en	Three groups of obliged entities (within the meaning of the MLTFPA) participate in real estate purchase and sale transactions - real estate agents, notaries, and the financial sector where the money moves, whereas a part of the transactions is also made without intermediaries.
et	Kinnisvara ostu-müügi tehingutes osalevad kolm RahaPTS kohustatud isikute gruppi- kinnisvara vahendajad, notarid ja finantssektor, kust kaudu liigub raha, kusjuures osa tehinguid tehakse ka vahendajateta.

en	Threat of acquiring real estate through the acquisition of the owner company Criminals acquire the shares of the company in a seemingly ordinary transaction, but the acquired company owns one or several real estate objects which are paid for non-officially to the former owner of the company by using dirty money.
et	Kurjategijad omandavad ettevõtte osakud tavalisena näiva tehingu käigus, kuid omandatud ettevõtte omanduses on üks või mitu kinnisvaraobjekti, mille eest tasutakse musta rahaga ja mitteametlikult ettevõtte endisele omanikule.

en	The MLTFPA establishes due diligence obligations for those entrepreneurs when entering into a business relationship with the customer as well as an obligation to notify suspicious and unusual transactions to the Financial Intelligence Unit (FIU).
et	RahaPTS paneb neile ettevõtjatele hoolsuskohustused kliendiga ärisuhte loomisel, samuti teatamiskohustuse teatada kahtlastest ja ebaharilikest tehingutest Rahapesu Andmebüroole.

en	certificates are issued by the Estonian Chamber of Estate Agents (EKMK), but this association also includes only a small number of the market participants.
et	Üksikmaakleritele pakub väljaõpet ja annab kutsetunnistusi Eesti Kinnisvaramaaklerite Koda (edaspidi EKMK), kuid ka see hõlmab ainult väikese osa turul tegutsejatest.

en	The other option is to take a loan from the bank, which is secured by a real estate object obtained in a criminal way.
et	Teine variant on võtta kriminaalsel teel omandatud kinnisvara tagatisel laenu pangast.

en	However, they will have somewhat more problems when wishing to change a notary or a bank.
et	Notarit või panka vahetades tekib tal kindlasti rohkem probleeme.

en	Also, it cannot be tracked, how many and what court cases arise from such notifications and how many assets are confiscated from the
et	Ka edasi ei saa jälgida, kui paljude puhul neist tuleb milliseid kohtulahendeid ja kui palju sellest varast konfiskeeritakse, mis RAB poolt piiratuna kriminaalmenetlusele üle anti.

en	Based on the existing knowledge, the money laundering threat in the sector of real estate agents is below average.
et	Olemasoleva teabe põhjal on rahapesu oht kinnisvaramaaklerite sektoris alla keskmise.

en	Based on the existing knowledge, the terrorist financing threat in the sector of real estate agents is below average.
et	Olemasoleva teabe põhjal on terrorismi rahastamise oht kinnisvaramaaklerite sektoris alla keskmise.

en	The undervaluation of a real estate object presents an opportunity to hand over the dirty money to the seller unofficially as a price difference, placing it unnoticeably in real estate.
et	Kinnisvaraobjekti alahindamisel on võimalik must raha hinnavahena müüjale mitteametlikult üle anda paigutades selle märkamatult kinnisvarasse.

en	Mitigating measures at the level of obliged entities Potential mitigating measures at the level of obliged entities coincide with the mitigating measures for money laundering prevention.
et	Leevendavad meetmed kohustatud isikute tasandil Võimalikud leevendavad meetmed kohustatud isikute tasandil kattuvad rahapesu tõkestamise leevendavate meetmetega.

en	The attorney-customer confidentiality can also be used for executing a money laundering scheme.
et	Rahapesuskeemi läbiviimiseks saab ära kasutada ka advokaadi ja kliendi suhte konfidentsiaalsust.

en	The market participants are subject to due diligence measures and notifying obligations in intermediation activities.
et	Vahendustegevuses on sätestatud turuosalistele hoolsuskohustused ja teatamiskohustus.

en	The risk level of the sector from the point of view of money laundering is average, which means that existing risks need to be mitigated and specific measures need to be taken.
et	Sektori riskitase rahapesu aspektist on keskmine, mis tähendab seda, et tuleb tegeleda esineva riski leevendamisega.

en	As a national defence threat, the purchase of real estate near border or that of containing strategic mineral resources by unknown non-resident investors A case is known from Finland where persons with a Russian background purchased real estate / islands with strategic locations, which was considered a threat to national security by the Finnish government.
et	Soomest on teada juhtum, kus Venemaa taustaga isikud ostsid kokku strateegiliste asukohtadega kinnistuid/saari, mida Soome valitsus hindas ohuks riigi julgeolekule.

en	The related survey is under preparation at the FIU.
et	Sellekohane uurimus on RABis töös.

en	• Identification and reporting of real estate transactions by shelf companies is planned, but
et	• Riiulifirmade kinnisvaratehingute kindlakstegemine ja neist teatamine on kavandatud, kuid teated jäävad mingil põhjusel saatmata.

en	So far, the threats related to terrorist financing in the sector have been almost non-existent, since the real estate agents bring together the buyer and the seller but do not get close to the content of the transaction itself.
et	Sektoris on terrorismi rahastamisega seotud ohud siiani hinnatud pea olematuna, kuna kinnisvara vahendajad viivad kokku ostja ja müüja, kuid tehingu enda sisule nad eriti ligi ei pääse.

en	o Sometimes the criminal finances the loan through a figurehead to enhance the legitimacy of the transaction.
et	o Mõnikord finantseerib kurjategija läbi variisiku laenu, et jätta legaalsem mulje.

en	It is very common in money laundering to use different legal entities to hide ownership or actual beneficiaries.
et	Juriidiliste kehade kasutamise oht omandisuhte varjamiseks Rahapesu puhul on levinud erinevate juriidiliste kehade kaudu omandisuhte või tegeliku kasusaaja varjamine.

en	Data of the survey carried out in the sector of real estate agents
et	Kinnisvaramaaklerite sektoris läbiviidud küsitluse andmed

en	Threat of manipulation with asset valuation and value There are two ways of manipulating with real estate prices.
et	Kinnisvara hindadega manipuleerimisel on kaks võimalust.

en	The FIU does not have any information about the use of such money laundering scheme in Estonia.
et	Siiani ei ole sellist rahapesu skeemi Eestis RABi teada veel kasutatud.

en	If a money laundering suspicion is identified in the pre-analysis, the notification is sent for an in-depth analysis, where a more thorough analysis of the parties and the transaction itself is made.
et	teade edasi süvaanalüüsi, kus tehakse asjaosalistele ja tehingule põhjalikum analüüs.

en	Description of the sector of real estate agents
et	Kinnisvaramaaklerite sektori kirjeldus

en	Vulnerability of the real estate agents' sector
et	Kinnisvaramaaklerite sektori haavatavus

en	However, after the FIU started to draw more attention to its supervision, sample guidelines (rules of procedure and internal control rules) for the sector were prepared by the Estonian Real Estate Entities Association (EKFL) in 2020.
et	Küll aga on 2020. aastal sektorile näidisjuhendid (protseduurireeglid ja sisekontrolli eeskirja) koostanud Eesti Kinnisvarafirmade Liit (EKFL) peale seda, kui RAB sektori järelevalvele hakkas tõsist tähelepanu pöörama.

en	Real estate purchase and sales transactions must be notarised.
et	Kinnisvara ostu-müügi tehingud peavad olema notariaalselt kinnitatud.

en	Table 27.
et	Tabel 27.

en	The regulation of real estate transactions compensates this situation to some extent, since the purchase-sale transactions are notarised and
et	Mõningal määral kompenseerib seda kinnisvaratehingute regulatsioon, kus ostu-müügi tehingud vormistatakse notariaalselt ja fikseeritakse kinnistusraamatus.

en	o Real estate agencies, companies offering mortgage loans, and development and construction companies are used for purchasing real estate.
et	o Kinnisvara hankimiseks kaasatakse kinnisvarafirmasid, hüpoteeklaenu pakkuvaid ettevõtteid ning arendus- ja ehitusettevõtteid.

en	• a notification form to be submitted to the FIU
et	• RAB-ile esitatava teate vorm

en	Purchase of real estate by persons from risk countries and then renting it out and directing the rental income abroad can be considered a risk in the real estate sector.
et	Kinnisvarasektori ohuna võiks olla riskiriigist pärit isikute poolt kinnisvara ostmine ja seejärel selle välja üürimine ning üürist saadava tulu suunamine välisriiki.

en	to have troubles in training market participants without the support of professional associations
et	Tõenäoliselt jääb lähiajal ressursi puuduse tõttu RAB ilma erialaliitude toeta turuosaliste koolitamisel hätta.

en	A real estate agent is engaged in the sales of real estate or the intermediation thereof.
et	Kinnisvaramaakler tegeleb kinnisvara müügiga või müügi vahendamisega.

en	The only remarkable aspect is access to, for instance, information about the actual beneficiaries and PEPs both nationally as well as internationally.
et	Ainsaks märkimisväärseks kohaks on peetud juurdepääs nt tegelike kasusaajate ja PEPde teabele nii siseriiklikult kui ka rahvusvaheliselt, samuti seda, et sektor oma iseloomu tõttu ei saa kasutada tasulisi andmebaase isikusamasuse usaldusväärseks tuvastamiseks.

en	Heat map of terrorist financing risk level of the sector of real estate agents
et	Kinnisvaramaaklerite sektori terrorismi rahastamise riskitaseme soojuskaart

en	Today, on 14 September, the meeting of the National Changeover Committee decided to submit to the government for approval some amendments to the changeover plan.
et	Täna kiideti riigihalduse ministri ettepanekul heaks seaduse muutmise algatus, mille kohaselt taastatakse kohalike omavalitsuste ühinemistoetus, et motiveerida omavalitsusi ka pärast haldusreformi enda võimekuse tõstmiseks ühinema.

en	Today the Riigikogu approved the state budget for 2011, whereby separate expenses will increase by five percent in comparison to this year, i. e. to 94 billion kroons, equivalent to six billion euro.
et	Mai lõpuks ulatus valitsussektori eelarvepuudujääk 1,6 protsendini SKP-st ehk 467 miljoni euroni.

en	The expected revenue will increase by 2.1 percent to 89.2 billion kroons or 5.7 billion euro.
et	Eelmise aasta mai lõpuga võrreldes on eelarve defitsiit SKP-st 1,3 protsenti ehk 325 miljonit eurot väiksem.

en	The first to...
et	„Uuesti...

en	According to the Ministry of Finance's forecast, the Estonian economy will grow by 0.5 percent this year and by 2.5 percent in 2015.
et	Eesti majandus tervikuna kasvas esimeses kvartalis aastatagusega võrreldes 5,4%.

en	Estonia is attending the Annual Meetings of the International Monetary Fund and the World Bank
et	Rahandusminister on Maailmapanga nõukogus Eesti esindaja.

en	Eesti Pank and the Ministry of Finance will attend the meetings of the International Monetary and Financial Committee (IMFC) of the International Monetary Fund (IMF) and the Development Committee of the World Bank on 11-17 October in hybrid form.
et	Rahandusministeeriumi delegatsioon minister Siim Kallase juhtimisel sõidab täna Maailmapanga ja IMF-i Aastakoosolekule Prahasse.

en	The government at its meeting today, decided to appoint Matis Mäeker as the new Director of the Financial Intelligence Unit.
et	Täna on toimunud Rahandusministeeriumi kollektiivis järgmised muudatused: Guido Viik nimetati asekantsleriks valitsuskontrolli alal.

en	A co-operation agreement on cross-border financial stability, crisis management and resolution between the finance ministries and other relevant ministries, central banks and financial supervisory authorities of Denmark, Estonia, Finland, Iceland, Latvia, Lithuania, Norway and Sweden has been...
et	Samuti said valitsuskomisjoni liikmed operatiivse ülevaate Rahapesu Andmebüroo, Finantsinspektsiooni, Riigiprokuratuuri ja Politsei- ja...

en	During the...
et	Esimese kvartali maksutulu...

en	Today, June 21st, the expert committee on Estonia's transition to the euro held an ordinary meeting in the Ministry of Finance.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjon kinnitas kolmapäeval, 28. aprillil oma korralisel koosolekul siseriikliku riskihinnangu aruande.

en	Here are some examples of companies.
et	Toome äriühingute kohta mõned näited.

en	9) Trusts operating in Estonia as of 10 May 2021
et	Alatest 2021. aasta 10. maist Eestis tegutsevad usaldushaldused

en	Pursuant to subsection 27 (1) of the Accounting Act, dominant influence may, inter alia, arise from the following circumstances:
et	Raamatupidamise seaduse § 27 lg 1 kohaselt võib valitsev mõju muu hulgas tuleneda järgmistest asjaoludest:

en	Guideline for identification of a beneficial owner (updated on 4 September 2020)
et	Juhis tegeliku kasusaaja tuvastamiseks (täiendatud 04.09.2020)

en	The same provisions also apply in a situation where Company A is a company listed on the stock exchange.
et	Samu sätteid rakendatakse ka olukorras kus OÜ A on börsil noteeritud ettevõte.

en	6) foundations (807);
et	6) sihtasutused (807);

en	1) constitute strategic decisions concerning the business of the specific company; these are decisions which fundamentally impact the business activity and/or practices and general (business) trends of the company, or
et	1) kujutavad endast strateegilisi otsuseid konkreetse ühingu tegevuse osas; need on otsused, mis fundamentaalselt mõjutavad äritegevust ja/või -tavasid ja/või äriühingu üldisi (äri)suundi või

en	State-owned companies are ordinary private legal entities.
et	Riigi osalusega äriühingute puhul on tegemist tavapäraste eraõiguslike juriidiliste isikutega.

en	Final dominant influence arises from control over a person via ownership or other methods.
et	Lõplik valitsev mõju tuleneb omandisuhtest või muul viisil teise isiku kontrollimise kaudu.

en	The persons exercising day-to-day and regular actual control over a company are persons whose dayto-day work duties or liability are made up of activities which
et	Igapäevast ja regulaarset faktilist kontrolli teostavate isikute all tuleb mõista selliseid isikuid, kelle igapäevased tööülesanded või vastutuse moodustavad tegevused, mis

en	The management body of a private legal person is its management board.
et	Eraõigusliku juriidilise isiku juhtorgan on juhatus.

en	Data are automatically deleted when five years have passed from the deletion of the legal entity from the register.
et	Andmed kustutatakse automaatselt viis aastat pärast juriidilise isiku registrist kustutamist.

en	In legal issues concerning the identification of beneficial owners, lawyer of the Entrepreneurship and Accounting Policy Department of the Ministry of Finance, Henrik Mägi can be contacted (henrik.magi@fin.ee).
et	Kontaktisik tegelike kasusaajate tuvastamist puudutavates juriidilistes küsimustes on Rahandusministeeriumi ettevõtluse ja arvestuspoliitika osakonna jurist Henrik Mägi (henrik.magi@fin.ee).

en	2) constitute day-to-day or regular management of the company (for example, chief executive officer, chief financial officer, director or president, etc.).
et	2) kujutavad endast igapäevast või regulaarset ühingu juhtimist (näiteks tegevjuht (CEO), finantsjuht (CFO), direktor või president jne).

en	The trustee must submit the data within 30 days after the formation of a trust, after becoming a trustee or after the grant of temporary right of residence.
et	Usaldushaldur peab esitama andmed 30 päeva jooksul arvates usaldushalduse loomisest, usaldushalduriks saamisest või tähtajalise elamisõiguse saamisest.

en	When do the data have to be submitted?
et	Millal tuleb andmeid esitada?

en	A senior managing official is an officer or employee with sufficient knowledge of the institution's money laundering and terrorist financing risk exposure and sufficient seniority to take decisions affecting its risk exposure, and needs not, in all cases, be a member of the management board.
et	Kõrgem juhtorgan on juht või töötaja, kellel on piisavalt teadmisi asutuse riskidest seoses rahapesuga ja terrorismi rahastamisega ning piisav volitus riske mõjutavate otsuste tegemiseks ja kes ei pea alati olema juhatuse liige.

en	The note will automatically be deleted if the correctness of the data is confirmed or the data change.
et	Märge kustutatakse automaatselt andmete õigsuse kinnitamisel või nende muutmisel.

en	Usually, they are members of
et	Tavapäraselt on need juhatuse liikmed.

en	The data of the beneficial owner of a trust are deleted if the person having a legitimate interest proves that at least five years have passed from the cessation of the ground for the submission of the data.
et	Usaldushalduse tegeliku kasusaaja andmed kustutatakse, kui selleks õigustatud huvi omav isik tõendab, et andmete esitamise aluseks olnud asjaolu äralangemisest on möödunud vähemalt viis aastat.

en	It should be noted that the intentional submission of false data about the beneficial owner may also include a situation where an entry made about the incorrectness of data is deleted because the person has confirmed the correctness of the data, knowing that the data were incorrect.
et	Oluline on märkida, et tegeliku kasusaaja teadvalt valeandmete esitamine võib hõlmata ka olukorda, kus andmete ebaõigsuse kohta tehtud kanne kustutakse, sest isik on nende õigsust kinnitanud, kuigi ta teadis, et need andmed ei olnud õiged.

en	In the case of managing bodies consisting of more than three people, we advise noting the chairman (or chairmen, as it is possible that two persons share this position) of the respective body as the beneficial owner.
et	Enam kui kolmest isikust koosnevate juhtorganite puhul soovitame märkida tegelikuks kasusaajaks vastava organi esimehe (või esimehed, on võimalik, et seda positsiooni jagavad omavahel kaks isikut).

en	Where the existence of a supervisory body is required by law, the supervisory board is also a management body.
et	Kui seaduses on sätestatud nõukogu olemasolu, on juhtorganiks ka nõukogu.

en	7) non-profit associations (22,177);
et	7) mittetulundusühingud (22 177);

en	If a group's parent undertaking has not been registered in the Estonian commercial register, the company submits, together with the data of the beneficial owner, the name and registry code of the group's parent undertaking and the name of the country where the parent undertaking is registered.
et	Kui kontserni emaettevõtja pole kantud Eesti äriregistrisse, esitab äriühing ühes tegeliku kasusaaja andmetega ka kontserni emaettevõtja nime, registrikoodi ja riigi nime, kus kontserni emaettevõtja on registreeritud.

en	Exceptions are possible, e.g. if the founders or members of a non-profit association are legal entities, the beneficial owners are defined in the same way as in the case of companies.
et	Erandid on võimalikud näiteks juhul, kui mittetulundusühingu asutajateks või liikmeteks on juriidilised isikud: sellisel juhul määratakse tegelik kasusaaja samamoodi nagu äriühingute puhul.

en	in Company B. This means
et	st A, mis tähendab, et OÜ B

en	30% of Company A. This
et	kokku 30% OÜ-st A. See 30%

en	In such a case, the person obliged to submit the data must submit the data within ten business days after receipt of the notice.
et	Sellisel juhul peab andmete esitamiseks kohustatud isik andmed esitama kümne tööpäeva jooksul teavituse saamisest arvates.

en	7. Who is the beneficial owner in the case of a company whose parent company is a company listed on a regulated market?
et	Kes on tegelik kasusaaja äriühingu puhul, kelle emaettevõte on reguleeritud turul noteeritud äriühing?

en	If the person obliged to submit the data has not submitted the data on time, the registry department will notify the person and request the submission of the data.
et	Kui andmete esitamiseks kohustatud isik pole tähtajaks õigeid andmeid esitanud, teavitab registriosakond teda sellest ja nõuab andmete esitamist.

en	Pursuant to subsection 9 (3) of the MLTFPA, direct shareholding is a means of control whereby a natural person personally holds shares in a company, whereas indirect shareholding is a means of control whereby a natural person holds shares in a company via one or multiple persons or a chain of persons.
et	RahaPTS § 9 lg 3 kohaselt on otsene osalus kontrolli teostamise viis, mille puhul on füüsilisel isikul äriühingus isiklik osalus; kaudne osalus on aga kontrolli teostamise viis, mille puhul on füüsilisel isikul äriühingus osalus ühe või mitme isiku või isikute ahela kaudu.

en	The beneficial owner of a state-owned company is the minister responsible for the area, who represents the state in the company and appoints the members of the supervisory boards of the companies in their area of government, the chairman of the supervisory board/management board of the company and the members of both bodies.
et	Riigi osalusega äriühingu tegelikuks kasusaajaks on valdkonna eest vastutav minister, kes esindab äriühingus riiki ja määrab ametisse oma valitsemisala äriühingu nõukogu liikmed, samuti äriühingu nõukogu/juhatuse esimees ja mõlema organi liikmed.

en	If there is no ground for calling the existence of such person into doubt or where there are doubts as to whether the identified person is the beneficial owner, the natural person who holds the position of a senior managing official in the respective legal body is deemed to be the beneficial owner.
et	Eeldusel, et sellise isiku olemasolu kahtlustamiseks puudub ka alus, või juhul, kui on kahtlus, kas kindlaks tehtud isik on tegelik kasusaaja, loetakse tegelikuks kasusaajaks sellist füüsilist isikut, kes on vastava juriidilise isiku kõrgema juhtorgani liige.

en	In Example 1, the owners
et	Näites 1 on OÜ A omanikeks OÜ

en	Essentially, this means that in practice, it is sometimes still impossible, after all possible means of identification have been exhausted, to identify the person who has the final dominant influence over a natural or legal person (clause 9 (1) 1) of the MLTFPA), or in whose interests, for the benefit of whom or in whose name a transaction or operation is made (clause 9 (1) 2) of the MLTFPA), or there is no person whose direct or indirect shareholding or the total shareholding of all of the direct and indirect shareholdings in the company exceeds 25%, including shareholdings in the form of bearer shares or otherwise (subsection 9 (2) of the MLTFPA).
et	Sisuliselt tähendab see, et praktikas ei ole vahel pärast kõikvõimalike tuvastusmeetodite ammendumist võimalik siiski teha kindlaks isikut, kellel on lõplik valitsev mõju füüsilise või juriidilise isiku üle (RahaPTS § 9 lg 1 p 1) või kelle huvides, kasuks või nimel tehing või toiming tehakse (RahaPTS § 9 lg 1 p 2), või puudub ka isik, kelle osalused otse või kaudselt või kõigi otseste ja kaudsete osaluste summa äriühingus ületab 25%, sealhulgas osalused esitajaaktsiate või -osade kujul või muul viisil (RahPTS § 9 lg 2).

en	The guideline on how to submit data in the Company Registration Portal can be found here: http://abiinfo.rik.ee/tegelikkasusaaja
et	Juhendi, kuidas andmeid ettevõtjaportaalis esitada, leiab siit: http://abiinfo.rik.ee/tegelikkasusaaja

en	Neither are there any natural persons whose direct or indirect shareholding or the total shareholding of all of the direct and indirect shareholdings in Company A exceeds 25%.
et	Samuti pole ka ühtegi füüsilist isikut, kelle otsene või kaudne osalus või kõigi otseste ja kaudsete osaluste summa ületab OÜ-s A 25%.

en	A company, non-profit association and foundation must submit the data of the beneficial owner with the application for entry in the Commercial Register.
et	Äriühing, mittetulundusühing ja sihtasutus peavad tegeliku kasusaaja andmed esitama koos äriregistrisse kandmise avaldusega.

en	The following are not obliged to preserve or submit the data of the beneficial owner: 1) apartment association; 2) building association; 3) a company listed on the regulated market to which disclosure rules complying with European Union law or similar international standards are applied, which ensure the sufficient transparency of the data of owners; 4) a foundation the goal of whose economic activities is safekeeping or collecting assets in the interests of the beneficiaries or group of persons specified in the articles of association and that has no other economic activity; 5) a subsidiary.
et	Tegeliku kasusaaja andmeid ei pea hoidma ega esitama: 1) korteriühistu; 2) hooneühistu; 3) reguleeritud turul noteeritud äriühing, millele kohaldatakse Euroopa Liidu õigusega kooskõlas olevaid avalikustamisnõudeid või samaväärseid rahvusvahelisi standardeid, millega tagatakse omanikke käsitleva teabe piisav läbipaistvus; 4) sihtasutus, kelle majandustegevuse eesmärk on põhikirjas määratud soodustatud isikute või isikute ringi huvides vara hoidmine või kogumine ja kellel puudub muu majandustegevus; 5) filiaal.

en	Where several persons meet such terms, including where there are several senior managing officials, several senior management bodies or where another legal person holds shares in a company via one or several persons or chains of persons, the person(s) who exercise(s) actual control over the company and make(s) strategic decisions in the company or, upon absence of such persons, manage(s) the company is (are) considered the beneficial owner(s).
et	Kui sellistele tingimustele vastab mitu isikut, sealhulgas siis, kui kõrgema juhtorgani liikmeid on mitu, kui on mitu kõrgemat juhtorganit või kui äriühingus omab osalust teine juriidiline isik ühe või mitme isiku või isikute ahela kaudu, siis käsitatakse tegeliku kasusaajana äriühingu üle faktilist kontrolli teostavat isikut või isikuid, kes teevad selle sama äriühingu osas strateegilisi otsuseid või selliste isikute puudumisel juhivad seda äriühingut.

