trader, without being aware of it (or knowingly), intermediates products or services that may be included on the list of strategic goods or contain parts/materials/details that are on the list.
et	Peamiseks haavatavuseks on kauplejate üldine (va need kauplejad, kes teadlikult tegelevad strateegiliste kaupadega ja on selleks omandanud vastava loa) vähene teadlikkus teemast, mistõttu võib eksisteerida võimalus, et kaupleja tegeleb enesele teadmata (või ka teadlikult) toodete või teenuste vahendamisega, mis võivad olla kantud strateegilise kauba nimekirja või sisaldavad osi, materjale või detaile, mis on nimekirjas.

en	The fight against WMD is also connected to proliferation financing.
et	MHR vastase võitlusega seondub ka nende rahastamine.

en	If, in the course of applying due diligence measures, a financial institution establishes or suspects that a transaction is related to prohibited goods, it will not execute the transaction and will notify the Financial Intelligence Unit of the suspicious transaction.
et	Juhul kui finantsasutus tuvastab hoolsusmeetmete kohaldamise käigus, et tehing on seotud või tekib kahtlus, et tehing on seotud keelatud kaubaga, siis ta ei teosta tehingut ja teavitab sellest kahtlasest tehingust Rahapesu Andmebürood.

en	international standards do not require financial institutions to identify dual-use goods independently due to the complexity of this issue.
et	rahvusvaheliste standardite järgi ei eeldata, et finantsasutused iseseisvalt tuvastavad kahesuguse kasutusega kaupu, kuna tegemist on finantsasutuste jaoks keerulise teemaga.

en	Company service providers' sector
et	Äriühingute teenusepakkujate sektor

en	Awareness of the existence of sanctions lists is generally low and comparison of lists/products/persons is not provided for in any detail within companies' internal work organisation.
et	Teadlikkus sanktsioonide nimekirjade olemasolust on üldiselt madal ning ettevõtte sisese töökorraldusega ei ole nimekirjade, toodete ja isikute võrdlemine täpselt paika pandud.

en	For private sector companies, vulnerabilities may include characteristics of a particular sector, financial product, or type of service that make them attractive to a person or entity involved in a breach, non-implementation, or evasion of WMD funding.
et	Erasektori ettevõtete jaoks võivad haavatavused hõlmata konkreetse sektori, finantstoote või teenuse tüübi omadusi, mis muudavad need atraktiivseks MHR rahastamise rikkumise, rakendamata jätmise või sellest kõrvalehoidmisega tegeleva isiku või üksuse jaoks.

en	On a scale of 0-4, the financial sector's vulnerability rating for proliferation financing is 1.75 or averagelow.
et	Skaalal 1-5 on finantssektori haavatavuse hinne massihävitusrelvade leviku rahastamise osas 2,75 ehk keskmiselt madal.

en	To date, there have been no cases in our territory where attempts would have been made to use or fund nuclear, biological, radioactive, or chemical material in an attack.
et	Seni pole meie territooriumil esinenud juhtumeid, kus keegi oleks proovinud tuuma-, bioloogilist-, radioaktiivset või keemilist materjali rünnakuks kasutada või seda rahastada.

en	From the point of view of customer checks, major problems include the complexity of the process of identifying the beneficial owner and lack of a reliable source for verifying the beneficial owner's information.
et	Kliendikontrolli seisukohalt on suuremateks probleemideks tegeliku kasusaaja tuvastamise protsessi keerukus ning usaldusväärse allika puudumine tegeliku kasusaaja andmete kontrollimiseks.

en	Proliferation financing can be considered impracticable issue in the context of the Estonian traders' sector.
et	Massihävitusrelvade leviku rahastamist võib Eesti kauplejate sektori kontekstis pidada mitteaktuaalseks teemaks.

en	Virtual currency service providers are particularly vulnerable due to the threat of breaches of sanctions against the DPRK as it is known that the DPRK has recently been using virtual currencies to generate illegal revenue and to avoid the imposed sanctions.
et	Eriti haavatavad on virtuaalvääringu teenuse pakkujad KRDV suhtes kehtestatud sanktsioonide rikkumise ohu tõttu, kuivõrd on teada et KRDV kasutab just viimasel ajal virtuaalvääringuid ebaseadusliku tulu teenimiseks ja kehtestatud sanktsioonide vältimiseks.

en	Based on expert assessment, the sector's vulnerability level in proliferation financing is low.
et	Toetudes eksperthinnangule on sektori haavatavuse tase massihävitusrelvade leviku rahastamise tõkestamisel madal.

en	The Strategic Goods Act in force in Estonia considers weapons of mass destruction and their targeting systems to be military goods.
et	Eestis kehtiv „Strateegilise kauba seadus" käsitleb massihävitusrelvi ja nende sihtmärgi tabamise süsteeme sõjalise kaubana.

en	58 For example, Bitcoin ransom payments made by WannaCry victims were transferred to Bitcoin wallets and were finally converted to Monero using the Swiss virtual currency exchange platform ShapeShift.
et	58 Näiteks WannaCry ohvrite tehtud Bitcoini lunaraha maksed kanti üle Bitcoini rahakottidesse ja lõpuks konverteeriti Monero'ks, kasutades Šveitsi virtuaalvääringuvahetusplatvormi ShapeShift.

en	been made available to traders by supervisory authorities.
et	Indikaatoreid, millele tähelepanu pöörata, ei ole kauplejatele järelevalveasutuste poolt kättesaadavaks tehtud.