en	1) a holding of more than 50 per cent of the voting rights in the consolidated entity, or 2) a direct or indirect right arising from law or a contract to appoint or remove a majority of the members of the management (for example, a company's management board) or the highest supervisory body (for example, the supervisory body of a company) by exercising the rights of a founder or by a decision of the general meeting.
et	1) suurem kui 50%-line osalus konsolideeritava üksuse hääleõiguses või 2) seadusest või lepingust tulenev otsene või kaudne õigus asutajaõigusi teostades või üldkoosoleku otsusega nimetada või tagasi kutsuda enamikku tegevjuhtkonnast (näiteks äriühingu juhatus) või kõrgema juhtorgani (näiteks äriühingu nõukogu) liikmetest.

en	If an association has been established with the state and a local government or several local governments together, none of which have dominant influence over the association, the chairmen or members of the management board or supervisory board of the association are noted as the beneficial owner.
et	Kui ühingu on asutanud riik ühes kohaliku omavalitsusega või mitu kohalikku omavalitsust, kellest ühelgi pole ühingu üle valitsevat mõju, märgitakse tegelikuks kasusaajaks ühingu juhatuse ja nõukogu esimehed või liikmed.

en	In Example 3, the beneficial owner of Company A is Jonathan, who controls Company A through majority shareholdings in Companies B, C and D. This is irrespective of the fact that his shareholding in Company A is less than 25%.
et	Näites 3 on OÜ A tegelikuks kasusaajaks Juhan, kes kontrollib OÜ-d A enamusosaluste kaudu OÜ-des B, C ja D. Seda vaatamata asjaolule, et tema osalus OÜ-s A jääb alla 25%.

en	Which data must be submitted?
et	3. Milliseid andmeid tuleb esitada?

en	3) general partnerships (1,374);
et	3) täisühingud (1374);

en	B hold, via indirect
et	osanikel on kaudse osaluse kaudu

en	If the registry department receives a justified notice about the incorrectness of the data of beneficial owners, the registry department will notify the person obliged to submit the data and will make a note to the data about the suspected incorrectness.
et	Kui registriosakond saab põhistatud teate tegelike kasusaajate andmete ebaõigsuse kohta, teavitab ta sellest andmete esitamiseks kohustatud isikut ning teeb andmete juurde märke, et esineb kahtlus nende õigsuses.

en	1) private limited companies (pursuant to the Commercial Register, there are 212,128 private
et	Andmeid peavad esitama: 1) osaühingud (äriregistri statistika kohaselt on osaühinguid 2020. aasta 1. augusti seisuga 212

en	The beneficial owners of Company A are John and Jane, as both hold a shareholding of more than 25% in Company A.
et	OÜ A tegelikud kasusaajad on Jaan ja Juta, kuna mõlemad omavad OÜ-s A üle 25% suurust osalust.

en	A foundation submits the following data of its beneficial owner: 3) the person's name, ID code and country of the ID code, the date and place of birth if there is no ID code, and country of residence; 4) data of the manner in which the person exercises control; 5) the list of beneficiaries, which includes each beneficiary's name, ID code and country of the ID code, the date and place of birth if there is no ID code, and country of residence if such persons are specified by name in the articles of association of the foundation.
et	Sihtasutus esitab tegeliku kasusaaja kohta järgmised andmed: 3) isiku nimi, isikukood ja isikukoodi riik, isikukoodi puudumise korral sünniaeg ja -koht ning elukohariik; 4) andmed isiku kontrolli tegemise viisi kohta; 5) soodustatud isikute nimekiri, mis sisaldab iga soodustatud isiku nime, isikukoodi ja isikukoodi riiki, isikukoodi puudumise korral sünniaega ja -kohta ning elukohariiki iga soodustatud isiku kohta, kui sellised isikud on sihtasutuse põhikirjas nimeliselt märgitud.

en	In the event of a trust, civil law partnership, community or other association of persons that does not have the status of a legal entity, the beneficial owner is the natural person who ultimately controls the association via direct or indirect ownership or via other means and who is the association's: 1) settlor of the trust or the establisher of the arrangement; 2) trustee; 3) person ensuring and controlling the preservation of property, where such person has been appointed; 4) beneficiary, or where the beneficiary or beneficiaries are yet to be determined, the class of persons in whose main interest such trust or arrangement has been set up or operates; or 5) any other person who in any way exercises ultimate control over the property of the trust or arrangement (subsection 9 (6) of the MLTFPA).
et	Usaldushalduse, seltsingu, ühisuse või muu juriidilise isiku staatust mitteomava isikute ühenduse puhul on tegelik kasusaaja füüsiline isik, kes ühendust otsese või kaudse omamise kaudu või muul viisil lõplikult kontrollib ja kes on sellise ühenduse: 1) usaldushalduse või ühenduse looja; 2) usaldushaldur või usaldusisik; 3) vara säilimist tagav ja kontrolliv isik, kui selline isik on määratud; 4) soodustatud isik või, kui soodustatud isik või isikud määratakse tulevikus, siis isikute ring, kelle huvides selline ühendus peamiselt asutati või tegutseb, või 5) muu isik, kes ükskõik millisel moel omab lõplikku kontrolli usaldushalduse või ühenduse vara üle (RahaPTS § 9 lg 6).

en	Pursuant to subsection 9 (1) of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (hereinafter the MLTFPA), a beneficial owner is a natural person who has the final dominant influence over a natural or legal person, or in whose interests, for the benefit of whom or in whose name a transaction or operation is made.
et	Tegelik kasusaaja on rahapesu ja terrorismi tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) § 9 lg 1 kohaselt füüsiline isik, kellel on lõplik valitsev mõju füüsilise või juriidilise isiku üle või kelle huvides, kasuks või nimel tehing või toiming tehakse.

en	Control cannot always be ascertained through majority holding: it can also exist as ‘dominant influence', which is understood as the direct or indirect right to appoint or remove the majority of the executive management or members of a higher managing body by exercising the rights of the founder or with a resolution of the general meeting of shareholders, which arises from law or a contract (e.g. an agreement between shareholders).
et	Kontroll pole alati tuvastatav osaluse kaudu: see võib esineda ka nn valitseva mõjuna, mida mõistetakse kui seadusest või lepingust (näiteks osanike vahelisest kokkuleppest) tulenevat otsest või kaudset õigust asutajaõigusi teostades või üldkoosoleku otsusega nimetada või tagasi kutsuda enamikku tegevjuhtkonnast või kõrgema juhtorgani liikmetest.

en	The same principles that apply to ordinary companies apply here as well: if there are no natural persons among the shareholders of a listed company whose shareholding in the company exceeds 25%, members of the controlling body of the listed company, i.e. the management board and the supervisory board, are noted as the beneficial owners.
et	Sealjuures lähtutakse samadest põhimõtetest nagu tavaliste äriühingute puhul: kui börsiettevõtte aktsionäride seas pole füüsilisi isikuid, kellel oleks andmeid esitavas ettevõttes üle 25% suurune kaudne osalus, esitatakse tegelike kasusaajatena tütarettevõtte kõrgema juhtorgani liige.

en	John's shareholding via Company B in Company A is 30% of 30%, which is 9% of Company A. Furthermore, John holds a direct shareholding of 10% in Company A and 12% indirect shareholding via Company C, which totals 31% of Company A. Jane's shareholding in Company A is calculated similarly to John's shareholding.
et	Lisaks on Jaanil OÜ-s A otsene osalus suuruses 10% ja veel 12% kaudset osalust OÜ C kaudu, mis teeb kokku 31% OÜ-st A. Juta osalus OÜ-s A arvutatakse analoogselt Juhani osalusega.

en	Where a beneficial owner cannot be identified in the manner specified above, the beneficial owner of a company is a natural person whose direct or indirect shareholding or the total shareholding of all of the direct and indirect shareholdings in the company exceeds 25%.
et	Kui tegelikku kasusaajat ei ole eelnimetatud viisil võimalik kindlaks teha, on äriühingu tegelik kasusaaja selline füüsiline isik, kelle osalused otse või kaudselt või kõigi otseste ja kaudsete osaluste summa, sealhulgas osalused esitajaaktsiate või -osade kujul või muul viisil, ületavad äriühingus 25%.

en	8. Who is the beneficial owner of a state-owned company or foundation, or a foundation or nonprofit association established by a local government (city, town or municipality)?
et	Kes on riigi osalusega äriühingu, sihtasutuse, kohaliku omavalitsusüksuse (linna või valla) asutatud sihtasutuse ja mittetulundusühingu tegelik kasusaaja?

en	1) of the
et	Näide 1

en	You will find the guideline on the submission of the data of beneficial owners at the website http://abiinfo.rik.ee/tegelikkasusaaja.
et	Kasutusjuhendi tegelike kasusaajate andmete esitamiseks leiate veebilehelt http://abiinfo.rik.ee/tegelikkasusaaja.

en	of Company A are
et	osalust OÜ B kaudu OÜ-s A on

en	who exercise(s) actual control over Company A or the person(s) who make(s) strategic decisions in the company or, upon absence of such persons, manage(s) the company is (are) considered the beneficial owner(s) of the company (based on subsection 9 (4
et	Samuti on näites olukord, kus OÜ-s A omab osalust OÜ D läbi osalus OÜ-s C. Sellisel juhul määratakse OÜ A tegelikuks kasusaajaks OÜ A üle faktilist kontrolli teostav isik või isikud, kes teevad äriühingus strateegilisi otsuseid või selliste isikute puudumise korral juhivad seda äriühingut (aluseks RahaPTS § 9 lg

en	Company B
et	Näide 2

en	The survey was conducted between May and August 2020.
et	Küsitlus viidi läbi perioodil mai kuni august 2020.

en	The questionnaires were available in Estonian and English.
et	Küsimustikud olid kättesaadavad eesti ja inglise keeles.

en	It was not possible to gather all the requested data.
et	Kõiki soovitud andmeid ei olnud võimalik koguda.

en	Replacing members should be mandatory for institutions.
et	Liikmete asendamine peaks olema asutustele kohustuslik.

en	Gathering statistics could be the first stage also in the future.
et	Statistika kogumine võib ka edaspidi jääda esimeseks etapiks.

en	Currently, Estonia is not a member of FATF.
et	Eesti praegusel hetkel FATFi liige ei ole.

en	Method of the conducted risk assessment 2.4.1.
et	Läbiviidud riskihindamise metoodika 2.4.1.

en	The money can electronically move between different accounts and to different countries.
et	Raha võib liikuda elektrooniliselt eri kontode vahel ja eri riikidesse.

en	Risk management strategy and their types
et	Riskijuhtimisstrateegia ja nende tüübid

en	• The probability indicator is changing because it depends on many circumstances.
et	• Tõenäosuse näitaja on muutuv, kuna sõltub paljudest asjaoludest.

en	The risk and its consequences are accepted and specific measures are not considered necessary.
et	Riski ja selle tagajärgi aktsepteeritakse ning konkreetseid meetmeid ei peeta vajalikuks.

en	For this, two national level working groups were established:
et	Selle jaoks olid loodud kaks riikliku tasandi töörühma:

en	The methodology is adjusted to Estonian conditions.
et	Metoodika on kohandatud Eesti tingimustele.

en	Consequence Consequence is the impact of the event (positive/neutral/negative).
et	Tagajärg Tagajärg on sündmuse toimumise (positiivne/neutraalne/negatiivne) mõju.

en	The higher the risk, the redder its colour:
et	Mida kõrgem on risk, seda punasem on selle värv:

en	In general, money laundering is done in three stages:
et	Rahapesu toimub üldjuhul kolmes etapis:

en	Since the worst possible consequence is a constant in the case of every sector, it does not have a direct impact on the final score.
et	Kuna halvim võimalik tagajärg on iga sektori puhul konstantne, siis puudub sellel otsene mõju lõpphindele.

en	It is true that everyone did not have the time, energy, or willingness to sufficiently contribute to the project from their free time.
et	Tuleb tõdeda, et kõigil inimestel ei jätkunud aega, energiat ega tahet projektis oma vaba aja arvelt piisavalt panustada.

en	Collecting statistics
et	Statistika kogumine

en	These channels may be different foreign states or economic sectors who are partners in cross-border activities.
et	Nendeks kanaliteks võivad olla erinevad välisriigid või erinevad majandussektorid, kes on partneriteks piiriülestes tehingutes.

en	Meetings of the Committee take place when needed but not less than once every four months.
et	Komisjoni koosolekud toimuvad vastavalt vajadusele, kuid mitte harvem kui kord nelja kuu jooksul.

en	Without statistical information, it is difficult to assess the actual situation and to draw objective conclusions.
et	Ilma statistiliste andmeteta on raske hinnata tegelikku olukorda ning teha objektiivseid järeldusi.

en	Preparing the report and making proposals for a further action plan
et	Raporti ettevalmistamine ja ettepanekute tegemine edasise tegevuskava jaoks

en	Throughout the entire project, the overburdening of the members (especially working group leaders) was visible.
et	Kogu projekti vältel täheldati selle liikmete (eelkõige töörühma juhtide) ülekoormatust.

en	This has been an extremely ambitious project in the organisational sense from the outset, the number of people involved exceeded 70 and the entire process took nearly 2 years.
et	Tegemist on olnud algusest peale organisatoorses mõttes äärmiselt ambitsioonika projektiga, kaasatud inimeste arv oli ligi 80 ning protsessi läbiviimine võttis pea 2 aastat.

en	The exact roles and tasks of the Committee are provided in the MLTFPA.
et	Komisjoni täpsed rollid ja ülesanded on sätestatud RahaPTS-is.

en	The payment could be guaranteed if the working group member contributes actively during the entire NRA process.
et	Tasu võiks olla garanteeritud, kui töörühma liige aktiivselt terve NRA vältel panustab.

en	This strategy is usually opted for if other risk management strategies would be too expensive compared to the risk price.
et	See strateegia valitakse tavaliselt ka juhul, kui muud riskijuhtimisstrateegiad oleksid riski hinnaga võrreldes liiga kulukad.

en	In the future, direct communication between the working group leader and the central project team should also be increased.
et	Samuti tuleks edaspidi suurendada töörühma juhi vahetut suhtlust keskse projektimeeskonnaga.

en	Income from different types of organised crime may end up in economy via various channels.
et	Organiseeritud kuritegevuse eri liikidest saadav tulu võib majandusse sattuda eri kanalite kaudu.

en	This survey was conducted anonymously in the online
et	Antud küsitlus viidi läbi anonüümselt veebipõhises

en	FATF has 35 members: 33 states and governments and 2 international organisations, FATF also has more than 20 supervisors - five regional bodies similar to FATF and more than 15 international organisations or bodies.
et	FATFil on 35 liiget: 33 riiki ja valitsust ning 2 rahvusvahelist organisatsiooni, lisaks on FATFil üle 20 vaatleja - viis FATFi laadset piirkondliku organit ja üle 15 rahvusvahelise organisatsiooni või organi.

en	The probability or impact of the risk is reduced by mitigating control measures.
et	Riski tõenäosust või mõju vähendatakse leevendavate kontrollimeetmetega.

en	Typical risk management strategies are avoiding, mitigating, and accepting:
et	Tüüpilisteks riskijuhtimisstrateegiateks on vältimine, leevendamine ja aktsepteerimine:

en	A vulnerability may be unsuitable policy or control measures that are not followed or the following of which is not supervised.
et	Haavatavusteks võivad olla ebasobiv poliitika või ka kontrollimeetmed, mida ei järgita või mille rakendamist ei kontrollita.

en	In the future, paying the NRA project members should be considered.
et	Edaspidi tuleb kaaluda NRA projekti liikmete tasustamist.

en	It should be considered whether the next NRA could tackle less sectors.
et	Tuleb kaaluda, et järgmine NRA käsitleks vähem sektoreid.

en	The letter of notification was sent to the following organisations:
et	Teavituskiri saadeti järgmistele organisatsioonidele:

en	In the assessment it is also important to gather information by consulting the respective stakeholders to learn the economic, political, social, legal, and technological risk factors.
et	Uuringus on oluline koguda infot ka asjaomaste sidusrühmadega konsulteerimise teel, et õppida tundma majanduslikke, poliitilisi, sotsiaalseid, õiguslikke ja tehnoloogilisi riskitegureid.

en	For this, measures must be taken to stop and end the activity that causes the specific risk.
et	Selleks tuleb võtta meetmed konkreetset riski põhjustava tegevuse peatamiseks ja lõpetamiseks.

en	The confidence level was 95% and the limit of error was 5%.
et	Usaldusnivooks oli 95% ja lubatud veapiiriks 5%.

en	Less risky sectors could be analysed less frequently during the NRA.
et	Vähem riskantsemaid sektoreid võiks analüüsida NRA käigus harvemini.

en	To ensure better feedback for the survey and increase the response rate, it would be useful to give the respondents the option to reply in three languages and also to reduce the number of questions, because in certain sectors the questionnaires were unreasonably long (more than 100 questions) and were too burdensome for the respondents.
et	Küsitlusele parema tagasiside saamiseks ja vastamismäära suurendamiseks oleks kasulik pakkuda vastajatele võimaluse vastata ankeedile kolmes keeles ning samuti oleks tarvis vähendada esitatud küsimuste arvu, kuna mõningates sektorites oli küsimustikud ebamõistlikult pikad (üle 100 küsimuse) ja tekitasid vastajatele liigset koormust.

en	A suitable risk management strategy is selected based on priorities so that the major risks would gain the most attention.
et	Sobiv riskijuhtimisstrateegia valitakse prioriteetidest lähtuvalt nii, et suurimatele riskidele pöörataks enim tähelepanu.

en	Detailed explanations of the points on the above-mentioned scale are available in annex 2.
et	Eelkirjeldatud skaala punktide täpsemad selgitused asuvad lisas 2.

en	It would be also recommended to inquire about possible threats from the market participants.
et	Samuti oleks soovitatav uurida võimalike ohtude kohta ka turuosalistelt.

en	5 Dealers of high-value and easily tradable "lifestyle" goods, also dealers of cash and cash-like assets
et	5 Kallite ja hõlpsalt kaubeldavate „elustiilikaupadega" kauplejad ning sularaha ja rahalaadsete varadega kauplejad

en	The total of the weights of probability and consequence must be 100%.
et	Tõenäosuse ja tagajärje kaalude kogusumma peab olema 100%.

en	Also, each working group has gathered the sector-specific data for their own assessment, if necessary, via its working group members, the majority of whom were representatives of various government authorities.
et	Samuti on iga töörühm kogunud vajadusel oma hindamistöö jaoks vajalikud sektorispetsiifilised andmed ka oma töörühma liikmete kaudu, kellest enamus olid erinevate riigiasutuste esindajad.

en	• daily role - how big is a demand for the services provided by the subsector in daily life
et	• igapäevane roll - kuivõrd nõutud on igapäevaselt alamsektori poolt pakutavad teenused

en	The details of the survey conducted in each sector are highlighted at the beginning of each sector's chapter.
et	Igas sektoris läbiviidud küsitluse üksikasjad on välja toodud iga sektori puudutava peatüki alguses.

en	This time, the methodology provided for involving 8 sectors, which is why the entire NRA process became very vast.
et	Seekord nägi metoodika ette 8 sektori kaasamist, mistõttu muutus kogu NRA protsess väga mahukaks ettevõtmiseks.

en	• Mitigating - mitigating a risk is probably the most common risk management strategy.
et	• Leevendamine - riski leevendamine on ilmselt levinuim riskijuhtimisstrateegia.

en	Certain measures are taken for mitigating the risk, which will reduce the state's vulnerability.
et	Leevendamiseks võetakse teatud meetmeid, mis vähendavad riigi haavatavust.

en	This made threats identification and assessment significantly more difficult:
et	See raskendas oluliselt ohtude tuvastamist ja hindamist:

en	The previous NRA which was conducted in 2015 covered the years between 2011 and 2013 and it was carried out according to the World Bank methodology.
et	Eelmine riiklik riskihinnang, mis viidi läbi aastal 2015, hõlmas aastaid 2011 kuni 2013 ning viidi läbi Maailmapanga metoodika alusel.

en	The consequence of a threat occurring is measured on a scale from 1 to 5, according to what impact is made on the national security systems, economy, state's reputation and society:
et	Ohu realiseerumise tagajärge mõõdetakse skaalal 1-5 selle järgi, milline mõju avaldatakse riikliku julgeoleku süsteemidele, majandusele, riigi mainele ja ühiskonnale:

en	• 5 - very high
et	• 5 - väga suur

en	The methodology should include specific instructions for identifying threats and this both at the national and sectoral level.
et	Metoodika peaks sisaldama konkreetseid juhiseid ohtude tuvastamiseks ja seda nii riigi kui ka sektori tasandil.

en	The project was financed under priority axis 12 "Administrative Capacity" measure 12.2 "development of Policy-Making Quality" of the 2014-2020 European Union Cohesion Funds programme financed by the European Union Social Fund.
et	Projekti rahastati Euroopa Liidu ühtekuuluvuspoliitika fondide rakenduskava 2014-2020 prioriteetse suuna 12 „Haldusvõimekus" meetmest 12.2 „Poliitikakujundamise kvaliteedi arendamine" Euroopa Liidu Sotsiaalfondi kaudu.

en	Gathering data from national statistics and elsewhere is of paramount importance for establishing a strong evidence-based basis for assessment and to ensure more objective assessment.
et	Riiklikust statistikast ja mujalt andmete kogumine on tingimata vajalik, et luua hindamiseks tugev tõenduspõhine alus ning kindlustada objektiivsem hindamine.

en	• opinions and experiences of the working group members as experts and specialists in their fields.
et	• töörühma liikmete kui oma ala ekspertide ja spetsialiste arvamused ja kogemus

en	SNRA 2017 and 2019 mandatory analysis.
et	2017 ja 2019 kohustuslik analüüs

en	• The assessment criteria provided in the methodology for the possible consequence of threat realisation were contradictory.
et	• Metoodikas ohu realiseerumise võimaliku tagajärje hindamiseks välja pakutud hindamiskriteeriumid on vastuolulised.

en	The NRA steering committee decided to follow the methodology in this case.
et	NRA juhtrühm otsustas jääda antud juhul metoodika juurde.

en	The efficiency scales provided in the assessment modules should also be reviewed.
et	Samuti tuleks vaadata üle hindamismoodulites välja pakutud tõhususe skaalad.

en	The need for data inquiries was obtained from the NRA steering committee and all working groups.
et	Andmepäringute vajaduse saadi NRA juhtrühmalt ja kõikidelt töörühmadelt.

en	Average/low Low
et	Keskmine/madal Madal

en	The entire NRA process should start with determining the national threats and other working groups (national and sectoral) should not start their work before the threats at the national levels are identified.
et	Kogu NRA protsess peaks algama riiklike ohtude määratlemisest ning teised töörühmad (riiklikud ja sektoripõhised) ei tohiks alustada oma tööd enne ohtude väljaselgitamist riiklikul tasandil.

en	• sales revenue - sector market participants' sales revenue for 2019 which is presented in the annual reports submitted to the commercial register
et	• müügitulu - sektori turuosaliste müügitulu 2019. aasta eest, mis nähtub äriregistrile esitatud majandusaasta aruannetest

en	For example, higher risk levels may require more immediate mitigation measures or point out systematic risks that require extensive measures over a longer period.
et	Näiteks võivad kõrgemad riskitasemed nõuda rohkem vahetuid leevendusmeetmeid või osutada süsteemsetele riskidele, mis nõuavad ulatuslikke meetmeid pikema aja jooksul.

en	28 3 - high, 2 - average, 1 - low
et	28 3 - kõrge, 2 - keskmine, 1 - madal

en	Paying the members would also reduce the strain on the working group leaders because the working group members would not need additional motivating.
et	Liikmete tasustamine aitaks kaasa ka töörühma juhtide koormuse vähendamisele, kuna sellisel juhul ei vajaks töörühma liikmed täiendavat motiveerimist.

en	• Accepting - accepting a risk does not alleviate the impact of the risk but it is nevertheless a recognised strategy.
et	• Aktsepteerimine - riski aktsepteerimine ei vähenda riski mõju, kuid tegemist on siiski tunnustatud strateegiaga.

en	Individuals can thus benefit from facilitating these movements.
et	Füüsilised isikud võivad sellise raha liikumisele kaasaaitamisest kasu saada.

en	Collecting the statistical data needed in the exercise was done centrally through the Ministry of Finance.
et	Uuringus vajalike statistiliste andmete kogumine toimus tsentraalselt rahandusministeeriumi poolt.

en	The work and contributions of the working group members would probably be more efficient and effective if a financial compensation would be provided along with at least partial release from performing one's main work tasks during the project.
et	Töörühma liikmete töö ja panustamine oleks ilmselt efektiivsem ja tõhusam, kui neile oleks ette nähtud teatud rahaline tasu ning vabastamine projekti kestuse ajal vähemalt osaliselt põhitööga seotud ülesannetest.

en	Methodology malfunctioning from the point of its various stages 3.
et	Metoodika mittetoimivus selle erinevate etappide vaatenurgast 3.

en	This time, the working group solved this issue by conducting interviews with the market participants of the specific subsector, but in the future, including representatives from all subsectors in the NRA working groups should be ensured.
et	Seekord lahendas töörühm selle probleemi läbi intervjuude läbiviimise konkreetse alamsektori turuosalistega, kuid edaspidi peaks tagama iga alamsektori esindajate kaasamise NRA töörühmadesse.

en	These transactions may appear as normal commercial activity and flow through financial channels although they are structured to hide the source of funds.
et	Nimetatud tehingud võivad näida tavapärase kaubandustegevusena ja läbida finantskanaleid, ehkki tegelikult on need struktureeritud raha päritolu varjamiseks.

en	• In the case of terrorism and its financing, the worst possible consequence can always be the same, i.e. unpredictable and extremely harsh, that is, with human casualties, which can be assessed only with maximum on the 1-5 scale, also the consequence of an act of terrorism cannot depend on other factors.
et	• Terrorismi ja selle rahastamise puhul saab halvim võimalik tagajärg olla alati samasugune, st ettearvamatu ja üliraske ehk inimohvritega, mida saab hinnata 1-5 skaalal üksnes maksimumiga, samuti ei saa sõltuda terroriakti tagajärg teistest teguritest.

en	Organisational structure of the project
et	Projekti organisatsiooniline ülesehitus

en	Risk management strategies form an important part of the risk assessment process.
et	Riskijuhtimisstrateegiad moodustavad riskihindamise protsessi olulise osa.

en	Gambling sector
et	Hasartmängusektor

en	Risk Risk is the realisation of a possible threat in case of vulnerability.
et	Risk Risk on võimaliku ohu realiseerumine haavatavuse esinemisel.

en	If the participation of a member from a certain institution is required and it turns out that they cannot contribute from a certain point in time, then the institution is obligated to ensure that a new member participates, giving the working group input and contributing.
et	Kui on ette nähtud, et töörühmas osaleb teatud asutuse esindaja ja selgub, et tal siiski ei ole võimalik mingist hetkest panustada, siis on asutusel kohustus tagada uue liikme lisandumine, kes töörühmale sisendit annab ja panustab.

en	Sector-specific survey
et	Sektorispetsiifiline küsitlus

en	For example ML7: "Chemical or biological toxic agents, riot control agents, radioactive materials, related equipment, components and materials" and ML8: "Energetic materials and related substances".
et	Näiteks ML7: "Keemilised või bioloogilised toksilised toimeained, „massirahutuste ohjamiseks mõeldud keemilised ühendid", radioaktiivsed materjalid, nendega seotud varustus, komponendid ja materjalid" ja ML8: „Kõrge siseenergiaga materjalid ja nendega seotud ained".

en	Criminals also use the money to buy financial assets such as stocks.
et	Kurjategijad kasutavad sellist raha ka finantsvarade, näiteks aktsiate ostmiseks.

en	The final intention of money laundering is to make it seem like the process has started from the legitimate source.
et	Rahapesu lõppeesmärk on jätta mulje, et protsess sai alguse õiguspärasest allikast.

en	This is accomplished through the use of sophisticated multilayer financial transactions to make tracing transactions difficult.
et	Selleks kasutatakse keerukaid mitmekihilisi finantstehinguid, et raskendada tehingute jälitamist.

en	Methodology malfunctioning from the point of organisational structure of the project
et	Metoodika mittetoimivus projekti organisatsioonilise ülesehituse vaatenurgast

en	National threats
et	Riiklikud ohud

en	Other designated non-financial businesses and professions (hereinafter professionals' sector)
et	Teatavad muud mittefinantsettevõtted ja -kutsealad (edaspidi professionaalide sektor) ja selle

en	There is substance behind every statistical indicator which should be separately assessed, numerical indicators alone are not enough, although the assessment module is built on quantitative indicators primarily.
et	Iga statistilise näitaja taga on sisu, mida tuleb ka eraldi hinnata, üksnes numbrilistest näitajatest ei piisa, kuigi hindamismoodul oli ülesehitatud eelkõige kvantitatiivsetel näitajatel.

en	State threats risk assessment module is made up from three different assessment levels:
et	Riiklike ohtude riskihindamise moodul koosneb kolmest eri hindamistasemest:

en	The private sector may be represented by the associations of the respective fields and by obliged entities, primarily the most significant participants of the Estonian market.
et	Erasektorit võivad esindada asjaomaste tegevusalade ühendused ja kohustatud isikud, eelkõige olulisemad Eesti turul tegutsejad.

en	The NRA steering committee reviewed every chapter, gave the working groups feedback for necessary corrections, and made proposals for additions.
et	NRA juhtrühm vaatas üle iga peatüki, andis töörühmadele tagasisidet vajalike paranduste sisseviimiseks ning tegi ettepanekuid täienduste lisamiseks.

en	The depth of the questionnaire depended on the sector's characteristics and responses given, because specifying questions were added in the case of certain answers.
et	Küsimustiku põhjalikkus sõltus sektori eripärast ning antud vastustest, kuna teatud vastuste andmisel lisandusid täpsustatavad küsimused.

en	In the case of a high risk level the suitable mitigation measures generally require developing policies and taking extended measures.
et	Kõrge riskitaseme korral eeldavad sobivad leevendusmeetmed üldjuhul poliitikate väljatöötamist ja laiendatud meetmete võtmist.

en	In the risk assessment process it was concluded that in the case of terrorist financing, none of the provided threat levels are determining because terrorist financing may take place in any sector for any sum of money and the region of financing may not have a crucial meaning either.
et	Riskihindamise protsessi käigus leiti, et terrorismi rahastamise puhul ei ole määrav ükski väljapakutud ohutasemest, kuna terrorismi rahastamine võib toimuda mis tahes sektoris mis tahes summa eest ja rahastamise toimumise piirkond ei pruugi olla samuti otsustava tähendusega.

en	The Ministry of Finance would like to thank everyone who contributed to the process of this NRA.
et	Rahandusministeerium avaldab tänusõnad kõigile, kes panustasid käesoleva riikliku riskihinnangu protsessi.

en	The NRA process started with collecting data and information.
et	Riikliku riskihindamise protsess algas andmete ja teabe kogumisest.

en	• cash flow through the sector
et	• raha läbivoolavus läbi sektori

en	However, since the sectors were of varying sizes and importance, the NRA steering committee had to decide on the weights of sectors.
et	Kuna sektorid olid erineva suurusega ja tähtsusega, tuli NRA juhtrühmal otsustada sektorite osakaalud.

en	• Assessing TF threats through predicate offences is incorrect because terrorist financing could also take place through completely legal means.
et	• TR ohtude hindamine läbi eelkuritegude on väär, kuna terrorismi rahastamine võib toimuda ka igati õiguspäraste vahendite arvel.

en	Regardless of the fact that in the NPOs sector the survey results were differentiated in four subsectors, the assessments were given jointly.
et	Hoolimata sellest, et MTÜ-de sektoris eristati küsitluse tulemusi nelja alamsektori lõikes, anti hinnanguid siiski ühiselt.

en	Terrorist financing
et	Terrorismi rahastamine

en	In the future, it would be necessary to automate the NRA process or at least implement automation in certain stages, for example when gathering the statistics and market participants reporting into a common database, conducting interviews as a part of supervisory procedures or submitting the report.
et	Tulevikus oleks tarvis automatiseerida NRA protsessi või vähemalt rakendada automatiseerimist selle teatud etappide osas, näiteks statistika ja turuosaliste aruandluse koondamine ühtsesse andmebaasi, küsitluse läbiviimine järelevalve toimingute või aruandluse esitamise osana.

en	Thus, for preparing the report, the methodology should provide clearer instructions on how to determine the due diligence regime for the assessed sectors - stricter or simplified.
et	Seega aruande koostamiseks peab andma metoodika selgema juhise, kuidas määrata hinnatud sektoritele hoolsusmeetmete režiimi - kas tugevdatud või lihtsustatud.

en	Used definitions and abbreviations
et	Kasutatud mõisted ja lühendid

en	2) specifies, among other things, the sectors, fields, transaction amounts and types and, where necessary, countries or jurisdictions with regard to which obliged entities must apply enhanced due diligence measures and, where necessary, clarifies the measures;
et	2) määrata sektorid, valdkonnad, tehingumahud ja -liigid ning vajaduse korral riigid või jurisdiktsioonid, mille suhtes kohustatud isikud peavad kohaldama tugevdatud hoolsusmeetmeid, mida vajaduse korral täpsustatakse;

en	A lower risk level requires less measures, for example monitoring, or if the risk remains within the state's risk tolerance, it could also be accepted.
et	Madalama riskitaseme korral on vaja vähem meetmeid, näiteks seiret, või kui risk jääb riigi riskitaluvuse piiresse, võidakse sellega leppida.

en	The methodology required the entire risk assessment process to be carried out under the guidance of the Ministry of Finance.
et	Metoodika eeldas kogu riskihindamise protsessi elluviimist rahandusministeeriumi juhtimisel.

en	Here, the methodology suggested to rely on, for example, the number of market participants and/or obliged entities, economic impact, importance for the state, etc.
et	Metoodika soovitas selles lähtuda näiteks turuosaliste ja/või kohustatud isikute arvust, majanduslikust mõjust, olulisusest riigi vaates jne.

en	In the NRA report writing and approval stage it was realized that it would be reasonable to look for ways to ensure more even quality and content of the report.
et	NRA aruande kirjutamise ja kooskõlastamise etapis selgus, et mõistlik on otsida võimalusi, et aruande kvaliteet ja sisu oleks ühtlasem.

en	The exact same module was also used for assessing the company service providers sector because it has a lot in common with the professionals.
et	Täpselt sama moodul oli kasutatud ka äriühingute teenuse pakkujate sektori hindamiseks, sest see sarnaneb paljuski professionaalidega.

en	Analysing the information gathered in the three previous stages and holding discussions in working groups.
et	Kolme eelneva etapi raames kogutud teabe analüüs ja arutelude pidamine töörühmades 5.

en	The filled in assessment modules are each working group internal work documents, helping to prepare in a structured format the part of the report concerning their sector.
et	Täidetud hindamismoodulid on iga töörühma sisesed töödokumendid, mis aitasid koostada struktureeritud kujul oma sektori puudutava raporti osa.

en	Their participation is important to raise awareness, because the obliged entities are one of the most important beneficiaries of the NRA.
et	Nende osalus on tähtis teadlikkuse tõstmiseks, kuna kohustatud isikud on ühed riikliku riskihinnangu peamised kasusaajad.

en	The financing of proliferation can contribute to global instability and potentially catastrophic loss of life if weapons of mass destruction are developed and deployed.
et	Massihävitusrelvade leviku rahastamine võib suurendada maailmas ebastabiilsust ja tuua potentsiaalselt kaasa katastroofilisel hulgal surmajuhtumeid, juhul kui massihävitusrelvad välja töötatakse ja neid kasutatakse.

en	• 5 - high: Event with an ongoing effect or occurring on a daily basis
et	• 5 - suur: sündmus on pidev mõju või see toimub igapäevaselt

en	The exercise methodology is prepared so that the greatest emphasis is put on the riskier sectors, while relieving the administrative burden for less riskier sectors that were not included in the exercise.
et	Uuringu metoodika on koostatud nii, et enim rõhku pannakse riskantsematele sektoritele, leevendades samas vähemriskantsete sektorite halduskoormust, keda omakorda uuringusse ei kaasatud.

en	Based on the proposals received, the NRA steering committee prepared an action plan proposal.
et	Laekunud ettepanekute alusel koostas NRA juhtrühm tegevuskava.

en	When assessing terrorist financing, the decision was to use the consequence vs. probability weights as 10/90 for the following reasons:
et	Terrorismi rahastamise hindamisel otsustati rakendada tõenäosus vs tagajärg kaaludena 90/10 järgmistel põhjustel:

en	RISK SCALE High Average/high Average
et	RISKISKAALA Kõrge Keskmine/kõrge Keskmine

en	22,027 survey invitations were sent to the market participants of 8 sectors who were chosen for the exercise at random.
et	Küsitluses osalemiseks saadeti välja 22 027 kutset 8 sektori turuosalistele, kes sattusid uuringusse juhuvalimi alusel.

en	Thus, situations occurred where the working group did not receive sufficient input from the representative of a specific institution who was busy with leading another working group.
et	Seetõttu tekkis kohati olukordi, et töörühm ei saanud piisavat sisendit konkreetse asutuse esindajalt, kes oli hõivatud teise töörühma juhtimisega.

en	The national threats assessment module required entering various statistical data and there were certain difficulties with gathering the data.
et	Riiklike ohtude hindamismoodul nõudis mitmete statistiliste andmete sisestamist ning statistika kogumisega tekkisid teatud raskused.

en	In conclusion, the methodology implemented in this NRA has room for development and the shortcomings identified in the methodology must be eliminated when preparing for the next NRA.
et	Kokkuvõttes on käesoleva NRA raames rakendatud metoodikal arenguruumi ning järgmise NRA ettevalmistamisel tuleb tuvastatud metoodika puudused likvideerida.

en	National vulnerability risk assessment module is built based on the FATF effectivity indicators or Immediate Outcomes
et	Riikliku haavatavuse riskihindamismoodul on ülesehitatud FATFi efektiivsusnäitajate ehk Otseste Tulemuste

en	On all three threat levels, two different aspects are considered in the quantification of the threat risk - the probability for threat realisation and the consequence of threat realisation.
et	Kõigil kolmel ohutasandil arvestatakse ohuriski kvantifitseerimisel kahte eri aspekti - ohu realiseerumise tõenäosust ja tagajärge.

en	Immediate feedback from the market participants reflects the actual situation, highlighting the existing shortcomings in cooperation with supervisory authorities and between market participants, shedding light on new fraud schemes and on weaknesses in the control systems.
et	Turuosaliste vahetu tagasiside peegeldab tegelikku olukorda, tuues esile olemasolevaid puudusi koostöös järelevalveasutuste ja turuosaliste vahel, valgustades uusi pettusskeeme ja nõrku kohti kontrollsüsteemides.

en	A clearer division of roles and smaller circle of preparers in the final stage would save time and provide a report with a better quality.
et	Selgem rollide jaotus ja koostajate kitsam ring selles viimases etapis aitaks kulutada vähem aega ning saada parema kvaliteediga aruande.

en	An alternative method for criminals is to set up shell companies in countries where corporate secrecy is strictly protected by the law.
et	Teise meetodina asutavad kurjategijad varifirmasid riikides, kus äriühingusaladus on seadusega rangelt kaitstud.

en	All NRA project members performed the project tasks as a sidework to their main work and their workload increased significantly.
et	Kõik NRA projekti liikmed tegid projekti käigus tööd oma põhitöö kõrvalt ning nende töökoormus kasvas oluliselt.

en	• results of the conducted surveys, i.e. market participants' feedback;
et	• läbiviidud küsitluse tulemused ehk turuosaliste tagasiside

en	The following default weights are provided for determining the national vulnerability level: sectoral vulnerability level 40% and national vulnerability level 60%.
et	Riigi haavatavuse taseme määramiseks on vaikimisi ette antud järgmised kaalud: sektorite haavatavuse tase 40% ning riigi haavatavuse tase 60%.

en	• 1 - very low, i.e. insignificant impact
et	• 1 - väga väike ehk väheoluline mõju

en	Components of weapons of mass destruction - several poisons, precursors for chemical weapons or explosives - are provided in the Common Military List of EU.
et	Massihävitusrelvade komponendid - mitmesugused mürgid, keemiarelva lähteained või lõhkeainedon esitatud Euroopa Liidu sõjaliste kaupade nimekirjas.

en	• The weight scale was 0 to 3, where 0 - no impact, 1 - low impact, 2 - average impact, 3 - high impact.
et	• Kaalude skaala oli 0 kuni 3, kus 0 - mõju puudub, 1 - väike mõju, 2 - keskmine mõju, 3 - suur mõju.

en	Assessing the threats and vulnerabilities in corresponding methodical tables.
et	Ohtude ja haavatavuste hindamine vastavates metoodilistes tabelites 6.

en	Also, the leaders of the financial sector and FinTech sector working groups have cooperated throughout the entire project due to the similarities and overlaps between the two sectors, and they have realised that in the future it would make sense to approach the FinTech subsectors together with the financial sector subsectors.
et	Samuti on finantssektori ja finantstehnoloogia sektori töörühma juhid teinud kogu projekti vältel koostööd kahe sektori sarnasuse ja kattuvuse tõttu ning tõdenud, et tulevikus oleks mõistlik käsitleda finantstehnoloogia alamsektoreid finantssektori alamsektoritega koos.

en	Market participants of the respective sector were involved in each working group.
et	Iga töörühmas olid kaasatud vastava sektori turuosalised.

en	This measure eliminates the possibility for the risk to realise by eliminating the risk source.
et	Tegemist on meetmega, mis välistab riski realiseerumise, kõrvaldades riski allika.

en	An emerging problem is also the members leaving or missing certain stages (incl.
et	Probleemiks on saanud ka liikmete lahkumine või puudumine teatud etappidel (sh kohtumistel).

en	The exercise scope included quite many sectors, multiple large working groups were formed.
et	Uuringu skoopi võeti päris palju sektoreid, moodustati mitmed suured töörühmad.

en	The questionnaire responses provide a market level view on the estimated levels of threats and vulnerabilities.
et	Küsimustiku vastused pakuvad turutasandi vaadet ohtude ja haavatavuste hinnangulisele tasemele.

en	Since the financial sector and professionals sector include multiple subsectors, 2 additional aggregate heat maps were prepared for these two extensive sectors, that provide a detailed overview of the subsectors' risk levels.
et	Kuna finantssektor ja professionaalide sektor koosnevad mitmetest alamsektoritest, siis nende kahe laia sektori osas vormistati täiendavalt 2 koondsoojuskaarti, mis annavad detailse ülevaate alamsektorite riskitasemetest.

en	It can also be financing from a state where the financing aims to provide a state with a weapon of mass destruction.
et	Tegemist võib olla ka riikliku rahastamisega, juhul kui rahastamise eesmärk on aidata riigil massihävitusrelva hankida.

en	Several sectors used different questionnaires also per subsectors, a detailed overview is given of this in the sectors' vulnerability chapters.
et	Mitmes sektoris olid kasutatud erinevad küsimustikud ka alamsektorite lõikes, sellest antakse detailsem ülevaade sektorite haavatavuste peatükkides.

en	All sectoral vulnerability assessment modules were adjusted according to the sector's characteristics.
et	Kõikide sektori haavatavuse hindamismoodulid olid kohendatud vastavalt sektorite eripäradele.

en	There were also certain complications when information meant for intrainstitutional use only was discussed and shared in working groups that included private sector representatives also.
et	Samuti esinesid teatud komplikatsioonid kokkupuutel asutusesiseseks kasutamiseks mõeldud teabe arutamise ja jagamisega töörühmades, kus olid ka erasektori esindajad.

en	Terrorist financing involves financial support, in any form, of terrorist activities.
et	Terrorismi rahastamine tähendab terroristliku tegevuse mis tahes vormis rahalist toetamist.

en	Proposals concerning data collecting and keeping statistics ended up in the action plan to ensure that for the next risk assessment period, the necessary data would be gathered and available in an automatic format without the need for manual work.
et	Andmete kogumist ja statistika pidamist puudutavad ettepanekud jõudsid tegevuskavasse selleks, et järgmise riskihindamise perioodiks oleksid vajalikud andmed kogutud ja oleksid kättesaadavad automatiseeritud kujul.

en	• quality of identifying terrorist financing
et	• terrorismi rahastamise tuvastamise kvaliteet

en	This, however, did not hinder the national vulnerabilities working group from assessing the national vulnerabilities faster, as the methodology used assumed a high level of generalisation and independence from the assessments given to the threats.
et	See aga ei takistanud riiklike haavatavuste töörühmal hindamast riiklikke haavatavusi palju kiiremini, kuna kasutatud metoodika eeldas suurt üldistusastet ja sõltumatust ohtudele antavatest hinnangutest.

en	26 2 - in real time, 1.5 - in the past and in real time, 1 - in the past 27 2 - direct, 2 - indirect
et	26 2 - reaalajas, 1.5 - minevikus ja reaalajas, 1 - minevikus 27 2 - otsene, 2 - kaudne

en	Unfortunately, for instance the finance sector working group did not include the representatives of all these subsectors, which in turn caused some problems with preparing and testing the questionnaires.
et	Paraku ei olnud näiteks finantssektori töörühmas kõikide selle sektori alamsektorite esindajaid, mistõttu oli küsimustike ettevalmistamisel ja testimisel teatud raskused.

en	The market participants lists were taken either from the commercial register information database according to the respective CEA code
et	Turuosaliste nimekirjad võeti kas Äriregistri infobaasist vastava EMTAK koodiga

en	Each national and sectoral working group prepared their chapter in accordance with the prefilled assessment module and adhering to the general report structure provided by the NRA steering committee.
et	Iga riiklik ja sektoripõhine töörühm koostas oma peatüki vastavalt eelnevalt täidetud hindamismoodulile ning NRA juhtrühma poolt välja pakutud raporti üldstruktuurist lähtudes.

en	The positioning of the risk point in the respective colour zone of the heat map helps to determine the risk rate and decide the extent and strategy for mitigation measures.
et	Riskipunkti paiknemine soojuskaardi vastavas värvitsoonis aitab määrata riskimäära ning otsustada seejärel leevendamismeetmete ulatust ja strateegiat.

en	Current methodology did not provide instructions for this nor did it describe the connection between choosing due diligence measures and the assessment results.
et	Käesolev metoodika ei andnud selleks juhist ega kirjeldanud hoolsusmeetmete valiku seost hindamise tulemustega.

en	Proliferation Financing (PF) is an act of providing funds or financial services to manufacture, acquire, transfer, and export technology, services, or expertise used for nuclear and chemical weapons in breach of national and international laws.
et	Massihävitusrelvade leviku rahastamine on raha või finantsteenuste võimaldamine tuuma- ja keemiarelvadega seotud tehnoloogia, teenuste või oskusteabe loomiseks, omandamiseks, edastamiseks ja eksportimiseks riiklikke ja rahvusvahelisi õigusakte rikkudes.

en	Daily role coefficient
et	Igapäevas e rolli koef

en	Thus, after filling in all the fields of the assessment module, each working group obtained the assessed vulnerability level indicators.
et	Seega peale hindamismooduli kõikide lahtrite täitmist sai iga töörühm hinnatud haavatavuse taseme näitajad kätte.

en	Different factors impact committing terrorist financing: people, society, political situation, the specific sector and economy as a whole, state's comprehensive terrorism threat level, international cooperation and contact with other countries, settlement options (cash, cryptocurrency), share of risk groups in the specific sector, international cash flows passing the sector, and others, which is why its importance in assessing the threat is considerably higher.
et	Terrorismi rahastamise toimepanemisele mõjuvad erinevad tegurid: inimesed, ühiskond, poliitiline olukord, konkreetne sektor ja majandus tervikuna, riigi terrorismi ohutase tervikuna, rahvusvaheline koostöö ja side teiste riikidega, arveldamise võimalused (sularaha, krüpto), konkreetse sektori riskigruppide osakaal, sektorist läbivad rahvusvahelised rahavood jt, mis tõttu on selle osatähtsus ohu hindamisel märkimisväärselt kõrgem.

en	The main shortcomings of the methodology were identified in the national threats assessment module.
et	Suurimad metoodika puudused tuvastati riiklike ohtude hindamismoodulis.

en	• Integration is the final stage of ML where the money is returned to the criminal from what seems to be a reputable source, mainly through the banking systems.
et	• Integreerimine on rahapesu viimane etapp, mille käigus raha jõuab näiliselt usaldusväärsest allikast tagasi kurjategijale, enamasti pangandussüsteemide kaudu.

en	Before starting the survey, the Ministry of Finance contacted the following professional associations and umbrella organisations to inform via them the market participants of the ongoing risk assessment, explain its content and importance for the country and also asking to be proactive in conducting the survey, thus contributing to the preparation of an objective risk assessment.
et	Enne küsitlusega alustamist pöördus rahandusministeerium järgmiste erialaliitude ja katusorganisatsioonide poole eesmärgiga teavitada nende kaudu turuosalisi toimuvast riskihindamisest, selgitades selle sisu ja tähtsust riigi jaoks ning ühtlasi paludes näidata aktiivsust küsitluse läbiviimisel, panustades sellega objektiivse riskihinnangu koostamisse.

en	FATF has two main tasks: to develop international standards (recommendations) and to observe its members' progress in work methods and counter measures related to money laundering and terrorist financing.
et	FATFil on kaks põhiülesannet: töötada välja rahvusvahelised standardid („soovitused") ning jälgida oma liikmete edusamme rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud töövõtete ja vastumeetmete alal.