en	The following vulnerabilities were identified in a survey on the quality of the customer check framework:
et	Kliendikontrolli raamistiku kvaliteedi osas läbiviidud küsitluse käigus leiti järgmised haavatavused:

en	The threat may, similarly to the financial sector, occur in various intermediation transactions, where the goods may not move through Estonia, but financing is provided by an Estonian financial technology service provider.
et	Oht võib, sarnaselt finantssektorile, esineda erinevates vahendustehingutes, kus kaup ei pruugi läbi Eesti liikuda, aga finantseerimine toimub Eesti finantstehnoloogia teenuseosutaja poolt.

en	For the state, these vulnerabilities may include weaknesses in laws or regulations that include the country's proliferation financing prevention regime, or the country's contextual peculiarities that may provide opportunities for designated persons and entities to raise or move funds or other assets.
et	Riigi jaoks võivad need haavatavused hõlmata nõrkusi seadustes või määrustes, mis hõlmavad riigi MHR rahastamise tõkestamise režiimi, või riigi kontekstilisi omadusi, mis võivad pakkuda määratletud isikutele ja üksustele võimalusi koguda või liigutada rahalisi vahendeid või muud vara.

en	Approximately 50% of companies do not have dedicated mechanisms in place (e.g. to detect or prevent evasion of sanctions, terrorist financing (here the lack of mechanisms is lower, just 25%), radical movements, cash flows related to dual-use goods, etc.).
et	Ligikaudu 50% ettevõtetest ei ole kasutusele võetud erinevaid mehhanisme (näiteks sanktsioonidest kõrvalehoidmise, terrorismi rahastamine (see küll vaid 25%), radikaalsete liikumiste, kahesuguse kasutusega kaupadega seonduvad rahavood jne tuvastamiseks või vältimiseks).

en	Such activities may occur that potentially breach sanctions regimes within the education sector as know-how or the movement of laboratory equipment could be made available to criminals, especially from the point of view of the threat of breaching the Iranian sanctions regime.
et	Teatav tõenäosus on sellistel sanktsioonirežiime potentsiaalselt rikkuvatel tegevustel, kus oskusteave või laborivahendite liikumine suundub kurjategijate kätte haridussektoris, seda just Iraani sanktsioonirežiimi rikkumise ohu vaatenurgast.

en	The main activity of financial institutions in preventing proliferation financing is to ensure that they freeze and not make funds available and not provide financial services to designated persons and entities and not finance proliferation of weapons of mass destruction by giving customers funds for such transactions.
et	Finantsasutuste peamine tegevus on massihävitusrelvade leviku rahastamise tõkestamisel jälgida, et nad külmutaks ja ei teeks vahendeid kättesaadavaks ning ei pakuks finantsteenuseid määratletud isikutele ja asutustele ning tegevuspõhiselt ei rahastaks massihävitusrelvade levikut: andesklientidele omavahendeid sellisteks tehinguteks.

en	In view of the above, vulnerability related to virtual currency service providers as pertaining to the financing of weapons of mass destruction can be considered average-high.
et	Lähtudes eeltoodust võib virtuaalvääringu teenuse osutajatega seotud haavatavust massihävitusrelvade rahastamise osas pidada keskmiseks/kõrgeks.

en	Non-profit sector
et	Mittetulundussektor

en	A number of measures and restrictions related to the proliferation of weapons of mass destruction remained in place.
et	levitamisega seotud meetmed ja piirangud jäid edasi kehtima.

en	Management's awareness of threats related to the proliferation of weapons of mass destruction and financing thereof is low, as the sectors' exposure is very unlikely: Estonia does not produce weapons of mass destruction or the components thereof.
et	Juhtkonna teadlikkus massihävitusrelvade leviku ja selle rahastamise ohtude osas on pigem madal, kuna sektorite kokkupuude sellise teemaga on väga ebatõenäoline: Eestis ei toodeta massihävitusrelvi ega nende komponente.

en	The topic of weapons of mass destruction and dual-use goods has received significantly less public attention than, for example, the field of money laundering and terrorist financing and outreach to the financial technology sector has been moderate.
et	Massihävitusrelvade ja kahesuguse kauba temaatika on saanud oluliselt vähem avalikkuse tähelepanu kui näiteks rahapesu ja terrorismi rahastamise valdkond ning teavitustegevus finantstehnoloogia sektorile on olnud tagasihoidlik.

en	Indicators related to customer's risk profile
et	Kliendi riskiprofiiliga seonduvad indikaatorid

en	The consequence of proliferation financing, i.e. use of weapons of mass destruction, is more severe than in the case of money laundering or other financial crimes and is more akin to the potential loss of life associated with the consequences of terrorist financing.
et	Tuumarelvade leviku tõkestamise rahastamise, st massihävitusrelvade kasutamise tagajärg on raskem kui rahapesu või muude finantskuritegude puhul ning sarnaneb rohkem terrorismi rahastamise tagajärgedega seotud võimaliku inimkaotusega.

en	• the person or entity preparing the shipment indicates a forwarding company as the final destination of the product;
et	• saadetist ettevalmistav isik või üksus märgib toote lõppsihtkohana ekspedeerimisettevõtte;

en	The sector is unlikely to be exposed to proliferation financing.
et	Sektoril ei ole tõenäolisi kokkupuuteid massihävitusrelvade leviku rahastamisega.