en	The working group members discussed the available information, legislation in force and feedback of the surveys, assessed the efficiency of supervision and criminal proceedings and made proposals for determining the estimated threat levels and vulnerabilities.
et	Töörühmade liikmed analüüsisid olemasolevat teavet, kehtivaid õigusakte ja küsitluse tagasisidet, hindasid järelevalve ja kuritegude menetlemise tulemuslikkust ning tegid ettepanekuid hinnangulise ohutaseme ja haavatavuse määramiseks.

en	• The actual effectiveness scale was 0% to 100% where 0% meant that control is not followed and/or enforced, 25% - control is followed inconsistently and not enforced, 50% - control is followed reasonably and enforced to a minimal extent, 100% - control is fully followed and enforced without any exceptions.
et	• Tegeliku tõhususe skaala oli 0% kuni 100%, kus 0% tähendas, et kontrollimeedet ei järgita ja/või ei jõustata, 25% - kontrollimeedet järgitakse ebajärjepidevalt ja ei jõustata, 50% - kontrollimeedet järgitakse mõistlikult ja jõustatakse minimaalselt, 100% - kontrollimeedet järgitakse täielikult ja jõustatakse kõigil juhtudel

en	Since all the market participants are not members of the professional associations or umbrella organisations of their sector, the Ministry of Finance published a press release on their website in May 2020 titled "The Ministry of Finance is inviting respondents to participate in the money laundering prevention risks awareness survey".
et	Kuna kõik turuosalised ei ole oma sektori erialaliidu või katuseorganisatsiooni liikmeks, avaldas Rahandusministeerium oma kodulehel mais 2020 pressiteate pealkirjaga „Rahandusministeerium kutsub vastama rahapesu tõkestamise riskide teadlikkuse küsitlusele", mis leidis kajastust ka üleriigilises meedias.

en	Analysing the gathered information and conducting discussions in working groups
et	Kogutud teabe analüüs ja arutelude pidamine töörühmades

en	TF experts (mainly the Security Service) find that ML and TF risks are so different that handling these in the same chapter is not reasonable and can rather create a wrong image of the risks of the two fields of activity.
et	TR eksperdid (peamiselt KAPO) leiavad, et RP ja TR riskid on niivõrd erinevad, et nende käsitlemine ühes ja samas peatükis pole mõistlik ning pigem võib tekitada vale ettekujutuse kahe valdkonna riskidest.

en	• Avoiding - avoiding a risk is the opposite of accepting a risk.
et	• Vältimine - riski vältimine on riski aktsepteerimise vastand.

en	Each working group made proposals to address the risks, threats, and vulnerabilities identified during assessment.
et	Iga töörühm tegi ettepanekuid, lähtudes hindamise käigus kindlaks tehtud riskidest, ohtudest ja haavatavustest.

en	• The assessment module did not provide concrete guidance if certain data was missing, that is, the working group did not know how to assess this what was not known: the assessment module did not handle the aspect of shadow economy, emergence of possible criminal proceeds, tax gap, etc. which were all marked in the national vulnerability module, but were not assessed substantially as threats.
et	• Hindamismoodul ei andnud konkreetseid juhtnööre olukorraks, kui teatud andmed puuduvad ehk töörühm ei teadnud, kuidas hinnata seda, mida ei ole teada: hindamismoodul ei käsitlenud varimajanduse aspekti, võimaliku kuritegeliku tulu tekkimist, maksuauku jms, mis kõik olid markeeritud riikliku haavatavuse hindamismoodulis, kuid sisult ohtudena jäid hindamata.

en	Thus, based on the aforementioned, the NRA steering committee had the chance to adjust the weights to their own discretion considering various components and aspects.
et	Seega eeltoodust tulenevalt oli NRA juhtrühmal võimalus seadistada kaalud oma nägemuse järgi võttes arvesse erinevaid komponente ja aspekte.

en	In the above mentioned assessment categories, various aspects were assessed and in the case of each aspect its planned and actual effectiveness was determined as well as its importance (weight) in the ML and TF assessment:
et	Ülal loetletud hindamiskategooriates hinnati erinevaid aspekte ning iga aspekti juures määrati, mis on selle mõju kavandatud ja tegelik tõhusus, samuti mis on selle tähtsus (kaal) RP ja TR hindamisel:

en	The project team should definitely involve a methodologist who consults the project team in methodology matters.
et	Kindlasti peaks kuuluma projektitiimi metoodik, kes nõustab projektitiimi metoodilistes küsimustes.

en	3) specifies, among other things, the sectors, fields, transaction amounts and types whereby the risk of money laundering and terrorist financing is smaller and where it is possible to apply simplified due diligence measures;
et	3) määrata sektorid, valdkonnad, tehingumahud ja -liigid, kus rahapesu ja terrorismi rahastamise risk on väiksem ning kus on võimalik rakendada lihtsustatud hoolsusmeetmeid;

en	This risk assessment is used for analysing circumstances and situations that need improvement at the national level, more resources from the state and private sector entrepreneurs for preventing risks, but also situations where adding additional resources is neither reasoned nor practical.
et	Riskihinnangu abil analüüsitakse nii selliseid asjaolusid ja olukordi, mis vajavad parendustegevusi riiklikul tasemel ja rohkem ressurssi riskide ennetamiseks riigilt ja erasektori ettevõtjatelt kui ka selliseid olukordi, kuhu täiendavate ressursside suunamine ei ole põhjendatud ja otstarbekas.

en	The assessment module tables included formulas by the methodology creator to find each sector's ML and TF vulnerability level.
et	Hindamismoodulite tabelid sisaldasid metoodika koostaja poolt lisatud valemid iga sektori RP ja TR haavatavuse taseme leidmiseks.

en	In many countries, participation of the private sector has helped to advance the dialogue with the public sector and the antimoney laundering and terrorist financing prevention related cooperation.
et	Paljudes riikides on erasektori osalemine aidanud edendada ka dialoogi avaliku sektoriga ning rahapesuvastast ja terrorismi rahastamise tõkestamise alast koostööd.

en	The sample size of each sector and its subsectors depended on the number of market participants.
et	Iga sektori ja selle alamsektorite valimimaht sõltus turuosaliste arvust.

en	The working groups admitted that their knowledge of the TF and PF domains is weaker, which is why it would make sense to give the task of TF and PF risk assessment to competent experts who could assess them in a separate working group to achieve a better result.
et	Töörühmad tõdesid, et neil napib teadmisi TR ja MHR valdkonnast, mistõttu oleks mõistlik anda TR ja MHR riskide hindamise ülesande pädevatele ekspertidele, kes võiksid neid hinnata eraldiseisvas töörühmas parema tulemuse saavutamiseks.

en	To gain a more objective risk image it would also be necessary to prepare a more detailed guidance for filling in the sectoral assessment modules.
et	Objektiivsema riskipildi saavutamiseks tuleb koostada ka täpsem juhis sektoripõhiste hindamismoodulite täitmiseks.

en	The steering committee also forms working groups, gives them tasks and follows their performance, among else, helps to organise seminars and interviews, gathers the necessary data and information, and leads the preparation of the NRA report.
et	Samuti moodustab juhtrühm töörühmi, annab neile tööülesanded ja kontrollib nende täitmist, muu hulgas aitab korraldada seminare ja intervjuusid, kogub vajalikke andmeid ja teavet ning juhib siseriikliku riskihinnangu aruande koostamist.

en	This NRA involves the private sector to a larger extent than the exercise of 2015, because the methodology of this exercise requires this.
et	Käesolevas riiklikus riskihinnangus kaasati erasektorit võrreldes 2015. aastal läbiviidud uuringuga ulatuslikumalt, kuna seda eeldab käesoleva uuringu metoodika.

en	Sectoral vulnerabilities chapters also include heat maps.
et	Soojuskaarte sisaldavad ka sektoripõhiste haavatavuste peatükid.

en	The participants of the risk assessment found that the main shortcoming of this methodology was the option to conduct the threats and vulnerability assessments separately.
et	Riskihindamise protsessis osalenud leidsid, et antud metoodika suurim puudus on võimalus ohtude ja haavatavuse hindamised läbi viia eraldiseisvalt.

en	• Tax and Customs Board,
et	• Maksu- ja Tolliamet,

en	The main aim of the Risk Assessment is to measure and prioritise the risks to ensure that the dedicated resources are in compliance with the risk positions ensuring efficient and effective management of the general risk position of the country.
et	Riskihindamise põhieesmärk on mõõta riske ja seada need tähtsuse järjekorda, et eraldatavad ressursid oleksid kooskõlas riskipositsioonidega, tagades riigi üldise riskipositsiooni tulemusliku ja tõhusa haldamise.

en	FIU notification types:
et	RABi teadete liigid:

en	In total, the result of the work done was a bulky NRA report of nearly 300 pages.
et	Lõppkokkuvõttes sai läbiviidud töö tulemuseks mahukas pea 300 lk aruanne.

en	Financial terrorists usually do so in smaller amounts than in the case of ML using a variety of methods, which makes their detection and prevention more difficult.
et	Finantsterroristid teevad seda üldjuhul väiksemates summades, kui rahapesu puhul, kasutades mitmesuguseid tuvastamist ja tõkestamist raskendavaid meetodeid.

en	4) gives instructions to the ministries and authorities in their area of government regarding allocation of resources and setting of priorities for anti-money laundering and countering the financing of terrorism purposes.
et	4) anda juhiseid ministeeriumidele ning nende valitsemisala asutustele vahendite eraldamiseks ja prioriteetide seadmiseks rahapesuga võitlemisel ning terrorismi rahastamise tõkestamisel.

en	• The main purpose of the layering stage is to lose connection between the illegal money and its source.
et	• Laotamise etapil on põhieesmärgiks kaotada seos kuritegelikul teel saadud raha ja selle allika vahel.

en	According to the methodology the state had to use the NRA steering committee and its various working groups involved in the risk assessment process to discuss and determine the weights of various assessment elements, which was done several times.
et	Metoodika kohaselt pidi riik kasutama riskihindamise protsessi kaasatud NRA juhtrühma ja selle erinevaid töörühmi, et arutada läbi ja määrata eri hindamiselementide kaalud, mida ka korduvalt tehti.

en	• quality of the responses to the risks identified during previous assessments and its effectiveness
et	• varasemate hindamiste käigus tuvastatud riskidele reageerimise kvaliteet ja selle tõhusus

en	Experience has shown that in reality, a working group leader cannot contribute to the work of another group while performing tasks in their main working group.
et	Kogemus on näidanud, et tegelikult ei ole töörühma juhil võimalik piisavalt panustada teise töörühma töösse oma põhitöörühma kõrvalt.

en	• quality of identifying risks characteristic to the sector and its effectiveness
et	• sektoriomaste riskide tuvastamise kvaliteet ja selle tõhusus

en	1 NRA - National Risk Assessment 2 Financial Action Task Force (hereinafter FATF) - an anti-money laundering task force operating between democratic governments
et	1 NRA - national risk assesment (ingl kl) 2 Financial Action Task Force (edaspidi FATF) - rahapesuvastane töökond on demokraatlike riikide valitsustevaheline organ, mis

en	To ensure better quality of the NRA report and meet the description provided in the MLTFPA, the methodology should be supplemented on how the working groups should choose the due diligence measures of the assessed sectors.
et	NRA aruande parema kvaliteedi tagamiseks ja RahaPTS-s välja toodud kirjelduse vastamiseks tuleb täiendada metoodikat selles osas, kuidas peaksid töörühmad valima hinnatud sektoritele hoolsusmeetmeid.

en	Evidence-based practice is a mandatory element of risk assessment based on the risk-based approach.
et	Tõenduspõhisus on riskipõhise lähenemise aluseks oleva riskihindamise kohustuslik element.

en	In the context of the money laundering and terrorist financing risk, avoiding and mitigating are the most appropriate strategies.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise riski kontekstis on neist strateegiatest kohaseimad vältimine ja leevendamine.

en	It was previously stated that the ML, TF, and PF risks are different which is why they cannot be assessed on the same scale.
et	Eelnevalt tõdeti, et RP, TR ja MHR riskid on erinevad, mistõttu ei saa neid hinnata ühe ja sama skaala järgi.

en	In the future, the number of sectors included in the exercise scope should be reconsidered.
et	Tulevikus tuleb kaaluda uuringu skoopi võetavate sektorite arvu.

en	The national vulnerability level is higher than the sectoral vulnerability level because a strong money laundering and terrorist financing prevention system at the national level supports the resistance of respective sectors as well.
et	Riigi haavatavuse tase on suurema kaaluga, kui sektorite haavatavuse tase, kuna tugev rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteem riigi tasandil toetab ka asjaomaste sektorite vastupanuvõimet.

en	• interfering in transactions - to what extent persons can be involved in the transaction and influence it (e.g. notaries participate in transactions while these are in progress and can be involved, because their task is to authorise the transactions; auditors see the transactions retrospectively, which is why they cannot influence the transactions and their task is only to assess the transactions)
et	• tehingutesse sekkumine - kuivõrd isikud saavad tehingusse sekkuda ja sellele mõjuda (nt notarid osalevad tehingutes nende toimumise ajal ning saavad sekkuda, kuna nende ülesandeks on tehingute tõestamine; audiitorid näevad tehinguid tagantjärgi, mistõttu ei saa nad tehingute toimumist mõjutada ning nende ülesandeks on üksnes tehingutele hinnangute andmine)

en	Representatives from all the aforementioned professions, companies, and organisations participated in the working groups formed for the NRA, by sharing their professional knowledge, experience, and expert opinions, and by contributing to the preparation of the report.
et	Kõik eelnimetatud ametite, ettevõtete ja organisatsioonide esindajad osalesid riikliku riskihindamiseks moodustatud töörühmades, jagades oma erialaseid teadmisi, kogemust ja ekspertarvamust ning panustades antud raporti koostamisse.

en	In all the aforementioned risk assessment modules, parallel assessments were made from to the money laundering and terrorist financing aspect.
et	Kõikide eelnimetatud riskihindamise moodulites anti paralleelselt hinnanguid rahapesu ja terrorismi rahastamise aspektist lähtudes.

en	A consequence is defined as the negative impact of the event occurring.
et	Tagajärg on sündmuse toimumise negatiivne mõju.

en	More details on the bottlenecks and possible options for supplementing the methodology are provided next.
et	Neist kitsaskohtadest ja võimalikest metoodika täiendamisvõimalustest lähemalt alljärgnevalt.

en	To find the national threat and vulnerability level, it was necessary to also consider the average indicators of the sectoral threat and vulnerability, whereas each sector's indicator had to be considered according to its share.
et	Riikliku ohu ja haavatavuse taseme leidmiseks oli vaja arvesse võtta ka sektoripõhiste ohu ja haavatavuse tasemete keskmist näitajat, kusjuures iga sektori näitajat tuli võtta vastavalt selle osakaalule.

en	Participation of the private sector in the NRA is important and strongly recommended.
et	Erasektori osalemine riiklikus riskihindamises on oluline ja rangelt soovitatav.

en	The national threats and sectoral vulnerabilities assessment modules provided for in the methodology did not help to fully fill in the NRA report structure, which is why several working groups had to perform extra tasks so the reports would have all the necessary information and the data, materials, and evidence considered in the assessment.
et	Metoodikas välja pakutud riiklike ohtude ja sektoripõhiste haavatavuste hindamismoodulid ei aidanud täielikult sisustada metoodikas välja pakutud NRA aruande struktuuri, mistõttu pidid mitmed töörühmad tegema lisatööd, et raportisse saaks kogu vajalik info, sh hindamisel arvestatud andmed, materjalid ja tõendid.

en	Also, the risk mitigation measures offered by the working groups should among else include if and why the offered activities should be a priority for the state (e.g. for supervision), because this would be beneficial in the latter stage, i.e. when preparing the further action plan, in directing the resources as necessary, incl.
et	Samuti peaksid töörühmade poolt välja pakutud riskide leevendamismeetmed hõlmama muuhulgas ka seda, kas ja miks peaksid välja pakutud tegevused olema riigi prioriteedis (nt järelevalve poolt), kuna see aitab hilisemas staadiumis, st edasise tegevuskava koostamisel, suunata ressurssi vastavalt vajadustele, sh tagada kiireloomulisemate probleemide lahendamist.

en	The methodology did not reason the exact logic of the provided weights and permitted to make changes in the weights, based on the actual situation in the country and the opinions of the experts involved.
et	Metoodika ei põhjendanud välja pakutud osakaalude loogikat ning ühtlasi lubas teha kaalude osas muudatusi, võttes aluseks tegelikku olukorda riigis ja protsessi kaasatud ekspertide arvamust.

en	The rest of the professionals sector subsectors were assessed using the same professionals sector module.
et	Ülejäänud professionaalide sektori alamsektorid olid hinnatud ühe ja sama mooduli järgi.

en	The probability of a threat occurring is measured on a scale from 1 to 5:
et	Ohu realiseerumise tõenäosust mõõdetakse skaalal 1-5:

en	The assessment of the probability and consequences while measuring threats, enables better to identify and rank main inherent threats.
et	Tõenäosuse ja tagajärgede hindamine ohtude mõõtmisel võimaldab paremini tuvastada ja järjestada peamised olemuslikud ohud.

en	The sector weights were identified based on the components indicated in the table below (see Table 1) and coefficients attributed to them using the method which was prepared in the risk assessment work process (the PwC methodology did not provide for such or another solution for finding the weights; however, it was suggested to consider each sector's turnover volume, market participants number, etc.):
et	Sektorite osakaalud leiti allolevas tabelis (vt tabel 1) näidatud komponentide ja neile omistatud koefitsientide alusel metoodikat, mis koostati riskihindamise tööprotsessi käigus (PwC metoodika sellist ega muud lahendust osakaalude leidmiseks ei pakkunud, küll on välja pakutud arvestada iga sektori käibemahtu, turuosaliste arvu jne):

en	During the work process it was identified that the national threats assessment module is incomplete (described in detail below) and thus the vulnerability working groups had to analyse among else also the presence of possible threats, although according to the methodology the threats input was supposed to come for the other working groups from the national threats working group.
et	Tööprotsessi käigus tuvastati, et riiklike ohtude hindamismoodul on puudulik (täpsemalt kirjeldatud allpool) ning seetõttu pidid haavatavuste töörühmad analüüsima muuhulgas ka võimalike ohtude esinemist, kuigi metoodika järgi pidi ohtude sisend tulema teistele töörühmadele riiklike ohtude töörühmast.

en	The national threats and vulnerabilities working group could determine the risk mitigation measures at the national level and sectoral working groups could focus primarily on the mitigation measures of sectoral risks.
et	Riiklike ohtude ja haavatavuste töörühm võiks määrata riskide maandamismeetmeid riiklikul tasemel ning sektoripõhised töörühmad võiksid keskenduda eelkõige sektoripõhiste riskide maandamismeetmetele.

en	When filling in the assessment modules, notes were also taken in the respective table, which were followed in assessing each category (effectiveness, impact, etc.).
et	Hindamismoodulite täitmisel tehti vastavas tabelis ka märkmeid, millest lähtuti iga kategooria hinnangu (tõhusus, mõju jt) andmisel.

en	The questionnaires tackle various topics, for example sector-specific risks, sufficiency of existing legislation and efficiency of supervision, market participants' experience in the field of money laundering and terrorist financing prevention.
et	Küsimustikes käsitletakse erinevaid teemasid, näiteks sektorispetsiifilisi riske, olemasolevate õigusaktide piisavust ja järelevalve tõhusust, turuosaliste kogemust rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas.

en	Participating in the NRA gives the companies significant input for preparing their own risk assessment.
et	Osalemine riiklikus riskihindamises annab ettevõtetele olulise sisendi oma riskihinnangute koostamiseks.

en	• Outstanding indicators of the statistical data referred to in the assessment modules (e.g. the largest cash declarations per country, etc.) do not have a direct connection to ML or TF, thus highlighting them in the table should not automatically result in a higher ML or TF threat assessment.
et	• Hindamismoodulites viidatud statistiliste andmete silma paistnud näitajad (nt kõige suuremad sularaha deklareerimised riikide lõikes vms) ei oma tegelikult otsest seost RP või TR-ga, seega nende esiletoomine tabelis ei peaks tooma kaasa automaatselt kõrgemat RP või TR ohuhinnangut.

en	Methodology malfunctioning from the point of determining threats, vulnerabilities, and risks 2.
et	Metoodika mittetoimivus ohtude, haavatavuste ja riskide määratlemise vaatenurgast 2.

en	Accordingly, the consequence of terrorist financing is marked with 5 points for all sectors and geographical regions participating in the exercise.
et	Eeltoodust tulenevalt on kõikidele sektoritele ja uuringus olevatele geograafilistele piirkondadele pandud terrorismi rahastamise tagajärjeks 5 punkti.

en	The most extensive questionnaire was in the FinTech sector and the shortest in the dealers sector.
et	Kõige ulatuslikum küsimustik on finantstehnoloogia sektoris ja kõige lühem - kauplejate sektoris.

en	• number of market participants - the number of legal persons in the sector (based on the CEA code or REA activity license)
et	• turuosaliste arv - juriidiliste isikute arv sektoris (EMTAK koodi või MTR tegevusloa järgi)

en	• share of obligated entities - the share of obliged entities in the meaning of MLTFPA, i.e. is the entire sector covered or does the obligation applies only on certain conditions (e.g. in the case of dealers with large cash transactions)
et	• kohustatud isikute osakaal - RahaPTSi mõttes kohustatud isikute osakaal, st kas kogu sektor on hõlmatud või kohustus rakendub ainult teatud tingimustel (nt kauplejate puhul suurte sularaha tehingute puhul)

en	The NRA steering committee decided to use the probability vs. consequence default weights of 45/55 provided in the methodology only when assessing the money laundering threats.
et	NRA juhtrühm otsustas kasutada metoodikas välja pakutud tõenäosus vs tagajärg kaalusid 45/55 ainult rahapesu ohtude hindamisel.

en	Different stakeholders were represented in the working groups - law enforcement authorities, supervisory authorities, obliged entities of all sectors, i.e. private sector market participants, representatives of professional associations, i.e. umbrella organisations and other experts needed to discuss the Estonian money laundering and terrorist financing risk environment.
et	Töörühmades olid esindatud erinevad sidusrühmad - õiguskaitseasutused, järelevalveasutused, kõigi sektorite kohustatud isikud ehk erasektori turuosalised, erialaliitude ehk katuseorganisatsioonide esindajad ning muud eksperdid, keda Eesti rahapesu ja terrorismi rahastamise riskikeskkonna arutamiseks vajatakse.

en	Among else, the working groups have found that general knowledge of TF and PF threats of the representatives of the competent authorities is weak, as it is solely based on theory and thus the risk assessment of both domains is more difficult.
et	Muuhulgas on töörühmad leidnud seda, et teadmised TR ja MHR riskidest on pädevate asutuste esindajatel siiski nõrgad, kuna põhinevad üksnes teoorial ning seetõttu on raskendatud mõlema valdkonna riskide hindamine.

en	A common method is the sale of property to reintegrate laundered money back into the economy (i.e. criminals use shelf and/or shell companies to buy property and the proceeds from the sale of the property appears as legitimate).
et	Tavaliseks meetodiks on vara müük, mille tulemusena pestud raha taasintegreeritakse majandusse (st kurjategijad kasutavad vara ostmiseks riiuli- ja/või varifirmasid ning sellise vara müügist saadav tulu on näiliselt seaduslik).

en	The committee's activities include both forming the money laundering and terrorism financing prevention policy as well as coordinating the mapping of national risks and preparing the action plan for their mitigation.
et	Komisjoni tegevus hõlmab nii rahapesu ja terrorismi tõkestamise poliitika kujundamist kui ka koordineerimist riiklike riskide kaardistamisel ja nende maandamise tegevusplaani koostamisel.

en	Also, the methodology did not include assessment of PF risks and thus PF risk assessment was done using one's best knowledge considering the discussions at the FATF that are in progress and other countries' examples.
et	Samuti ei sisaldanud metoodika MHR riskide hindamist ning seetõttu tehti MHR riskide hindamist oma parimate teadmistega, arvestades FATFis pooleliolevaid arutelusid ja teiste riikide näiteid.

en	When analysing the vulnerability of sectors, the existing control measures and their implementation at three levels (national, stakeholders11 and IT control) were assessed.
et	Sektorite haavatavuse analüüsimisel hinnati sektoris olemasolevaid kontrollimeetmeid ning nende kohaldamist kolmel tasandil: riigi, sidusrühmade

en	On the other hand, a traditional ML investigation is carried out in order to link the funds to a criminal act that has already taken place and to leave the criminal without the economic benefits received from the criminal means.
et	Seevastu traditsioonilise rahapesu uurimise eesmärk on tuvastada raha seoses juba sooritatud kuriteoga ning jätta kurjategija ilma kuritegelikul teel saadud majanduslikust kasust.