en	For the purposes of the International Sanctions Act, virtual currency service providers constitute "persons having specific obligations" on account of which their internal procedures must include among other things appropriate measures to act in the case of suspicion of sanctioned persons or transactions.
et	Virtuaalvääringu teenusepakkujad on rahvusvahelise sanktsiooni seaduse mõistes erikohustusega isikud, seega peavad nende siseprotseduurid sisaldama muu hulgas asjakohaseid meetmeid sanktsioneeritud isikute või tehingute kahtluse korral toimimiseks.

en	b. VULNERABILITY refers to circumstances that can be exploited by the threat or that may support or facilitate the breach, non-implementation, or evasion of WMD-related or financial sanctions.
et	b. HAAVATAVUS viitab asjaoludele, mida oht saab ära kasutada või mis võivad MHR või finantssanktsioonide rikkumist, rakendamata jätmist või sellest kõrvalehoidmist toetada või hõlbustada.

en	According to information obtained from special literature, WMD distributors use official financial service providers for two main purposes: 1) to pay for the acquisition of goods related to weapons of mass destruction; 2) for the collection, laundering, and movement of money related to the proliferation of nuclear (or biological or chemical) weapons (e.g. money ultimately paid for weapons of mass destruction or profits from the proliferation of weapons of mass destruction)
et	Kirjanduse põhjal kasutavad MHR levitajad ametlikke finantsteenuse osutajaid kahel peamisel eesmärgil: 1) massihävitusrelvadega seotud kaupade hankimise eest tasumiseks; 2) tuumarelva (või bioloogilise- või keemiarelva) levitamisega seotud raha kogumiseks, pesemiseks ja liigutamiseks (nt raha, millega makstakse lõpuks massihävitusrelvade eest, või kasum, mis tekib massihävitusrelvade levitamise tagajärjel).

en	According to Estonian law, the term "strategic goods" includes both military goods and dual-use goods.
et	Mõiste „strateegiline kaup" hõlmab Eesti õiguse kohaselt nii sõjalisi kaupu kui ka kahese kasutusega kaupu.

en	This chapter describes the residual risk and proposals for measures to be taken.
et	Käesolevas peatükis on jääkriski kirjeldatud koos ettepanekutega meetmete võtmiseks.

en	As indicated above, the obligations, prohibitions, and restrictions set out in the directly applicable EU Council regulations have an effect similar to national legislation.
et	Nagu ülal viidatud, on ELi Nõukogu otsekohalduvates määrustes toodud kohustustel, keeldudel ja piirangutel riigisiseste õigusaktidega sarnane mõju.

en	Threats posed by virtual currencies mainly lie in their characteristics: technology that allows relative anonymity, the ease of use of which and insufficient implementation of Know Your Customer (KYC) rules by service providers allow abuse of the virtual currency sector for criminal purposes.
et	Virtuaalvääringutest tulenevad ohud seisnevad peamiselt nende omadustes: suhtelist anonüümsust võimaldav tehnoloogia, mille lihtne kasutatavus ning puudulik kliendi tundmise (KYC) reeglite rakendamine teenusepakkujate poolt võimaldab virtuaalvääringute valdkonna ärakasutamist kuritegelikul eesmärgil.

en	Entry of a beneficial owner does not automatically create rights or obligations but the inclusion of designated persons and entities as beneficial owners (including beneficial controllers) in the data of Estonian legal persons indicates a breach of the sanction regime.
et	Tegeliku kasusaaja kanne ei loo küll automaatselt õigusi ega too kohustusi, kuid määratletud isikute ja üksuste kandmine tegelike kasusaajatena (seal hulgas tegelike kontrollijatena) Eesti juriidiliste isikute andmetesse viitab sanktsioonirežiimi rikkumisele.

en	a. Inherent risk refers to the natural risk level that exists before risk management measures are implemented.
et	a. Omane risk viitab loomulikule riskitasemele, mis on enne riske maandavate meetmete

en	If a legal person is not in a customer relationship with an obliged entity who is also obliged to independently verify the beneficial owners of the customer (including as pertaining to sanctions) when applying due diligence measures, a legal person with a beneficial owner included on the list of sanctioned persons may not be identified in time.
et	Kui juriidiline isik ei ole kliendisuhtes kohustatud isikuga, kellel on kohustus ka iseseisvalt kliendi tegelikke kasusaajaid (s.h sanktsioonide osas) hoolsusmeetmete rakendamisel kontrollida, võib juhtuda, et sanktsioneeritud isikute nimekirja kuuluva tegeliku kasusaajaga juriidilist isikut ei tuvastata õigeaegselt.

en	The impact on the country's economy would be extensive: termination of correspondent banking relationships associated with the funding of WMD would lead to reduced access to financial services which damages national economy, raises interest rates, inflation; damaged credibility and a significant drop in customer confidence have negative consequences for international business relations, leading to reduction or suspension of foreign direct investment, financial market instability, and reduction in tax revenues.
et	Riigi majandusele oleks mõju väga suur: seoses MHR rahastamisega kaasnevate korrespondentpangandussuhete lõpetamisega kaasneks finantsteenuste kättesaadavuse vähenemine, mis kahjustab riigi majandust, tõstab intressimäärasid, inflatsiooni, kahjustunud usaldusväärsus ja klientide usalduse oluline langus põhjustab negatiivseid tagajärgi rahvusvahelistes ärisuhtes.

en	Analysis results show that the DPRK continues through related entities and persons to use the banking systems of East and South-East Asia, and, through that, wider international correspondent banking.
et	Analüüside tulemused näitavad, et KRDV kasutab seotud üksuste ja isikute kaudu jätkuvalt Ida- ja Kagu-Aasia pangandussüsteeme ja sellekaudu laiemalt rahvusvahelist korrespondentpangandust.

en	addition to those stemming from the UN Security Council resolutions as activities of the DPRK pose a serious threat to international peace and security in the region and elsewhere.
et	Alates 2016. aastast on EL otsustanud lisaks ÜRO Julgeolekunõukogu resolutsioonidest tulenevatele meetmetele rakendada täiendavaid lisameetmeid KRDV suhtes, kuna viimatinimetatu tegevus kujutab tõsist ohtu rahvusvahelisele rahule ja julgeolekule piirkonnas ja mujal.

en	In addition to relying on lists, obliged entities should apply additional due diligence measures to manage the risk of evasion of sanctions.
et	Kohustatud isikud peaksid lisaks nimekirjadele tuginemisele kohaldama täiendavaid hoolsusmeetmeid, et leevendada sanktsioonidest kõrvalehoidumise riski.

en	The implementation of financial sanctions related to the financing of weapons of mass destruction in the financial technology sector is monitored by the Financial Intelligence Unit that has not been able to address this issue in depth due to a lack of resources.
et	Massihävitusrelvade rahastamist puudutavate finantssanktsioonide rakendamise üle teostab finantstehnoloogia sektoris järelevalvet Rahapesu Andmebüroo, kes ei ole selle teemaga jõudnud väga süvitsi tegeleda ressursside nappuse tõttu.

en	The implementation of the DPRK and Iran sanctions lists upon acquisition of real estate is monitored by the land registrar whose specific obligation arises from § 25 (1) 4) of the International Sanctions Act and who notifies the FIU of identification of a subject of a financial sanction or a transaction or an act that breaches a financial sanction.
et	KRDV ja Iraani sanktsioonide nimekirjade rakendamist kinnisvara soetamisel jälgib kinnistusraamatu pidaja, kelle spetsiifiline erikohustus tuleneb rahvusvahelise sanktsiooni seaduse § 25 lg 1 p 4 ja kes teavitab Rahapesu Andmebürood finantssanktsiooni subjekti või finantssanktsiooni rikkuva tehingu või toimingu tuvastamisest.

en	Failure to apply due diligence measures (e.g. the obligation to understand the business relationship and the obligation to identify the beneficial owners of companies) may lead to the undetected involvement of above entities or persons in transactions, which leads to a breach of the sanctions regime.
et	Hoolsusmeetmete rakendamata jätmine (nt ärisuhtest arusaamise kohustus ja ettevõtete tegelike kasusaajate väljaselgitamise kohustus), võib viia selliste üksuste või isikute tehingutes osalemise avastamata jätmiseni, mis toob kaasa sanktsioonirežiimi rikkumise.

en	At the same time, the probability of proliferation financing through Estonia can be considered very low, as our financial sector is mainly focused on serving Estonian customers and weapons of mass destruction or technologies/goods required therefor are not manufactured in Estonia.
et	Samas massihävitusrelvade levitamise rahastamise tõenäosust Eesti kaudu võib pidada väga madalaks, kuivõrd peamiselt on meie finantssektor suunatud Eesti klientide teenindamisele ja Eestis massihävitusrelvi ega selleks vajaminevaid tehnoloogiaid/kaupu ei toodeta.

en	Within the framework of this Risk Assessment, possible ways of proliferation financing that could be utilised by taking advantage of the Estonian financial system or business environment are examined in greater detail.
et	Käesoleva riskihinnangu raames vaadeldakse lähemalt MHR leviku rahastamise võimalusi Eesti finantssüsteemi või ettevõtluskeskkonda ära kasutades.

en	The financial sector specific risk occurs primarily in intermediation transactions where goods may not move through Estonia but financing is provided by credit institutions or payments are made using Estonian financial institutions.
et	Finantssektori-spetsiifiline oht esineb eelkõige vahendustehingutes, kus kaup ei pruugi läbi Eesti liikuda, aga finantseerimine toimub krediidiasutuste poolt või teostatakse makseid, kasutades Eesti finantsasutusi.

en	By 2019, at least 35 cases had been reported to the PoE where persons of DPRK origin had committed cyber-attacks against financial institutions, virtual currency exchangers, and miners in order to steal virtual currencies for profit.
et	PoE-le on teatatud 2019. aastaks vähemalt 35 juhtumist, kus KRDV päritolu isikud on toime pannud küberrünnakuid finantsasutuste, virtuaalvääringu vahetajate ja kaevandajate vastu, eesmärgiga varastada virtuaalvääringuid tulu saamiseks.

en	Based on survey results, the efficiency of market participants' conformity check systems can be assessed as follows:
et	Turuosaliste vastavuskontrollisüsteemide tõhusust võib hinnata küsitlustest saadud tulemuste põhjal järgmiselt:

en	Member States are called upon to prevent the provision of any financial services or the transfer of financial or other assets or resources that could contribute to the DPRK and Iranian proliferationsensitive activities or the development of weapon delivery systems 4.
et	Liikmesriike kutsutakse üles takistama mis tahes muude finantsteenuste osutamist või selliste rahaliste või muude varade või ressursside ülekandmist, mis võiksid aidata kaasa KRDV ja Iraani MHR leviku suhtes tundlikele programmidele ja tegevustele 4.