en	• Estonian Chamber of Commerce and Industry,
et	• Eesti Kaubandus- ja Tööstuskoda

en	vulnerability of each sector was assessed in the following categories both from the aspect of ML and TF:
et	Iga sektori haavatavust hinnati järgmistes kategooriates nii RP kui ka TR aspektist:

en	In conclusion, the national threats assessment module needs to be developed because it does not work well in the format it is provided for in the methodology.
et	Kokkuvõttes vajab riiklike ohtude hindamismoodul arendamist, kuna metoodikas välja pakutud kujul see hindamismoodul ei tööta hästi.

en	Threat and vulnerability assessments are made compatible to prepare the heat map, i.e. +1 is added to the vulnerability ratings given by the sectoral working groups to make the scale of both indicators between 1 to 5.
et	Soojuskaardi koostamiseks on viidud vastavusse ohu ja haavatavuse hinnangud, st sektoripõhiste töörühmade poolt antud haavatavuse hinnangutele on lisatud +1, et mõlema näitaja skaala oleks 1 kuni 5 palli.

en	Each sector's working group adjusted the standard questionnaire developed by the methodology creator according to sector's characteristics.
et	Iga sektori töörühm korrigeeris metoodika koostaja poolt välja pakutud standardse küsimustiku vastavalt oma sektori eripärale.

en	In the methodology, the default weights of money laundering and terrorist financing probability and consequence are 45 and 55, respectively.
et	Metoodikas on vaikimisi pandud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõenäosuse ja tagajärje kaaludeks vastavalt 45 ja 55.

en	• Country-wide threats working group that identified the threats from the state's geographical position and from specific predicate offences, but also sectoral threats from the aspect of money laundering and terrorist financing.
et	• Riiklike ohtude töörühm, mis tuvastas riigi geograafilisest asendist tulenevad ohud ja konkreetsetest eelkuritegudest tulenevad ohud, aga ka sektoripõhised ohud rahapesu ja terrorismi rahastamise aspektist.

en	The NRA Steering Committee communicates and consults with the working groups participating in the project at a determined interval during the entire risk assessment process and reports on the performed tasks and passed stages to the governmental AML/CTF Committee, highlighting both the achieved results as well as the shortcomings in methodology and cooperation identified in the process.
et	Riikliku riskihinnangu juhtrühm suhtleb ja konsulteerib kogu riskihindamise protsessi kestel kindlaksmääratud ajavahemike järel projektis osalevate töörühmadega ning annab aru tehtud tööst ja läbitud etappidest RPTRT valitsuskomisjonile, milles tuuakse välja nii saavutatud tulemused kui ka protsessi käigus tuvastatud puudused nii metoodikas kui ka koostöös.

en	The current methodology provided for sectoral ML and TF risk assessment using a scale with a similar structure, which is essentially wrong, one example is linking the TF threat with predicate offences.
et	Praegune metoodika pakkus sektoripõhiste RP ja TR riskide hindamist ühe ja sama ülesehitusega skaala järgi, mis on aga oma olemuselt väär, üheks näiteks on TR ohu sidumine eelkuritegudega.

en	• witnessing transactions - to what extent the persons see the transactions happening in real time and/or in the past (e.g. notaries participate in transactions in real time; accountants see transactions after their completion)
et	• tehingute pealtnägemine - kuivõrd isikud näevad tehingute toimumist reaalajas või/ja minevikus (nt notarid osalevad tehingutes reaalajas; raamatupidajad näevad tehinguid peale nende toimumist)

en	The methodology prescribed for assessment of national threats and vulnerability via independent differently structured assessment modules, which is why it was impossible to assess specific threats and vulnerabilities against each other.
et	Metoodika nägi ette riiklike ohtude ja haavatavuste hindamist iseseisvate erinevalt struktureeritud hindamismoodulite kaudu, mistõttu ei olnud võimalik konkreetseid ohte ja haavatavusi teineteise suhtes hinnata.

en	In the context of money laundering and terrorist financing, threat means the possibility that the illegally derived resources end up in the state economy or the financial means are used for supporting terrorism.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise kontekstis tähendab oht võimalust, et kuritegelikul teel saadud tulu satub riigi majandusse või rahalisi vahendeid kasutatakse terrorismi toetamiseks.

en	as objective, the minimum number of required responses was fulfilled using for this a sample size calculator, which was achieved thanks to repeated reminders sent to the market participants to participate in the exercise.
et	Et lugeda küsitluse tagasiside objektiivseks, täideti valimimahu kalkulaatori abiga leitud nõutud vastuste minimaalarvu, mis saavutati tänu turuosalistele saadetud korduvatele meeldetuletustele uuringus osalemiseks.

en	• cash flow through the sector - the volume of cash flow that circles through the sector (e.g. in the case of real estate agents the volume of real estate transactions, in the case of financial sector the volume of money moved via bank accounts)
et	• raha läbivoolavus läbi sektori - rahavoogude maht, mis ringleb läbi sektori (nt kinnisvaramaaklerite puhul on kinnisvaratehingute maht, finantssektori puhul on pangakontode kaudu liigutatud raha maht)

en	Nearly 80 people participated in the current NRA process.
et	Käesolevas riikliku riskihindamise protsessis osales kokku ligi 80 inimest.

en	7 Sample size calculator https://www.syg.edu.ee/oppematerjalid/uurimistood_referaadid/valimimaht.html 8 Market participant's main area of activity met the CEA code of the sector or subsector involved in the exercise 9 Certain areas of activity require owning a license issued by the FIU or the Financial Supervision Authority
et	7 Valimi mahu kalkulaator https://www.syg.edu.ee/oppematerjalid/uurimistood_referaadid/valimimaht.html 8 Turuosalise põhitegevusala vastas uuringusse kaasatud sektori või alamsektori EMTAK-koodile 9 Teatud tegevusaladel tegutsemine eeldab RABi või FI poolt väljastatud litsentsi olemasolu

en	3 The governmental AML/CFT Committee was formed on 19 April 2018 with Regulation No. 34 of the Government of the Republic.
et	3 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise komisjon moodustati 2018. aasta 19. aprilli Vabariigi Valitsuse määrusega nr 34 4 Edaspidi RPTRT valitsuskomisjon

en	The subsector of pawnbrokers is in the professionals sector, but it was assessed using the assessment module used for assessing the financial sector's subsectors, because a pawnbroker has more in common with a financing institution than with other professionals.
et	Pandimajapidajate alamsektor asub professionaalide sektoris, kuid selle alamsektori hindamiseks kasutati finantssektori alamsektorite hindamisel kasutatud hindamismooduli, kuna pandimajapidajal on rohkem sarnasusi finantseerimisasutustega kui teiste kutsealade tegijatega ehk professionaalidega.

en	In determining the suitable risk management strategy, it is important to consider the state's risk tolerance, i.e. the risk level of money laundering and terrorist financing the state is willing to accept.
et	Sobiva riskijuhtimisstrateegia kindlaksmääramisel on oluline arvesse võtta riigi riskitaluvust ehk rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitaset, millega riik on valmis leppima.

en	This methodology provided for asking feedback from the market participants (in the format of a survey or an interview), primarily from the perspective of vulnerability, and the sectoral questionnaires were also built by the methodology creator based on this.
et	Antud metoodika nägi ette turuosalistelt tagasiside küsimist (küsitluse või intervjuude käigus) eelkõige haavatavuste aspektist ja selles võtmes olid metoodika koostaja poolt üles ehitatud ka sektoripõhised küsimustikud.

en	• financial services: credit and financing institutions, insurance companies, investments firms,
et	• finantsteenused: krediidi- ja finantseerimisasutused, kindlustus, investeeringud ning kindlustuse

en	The sectoral working groups assessed the threats and vulnerabilities within the sectors in time, before the national threats working groups finished their assessments, because the national threats working group was not ready to give input to other working groups based on the data gathered.
et	Sektoripõhised töörühmad hindasid sektorisiseseid ohtusid ja haavatavusi ajalises mõttes enne riiklike ohtude töörühma hinnangute valmimist, kuna riiklike ohtude töörühm ei olnud kogutud andmete põhjal valmis andma sisendit teistele töörühmadele.

en	payment service providers and currency exchange offices.
et	makseteenuste osutajad ja valuutavahetuspunktid

en	The methodology provided for assessing the vulnerability of sectors, considering the characteristics of each sector and its subsectors and the following assessment modules for sectors were provided:
et	Metoodika nägi ette sektorite haavatavuste hindamist, arvestades iga sektori ja selle alamsektorite eripäraga ning selleks olid välja pakutud järgmiste sektorite hindamismoodulid:

en	The above-mentioned change in weights was made as the state threats working group concluded in the working process that predicate offences committed in Estonia do not have as much relevance in general and instead the sectorial threat level assessments have a greater role.
et	Eelviidatud kaalude muudatus tehti, kuna riiklike ohtude töörühm leidis oma töö käigus, et Eestis toime pandud eelkuriteod ei oma üldpildis sedavõrd suurt osatähtsust ning pigem on olulisem roll sektoripõhistel ohutaseme hinnangutel.

en	(hereinafter FATF) recommends that countries should conduct an
et	ehk FATFi soovitusel tuleb riikidel koostada riiklik

en	Eight sector working groups were formed to assess the threats and vulnerabilities of each abovementioned sector and subsector, the groups included experts in the field, specialists and market participants from the public and private sector.
et	Iga ülalnimetatud sektori ja selle alamsektorite ohtude ja haavatavuste hindamiseks loodi kaheksa sektori töörühma, kuhu kuulusid oma ala eksperdid, spetsialistid ja turuosalised nii avalikust kui ka erasektorist.

en	A classic method of ML is known as structuring, whereby cash is broken up into smaller deposits (amounts below the AML reporting requirements) in order to avoid the suspicion of ML.
et	Rahapesu klassikaline meetod on nn struktureerimine, millega sularaha jaotatakse väiksemateks (rahapesuvastaste teatamisnõuete künnise alla jäävateks) sissemakseteks, et vältida rahapesukahtlusi.

en	• Law office TRINITI,
et	• Advokaadibüroo TRINITI

en	The threat is calculated as the weighted average of the probability and consequence, so that the assessors can calibrate the weights of the probability of threat occurring and consequence according to their estimated importance in the total occurrence of the threat.
et	Oht arvutatakse välja tõenäosuse ja tagajärje kaalutud keskmisena, nii et hindajatel on võimalik kalibreerida ohu realiseerumise tõenäosuse ja tagajärje kaalusid vastavalt nende hinnangulisele osatähtsusele ohu tervikliku realiseerumise osas.

en	According to an FATF recommendation, a clearly dedicated and authorised institution, organisation, or specially formed task force should be responsible for the management and coordination of the national risk assessment process.
et	FATF soovituse kohaselt peaks riikliku riskihinnangu protsessi juhtimise ja koordineerimise eest vastutama selgelt määratud ja volitatud asutus, organisatsioon või selleks loodud erirühm.

en	The aim was to identify money laundering and terrorist financing risks to analyse.
et	Eesmärk oli tuvastada rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid, mida analüüsida.

en	The results of the survey conducted helps to understand better the skills and experience of the market participants in the area of money laundering and terrorist financing prevention.
et	Läbiviidud küsitluse tulemused aitavad paremini mõista turuosaliste oskusi ja kogemust rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas.

en	Money laundering is a process used by criminals to conceal or disguise the identity, original ownership, and source of funds acquired through criminal conduct.
et	Rahapesu on protsess, mille käigus kurjategijad peidavad või varjavad kuritegelikul teel saadud rahaliste vahendite identsust, algset kuuluvust ja allikat.

en	• The planned effectiveness scale was 0 to 4 where 0 - control does not exist, 1 - control exists but is insufficiently designed, 2 - control exists and is reasonably designed, 3 - control exists and is well designed, 4 - control exists and is perfectly designed.
et	• Kavandatud tõhususe skaala oli 0 kuni 4, kus 0 - kontrollimeede puudub, 1 - kontrollimeede olemas, kuid nõrgalt kavandatud, 2 - kontrollimeede olemas ja mõistlikult kavandatud, 3kontrollimeede olemas ja hästi kavandatud, 4 - kontrollimeede olemas ja suurepäraselt kavandatud

en	To ensure efficient management of money laundering and terrorist financing risks, it is important that the scope and timing of the risk management strategy complies with the specific money laundering or terrorist financing
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tõhusaks juhtimiseks on oluline, et riskijuhtimisstrateegia ulatus ja ajastus vastaksid konkreetse rahapesu või terrorismi rahastamise riski tasemele.

en	During the process, inquiries were made from the following institutions:
et	Protsessi käigus pöörduti päringutega alljärgnevate asutuste poole:

en	This NRA includes the years 2017-2019 and is carried out in accordance with the "National money laundering and terrorist financing prevention risk analysis methodology" prepared at the request of the Government Office by PriceWaterhouseCoopers.
et	Käesolev riiklik riskihinnang hõlmab aastaid 2017 kuni 2019 ning on läbiviidud PriceWaterhouseCoopersi poolt koostatud „Riikliku rahapesuvastase ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskianalüüsi metoodika" järgi.

en	• 1 - low: Event likely to occur once in three or more years
et	• 1 - väike: sündmus toimub tõenäoliselt üks kord kolme aasta jooksul või harvemini

en	Assessing threats and vulnerabilities
et	Ohtude ja haavatavuste hindamine

en	The Estonian national money laundering and terrorist financing risk assessment is prepared according to paragraph 11 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (hereinafter MLTFPA) and its aim is to:
et	Eesti siseriiklik rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnang koostatakse vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) §-le 11 ja selle eesmärgiks on:

en	Since a comparison of numerical data would have created sizeable differences among various sectors (e.g. 20 market participants in the gambling sector vs. ca 7000 market participants in the professionals sector vs. ca 40,000 market participants in dealers sector), it was decided to replace the numerical data with relative coefficients which supported comparing the data.
et	hasartmängusektoris vs ca 7000 turuosalist professionaalide sektoris vs ca 40 000 turuosalist kauplejate sektoris), otsustati asendada arvandmed suhteliste koefitsientidega, mis soodustasid andmete võrdlust.

en	Mutual relations among the ML, TF, and PF risks
et	RP, TR ja MHR riskide omavaheline suhestumine

en	assessing the risks of this domain, thus the situation will likely improve already partially thanks to the international guidelines coming soon and in the future, conducting the NRA for PF is more effective because there will be the possibility to control the compliance of the conducted assessment to the international standard.
et	MHR osas pole FATF veel kinnitanud juhist selle valdkonna riskide hindamiseks, seega ilmselt paraneb olukord juba osaliselt ka tänu lähiajal laekuvatele rahvusvahelistele suunistele ning edaspidi on NRA läbiviimine MHR osas tõhusam, kuna tekib võimalus kontrollida läbiviidud hindamise vastavust rahvusvahelisele standardile.

en	Vulnerability means the weakness of a state's anti-money laundering and terrorist financing prevention system or national control measures, which enable using options for money laundering or terrorist financing.
et	Haavatavus tähendab riigi rahapesuvastase ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemi või riiklike kontrollimeetmete nõrkusi, mis võimaldavad ära kasutada rahapesu või terrorismi rahastamise võimalusi.

en	Based on the methodology used, state-level control measures of 11 effectivity indicators and four additional aspects, stakeholder-level control measures and general IT control measures in terms of their design efficiency as well as the functional efficiency were assessed per FATF IOs.
et	Kasutatud metoodika alusel hinnati FATFi OT-de lõikes 11 efektiivsusnäitaja ja nelja lisaaspekti riigi tasandi kontrollimeetmeid, sidusrühma tasandi kontrollimeetmeid ja IT-üldkontrollimeetmeid nii ülesehituse tõhususe kui ka toimimise tõhususe vaatenurgast.

en	that develops standards and methods for the fight against money laundering and terrorist financing and promotes the respective policies.
et	töötab välja rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse standardeid ning meetodeid ja edendab sellealast poliitikat.

en	This committee organises, plans and coordinates the process of performing the risk assessment in accordance with the NRA development methodology.
et	Juhtrühm korraldab, planeerib ja koordineerib riskihinnangu läbiviimise protsessi, lähtudes siseriikliku riskihinnangu väljatöötamise metoodikast.

en	The method for finding the money laundering and terrorist financing vulnerability level of the sector is the same for all the sectors.
et	Sektori rahapesu ja terrorismi rahastamisega haavatavuse taseme leidmise metoodika on kõikide sektorite puhul sama.

en	services platforms and international ATM transactions, through new unestablished online payment systems or through charities and non-profit organisations.
et	Terrorismi rahastamise meetoditeks on näiteks raha liigutamine registreerimata rahateenuseplatvormide ja pangaautomaatides tehtavate rahvusvaheliste tehingute kaudu, uute veel välja kujunemata elektrooniliste maksesüsteemide kaudu või läbi heategevuslike ja mittetulunduslike organisatsioonide.

en	Bottlenecks discovered during initial implementation of the methodology and options for improvement Following the risk assessment process, the NRA steering committee with the leaders of all working groups analysed the bottlenecks identified in the methodology used for the NRA, and it was done from four aspects: 1.
et	Metoodika esmakordsel rakendamisel avaldunud kitsaskohad ja võimalused selle täiendamiseks Riskihindamise protsessi järgselt on NRA juhtrühm koos kõikide töörühmade juhtidega analüüsinud NRA protsessis kasutatud metoodikas tuvastatud kitsaskohti, mida käsitleti neljast vaatenurgast: 1.

en	Conducting a sector-specific survey among the market participants of the segments covered in the exercise.
et	Sektorispetsiifilise küsitluse läbiviimine uuringus hõlmatud sektorite turuosaliste seas 4.

en	• share of obliged entities
et	• kohustatud isikute osakaal

en	For executing this NRA, the preparer of this methodology has proposed eight sectors that cover all the obliged entities according to the Estonian MLTFPA: 1.
et	Käesolevas riikliku riskihindamise läbiviimiseks olid metoodika koostaja poolt välja pakutud kaheksa sektorit, millega on hõlmatud kõik Eestis RahaPTSi järgi kohustatud isikud: 1.

en	Proliferation financing can, therefore, be terrorism financing where financial support is provided to terrorist organisations.
et	Seega võib massihävitusrelvade leviku rahastamine ühtlasi olla terrorismi rahastamine, juhul kui rahaga toetatakse terroristlikke organisatsioone.

en	According to the methodology, the risky sectors included in the exercise, that cover all obliged entities in the meaning of MLTFPA, make up 100%.
et	nägi ette, et uuringusse kaasatud riskantsed sektorid, mis hõlmavad kõiki RahaPTSi mõttes kohustatud isikuid, moodustavad kokku 100%.

en	The sectoral risk assessment results serve as instructions for obligated entities on the risks in their sector and these will be followed in organisation level risk assessments.
et	Sektoripõhise riskihindamise tulemused on kohustatud isikutele suunisteks vastava sektori riskide kohta ning neist lähtutakse organisatsiooni tasandi riskihinnangutes.

en	• Financial Supervision Authority - data was requested on issued precepts, supervisory activities, identified breaches, and sentenced punishments.
et	• Finantsinspektsioon - küsiti andmeid tehtud ettekirjutuste, järelevalve toimingute, tuvastatud rikkumiste ja mõistetud karistuste kohta

en	The specificity between sectors and subsectors was the quality of the identification of the sector-specific risks, that was the main reason why the modules were differentiated per sectors.
et	Sektorite ja alamsektorite vaheline eripära seisnes peamiselt sektorispetsiifiliste riskide tuvastamise kvaliteedi alampunkti sisus, mistõttu oli eelnevalt mainitud see, et moodulid eristati sektorite lõikes.

en	• Commercial register (CRIS) - lists of market participants per Classification of Economic Activities (CEA) codes were requested for the sector-specific survey conducted within the exercise, sales revenue information of market participants, information on the member of the board and/or owner of a legal person who is not a resident per sector.
et	• Äriregister (RIK) - küsiti uuringus korraldatud sektorispetsiifilise küsitluse jaoks turuosaliste nimekirjad EMTAK koodide lõikes, turuosaliste müügitulu andmed, mitteresidentidest juhatuse liikme ja/või omaniku juriidiliste isikute kohta sektorite lõikes.

en	The task of the National Risk Assessment is to determine the extent of both individual and collective risks in order to highlight significant threats and vulnerabilities and to establish principles for responding to ML/TF risks.
et	Riikliku riskihinnangu ülesandeks on määrata nii individuaalsete kui ka kollektiivsete riskide ulatus, et suunata tähelepanu olulisimatele ohtudele ja haavatavustele ning kehtestada rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidele reageerimise aluspõhimõtted.

en	For instance, the riskier sectors, i.e. virtual currency service providers and sectors listed in the FATF standard: financial sector, NPOs, issue of taking advantage of companies, could be in the picture at all times.
et	Näiteks võiksid pidevalt pildis olla kõige riskantsemad sektorid, st virtuaalvääringute teenuse pakkujad ja need sektorid, mis on loetletud FATFi standardis: finantssektor, MTÜ-de sektor, äriühingute ärakasutamise teema.

en	The financial sector includes several subsectors: credit institutions, financing institutions, insurance companies, investment associations, payment service providers, and currency exchange, which in total make up 100%.
et	Finantssektori alla kuuluvad mitmed alamsektorid: krediidiasutused, finantseerimisasutused, kindlustusseltsid, investeerimisühingud, makseteenuse pakkujad ja valuutavahetus, mis kokku moodustavad 100%.

en	1) provides for the needs of drafting and amending anti-money laundering and countering the financing of terrorism legislation, other regulations of the field and related fields as well as guidelines of supervisory authorities;
et	1) näha ette rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alaste õigusaktide, muude valdkonna ja sidusvaldkondade regulatsioonide ning järelevalveasutuste juhendite väljatöötamise ja muutmise vajadus;

en	• Country-wide vulnerabilities working group that identified the state's vulnerabilities, primarily by areas which the FATF identified as key goals in the effective AML/CFT countrywide framework.
et	• Riiklike haavatavuste töörühm, mis tuvastas riiklikud haavatavused ja seda peaasjalikult valdkondade lõikes, mille FATF on määranud tõhusa üleriikliku rahapesuvastase ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistiku põhieesmärkideks.

en	• The assessment module requested statistical data primarily for predicate offences, other worksheets (i.e. sectors, cash flows) asked too little data, which is why it was difficult for the working group to prepare a threat assessment even after all the fields in the assessment module were filled in.
et	• Hindamismoodul küsis statistilisi andmeid eelkõige eelkuritegude puhul, teistel töölehtedel (st sektorid, rahavood) küsiti liiga vähe andmeid, mistõttu oli töörühmadel äärmiselt raske koostada ohuhinnangut ka peale hindamismooduli kõikide lahtrite sisustamist.

en	• predicate offence based level
et	• eelkuritegude põhine tase

en	identifying national threats - > identifying sectoral threats -> identifying sectoral
et	riiklike ohtude tuvastamine -> sektoripõhiste ohtude tuvastamine-> sektoripõhiste

en	To better understand and visualise the assessments given, additional national and sectoral so-called heat maps are prepared that visualise the risk as a threat to the vulnerability ratio.
et	Antud hinnangute paremaks mõistmiseks ja visualiseerimiseks on täiendavalt koostatud riiklikud ja sektoripõhised nn soojuskaardid, mis peegeldavad ohu ja haavatavuse suhtena avalduvat riski.

en	• Ministry of Justice - various criminal statistics on convictions, asset seizures and confiscation in ML and TF offences was requested.
et	• Justiitsministeerium - küsiti erinevat kriminaalstatistikat RP ja TR rahastamise kuritegudes süüdimõistmiste, vara arestimise ja konfiskeerimise kohta

en	Both ML and TF are criminal offences and are detrimental to the economy and society as a whole.
et	Nii rahapesu kui ka terrorismi rahastamine on kuriteod, mis kahjustavad majandust ja kogu ühiskonda.

en	Also, creating positions at all institutions, which are specifically targeted at performing tasks related to conducting the NRA, incl.
et	Samuti tuleks kaaluda töökohtade loomist igas asutuses, mis oleksid konkreetselt suunatud NRA läbiviimisega seotud tööülesannete täitmisele, sh osalise töökoormusega.

en	The Steering Committee submits to the governmental AML/CTF Committee the NRA report and action plan for approval.
et	Juhtrühm esitab RPTRT valitsuskomisjonile kinnitamiseks NRA raporti ja tegevuskava.

en	Determining threats, vulnerabilities, and risks
et	Ohtude, haavatavuste ja riskide määratlemine

en	The main aim was to determine the threats and vulnerability related to money laundering and terrorist financing - efficiency of money laundering and terrorist financing prevention control measures applied at the state and sector levels in fighting money laundering and terrorist financing.
et	Põhieesmärk oli teha kindlaks rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud ohud ning haavatavus - riigi ja sektorite tasandil rakendavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kontrollimeetmete tõhusus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemisel.