en	Estonia does not manufacture weapons of mass destruction or technologies/goods required therefor.
et	Eesti massihävitusrelvi ega selleks vajaminevaid tehnoloogiaid või kaupu ei tooda.

en	combination of the relevant threat, vulnerability, and consequences of its realisation.
et	MHR leviku rahastamise risk on kombinatsioon ohust, haavatavusest ja selle realiseerumisel kaasnevatest tagajärgedest.

en	the PoE highlighted a number of tactics and techniques used by the DPRK with the aim of illegal collection of virtual currencies and mining activities, including by way of using sophisticated technological operations and malware.
et	esile mitmeid taktikaid ja tehnikaid, mida KRDV kasutab, mille sihiks on ebaseaduslik virtuaalvääringute kogumine, kaevandamistegevused, sealhulgas keerukaid tehnoloogilisi toiminguid ja pahavara rakendades.

en	In terms of security authorities, a distinction can be made between dual-use goods and aspects related to weapons of mass destruction.
et	Julgeolekuasutuste vaates on eristatav kahese kasutusega kaup ning massihävitusrelvadega seonduv.

en	On the Estonian Internal Security Service's home page one can read about the prevention of proliferation of weapons of mass destruction
et	KAPO kodulehelt saab lugeda massihävitusrelvade leviku tõkestamise kohta

en	Vulnerability related to crowdfinancing service providers as pertaining to proliferation financing was assessed "low".
et	Ühisrahastusteenuse osutajatega seotud haavatavust massihävitusrelvade leviku rahastamise osas hinnati „madalaks".

en	In its 2019
et	PoE tõstis oma 2019.

en	In the case of crowdfinancing, the main threats include under-regulation of the relevant sector and a lack of sector-specific guidance materials on the prevention of the proliferation or financing of weapons of mass destruction.
et	Ühisrahastuse puhul on peamiseks ohuks sektori alareguleeritus ja sektorispetsiifiliste juhendmaterjalide, mis puudutavad massihävitusrelvade leviku või rahastamise tõkestamist, puudus.

en	Threat of financing WMD transit
et	MHR transiidi rahastamise oht

en	Due to limited trade as related to Iran as well as the lack of a nuclear weapons and related technology sector in Estonia, the violation of the sanctions regime is thus mainly associated with threats by persons and entities included on the sanctions lists trying to transact with or with the help of Estonian companies.
et	Iraaniga seonduva kaubavahetuse piiratuse tõttu, samuti Eestis tuumarelvadeja vastava tehnoloogiasektori puudumise tõttu seonduvad sanktsioonirežiimi rikkumisega seega peamiselt ohud, millega sanktsiooninimekirjadesse kantud isikud ja üksused üritavad sooritada tehinguid Eesti ettevõtetega või nende kaasabil.

en	• the consignee does not pay for the imported goods without clear economic reasons, e.g. instead, a non-commercial shelf or shell company makes the payment.
et	• imporditud kaupade eest ei tasu kaupade saaja ilma selgete majanduslike põhjusteta, nt. tasub hoopis kaubandustehinguga mitteseotud kest- või varifirma.

en	• Register of Industrial Designs
et	• tööstusdisainilahenduste register

en	To identify the threat - given the wide range of options for perpetrating proliferation financing - it is reasonable to focus on more probable facts and circumstances and facts and circumstances that point to threats that correspond to the relevant international trends.
et	Kuna massihävitusrelvade rahastamise toimepanemise võimalusi on mitmeid, on ohu tuvastamiseks mõistlik fokusseerida tähelepanu tõenäolisematele ja rahvusvahelistele trendidele vastavatele ohtudele viitavatele asjaoludele.

en	Pursuant to the International Sanctions Act, the Financial Intelligence Unit monitors compliance with the requirements of the Act and is the competent authority whose home page
et	Vastavalt rahvusvahelise sanktsiooni seadusele teostab seaduse nõuete täitmise üle järelevalvet ja on pädevaks asutuseks Rahapesu Andmebüroo, kelle kodulehel

en	As from 1 January 2021, the Financial Supervision Authority supervises (targeted) financial sanctions, including financial sanctions related to proliferation financing, in the financial sector.
et	Alates 01.01.2021 teostab Finantsinspektsioon finantssanktsioonide sh massihävitusrelvade leviku rahastamisega seotud finantssanktsioonide (sihipäraste) järelevalvet finantssektoris.

en	The overall vulnerability assessment is therefore lowaverage.
et	Hinnang haavatavusele on seega kokkuvõttes madal-keskmine.

en	• the initiator or beneficiary of the transaction is a person or entity domiciled in a country with problems related to the proliferation of WMD or diversion of sanctions;
et	• tehingu algataja või kasusaaja on isik või üksus, kelle alaline elu- või asukoht on MHR levitamise või diversiooni probleemiga riigis;

en	The enactment by financial institutions of financial sanctions and other due diligence measures concerning proliferation financing was supervised until 1 January 2021 by the Financial Intelligence Unit that has not been able to deal with this topic in any depth due to a lack of resources.
et	Massihävitusrelvade rahastamist puudutavate finantssanktsioonide ja muude hoolsusmeetmete kehtestamise üle teostab finantsasutuste üle järelevalvet kuni 01.01.2021 Rahapesu andmebüroo, kes ei ole selle teemaga jõudnud väga süvitsi tegeleda ressursside nappuse tõttu.