en	the existence and implementation of sanctions, effectiveness of supervision and practices
et	• järelevalve kvaliteet, sh karistuste olemasolu ja rakendamine, järelevalvekorra ja tavade tõhusus

en	The investigation of TF is carried out to prevent individuals from accessing the funds that could finance future terrorist activities.
et	Terrorismi rahastamise uurimise eesmärgiks on takistada füüsiliste isikute juurdepääsu rahale, mida võidaks tulevikus kasutada terrorikuritegude rahastamiseks.

en	Assessment of threats should begin with determining the threats and for this purpose it would be useful to obtain various principles of risk assessment preparation from different investigative, supervisory, and law enforcement authorities (National Criminal Police, Security Police, Tax and Customs Board, Financial Intelligence Unit), incl.
et	Ohtude hindamisel tuleks alustada ohtude määratlemisest ning selle tarbeks oleks kasulik saada ohuhinnangu koostamise põhimõtteid erinevatelt uurimis-, järelevalve- ja õiguskaitseasutustelt (KKP, KAPO, MTA, RAB), sh ka nende hinnanguid ohtudele.

en	The NRA steering committee decided to apply the following weights for finding the terrorist financing threat level:
et	NRA juhtrühm otsustas rakendada terrorismi rahastamise ohtude taseme leidmiseks järgmised kaalud:

en	the effectiveness of compliance systems, the effectiveness of the monitoring and reporting of suspicious activity
et	• vastavuse tagamise süsteemide ja teadete edastamise tõhusus, sh vastavuse tagamise süsteemide tõhusus, kahtlustäratava tegevuse jälgimise ja sellest teatamise tõhusus

en	The aim of sectoral risk assessment is to gain an overview of the money laundering and terrorist financing risks in each respective sector of the particular state.
et	Sektoripõhise riskihindamise eesmärk on saada ülevaade rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest igas konkreetse riigi asjaomases sektoris.

en	• TCB - data was requested on cash declarations per countries, tax frauds, received and paid donations declared by NPOs.
et	• MTA - küsiti andmeid sularahadeklaratsioonide kohta riikide lõikes, maksupettuste, MTÜ-de deklareeritud saadud ja välja makstud annetuste kohta

en	The Ministry of Finance is responsible for organising the work of the governmental anti-money laundering and counter terrorist financing committee's
et	Rahandusministeerium vastutab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni

en	• Placement is the first stage of ML when an individual places proceeds gained from illegal activity into the financial system.
et	• Paigutamine on rahapesu esimene etapp, mille käigus füüsiline isik paigutab ebaseaduslikust tegevusest saadud tulu finantssüsteemi.

en	19 Crowdfunding service providers
et	19 Ühisrahastusteenuse osutajad

en	The methodology prescribed the analysing and the assessing of the national threats, national vulnerabilities, and sectoral vulnerabilities in separate working groups.
et	Metoodika nägi ette riiklike ohtude, riiklike haavatavuste ning sektoripõhiste haavatavuste analüüsimist ja hindamist erinevates töörühmades.

en	The Ministry of Finance served as the common leading institution for all the working groups that also coordinated the preparation of the NRA and the subsequent action plan.
et	Kõigi töörühmade ühine juhtasutus oli Rahandusministeerium, kes koordineeris ka riikliku riskihinnangu raporti ja selle järgse tegevuskava koostamist.

en	• In dealers' sector: Estonian Chamber of Commerce and Industry, Estonian E-Commerce Association, Estonian Traders Association, Estonian Association of Cars Sales and Service Companies, Estonian Cosmetologists Association, Estonian Hairdressers Association.
et	• Kauplejate sektoris: Eesti Kaubandus-Tööstuskoda, Eesti E-kaubanduse Liit, Eesti Kaupmeeste Liit, Autode Müügi- ja Teenindusettevõtete Eesti Liit, Eesti Kosmeetikute Liit, Eesti Juuksurite Ühendus

en	• Estonian Bar Association, Estonian Auditors' Association, Estonian Chamber of Bailiffs and Trustees in Bankruptcy, Chamber of Notaries - information was requested on the umbrella organisation work in the field of money laundering and terrorist financing, organisation membership, supervision (if any) and control measures and training provided.
et	• Advokatuur, Audiitorkogu, Kohtutäiturite ja Pankrotihaldurite Koda, Notarite Koda - küsiti andmeid katuseorganisatsiooni töö kohta rahapesu ja terrorismi rahastamise suunal, organisatsiooni liikmelisuse, järelevalve (selle olemasolu korral) ja kontrolltoimingute ning läbiviidud koolituste kohta

en	Obliged entity in the meaning of the MLTFPA An obliged entity is a person to whom the requirements and obligations provided in the MLTFPA apply, mainly in terms of performing due diligence measures when preventing money laundering and terrorist financing.
et	Kohustatud isik on isik, kelle suhtes kohaldatakse RahaPTS-ist tulenevaid nõudeid ja kohustusi, seda eelkõige hoolsusmeetmete täitmisel rahapesu ja terrorismi rahastastamise tõkestamisel.

en	and publishes the general results of the risk assessment on their website.
et	töö korraldamise eest ja avaldab oma veebilehel riikliku riskihinnangu üldised

en	Analysing retrospectively the process of assessing threats and vulnerabilities, the NRA steering committee together with the heads of working groups has found that the structure of the working groups provided for in the methodology, where the main emphasis is on assessing various vulnerabilities, is not effective.
et	haavatavuste hindamise protsessi leidis NRA juhtrühm koostöös töörühmade juhtidega, et metoodikas välja pakutud töörühmade struktuur, kus põhirõhk on erinevate haavatavuste hindamisel, pole efektiivne.

en	providers of other legal services, pawnbrokers.
et	muude õigusteenuste osutajad, pandimajapidajad

en	The leaders of several working groups were at the same time also the members of another working group or groups.
et	Mitmes töörühmas tekkis olukord, kus töörühma juht oli paralleelselt ka teise (või ka kolmanda) töörühma liige.

en	The heat maps were prepared for the national level aggregate threat assessment and aggregate vulnerability, and for ratios of sectoral threats and vulnerabilities where the sectors' threat assessments were taken from the national threats sectoral risk assessment module.
et	Soojuskaardid koostati riikliku taseme koondohuhinnangu ja koondhaaatavuse kohta ning sektoripõhiste ohtude ja haavatavuste suhestumise osas, kus sektorite ohuhinnangud võeti riiklike ohtude sektoritepõhisest riskihindamismoodulist.

en	For example, it was identified during the process that criminal statistics on different sectors and subsectors is not kept, that such data can be gathered only manually.
et	erinevate sektorite ja alamsektorite lõikes ei peeta ja et selliseid andmeid saab koguda ainult käsitsi.

en	• Bank of Estonia - data was requested on incoming and outgoing cash flows per countries, client base of investment associations (share of legal persons who are residents and non-residents in the
et	• Eesti Pank - küsiti andmeid sisse tulnud ja välja läinud rahavoogude kohta riikide lõikes, investeerimisühingute kliendibaasi kohta (residendist ja mitteresidendist juriidiliste isikute osakaalu kohta investeeringute struktuuris)

en	Based on the Risk Assessment, an action plan, i.e. risk mitigation measures is developed, meaning that an authority or a mechanism is appointed to coordinate the risk assessment activities, resources for effective mitigation of ML/TF risk mitigation are identified, and a deadline is set for the actions to be taken.
et	Riskihinnangu alusel töötakse välja tegevuskava ehk riskide maandamise meetmed, st määratakse riskihindamist koordineeriv asutus või mehhanism, eraldatakse vahendid rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tulemuslikuks maandamiseks ning määratakse ettevõetud tegevustele täitmise tähtaeg.

en	The Committee chaired by the Minister of Finance includes the chancellors of the ministries responsible for the relevant fields, as well as representatives from the Tax and Customs Board, Prosecutor's Office, Police and Border Guard Board, Financial Intelligence Unit (hereinafter FIU), Internal Security Service, Bank of Estonia (Eesti Pank), and Financial Supervision Authority.
et	Komisjoni kuuluvad asjaomaste valdkondade eest vastutavate ministeeriumide kantslerid, ka Maksuja Tolliameti, Prokuratuuri, Politsei- ja Piirivalveameti, Rahapesu andmebüroo (edaspidi RAB), KAPO, Eesti Panga ja Finantsinspektsiooni tippjuhid.

en	This is a good strategy in the case of money laundering and terrorist financing risks that have potentially a great impact on the state.
et	See on hea strateegia taoliste rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide puhul, millel on riigile potentsiaalselt suur mõju.

en	Solution plans should be prepared to tackle the consequences of money laundering and terrorist financing risks realising.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide realiseerumise tagajärgedega tegelemiseks tuleks koostada lahenduskavad.

en	Terrorist financing means the support of terrorist offenses and activities aimed at committing them as well as the financing and supporting of travel for the purpose of terrorism within the meaning of §§ 2373 and 2376 of the Penal Code.
et	Terrorismi rahastamine on terrorikuriteo ja selle toimepanemisele suunatud tegevuse ning terroristlikul eesmärgil reisimise rahastamine ning toetamine karistusseadustiku §-de 237

en	Methodology malfunctioning from the point of common handling of ML, TF, and PF 4.
et	Metoodika mittetoimivus RP, TR ja MHR üheskoos käsitlemise aspektist 4.

en	24 1.00 - much, 0.75 - less than much, 0.5 - on average, 0.25 - little 25 1.00 - always, 0.75 - conditional
et	24 1.00 - palju, 0.75 - vähem kui palju, 0.5 - keskmiselt, 0.25 - vähe 25 1.00 - alati, 0.75 - tingimusel

en	Trust and company service providers Professionals Total
et	Äriühingute teenuse pakkujad Professionaalid Kokku

en	• Ministry of Foreign Affairs.
et	• Välisministeerium.

en	and its subsectors: attorneys, auditors, bailiffs, notaries, trustees in bankruptcy, accountants,
et	alamsektorid: advokaadid, audiitorid, kohtutäiturid, notarid, pankrotihaldurid, raamatupidajad,

en	Weights of subsectors of the professionals' sector
et	Professionaalide sektori alamsektorite osakaalud

en	The NRA steering committee decided to apply the following weights to determine the money laundering threat levels:
et	NRA juhtrühm otsustas rakendada rahapesu ohtude taseme leidmiseks järgmised kaalud:

en	• In gambling sector: Estonian Gaming Operator Association
et	• Hasartmängusektor: Eesti Hasartmängu Korraldajate Liit

en	Weights of subsectors of the financial sector
et	Finantssektori alamsektorite osakaalud

en	Terrorist financing According to the MLTFPA:
et	Terrorismi rahastamine RahaPTS kohaselt:

en	ISS - Internal Security Service TCB - Tax and Customs Board FIU - Financial Intelligence Unit CRIS - Centre of Registers and Information Systems Laws:
et	KAPO - Kaitsepolitseiamet MTA - Maksu- ja Tolliamet RAB - Rahapesu Andmebüroo RIK - Registrite ja Infosüsteemide Keskus Seadused:

en	Financial technology sector (hereinafter FinTech sector) and its subsectors: virtual currency service providers, crowd funding service providers 4.
et	Finantstehnoloogia sektor (edaspidi FinTech sektor) ja selle alamsektorid: virtuaalvääringu

en	MLTFPA - Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act ISA - International Sanctions Act
et	RahaPTS - Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus RSanS - Rahvusvahelise sanktsiooni seadus

en	This is a good strategy in the case of money laundering and terrorist financing risks that have an insignificant impact on the state.
et	See on hea strateegia taoliste rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide puhul, millel mõju riigile on ebaoluline.

en	The aim of the sector-specific survey is to give the market participants an opportunity to assess the money laundering and terrorist financing risks of each sector.
et	Sektorispetsiifilise küsitluse eesmärk on anda turuosalistele võimalus hinnata iga sektori asjaomaseid rahapesu ja terrorismi rahastamise riske.

en	Another method is trade-based ML, which involves criminals using legitimate companies to disguise the movement of illicit funds by, inter alia, over-invoicing or under-invoicing the value of goods.
et	Teine meetod on rahapesu läbi ettevõtluse, mille käigus kurjategijad kasutavad seaduslikke ärisid kuritegelikul teel saadud raha liikumise varjamiseks näiteks kaupade väärtust arvetel üle või alla hinnates.

en	the efficiency of identifying sanctions and reporting of related
et	• sanktsioonide tuvastamise kvaliteet, sh sanktsioonide tuvastamise ja nendega seotud juhtumitest

en	• 3 - average: Event likely to occur more than once on an annual basis, but not on a monthly basis
et	• 3 - keskmine: sündmus toimub tõenäoliselt mitu korda aastas, kuid mitte igas kuus

en	The threat is the derivative of the probability of the event and the consequence.
et	Oht on sündmuse toimumise tõenäosuse ja tagajärje tuletis.

en	the availability of reliable mechanisms for identifying persons and the availability of information concerning actual beneficiaries
et	• kliendikontrolli raamistiku kvaliteet, sh isikusamasuse usaldusväärse tuvastamise mehhanismide ja tegelikke tulusaajaid käsitleva teabe kättesaadavus

en	The Committee prepares measures and an action plan for mitigating the risks determined in the NRA, appoints the institutions responsible for mitigating the risks and follows the progress of implementing the action plan.
et	Komisjon koostab riikliku riskihinnangus määratud riskide maandamise meetmeja tegevuskava, määrab riskide leevendamise eest vastutavad asutused ning jälgib tegevuskava rakendamise kulgu.

en	The following stages were passed when preparing this risk assessment: 1.
et	Käesoleva riikliku riskihinnangu koostamisel läbiti järgmised etapid:

en	Introduction: About the National Risk Assessment
et	Sissejuhatus: sisseriiklikust riskihinnangust

en	the results of the last NRA, national statistics (e.g. Financial Intelligence Unit's yearbooks) and international guidelines.
et	Sektoripõhise riskihindamise lähtepunktid pärinevad eri allikatest, sealhulgas möödunud riikliku riskihinnangu tulemustest, riiklikust statistikast (nt rahapesu andmebüroo aastaraamatutest) ning rahvusvahelistest suunistest.

en	Several sectors in the exercise scope included in turn several subsectors.
et	Mitmed uuringu skoobis olnud sektorid koosnesid omakorda mitmetest alamsektoritest.

en	Sectoral vulnerability The following sources were used as bases for assessing the vulnerability of the sectors included in the exercise:
et	Sektorite haavatavus Uuringusse kaasatud sektorite haavatavuse hindamise aluseks olid võetud järgmised allikad:

en	SNRA 2017 and 2019 country specific recommendations, processed by the working group;
et	• töörühma poolt läbitöötatud sektoripõhine RP ja TR tõkestamist puudutav kirjandus, sh SNRA 2017 ja 2019 riigipõhised soovitused

en	convenient solution for the respondents to reduce the administrative burden of the obliged entities and the law-abiding costs related to the ongoing NRA process.
et	optimaalselt mugaval viisil, et vähendada kohustatud isikute halduskoormust seoses riikliku riskihinnangu protsessi toimumisega.

en	The methodology also recommended active involvement of private sector representatives, but experience
et	Metoodika soovitas kaasata aktiivselt ka erasektori esindajaid, kuid kogemus on näidanud, et erasektori esindajate motiveerimine panustada aktiivselt igasse etappi oli keeruline.

en	The NRA Steering Committee, which is overseen by the governmental AML/CTF Committee, prepares the NRA and the plan for implementing the measures and activities to mitigate the risks identified therein, i.e. the action plan.
et	Riikliku riskihinnangu juhtrühm, mille üle teostab järelevalvet RPTRT valitsuskomisjon, koostab siseriikliku riskihinnangu ja selles tuvastatud riske maandavate meetmete ja tegevuste rakendamise plaani ehk tegevuskava.

en	Obliged entities share coefficient
et	Kohustatud isikute osakaalu koef

en	TFR - terrorist financing report
et	TR - terrorismi rahastamine

en	• FIU - data was requested on statistics on reporting per sectors, forwarding of gathered materials, supervisory activities, made and received outside inquiries and asset restrictions, etc.
et	• RAB - küsiti andmeid teatamise statistika kohta sektorite lõikes, kogutud materjalide edastamise, järelevalve toimingute, tehtud ja saadud välispäringute ja vara piiramise kohta jt

en	Additionally, umbrella organisations and professional associations of various fields of activity participated in the NRA process:
et	Samuti osalesid riikliku riskihindamise protsess erinevate valdkondade katusorganisatsioonid ja erialaliidud:

en	survey portal LimeSurvey, meaning an optimum
et	küsitluskeskkonnas LimeSurvey ehk vastajate jaoks

en	• 4 - above average: Event likely to occur on a monthly basis
et	• 4 - üle keskmise: sündmus toimub tõenäoliselt igas kuus

en	Bottlenecks discovered during initial implementation of the methodology and options for improvement
et	Metoodika esmakordsel rakendamisel avaldunud kitsaskohad ja võimalused selle täiendamiseks

en	• 2 - below average: Event likely to occur on an annual basis
et	• 2 - alla keskmise: sündmus toimub tõenäoliselt igal aastal

en	The state's risk position in the case of ML and TF is the ratio of threat and vulnerability the graphic depiction of which can be presented on the so-called heat maps.
et	Riigi riskipositsioon on rahapesu ja terrorismi rahastamise puhul ohu ja haavatavuse suhe, mille graafilise kujutise saab esitada nn soojuskaartidena.

en	The purpose of TF is to transfer money that may be legal or illicit in origin to support terrorism.
et	Terrorismi rahastamise eesmärk on suunata seaduslikul või kuritegelikul teel saadud raha terrorismi toetuseks.

en	Probability Probability is defined as the chance of an event occurring.
et	Tõenäosus Tõenäosus on konkreetse sündmuse toimumise tõenäosus.

en	the availability and effectiveness of entry controls, integrity of staff
et	• juhtkonna pühendumine ja juhtkontroll, sh sisenemiskontrolli olemasolu ja tõhusus, töötajate ausameelsus

en	Heat maps
et	Soojuskaardid

en	3 different risk assessment modules were used for assessing the national threats, national vulnerability and sector vulnerability.
et	Riiklike ohtude, riikliku haavatavuse ja sektorite haavatavuse hindamisel kasutati kolme erinevat riskihindamise moodulit.

en	A similar problem emerged with court decisions in money laundering crimes, which in the end were reviewed one by one and then the necessary information was obtained.
et	Sama probleem tekkis ka rahapesualastes kuritegudes tehtud kohtulahenditega, mida vaadati lõppkokkuvõttes ükshaaval üle ja leiti nii vajalik info. Puuduliku statistika ja raskesti kättesaadavate andmete osas tegid töörühmad vastavad ettepanekud olukorra parandamiseks.

en	20 2.00 - income leader, 1.00 - 2nd place income leader, 0.50 - 3rd place income leader, 0.25 - lesser income earners 21 1.00 - much, 0.75 - less than much, 0.50 - on average, 0.25 - little 22 1.00 - all, 0.5 - partially
et	20 2.00 - tululiider, 1.00 - 2. koha tululiider, 0.50 - 3. koha tululiider, 0.25 - väiksemad tulusaajad 21 1.00 - palju, 0.75 - vähem kui palju, 0.50 - keskmiselt, 0.25 - vähe 22 1.00 - kõik, 0.5 - osaliselt

en	Sector weights were determined based on the following indicators:
et	Sektorite osakaalude määramisel lähtuti järgmistest näitajatest:

en	The Financial Action Task Force
et	Rahvusvahelise rahapesuvastase töökonna

en	The subsector weights were determined based on the following indicators:
et	Alamsektorite osakaalude määramisel lähtuti järgmistest näitajatest:

en	General description of the Risk Assessment as an exercise
et	Riskihinnangu kui uuringu üldkirjeldus Riiklik riskihinnang

en	Money laundering According to the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (MLTFPA):
et	Rahapesu Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) kohaselt:

en	According to this methodology, all working groups made proposals for risk mitigation measures both at the sectoral and national levels, which is why the NRA report includes repeating proposals for improving the occurring situation, the working group proposals overlapped, but also mitigation measures for different angles or aspects of the same problem, which made the overall administration of proposals more difficult than it could have been.
et	Käesoleva metoodika järgi tegid kõik töörühmad ettepanekuid riskide maandamismeetmete osas nii riiklikul kui ka sektorite tasandil, mistõttu sisaldab NRA aruanne korduvaid ettepanekuid tekkinud olukorra parandamiseks.

en	But, for this NRA to be more objective, a sectorspecific survey on the topics of money laundering and terrorist financing prevention was conducted among the market participants of sectors participating in the exercise.
et	Kuid selleks, et käesolev riiklik riskihindamine oleks objektiivsem, viidi läbi uuringus osalevate sektorite turuosaliste seas sektorispetsiifiline küsitlus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise teemadel.

en	They found that more attention should be given to threats, incl.
et	Leiti, et rohkem tähelepanu tuleb pöörata ohtudele, sh sektoripõhistes töörühmades.

en	Among others, the following market participants from the private sector took part in preparing the NRA:
et	Riikliku riskihinnangu koostamisel osalesid erasektorist teiste seas järgmised turuosalised:

en	NRA - National Risk Assessment ML - money laundering
et	MHR - massihävitusrelvade leviku rahastamine NRA - riiklik riskihinnang, inglise keeles national risk assesment RP - rahapesu

en	14 2.00 - income leader, 1.00 - 2nd place income leaders, 0.5 - 3rd place income leaders, 0.25 - lesser income earners 15 1.00 - much, 0.75 - less than much, 0.5 - on average, 0.25 - little 16 1.00 - all, 0.75 - majority, 0.25 - minority
et	14 2.00 - tululiider, 1.00 - 2. koha tululiidrid, 0.5 - 3. koha tululiidrid, 0.25 - väiksemad tulusaajad 15 1.00 - palju, 0.75 - vähem kui palju, 0.5 - keskmiselt, 0.25 - vähe 16 1.00 - kõik, 0.75 - suurem osa, 0.25 - väiksem osa 17 6.00 - ülisuur, 2.00 - suur, 1.00 - keskmine, 0.5 - väike 18 Virtuaalvääringu teenuse pakkujad

en	residual risks and assessment, could take place in the following consecutive stages:
et	Töörühmades ohtude, haavatavuste ja riskide tuvastamine, sh jääkriskid ning hindamine võiks toimuda järgmistes ajaliselt üksteisele järgnevates etappides:

en	Notaries Accountants Attorneys Law offices Auditors
et	Audiitorid Pankrotihaldurid /kohtutäiturid

en	Probability is defined as the chance of an event occurring.
et	Tõenäosus on konkreetse sündmuse toimumise tõenäosus.

en	In the process of the National Risk Assessment the national risks related to money laundering and terrorist financing prevention both at the national level and those related to activities in sectors were assessed.
et	Riskihindamise koostamisel osalenud asutuste loetelu ja töörühmad Siseriikliku riskihinnangu protsessi käigus hinnati ja mõõdeti rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nii riigi tasandil kui ka sektoritesisese tegevusega seonduvaid riiklike riske.

en	Processing the literature concerning money laundering and terrorist financing prevention, incl.
et	Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist puudutava kirjanduse läbitöötamine, sh SNRA

en	• In professionals' sector: Estonian Bar Association, Estonian Auditors' Association, Association of Estonian Accountants, Estonian Chamber of Bailiffs and Trustees in Bankruptcy, Chamber of Notaries.
et	• Professionaalide sektoris: Advokatuur, Audiitorkogu, Eesti Raamatupidajate Kogu, Kohtutäirurite ja Pankrotihaldurite koda, Notarite koda

en	The methodology described in the table below was implemented in determining the weights of subsectors, which was done during the risk assessment work process.
et	Alamsektorite osakaalude määramisel rakendati allolevas tabelis kirjeldatud metoodikat, mis koostati riskihindamise tööprotsessi käigus.

en	National threats and vulnerabilities chapters highlight the national risk levels heat maps from the ML and TF aspect.
et	Riiklike ohtude ja haavatavuste peatükides on välja toodud riiklikud riskitasemete soojuskaardid rahapesu ja terrorismi rahastamise aspektist.

en	effectiveness
et	Osatähtsus

en	• Financial Supervision Authority,
et	• Finantsinspektsioon,

en	• geographical threat level 20%
et	• geograafiliste ohtude riskitase 20%

en	The ministry was the central authority in conducting the NRA and thus had taken several work flows - project communication, conducting the survey, making inquiries to gather statistics, etc.
et	Ministeerium oli keskseks asutuseks NRA läbiviimisel ning seetõttu oli võtnud enda peale mitmed töövood - projekti kommunikatsioon, küsitluse läbiviimine, andmepäringute tegemine statistika kogumiseks jt. Töörühmad leidsid, et eelviidatud tegevuste keskne juhtimine oli õige ja efektiivne valik ning seda tuleks rakendada ka järgmise NRA läbiviimisel.