en	Traders' sector
et	Kauplejate sektor

en	Technology that enables relative anonymity, ease of use, and insufficient implementation of the Know Your Customer (KYC) rules means the highest possible risk of criminal exploitation.
et	Suhtelist anonüümsust võimaldav tehnoloogia, lihtne kasutatavus ning puudulik kliendi tundmise (KYC) reeglite rakendamine tähendab kõrgeimat võimalikku riski virtuaalvääringute valdkonna ära kasutamiseks kuritegelikul eesmärgil.

en	The list of dual-use items includes, for example, nuclear materials, facilities, and equipment.
et	Kahese kasutusega kaupade nimekirjast võib leida näiteks tuumamaterjalid, -rajatised jaseadmed.

en	• a customer or a party of a transaction concludes transactions that indicate that they are operating as a money remittance company or a payable through accounts.
et	• ärikliendina tuvastatud klient või tehinguosaline teeb tehinguid, mis viitavad sellele, et nad tegutsevad rahaülekandeettevõtte või laiendatud kasutusõigusega korrespondentkontona.

en	Pursuant to the FATF methodology, there may therefore emerge a proliferation financing risk: A) as caused by breach or non-implementation of financial sanctions: when designated persons or entities have access to financial services, funds, or assets due to, for example, inadequate communication, lack of clear responsibilities, or implementation of inadequate procedures by financial institutions and designated non-financial businesses and professions (e.g. insufficient background check in establishing or monitoring business relationships, insufficient staff awareness, inadequate risk management, inadequate systems for monitoring lists of sanctioned persons, or an overall insufficient conformity check level/culture).
et	A) finantssanktsioonide rikkumisest või kohaldamata jätmisest: kui määratletud isikud või üksused omavad ligipääsu finantsteenustele, vahenditele või varale näiteks ebapiisava kommunikatsiooni, selgete kohustuste puudumise või finantsasutuste ning mittefinantsteenuseid osutavate määratletud asutuste ja isikute poolt mitteadekvaatsete protseduuride rakendamise tõttu (näiteks nõrk taustakontroll ärisuhte loomisel, või ärisuhte monitoorimisel, töötajate ebapiisav teadlikkus, riskide ebakohane juhtimine, sanktsioneeritud isikute nimekirjade jälgimise ebapiisavad süsteemid või üldine kehv vastavuskontrolli tase/kultuur).

en	Sources of threat also include market participants financed and/or settled through the financial technology sector that may be exploited without their own knowledge due to their relatively low awareness.
et	Ohuallikateks on ka finantstehnoloogia sektori kaudu finantseeritavad ja/või arveldavad majandussubjektid, keda võidakse suhteliselt madala teadlikkuse tõttu nende endi teadmata ära kasutada.

en	c. CONSEQUENCE refers to a result where funds or assets are made available to designated persons and entities to enable them to procure materials, items, or systems required for the development and maintenance of illegal nuclear, chemical, or biological weapons systems (or their carriers) or where frozen assets of designated persons or entities are used for proliferation financing.
et	viitab tulemusele, kus rahalised vahendid või varad tehakse kättesaadavaks määratletud isikutele ja üksustele, et võimaldada neil hankida vajalikke materjale, esemeid või süsteeme ebaseaduslike tuuma-, keemiliste või bioloogiliste relvasüsteemide (või nende kandevahendite) arendamiseks ja hooldamiseks või kus määratletud isikute või üksuste külmutatud varasid kasutataks tuumarelva leviku rahastamiseks.

en	Looking at funding trends, the United Nations Security Council's Panel on Experts (PoE) on DPRK's Sanctions Regime has found that the Democratic People's Republic of Korea continues to have access to the international financial sector through various joint ventures, offshore accounts, shell companies, and virtual assets.
et	Vaadeldes rahastamise trende, on ÜRO JN KRDV sanktsioonirežiimi ekspertide komitee (panel of experts ehk PoE) leidnud, et Korea Rahvademokraatlik Vabariik omab jätkuvalt juurdepääsu rahvusvahelisele finantssektorile erinevate ühisettevõtete, offshore - kontode, varifirmade ja virtuaalsete varade kaudu.

en	In recent years, the DPRK has paid a lot of attention to taking advantage of virtual asset (cryptoasset) service providers, such as virtual currency exchange service providers, to evade UN sanctions.
et	KRDV on viimastel aastatel pööranud suurt tähelepanu virtuaalse vara (krüptovara) pakkujate, näiteks virtuaalvääringu vahetamise teenusepakkujate ärakasutamisele ÜRO JN sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks.

en	Considering that as of 10 May 2021 the register of beneficial owners is not a part of the commercial register and becomes a separate database, the controller of which is the Ministry of Finance and the processors of which are Tartu County Court's Registry Department and the state's Centre of Information Systems, the International Sanctions Act should be supplemented so that the registrar of the beneficial owner as well would be obligated to check financial sanctions and, in the event of entries violating them, to ensure that the Financial Intelligence Unit is immediately notified.
et	Arvestades, et tulevikus ei ole tegelike kasusaajate register äriregistri osa, vaid muutub eraldi andmekoguks, mille vastutav töötleja on Rahandusministeerium ning volitatud töötlejateks Tartu Maakohtu Registriosakond ning Riigi Infosüsteemide Keskus, siis tuleks rahvusvahelise sanktsiooni seadust täiendada nii, et ka tegelike kasusaajate registripidajal oleks kohustus finantssanktsioone kontrollida ja neid rikkuvate kannete korral tagada Rahapesu Andmebüroo kohene teavitamine.