en	• In financial sector: Estonian Banking Association, Estonian Leasing Association, Estonian Insurance Brokers Association.
et	• Finantssektoris: Pangaliit, Eesti Liisingühingute Liit, Eesti Kindlustusmaaklerite Liit

en	• sectoral threat level 40%
et	• sektoripõhiste ohtude riskitase 40%

en	• In NPO sector: Network of Estonian Nonprofit Organizations
et	• MTÜde sektoris: Vabaühenduste Liit

en	To determine the national threat level, the following weights are given by default:
et	Riigi ohtude riskitaseme määramiseks anti vaikimisi ette järgmised kaalud:

en	The methodology described in the table below was used in determining the weights of subsectors, which was done during the risk assessment work process:
et	Alamsektorite osakaalude määramisel rakendati allolevas tabelis kirjeldatud metoodikat, mis koostati riskihindamise tööprotsessi käigus:

en	Cash flow coefficient
et	Raha läbivoolavuse koef

en	Among others, the participants of the NRA include from the public sector:
et	Riikliku riskihinnangu koostamisel osalevad avalikust sektorist teiste seas:

en	CTR - cash transaction report
et	MTR - majandustegevuse register

en	comprehensiveness of the ML/TF prevention legal framework and its incorporation in sector-level policies
et	• õigusraamistik, sh rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist käsitleva õigusraamistiku kõikehõlmavus ja kajastumine sektori tasandi poliitikas

en	• aggregate geographical threat level 33%
et	• geograafiliste ohtude riskitase 33%

en	tax advisors), attorneys, other legal service providers, auditors, trustees in bankruptcy and bailiffs, pawnbrokers, that in total makes up 100%.
et	Professionaalide sektori alla kuuluvad ka mitmed alamsektorid: notarid, raamatupidajad (sh maksunõustajad), advokaadid, muud õigusteenuse osutajad, audiitorid, pankrotihaldurid ja kohtutäiturid, pandimajad, mis kokku moodustavad 100%.

en	Financial sector and its subsectors: credit institutions, financing institutions, (life) insurance companies, investment associations, payment service providers, currency exchange offices.
et	Finantssektor ja selle alamsektorid: krediidiasutused, finantseerimisasutused, (elu)kindlustusseltsid,

en	Weights of sectors
et	Sektorite osakaalud

en	• Estonian Gaming Operator Association,
et	• Eesti Hasartmängukorraldajate Liit

en	• aggregate threat level of predicate offences 20%
et	• eelkuritegude ohtude riskitase 20%

en	• aggregate threat level of sectors 60%
et	• sektoripõhiste ohtude riskitase 60%

en	Participating in the NRA was mandatory for the public sector.
et	Avaliku sektori osalemine riiklikus riskihindamises on kohustuslik.

en	Authorities:
et	pakkujad,

en	Thus, the NRA forms the main basis that helps to implement the risk based approach to the ML/TF prevention.
et	Seega on riiklik riskihinnang põhialuseks, mis aitab rakendada riskipõhist rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise käsitlust.

en	• regional and local level government.
et	• piirkondlik ja kohalik omavalitsus.

en	Transfer the requested amount to the Paying Authority within 30 days.
et	Taotletud summa ülekandmine makseasutusele 30 päeva jooksul.

en	o Information about important issues with regard to particular Projects.
et	o teave konkreetsete projektidega seotud oluliste küsimuste kohta;

en	Annual project reports are not linked to reimbursement requests.
et	Iga-aastased projektiaruanded ei ole seotud hüvitustaotlustega.

en	Interim reports are due at least every six months.
et	Vahearuandeid tuleb esitada vähemalt iga kuue kuu järel.

en	In exceptional cases the prefinancing may be arranged by Switzerland.
et	Erandjuhtudel võib Šveits korraldada eelrahastamise.

en	After Project completion, the Parties may request an independent evaluation.
et	Projekti lõppedes võivad pooled taotleda projekti sõltumatut hindamist.

en	The Final Project Proposal (5 - 10 pages; for large infrastructure Projects 10 - 20 pages, plus annexes) shall provide adequately detailed information on inter alia:
et	Lõplik projektitaotlus (5-10 lk, suurte infrastruktuuriprojektide korral 10-20 lk, ning lisad) peab sisaldama piisavalt üksikasjalikku teavet muu hulgas alljärgneva kohta.

en	Switzerland reserves the right to carry out its own appraisal if needed.
et	Šveits jätab enesele õiguse viia vajaduse korral läbi omapoolne hindamine.

en	Activities and specific rules
et	Tegevused ja konkreetsed reeglid Organisatsioonid

en	These documents shall be submitted at the latest 20 calendar days before the commencement of tendering and 20 calendar days after the signing of the contract, respectively.
et	Need dokumendid tuleb esitada vastavalt hiljemalt 20 kalendripäeva enne pakkumiste esitamise algust ja hiljemalt 20 kalendripäeva pärast lepingu sõlmimist.

en	Annual Project Reports describe the progress of the Project.
et	Iga-aastased projektiaruanded kirjeldavad projekti kulgemist.

en	5.4 European Union Payments Department of the Ministry of Finance as Paying Authority
et	5.4 Rahandusministeeriumi Euroopa Liidu maksete osakond kui makseasutus

en	The Monitoring Committee is to, among other tasks:
et	Seirekomisjon täidab muu hulgas järgmisi ülesandeid:

en	In general, for public tenders within the scope of the EU directives on public procurement (2004/17/EC and 2004/18/EC), an English translation of the official tender evaluation report shall be provided to Switzerland for information at the latest 30 calendar days after the award of contract.
et	Üldiselt tuleb riigihankeid käsitlevate ELi direktiivide (2004/17/EÜ ja 2004/18/EÜ) kohaldamisalasse kuuluvate riigihangete puhul esitada Šveitsile tutvumiseks pakkumise ametliku hindamise ingliskeelne tõlge hiljemalt 30 kalendripäeva pärast hanke võitjaga lepingu sõlmimisest arvates.

en	Environmental, social and economical aspects of the Project, gender equality, good governance
et	Projekti keskkonna-, sotsiaal- ja majandusaspektid; soolise võrdõiguslikkuse ja hea valitsemistavaga seotud aspektid.

en	- Participate in the monitoring committee as an observer.
et	- osaleb seirekomisjoni töös vaatlejana.

en	Involved:
et	Kaasatud:

en	Switzerland may delegate some of these tasks to the Swiss Embassy in Riga.
et	Šveits võib mõne neist ülesannetest delegeerida oma Riias asuvale saatkonnale.

en	Any deviation has to be justified and corrective measures suggested.
et	Kõrvalekalded peavad olema põhjendatud ning teatada tuleb kavandatud parandusmeetmetest.

en	To increase transparency and to prevent corruption, tender documents shall contain an integrity clause.
et	Läbipaistvuse suurendamiseks ja korruptsiooni tõkestamiseks peab pakkumise kutse dokumentides sisalduma ausust käsitlev säte.

en	Based on a risk assessment, an annual system audit planning will be established.
et	Riskide hindamise alusel tuleb koostada iga-aastaste süsteemiauditite kava.

en	Project summary (1 page)
et	Projekti kokkuvõte (1 lk)

en	Final reimbursement requests must have been received by Switzerland not later than six months after the final date of eligibility.
et	Lõplikud maksetaotlused peavad olema Šveitsile laekunud hiljemalt kuus kuud pärast kulude abikõlblikkuse tähtaja lõppu.

en	Check the formal conformity of the payment claims, including cofinancing and possible doublefinancing.
et	Maksetaotluste formaalse nõuetekohasuse, sealhulgas kaasrahastamise ja võimaliku topeltrahastamise kontrollimine.

en	If necessary, verify the correctness of the use of funds by means of factfinding missions.
et	Vajaduse korral raha kasutamise õigsuse kontrollimine kontrollkäikude abil.

en	The conclusions and recommendations shall be transmitted to Switzerland.
et	Auditi järeldused ja soovitused tuleb edastada Šveitsile.

en	Switzerland may submit comments which have to be considered during the elaboration of the Final Project Proposal.
et	Šveits võib esitada märkusi, mida tuleb lõpliku projektitaotluse koostamisel arvesse võtta.

en	Name and contact details; previous, relevant experience, if any; project partners; Swiss link, if any (know-how, technology, partners or any other cooperation with Switzerland)
et	Nimi ja kontaktandmed; kui on, siis varasemad asjakohased kogemused; projektipartnerid; kui on, siis seos Šveitsiga (oskusteave, tehnoloogia, partnerid või muu koostöö Šveitsiga).

en	The audit organisation has to be a public institution or a private company of recognised professional reputation which operates in line with international auditing standards.
et	Auditeerimisüksus peab olema hea professionaalse mainega avalik-õiguslik institutsioon või eraõiguslik äriühing, mis tegutseb kooskõlas rahvusvaheliste auditeerimisstandarditega.

en	• review overall progress and financial reports;
et	• kontrollib programmi üldist kulgu ja finantsaruandeid;

en	Final decision on the Project outline (including, if relevant, decision on the request for financing of Project preparation).
et	Lõplik otsus projekti lühikirjelduse kohta (sealhulgas vajaduse korral otsus projekti ettevalmistamise rahastamise taotluse kohta).

en	Procurement is to be made in accordance with the respective national law and regulations and in compliance with the respective EU directives.
et	Hange tuleb korraldada asjaomaste riigisiseste õigusaktide kohaselt ja kooskõlas ELi direktiividega.

en	The appointment of the representatives of the Monitoring Committee will be made on the basis of proposals from the relevant bodies.
et	Seirekomisjoni liikmete nimetamise aluseks on asjaomaste institutsioonide ettepanekud.

en	In line with Art. 6.5. of the Framework Agreement, both Parties agree to provide all such information pertaining to the tender process and beyond the documents listed above that the other Party may reasonably request.
et	Raamkokkuleppe artikli 6 lõike 5 kohaselt kohustuvad pooled esitama pakkumisprotsessi kohta täieliku teabe ja lisaks eelnimetatule ka muid dokumente, mida teine pool võib

en	In addition to this risk assessment, Switzerland may announce requirements that are taken into account in the annual system audit planning.
et	Lisaks riskide hindamisele võib Šveits teatada muudest nõudmistest, mida tuleb iga-aastaste süsteemiauditite kavas arvesse võtta.

en	In the second loop, the Final Project Proposal is submitted and a final decision is made by Switzerland.
et	Teises etapis esitatakse lõplik projektitaotlus ja Šveits teeb lõpliku otsuse.

en	The European Union Payments Department of the Ministry of Finance as Paying Authority is responsible for ensuring appropriate financial control over the use of the Swiss Contribution.
et	Rahandusministeeriumi Euroopa Liidu maksete osakond kui makseasutus vastutab Šveitsi toetuse kasutamise üle piisava finantskontrolli tagamise eest.

en	The roles and responsibilities of the main actors are outlined below.
et	Alljärgnevalt kirjeldatakse peamiste programmiosaliste ülesandeid ja kohustusi.

en	In order to ensure an effective implementation of the Estonian-Swiss Cooperation Programme, the Parties shall hold annual meetings.
et	Et tagada Eesti-Šveitsi koostööprogrammi mõjus rakendamine, korraldavad pooled igaaastaseid kohtumisi.

en	• monitor compliance with the Rules and Procedures;
et	• jälgib eeskirja ja korra täitmist;

en	The Paying Authority ensures that payments are made to the claimants within the specified deadlines.
et	Makseasutus tagab, et maksed tehakse asjaomastele lepinguosalistele kehtestatud tähtaegadel.

en	The modalities, including the transfer of the ownership, shall be laid down in the respective Project Agreement or by exchange of letters.
et	Tegevuskord, sealhulgas omandi üleandmine, sätestatakse asjakohases projektilepingus või kirjavahetuses.

en	In doing so, it shall verify the correct use of funds, make recommendations to strengthen the control system and report any actual or alleged fraud or irregularity.
et	Auditite käigus kontrollivad auditeerimisüksused rahaliste vahendite asjakohast kasutamist, esitavad soovitusi kontrollisüsteemi tugevdamiseks ja annavad teada tegelikest või väidetavatest pettustest ja rikkumistest.

en	The Parties may invite the Commission of the European Communities to participate as an observer.
et	Pooled võivad vaatlejatena osalema kutsuda ka Euroopa Ühenduste Komisjoni esindajaid.

en	In the first loop, a Project outline is submitted and a decision in principle is made.
et	Esimeses etapis esitatakse projekti lühikirjeldus ja tehakse põhimõtteline otsus.

en	In case of a successful first loop, the second loop is initiated.
et	Esimese etapi eduka läbimise korral läheb taotlus edasi teise etappi.

en	Issue the original invoice.
et	Esialgse arve väljastamine.

en	In case of external audit, the costs are eligible for reimbursement and must be included in the Project budget.
et	Välisauditi puhul hüvitatakse auditiga seotud kulud ja need peavad sisalduma projekti eelarves.

en	It shall be 12 months after the scheduled date for Project completion, but shall not be later than ten years after the approval of the Contribution by the Swiss Parliament according to Article 3 of the Framework Agreement.
et	See tähtaeg peab lõppema 12 kuu möödudes projekti lõpuleviimise kavandatud kuupäevast, ent hiljemalt kümne aasta möödudes raamkokkuleppe artiklis 3 märgitud kuupäevast, mil Šveitsi parlament Šveitsi toetuse kinnitas.

en	Check the conformity of the payment claim with the Framework Agreement and the Project Agreement and the Implementation Agreement.
et	Kontrollimine, kas maksetaotlus on kooskõlas raamkokkuleppe, projektilepingu ja rakenduslepinguga.

en	Transmit to Switzerland a copy of the related documentation, such as interim, annual and completion reports (cp. 3.5, 3.6), audit reports, or their consolidated summary as requested in the Project Agreement.
et	Šveitsile edastatakse koopiad taotlustega seotud dokumentidest, näiteks vahearuandest, aastaaruandest ja projekti lõpparuandest (vt punkte 3.5 ja 3.6), auditiaruanded või nende kokkuvõte, nagu on sätestatud projektilepingus.

en	The Project outline (approximately 5 pages) shall include all necessary information to allow a general appraisal of the proposed Project.
et	Projekti lühikirjeldus (u 5 lk) peab sisaldama kogu teavet, mis on vajalik kavandatava projekti üldiseks hindamiseks.

en	Possibility of informal consultations with the Swiss Embassy in Riga.
et	Võimalus mitteametlikult konsulteerida Riias asuva Šveitsi saatkonnaga.

en	Costs of internal audits are borne by the respective audit organisation.
et	Siseauditite kulud kannab asjakohane auditeerimisüksus.

en	Normally the Swiss Embassy in Riga on behalf of SDC or SECO.
et	Vastutaja: tavaliselt Šveitsi saatkond Riias SDC või SECO nimel.

en	Signing of the Project Agreement.
et	Allkirjastamine Projektilepingu allkirjastamine.

en	5.9 Swiss Agency for Development and Cooperation (SDC) and State Secretariat for Economic Affairs (SECO)
et	5.9 Šveitsi Arengu- ja Koostööamet (SDC) ning Riiklik Majandusasjade Sekretariaat (SECO)

en	The Estonian signatory or signatories shall be decided by Estonia.
et	Eesti-poolsed allkirjastajad otsustab Eesti.

en	Repayments and redemptions from financial instruments benefiting the private sector (including credit lines, guarantee schemes, equity participation and loans) are to be dealt with as follows:
et	arendamiseks mõeldud rahastamisvahendite (sealhulgas krediidiliinide, garantiisüsteemide, omakapitalis osalemise ja laenude) arvelt tehtavate maksete suhtes kohaldatakse järgmisi tingimusi:

en	Annex 2 is an integral part of the Framework Agreement between the Government of Estonia and the Swiss Federal Council and concerning the implementation of the Estonian-Swiss Cooperation Programme.
et	Lisa 2 moodustab Eesti Vabariigi valitsuse ja Šveitsi liidunõukogu vahel Eesti-Šveitsi koostööprogrammi rakendamise kohta sõlmitud raamkokkuleppe lahutamatu osa.

en	E.g. feasibility study, Project document, environmental impact study
et	Nt teostatavusuuring, projektdokumentatsioon, keskkonnamõju uuring.

en	The financing request undergoes a two-loop approach that allows guidance early in the decision making process.
et	Rahastamistaotlust käsitletakse kahes etapis, mis võimaldab juba otsustamisprotsessi alguses saada vajaminevat teavet.

en	The Paying Authority shall submit the reimbursement requests to Switzerland for approval and payment.
et	Makseasutus esitab maksetaotlused Šveitsile kinnitamiseks ja väljamaksmiseks.

en	They compare actual with planned expenses and progress, based on quantified targets for output and where possible outcome indicators.
et	Aruannetes tuleb võrrelda tegelikke kulusid ja edusamme kavandatud kulude ja edusammudega, tuginedes koguseliselt kindlaksmääratud väljunditele ja võimaluse korral ka tulemusnäitajatele.

en	Procedures of Project Financing Requests
et	Projektide rahastamise taotlemise kord

en	includes: periodicity of reporting, monitoring system and consultant, steering committees, time table for operations and results, auditing, etc.
et	Järelevalve kord hõlmab alljärgnevat: aruandlusvahemikud, seiresüsteem ja konsultant, juhtimiskomiteed, tegevuste ja tulemuste ajakavad, auditeerimine jne.

en	The Swiss Embassy in Riga is the official Swiss contact as far as the EstonianSwiss Cooperation Programme is concerned.
et	Šveitsi saatkond Riias on Eesti-Šveitsi koostööprogrammi raames Šveitsi ametlik kontaktasutus.

en	Annex 2 defines the controlling at the Estonian-Swiss Cooperation Programme level, procedures at Project level, requirements for Project proposals, roles and responsibilities and special provisions for financial assistance.
et	Lisas 2 määratakse kindlaks Eesti-Šveitsi koostööprogrammi rakendamise kontrollimine programmi tasandil, tegevused projektide tasandil, projektitaotlustele esitatavad nõuded, erinevate üksuste ülesanded ja kohustused ning erisätted rahalise abi kohta.

en	Contribution to the reduction of economic and social disparities within the country and between the country and the more advanced member states of the EU (impact); fit within the development strategies of the country/region and chosen sector; strategy of the intervention
et	Panus majanduslike ja sotsiaalsete erinevuste vähendamisse riigis ning riigi ja ELi arenenumate liikmesriikide vahel (projekti mõju); kooskõla riigi/piirkonna ja valitud sektori arengustrateegiatega; sekkumismeetme strateegia.

en	Fact sheet: Project title, short description including objectives, budget, partners, duration
et	Teabeleht: projekti nimetus, lühikirjeldus, sh eesmärgid, eelarve, partnerid ja kestus.

en	Submission of the reimbursement request to Switzerland
et	Maksetaotluse esitamine Šveitsile

en	The competent authorities with the full support of the Government of Estonia shall investigate alleged cases of fraud or irregularity.
et	Pädevad asutused on Eesti Vabariigi valitsuse täielikul toetusel kohustatud uurima väidetavaid pettuse- ja rikkumisjuhtumeid.

en	Contribution to the reduction of economic and social disparities between the country and the more advanced countries of the EU; fit within the development strategies of the country/region and chosen sector; strategy of the intervention
et	Panus riigi ja ELi arenenumate liikmesriikide majanduslike ja sotsiaalsete erinevuste vähendamisse; kooskõla riigi/piirkonna ja valitud sektori arengustrateegiatega; sekkumismeetme strateegia.

en	The detailed reimbursement procedures are laid down in the Project Agreements and must, if not otherwise specified, comply with the following procedures:
et	Kulude hüvitamise üksikasjalik kord sätestatakse projektilepingutes ja see peab hõlmama alljärgnevat, kui ei ole kokku lepitud teisiti.

en	Verify the completeness of the documentation (i.e. copy of invoices and other accounting documents) and the relevance of the interim report.
et	Dokumentatsiooni (arvete ja muude raamatupidamisdokumentide koopiad) täielikkuse ja vahearuande asjakohasuse kontrollimine.

en	In principle, all disbursements under the Contribution will be pre-financed out of the national budget of Estonia or by the Executing Agency.
et	Põhimõtteliselt kaetakse kõik Šveitsi toetuse arvelt tehtavad väljamaksed kõigepealt Eesti riigieelarvest või toetuse saaja poolt.

en	For Technical Assistance, Block Grants, the Project Preparation Facility and Scholarships different audit procedures may apply.
et	Tehnilise abi fondi, toetusfondide, projektide ettevalmistamise fondi ja stipendiumide puhul võib kohaldada teistsugust auditeerimiskorda.

en	The Monitoring Committee is an advisory body to the NCU regarding the identification, development, selection and management of proposals.
et	Seirekomisjon on organ, mis annab toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale nõu projektitaotluste kindlaksmääramise, arendamise, valiku ja juhtimise alal.

en	The conclusions and recommendations shall be transmitted to Switzerland together with the Project Completion Report and a Final Financial Report.
et	Šveitsile tuleb edastada auditi järeldused ja soovitused koos projekti lõpparuandega ning lõpliku finantsaruandega.

en	Controlling at the Estonian-Swiss Cooperation Programme level
et	Eesti-Šveitsi koostööprogrammi rakendamise kontrollimine programmi tasandil

en	The payment claim comprises eligible costs incurred during a given period.
et	Maksetaotlus hõlmab antud perioodil kantud abikõlblikke kulusid.

en	General information Project title, planned project duration, priority sector, location/region Applicant
et	Projekti nimetus, kavandatud kestus, esmatähtis valdkond, rakendamise koht/piirkond.

en	Switzerland shall have the right to participate in the tender committee as an observer.
et	Šveitsil on õigus vaatlejana osaleda pakkumismenetluse komisjoni töös.

en	In particular cases, other payment procedures may be defined by the Parties in the respective Project Agreements.
et	Pooled võivad konkreetsetel juhtudel määrata projektilepingutes teistsuguse maksete tegemise korra.

en	Consequently, the Executing Agency is the contracting party for service and supply contracts in the framework of approved Projects.
et	Seega on toetuse saaja kinnitatud projektide raames sõlmitavate teenuse- ja tarnelepingute üks osaline.

en	Furthermore, for tenders above the threshold of CHF 500`000, Switzerland may also request that an English translation of the tender documents and the draft contracts are made available to tenderers and contractors, respectively.
et	Samuti võib Šveits 500 000 Šveitsi franki ületavate pakkumiste puhul nõuda, et pakkujatele ja teistele lepinguosaliste tehtaks kättesaadavaks pakkumise kutse dokumentide ja lepingute eelnõude ingliskeelsed tõlked.

en	Supplier of a product or service; contractor, consultant, organisation (claimant)
et	Vastutaja: toote müüja või teenuse osutaja; töövõtja, konsultant, organisatsioon (isik, kellele toote või teenuse eest võlgu ollakse)

en	Preparation Facility and the Scholarship Fund; - Proposals for the allocation of non-committed funds; - Reporting on administrative implementation issues; - Strategy and activities to inform the general public about the Estonian-Swiss
et	stipendiumifondi kohta; - ettepanekud veel eraldamata rahaliste vahendite jaotuse kohta; - teave programmi rakendamise haldusküsimuste kohta; - strateegia ja tegevused, mille eesmärk on teavitada avalikkust Eesti-Šveitsi

en	An Executing Agency is any public authority, any public or private corporation as well as any organization, recognized by the Parties and mandated to implement a specific Project financed under this Framework Agreement.
et	Toetuse saaja on riigiasutus, omavalitsusele kuuluv ettevõte või eraettevõte või muu organisatsioon, mida pooled on tunnustanud ja volitanud ellu viima konkreetset raamkokkuleppe alusel rahastatavat projekti.

en	Rules and procedures for Block Grants, the Project Preparation Facility, the Technical Assistance Fund and the Scholarship Fund are defined in Annex 3.
et	Toetusfondide, projektide ettevalmistamise fondi ning tehnilise abi fondi ja stipendiumifondi kasutamise tingimused ja kord on toodud lisas 3.

en	Controlling procedures are defined in the Project Agreement.
et	Järelevalve kord sätestatakse projektilepingus.

en	Interim Reports for supporting payment claims and reimbursement requests as specified in chapter 4 of this Annex.
et	Vahearuanded, mis toetavad käesoleva lisa punktis 4 nimetatud maksenõudeid ja hüvitustaotlusi.

en	Certify the correctness and legality of the payment claims to the Paying Authority.
et	Makseasutusele maksetaotluse õigsuse ja seaduslikkuse kinnitamine.

en	Its tasks and responsibilities shall be defined in the Implementation Agreement.
et	Toetuse saaja ülesanded ja kohustused tuleb kindlaks määrata rakenduslepingus.

en	Possible translation costs shall be borne by the Project and financed under the Contribution.
et	Võimalikud tõlkekulud kantakse projektile eraldatava toetuse arvelt.

en	Certification of the payment claims to the Paying Authority and pre-financing payments
et	Maksetaotluse kinnitamine makseasutuse poolt ja ettemaksete tegemine

en	Proven cases of fraud shall be prosecuted according to existing regulations.
et	Tõendatud pettusejuhtumite puhul tuleb algatada kohtumenetlus kohaldatavate õigusaktide kohaselt.