en	28 https://eeas.europa.eu/delegations/iran/32286/nuclear-agreement_en#JCPOA+Information+Note 29 Council Decision 2010/413/CFSP of 26 July 2010 concerning restrictive measures against Iran and repealing Common Position 2007/140/CFSP, OJ L 195; 27 July 2010, p. 39
et	28 https://eeas.europa.eu/delegations/iran/32286/nuclear-agreement_en#JCPOA+Information+Note 29 Nõukogu otsus 2010/413/ÜVJP, 26. juuli 2010, mis käsitleb Iraani vastu suunatud piiravaid meetmeid ning millega tunnistatakse kehtetuks ühine seisukoht 2007/140/ÜVJP, ELT L 195 27.7.2010, lk 39.

en	Council or by the 1718 Security Council Sanctions Committee 6 Resolution 1737 (2006) and, in the case of subsequent resolutions, Annexes to the relevant resolutions by the Security
et	6 resolutsiooni 1737 (2006) ja sellele järgnevate resolutsioonide puhul Julgeolekunõukogu poolt asjaomaste resolutsioonide

en	Looking at trends in the financing of weapons of mass destruction, the UN Security Council's Panel of Experts (PoE) on the DPRK Sanctions Regime has found that the Democratic People's Republic of Korea continues to have access to the international financial sector through various joint ventures, offshore accounts, shell companies, and virtual assets.
et	Vaadeldes massihävitusrelvade rahastamise trende, on ÜRO JN KRDV sanktsioonirežiimi ekspertide komitee (panel of experts ehk PoE) leidnud, et Korea Rahvademokraatlik Vabariik omab jätkuvalt juurdepääsu rahvusvahelisele finantssektorile erinevate ühisettevõtete, offshore - kontode, varifirmade ja virtuaalsete varade kaudu.

en	Information on the application of sanctions as well as regulations and procedures related to dual-use goods and for military goods is available on the websites of the authorities to anyone with an interest in these matters.
et	Info sanktsioonide rakendamisega, kahese kasutusega kaupade ja sõjalise kasutusega kaupade regulatsioonide ja protseduuride kohta on asutuste veebilehtedel kättesaadav kõigile, kellel nende teemadega puutumust on. Kauplejad on üldiselt teadlikud järelevalveasutusele teatamise kohustusest juhul, kui kliendiga tehingu

en	In order to assess the relevant risks, both the inherent risk and residual risk must be identified.
et	Riskide hindamiseks tuleb kindlaks teha nii omane risk kui ka jääkrisk.

en	The application of international sanctions in Estonia is regulated by the International Sanctions Act (hereinafter ISA) and breach of sanctions is regulated in § 93¹ of the Penal Code, pursuant to which failure to comply with the sanction obligation or violation of a prohibition is punishable by a pecuniary punishment or up to five years' imprisonment.
et	Rahvusvahelise sanktsiooni kohaldamist Eestis reguleerib rahvusvahelise sanktsiooni seadus (edaspidi RSanS) ning sanktsioonirikkumine on reguleeritud karistusseadustiku §-s 93

en	It is possible to check on the website of the Tax and Customs Board
et	Maksu- ja Tolliameti kodulehelt

en	Proliferation financing is defined by FATF as the provision of funds or financial services used, in whole or in part, for the manufacture, acquisition, possession, development, export, trans-shipment, brokering, transport, transfer, stockpiling, or use of nuclear, chemical, or biological weapons and their means of delivery and related materials (including both technologies and dual-use goods used for non-legitimate purposes), in contravention of national laws or, where applicable, international obligations.
et	FATFi mõistes on MHR leviku rahastamine rahaliste vahendite või finantsteenuste osutamine, mida kasutatakse täielikult või osaliselt tuumarelvade, keemiliste või bioloogiliste relvade ning nende kohaletoimetamise viiside ja nendega seotud materjalide (sealhulgas nii tehnoloogiad kui ka ebaseaduslikel eesmärkidel kasutatavad kahesuguse kasutusega kaubad) tootmiseks, omandamiseks, valdamiseks, arendamiseks, ekspordiks, ümberlaadimiseks, vahendamiseks, transpordiks, ülekandmiseks, varumiseks või kasutamiseks, rikkudes siseriiklikke seaduseid või riigi rahvusvahelisi kohustusi.

en	As the provisions of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act are mainly applied in the sector by way of general application regime, upon implementation of which the guidelines of the FIU must be taken into account, the practice of application of due diligence measures cannot be considered appropriate in the case of risks of proliferation financing/application of international sanctions.
et	Kuna põhiliselt kohaldatakse sektoris RahaPTS sätteid üldises korras, mille rakendamisel tuleb arvestada Rahapesu Andmebüroo juhenditega, ei saa sektori hoolsusmeetmete kohaldamise taset lugeda kohaseks ka seoses massihävitusrelvade rahastamisega - rahvusvaheliste sanktsioonide kohaldamisega- kaasnevate riskidega.

en	The specifics of assessing proliferation financing risks:
et	MHR rahastamise riski hindamise spetsiifika:

en	• Register of Trademarks and Service Marks
et	• kauba- ja teenindusmärkide register

en	Traders are generally aware of the obligation to notify the supervisory authority if terrorist financing is suspected when concluding a transaction with a customer or if an unusual transaction involves areas with a high terrorist threat, i.e. a high-risk country.
et	sõlmimisel tekib terrorismi rahastamise kahtlus või juhul kui ebaharilik tehing on seotud kõrgendatud terrorismiohuga piirkondadega ehk riskiriikidega.

en	For the above reasons, the following measures can be recommended to manage the low residual risk: 1) at the national level, risks can be managed by creating model scenarios in cooperation between the competent authorities which would help market participants identify and analyse the risks associated with their activities; 2) within the sector, risks can be managed foremost by raising awareness and adding to freely available instructions a chapter "About Proliferation Financing" that would include clear descriptions of practical measures and potential threats.
et	Eeltoodud põhjustel on madala jääkriski maandamiseks võimalik soovitada järgmiseid meetmeid: 1) riiklikul tasemel saab riske maandada pädevate asutuste koostöös näidisstsenaariumide loomisega, mis aitaks turuosalistel oma tegevusega seotud riske tuvastada ja analüüsida; 2) sektorisiseselt saab riske maandada eelkõige läbi teadlikkuse suurendamise ja vabalt kättesaadavate juhendite täiendamisega peatükiga „Massihävitusrelvade leviku rahastamisega seonduv", kus oleks praktiliselt kasutatavad meetmed ja võimalikud ohukohad selgelt kirjeldatud.

en	30 Council Regulation (EU) No 267/2012 of 23 March 2012 concerning restrictive measures against Iran and repealing Regulation (EU) No 961/2010, OJ L 088; 24 March 2012, p. 1
et	30 Nõukogu määrus (EL) nr 267/2012, 23. märts 2012, milles käsitletakse Iraani vastu suunatud piiravaid meetmeid ja millega tunnistatakse kehtetuks määrus (EL) nr 961/2010, ELT L 088 24.3.2012, lk 1.

en	B) as caused by evasion or enabling evasion of financial sanctions: when designated persons or entities avoid imposition of financial sanctions on them (for example, by using shell or shelf companies, figureheads, or intermediaries/advisors that provide assistance in evading implementation of the law).
et	B) finantssanktsioonide vältimisest või vältimise võimaldamisest: kui määratletud isikud või üksused teevad pingutusi finantssanktsioonide kohaldamise alt pääsemiseks (näiteks kasutavad vari- või riiulifirmasid, tankiste või seaduste rakendamisest hoiduda aitavaid vahendajaid- nõustajaid).

en	During 2019, the DPRK attacks became even more acute against virtual currency exchange platforms; some virtual currency exchange platforms have been victims of such attacks repeatedly and for that reason have terminated their activities.59
et	2019. a jooksul suundus KRDV rünnete teravik veelgi enam virtuaalvääringu vahetusplatvormide vastu, seejuures on mõned virtuaalvääringu vahetusplatvormid olnud rünnaku ohvriteks korduvalt ning pidanud seetõttu ka tegevuse lõpetama59.

en	The main sources of threat are market participants who are financed and/or settled through the financial sector and may be used to finance transit of weapons of mass destruction without their knowledge due to their relatively low awareness.
et	Peamisteks ohuallikateks on finantssektori kaudu finantseeritavad ja/või arveldavad majandussubjektid, keda võidakse suhteliselt madala teadlikkuse tõttu nende endi teadmata ära kasutada massihävitusrelvade transiidi rahastamiseks.

en	The risk of proliferation of weapons of mass destruction is low in Estonia, and Estonia does not produce weapons of mass destruction or technologies/goods required therefor.
et	Eestis on massihävitusrelvade leviku oht madal, Eesti massihävitusrelvi ega selleks vajaminevaid tehnoloogiaid/kaupu ei tooda.

en	27 Council Regulation (EU) 2017/1509 of 30 August 2017 concerning restrictive measures against the Democratic People's Republic of Korea and repealing Regulation (EC) No 329/2007, OJ L 224; 31 August 2017, p. 1
et	27 Nõukogu määrus (EL) 2017/1509, 30. august 2017, mis käsitleb Korea Rahvademokraatliku Vabariigi vastu suunatud piiravaid meetmeid ja millega tunnistatakse kehtetuks määrus (EÜ) nr 329/2007, ELT L 224 31.8.2017, lk 1.

en	An inherent risk for a country is, for example, geographical proximity to a WMD country, or production of dual-use or WMD-related goods in the country and related trade, as well as gaps in the legal framework implementing the UN Security Council resolutions.
et	kasutusega või MHR-seonduvate kaupade tootmine riigis ja seonduv kaubavahetus, nagu ka augud ÜRO Julgeolekunõugogu resolutsioone kohaldavas õigusraamistikus.

en	During 2019, attacks by the DPRK became even more acute against virtual currency exchange platforms; some virtual currency exchange platforms have been victims of such attacks repeatedly and have had to terminate their activities.
et	2019. a jooksul suundus KRDV rünnete teravik veelgi enam virtuaalvääringu vahetusplatvormide vastu, seejuures on mõned virtuaalvääringu vahetusplatvormid olnud rünnaku ohvriteks korduvalt ning pidanud seetõttu ka tegevuse lõpetama