en	The Intermediate Bodies, the Executing Agencies and other institutions and persons may be invited to the annual meetings whenever this is felt desirable by the NCU or by Switzerland.
et	Aastakoosolekule võib kutsuda toetuse taotlejate, toetuse saajate ja muude institutsioonide esindajaid ning muid isikuid, kui toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja või Šveits peab seda soovitavaks.

en	Eligible costs / non-eligible costs; own contribution, amount of grant, co-financing, EU-funding and any other financial sources etc.; cost efficiency aspects
et	Abikõlblikud kulud / abikõlbmatud kulud; omafinantseerimine, toetuse, kaasrahastamise, ELi rahastamise ja muust rahastamisallikast saadava summa suurus; kulutõhususega seotud aspektid.

en	A monitoring system shall be developed jointly by the Parties at the beginning of the Estonian-Swiss Cooperation Programme and be enhanced during its implementation as necessary.
et	Eesti-Šveitsi koostööprogrammi käivitamisel töötavad pooled ühiselt välja seiresüsteemi, mida selle rakendamise ajal vajaduse korral parendatakse.

en	The Ministry of Finance of Estonia is the Paying Authority for the Contribution.
et	Eesti Rahandusministeerium on Šveitsi toetuse makseasutus.

en	Executing Agency, Estonian partners, Swiss authorities
et	Kaasatud: toetuse taotleja, toetuse saaja, Eesti partnerid, Šveitsi ametiasutused

en	2.3 Second loop: Application and approval procedure of the Final Project Proposal
et	2.3 Teine etapp: lõpliku projektitaotluse esitamine ja kinnitamine

en	of the Estonian-Swiss Cooperation Programme; - Administrate the Estonian-Swiss Cooperation Programme on the Swiss side.
et	koostööprogrammi rakendamisega; - hallata Eesti-Šveitsi koostööprogrammi Šveitsi poolel.

en	Initiation on the basis of:
et	Algatamise aluseks on alljärgnev:

en	The NCU is responsible for the organisation of the annual meetings.
et	Toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja vastutab iga-aastaste koosolekute korraldamise eest.

en	Final decision Final decision on the financing request by taking into account the Final Project Proposal, the cover letter of the NCU, and the Project document.
et	Lõplik otsus Lõplik otsus rahastamistaotluse kohta, arvestades lõplikku projektitaotlust, toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja kaaskirja ja projektdokumentatsiooni.

en	Eligible costs / non-eligible costs; own contribution, amount of grant, co-financing, EU-funding and any other financial source etc.; cost efficiency aspects versus alternatives
et	Abikõlblikud kulud / abikõlbmatud kulud; omafinantseerimine, toetuse suurus, kaasrahastamine, ELi rahastamine ja muust rahastamisallikast saadavad summad; kulutõhusus võrreldes alternatiividega.

en	The National Coordination Unit (NCU) is responsible for the overall Estonian-Swiss Cooperation Programme orientation and for the identification, planning, implementation, financial management controlling and evaluation of Projects, as well as for the use of funds under the Contribution in accordance with the Framework Agreement.
et	Toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja vastutab Eesti-Šveitsi koostööprogrammi üldise suunamise ning projektide kindlaksmääramise, kavandamise, rakendamise, finantsjuhtimise kontrollimise ja hindamise eest, aga ka Šveitsi toetuse kasutamise eest raamkokkuleppe kohaselt.

en	- Submit yearly a summary with conclusions and recommendations of all audit reports of the financed Projects.
et	- esitada igal aastal kokkuvõte rahastatud projektide auditiaruannete, sealhulgas järelduste

en	The interim report includes information on financial and physical progress, a comparison of actual with planned expenses, an update on progress status, while confirming the cofinancing.
et	Vahearuanne sisaldab teavet kulude kandmise ja projekti kulgemise kohta, tegelike ja kavandatud kulude võrdlust, ajakohastatud teavet projekti käsiloleva etapi kohta ning kaasrahastamise kinnitust.

en	If not otherwise specified in the Project Agreement, the audit organisation shall carry out intermediary financial audit(s) for Projects lasting longer than two years and exceeding the amount of CHF 500'000 and a Final Financial Audit of the Projects according to international auditing standards.
et	Kui projektilepingus ei ole sätestatud teisiti, viib auditeerimisüksus läbi selliste projektide vahefinantsauditeid, mille kestus ületab kaks aastat ja mille maksumus ületab 500 000 Šveitsi

en	Department of the Ministry of Finance
et	Rahandusministeeriumi finantskontrolli osakond

en	Minutes of the meetings shall be drafted by the NCU and be submitted to Switzerland for approval within 15 days after the meeting.
et	Toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja protokollib kohtumisi ja esitab protokolli Šveitsile kinnitamiseks 15 päeva jooksul pärast kohtumise toimumist.

en	Description including objectives, expected outcomes/outputs, activities and the respective indicators; beneficiaries, target group; risks and potentials; sustainability of the Project
et	Kirjeldus, sealhulgas eesmärgid, eeldatavad tulemused ja väljundid, tegevused ja nendega seotud näitajad; abisaajad, sihtrühm; riskid ja võimalused (potentsiaal); projekti jätkusuutlikkus.

en	Payment from Switzerland to Estonia
et	Makse tegemine Šveitsi poolt Eestile

en	Intermediate Body (when existent)
et	Kaasatud: toetuse taotleja (kui on olemas)

en	Verify the correctness of the execution (quantity and quality) of the work, the supply of goods / services, etc., and the special conditions etc.
et	Töö tegemise, toodete tarnimise, teenuse osutamise jne (kvantiteedi ja kvaliteedi) ning eritingimuste kontrollimine.

en	Preparation of the Final Project Proposal based on the requirements for Final Project Proposals (cf. 2.4) and the comments of Switzerland.
et	Lõpliku projektitaotluse koostamine lõplikele projektitaotlustele esitatavate nõuete (punkt 2.4) ja Šveitsi märkuste alusel.

en	The Estonian authorities have the final responsibility for the monitoring and supervision of the Estonian-Swiss Cooperation Programme.
et	Lõppvastutus Eesti-Šveitsi koostööprogrammi seire ja järelevalve eest lasub Eesti ametiasutustel.

en	Cooperation (SDC) or State Secretariat for Economic Affairs (SECO)
et	Šveitsi Arengu- ja Koostööamet (SDC) või Riiklik Majandusasjade Sekretariaat (SECO)

en	Proven cases of fraud shall be prosecuted accordingly to existing regulations.
et	Tõendatud pettusejuhtumite puhul tuleb alustada kohtumenetlust kohaldatavate õigusaktide kohaselt.

en	The Project Agreement can be signed by more than two contracting parties (e.g. tripartite or multipartite agreement: SDC or SECO, NCU and Intermediate Body,Executing Agency).
et	Projektilepingu võivad sõlmida enam kui kaks lepinguosalist (st tegemist on kolme- või enamapoolse lepinguga:

en	If accepted by Switzerland, request for the elaboration of the Final Project Proposal (requirements specified in 2.4).
et	Kui Šveits on projekti lühikirjelduse heaks kiitnud, tuleb koostada lõplik projektitaotlus (asjakohased nõuded on toodud punktis 2.4).

en	- Reporting on Block Grants, the Technical Assistance Fund, the Project
et	- teave toetusfondide, tehnilise abi

en	Control the original invoice with regard to the specifications of the Project Agreement, the Implementation Agreement, the supply / services contract and the agreed tariffs.
et	Esialgse arve kontrollimine, arvestades projektilepingus, rakenduslepingus, toote müügilepingus või teenuse osutamise lepingus sätestatut ning kokkulepitud tasumäärasid.

en	The Final Project Proposal shall be accompanied by all necessary documents (e.g. feasibility study, Project document, environmental impact study) to allow a thorough appraisal.
et	Projekti põhjaliku hindamise võimaldamiseks tuleb lõplikule projektitaotlusele lisada kõik vajalikud dokumendid (nt teostatavusuuring, projektdokumentatsioon, keskkonnamõju uuring).

en	5.5 Financial Control Department of the Ministry of Finance (FCD)
et	5.5 Rahandusministeeriumi finantskontrolli osakond

en	Responsible: Swiss Embassy in Riga
et	Riias asuv Šveitsi saatkond

en	If not otherwise specified in the Project Agreement, for each Project an audit organisation is appointed by the NCU and/or by the Intermediate Body.
et	Kui projektilepingus ei ole sätestatud teisiti, määrab toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja ja/või toetuse taotleja iga projekti jaoks auditeerimisüksuse.

en	The NCU can delegate part of the tasks and responsibilities mentioned above to one or more Intermediate Bodies and Executing Agencies.
et	Toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja võib delegeerida osa eeltoodud ülesannetest ja kohustustest ühele või mitmele toetuse taotlejale ja toetuse saajale.

en	Submit the reimbursement requests to Switzerland and confirm the compliance with supporting documentation and contractual agreements.
et	Maksetaotlused esitatakse Šveitsile ja kinnitatakse nende vastavust tõendavatele dokumentidele ja lepingutes kokkulepitule.

en	In case of irregularities, wilfully or negligently caused in the framework of the tender process, Switzerland is entitled to stop reimbursements immediately, to instruct the NCU to stop payments from the Swiss Contribution and to ask repayment of illegitimately paid reimbursements at any stage of the Project.
et	Pakkumisprotsessis tahtlike või hooletusest tulenevate rikkumiste avastamise korral on Šveitsil õigus kulude hüvitamine kohe lõpetada, kohustada toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajat lõpetama maksed Šveitsi toetuse arvelt ja nõuda projekti mis tahes etapis ebaseaduslikult hüvitatud summade tagastamist.

en	• approve the Annual Report prepared by the National Coordination Unit.
et	• kinnitab toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja koostatud aastaaruandeid.

en	Switzerland shall also have the right to conduct an audit of the procurement practices and procedures in general.
et	Samuti võib Šveits läbi viia üldise hankekorralduse ja hankeeeskirjade auditi.

en	In addition to the above, for tenders above the threshold of CHF 500`000, Switzerland may also request a copy of the tender documents for non-objection and of the contracts for information.
et	Lisaks eeltoodule võib Šveits 500 000 Šveitsi franki ületavate pakkumiste puhul taotleda pakkumise kutse dokumentide koopiate esitamist, veendumaks, et tal ei ole pakkumise suhtes vastuväiteid, ja tutvumiseks ka lepingute koopiate esitamist.

en	- The same shall apply to amounts committed as guarantees, provided that the funds have not been called upon during the life of the instrument.
et	- sama tingimus on kohaldatav ka garantiideks eraldatud summade suhtes tingimusel, et

en	Examination of the Project outline based on the Conceptual Framework, the Project selection criteria in Annex 1 and the requirements for Project outlines (cf. 2.2).
et	Hindamine Projekti lühikirjelduse hindamine programmi üldise raamistiku, raamkokkuleppe lisas 1 sätestatud projektide valikukriteeriumite ja projektide lühikirjeldustele esitatavate nõuete (punkt 2.2) alusel.

en	A confirmation of compliance with the relevant procurement rules shall be provided to
et	Šveitsile tuleb esitada kinnitus hanke vastavuse kohta asjaomastele hanke-eeskirjadele.

en	Description including objectives (outcome), expected results (outputs) and activities (components); beneficiaries, target group; risks and potentials; sustainability of project Project organisation Organisational chart, responsibilities, etc. Budget
et	Kirjeldus, sealhulgas eesmärgid (tulemused), eeldatavad tulemused (väljundid) ja tegevused (komponendid); abisaajad, sihtrühm; riskid ja võimalused (potentsiaal); projekti jätkusuutlikkus.

en	organisation will carry out a Final Financial Audit.
et	sertifitseeritud auditeerimisüksus läbi lõpliku finantsauditi.

en	The Project implementation procedures are as follows:
et	Projektide rakendamine hõlmab alljärgnevat.

en	Responsible: Paying Authority
et	Vastutaja: makseasutus

en	Examination of the original invoice and the elaboration of the payment claim
et	Esialgse arve kontrollimine ja maksetaotluse koostamine

en	For the implementation of the Cooperation Programme between Estonia and Switzerland the Financial Control Department of the Ministry of Finance (FCD) is responsible for ensuring effective functioning of audit systems as well as frauds and irregularities prevention.
et	vastutab Rahandusministeeriumi finantskontrolli osakond auditisüsteemide tõhusa toimimise eest ning pettuste ja rikkumiste tõkestamise eest.

en	Project Agreements will contain more detailed responsibilities and activities tailored to the individual case.
et	Konkreetsele juhtumile kohandatud kohustused ja tegevused sätestatakse üksikasjalikumalt projektilepingutes.

en	Cooperation programme and the Projects implemented; - Further issues to be discussed; recommendations, next steps.
et	koostööprogrammist ja elluviidud projektidest; - arutamist vajavad küsimused, soovitused ja järgmised sammud; - raamkokkuleppe lisade ülevaatamine ja vajaduse korral muutmine.

en	− Lists of priority Projects provided by the
et	− valitsuse esitatud esmatähtsate

en	Elaboration of the Final Project Proposal
et	Lõpliku projektitaotluse koostamine

en	Procurement and award of contracts
et	Hange ja lepingute sõlmimine

en	2.1 First loop: Application and approval procedure of the Project outline
et	2.1 Esimene etapp: projekti lühikirjelduse esitamine ja kinnitamine

en	Check the conformity of reimbursement requests and supporting documentation.
et	Maksetaotluste ja tõendavate dokumentide vastavuse kontrollimine.

en	The Compliance Assessment concerns the evaluation of the management and control system set up before implementing the scheme.
et	ja kontrollisüsteemide hindamist enne projekti rakendamise algust.

en	- Provided that the contribution for financial assistance is redeemed (credit lines, equity participation and loans), the value of the principal shall be transferred upon maturity to any institution aiming at the same overall objective agreed upon by the two Parties.
et	omakapitalis ja laenud), kantakse põhisumma tähtaja saabudes üle ükskõik millisele institutsioonile, mis on seadnud enesele poolte kokkulepitud eesmärgiga sarnase eesmärgi;

en	Including milestones and monitoring of progress based on defined indicators
et	Rakendamisetapid ja kindlaksmääratud näitajate alusel projekti kulgemise jälgimine.

en	The Project Completion Report, together with the last Project interim report and the final financial report (cf. 6), is the base for the final reimbursement.
et	Viimase väljamakse tegemise aluseks on projekti lõpparuanne, viimane vahearuanne ja viimane finantsaruanne (vt punkti 6).

en	The Executing Agency shall submit payment claims covering eligible expenses over the current period to the NCU, together with certified copies of all supporting documentation and the interim report.
et	Toetuse saaja esitab antud perioodi abikõlblike kulude maksetaotlused koos kõikide tõendavate dokumentide kinnitatud

en	Examination of the Final Project Proposal.
et	Lõpliku projektitaotluse hindamine.

en	This may include a request for financial support for the preparation of a Final Project Proposal through the Project Preparation Facility.
et	Koos projekti lühikirjeldusega võib esitada taotluse lõpliku projektitaotluse ettevalmistamise rahastamiseks projektide ettevalmistamise fondist.

en	The reasons for the respective instructions shall be communicated in writing to the NCU and other partners involved.
et	põhjustest tuleb kirjalikult teatada toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale ja teistele asjaosalistele.

en	The main task of the Financial Control Department of the Ministry of Finance (FCD) are to: - Ensure the adequate regulatory framework for auditing that ensures the required audit coverage and reporting to Swiss authorities; - Establish an annual system audit and control plan, which takes Swiss requirements into account; - Perform audits within the implementation structure of the Cooperation Programme between Switzerland and Estonia and report to Switzerland; - Submit yearly a summary with conclusions and recommendations of all audit reports of the financed Projects.
et	Rahandusministeeriumi finantskontrolliosakonna peamised ülesanded on: - tagada auditeerimiseks piisav õiguslik alus, mis tagab piisava auditeerimisulatuse ja aruandluse Šveitsi institutsioonidele; - koostada iga-aastaste süsteemiauditite ja kontrollikava, milles on arvesse võetud Šveitsi nõudmisi; - viia Eesti-Šveitsi koostööprogrammi rakendusstruktuuri raames auditeid läbi ja teatada tulemustest Šveitsile;

en	certified audit
et	Auditeerimine

en	If accepted, submission of the Final Project Proposal with a cover letter taking into account the requirements for Final Project Proposals and the comments of Switzerland to the Swiss Embassy in Riga.
et	Kui lõplik projektitaotlus on vastu võetud, esitatakse see koos kaaskirjaga Riias asuvale Šveitsi saatkonnale, arvestades lõplikele projektitaotlustele esitatavaid nõudeid ja Šveitsi märkusi.

en	The NCU shall verify the completeness and certify the correctness of the submitted
et	Toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja kontrollib esitatud dokumentide täielikkust ja kinnitab nende õigsust.

en	Intermediate Body means any legal public or private entity which acts under the responsibility of the NCU or which carries out duties on behalf of the NCU with regard to Executing Agencies implementing Projects.
et	Toetuse taotleja on igasugune avalik-õiguslik või eraõiguslik üksus, mis tegutseb toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja vastutusel või täidab toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja ülesandeid seoses projekte ellu viivate toetuse saajatega.

en	The main tasks of the Intermediate Bodies are to: - Call for and collect Project proposals, review compliance with the requirements for Project proposals (Chapter 2) and assess the quality of applications submitted; - Submit Project proposals with appraisal reports to the NCU; - Implement tender processes or delegate this task to an Executing Agency; - Supervise and steer the implementation of Projects in accordance with the Project Agreements and the Implementation Agreements, and carry out the necessary controls; - Check the invoices received from the Executing Agencies, verify the authenticity and correctness of submitted documents as well as the eligibility of costs on payment claims; - Certify invoices and submit certified invoices to the NCU or to the Paying Authority; - Report to the NCU on the progress of Project implementation; - Check for irregularities and report them to the NCU; - Discuss the audit results with the partners involved, including Switzerland, and ensure the implementation of the decisions made based on the audit report; - Ensure storing of all relevant documents related to Projects implemented within the Estonian-Swiss Cooperation Programme for 10 years after the completion of Projects.
et	Toetuse taotlejate peamised ülesanded on: - kuulutada välja projektitaotluste konkursse, võtta projektitaotlusi vastu, kontrollida nende vastavust projektitaotlustele esitatavatele nõuetele (punkt 2) ja hinnata esitatud taotluste kvaliteeti; - esitada projektitaotlused koos hindamisraportitega toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale; - korraldada pakkumismenetlusi või delegeerida see ülesanne toetuse saajatele; - juhtida projektide rakendamist ning jälgida ja kontrollida nende vastavust projektilepingutele ja rakenduslepingutele; - kontrollida toetuse saajatelt saadud arveid, esitatud dokumentide autentsust ja õigsust ning maksetaotluste aluseks olevate kulude abikõlblikkust; - kinnitada arveid ja esitada kinnitatud arved toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale või makseasutusele; - anda toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale aru projekti rakendamise kulgemise kohta; - kontrollida, et ei ole ilmnenud rikkumisi, ja rikkumiste ilmnemise korral teatada nendest toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale; - arutada auditite tulemusi asjaomaste partneritega, sealhulgas Šveitsiga, ja tagada auditiaruande alusel tehtud otsuste täitmine; - tagada Eesti-Šveitsi koostööprogrammi raames ellu viidud projektidega seotud asjakohaste dokumentide säilitamine kümne aasta jooksul pärast nende projektide rakendamist.

en	identification/preparation and foreseeable Commitments; o Overall financial statement on past and tentative future disbursements and Commitments for the entire Estonian-Swiss Cooperation Programme; o Summary and main conclusions of the financial audits of the Projects in accordance with Chapter 3, No. 6; o Statistics on tenders, contract awards and successful bidders;
et	kokkulepituga; - teave Eesti-Šveitsi koostööprogrammi rakendamise ja hetkeolukorra kohta, sealhulgas: o kokkuvõte kinnitatud projektidest, projektide kindlaksmääramise/ettevalmistamise kulg ning prognoositavad kulukohustused; o koondaruanne tehtud ja ligikaudsete eelseisvate väljamaksete ning kulukohustuste kohta kogu Eesti-Šveitsi koostööprogrammi kestuse vältel; o projektide finantsauditite kokkuvõte ja peamised järeldused punkti 3 alapunkti 6 kohaselt; o statistika pakkumiste, sõlmitud lepingute ja võitnud pakkujate kohta;

en	Preparation of the Project outline based on the requirements for Project outlines (cf. 2.2).
et	Projekti lühikirjelduse koostamine projektide lühikirjeldustele esitatavate nõuete (punkt 2.2) alusel.

en	− A proposal by an international organisation
et	− Šveitsi ettepanek − mõne rahvusvahelise organisatsiooni

en	In accordance with the planning, the Financial Control Department of the Ministry of Finance and the entitled audit organisations (e.g. control unit of the Intermediate Body) shall perform control and audits in accordance with the national law.
et	viivad Rahandusministeeriumi finantskontrolli osakond ja pädevad auditeerimisüksused (nt toetuse taotleja kontrolliüksus) läbi

en	5.3 Executing Agency
et	5.6 Auditeerimisüksus

en	Referring to the implementation of the Estonian-Swiss Cooperation Programme, its function is to: - Facilitate contacts; assure the liaison and the networking between partners; - Inform and give advice to partners on procedures and conditions of the
et	Seoses Eesti-Šveitsi koostööprogrammi rakendamisega teeb saatkond järgmist: - hõlbustab kontakte ning aitab kaasa partnerite suhtluse ja koostöö toimimisele; - annab partneritele teavet ja nõuandeid Šveitsi toetuse tingimuste ja korra kohta; - edastab Šveitsi ja Eesti ametiasutuste ametlikku teavet ja ettepanekuid; - korraldab koostöös toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajaga Šveitsi esindajate

en	Cooperation Programme level; - Participate in the annual meetings organised by the NCU; - Engage in a regular dialogue with the NCU and the other partners involved on
et	programmi üldtasandil; - osaleda toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja korraldatavatel iga-aastastel kohtumistel;

en	At the annual meetings, the National Coordination Unit (NCU) shall present an annual report to be distributed one month before the meeting which shall amongst other things address: - General experience and results achieved; - Progress made in the implementation of the Estonian-Swiss Cooperation
et	Iga-aastasel kohtumisel esitleb toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja aastaaruannet, mis saadetakse laiali üks kuu enne koosoleku toimumist ja mis muu hulgas hõlmab alljärgnevat:

en	Their main tasks are to: - Ensure the strategic and operational steering at the overall Estonian-Swiss
et	Nende asutuste peamised ülesanded on: - tagada Eesti-Šveitsi koostööprogrammi

en	SDC or SECO on the Swiss side
et	kasutamise korraldaja ning Šveitsi poolel SDC või SECO

en	On the Swiss side, there are two competent authorities for the Estonian-Swiss Cooperation Programme: SDC and SECO.
et	Šveitsi poolel on pädevad ametiasutused Šveitsi Arengu- ja Koostööamet (SDC) ning Riiklik Majandusasjade Sekretariaat (SECO).

en	Preparation of the Project Agreement between Estonia and Switzerland.
et	Tegevused ja konkreetsed reeglid Organisatsioonid Projektileping Eesti ja Šveitsi projektilepingu koostamine.

en	If accepted, submission of the Project outline(s) with a cover letter comprising a description of the selection process to the Swiss Embassy in Riga.
et	Kui projekti lühikirjeldus on vastu võetud, esitatakse see Riias asuvale Šveitsi saatkonnale koos valimisprotsessi kirjeldava kaaskirjaga.

en	It documents and comments the overall achievement of outputs and outcomes against the original plan, the compliance with principles such as cross cutting themes and sustainability, and it contains lessons learned and conclusions.
et	Selles aruandes tuleb esitada kõik saavutatud väljundid ja tagajärjed, võrreldes neid esialgse plaaniga, kirjeldada vastavust kehtestatud põhimõtetele (nt valdkonnaülesed prioriteedid ja

en	- Ensure the adoption of the necessary national legal documents on the implementation and monitoring of Projects; - Coordinate the Swiss Contribution with other contributions, with the National Strategic Reference Framework and with the operational programmes; - Ensure that the appropriate provisions are included in the National Budget in order to safeguard that claimants have the necessary funds; - Confirm that the co-financing part has been provided according to the Project Agreement; - Ensure that there is no double financing of any part of the Project by any other source of funds; - Ensure the organisation of calls for, the collection of and the appraisal of Project proposals; - Establish a monitoring committee, in which at least the NCU and selected line ministries, the social partners, local governments and the Swiss Embassy in Riga are represented; - Transmit to Switzerland the Project proposals approved by the monitoring committee; - Submit well documented Project financing requests to Switzerland resulting from approved Project outlines; - Supervise and steer the implementation of Projects in accordance with the Project Agreements and by the establishment of an adequate check and monitoring system.
et	- tagada projektide rakendamiseks ja jälgimiseks vajalike riigisiseste õigusaktide vastuvõtmine; - kooskõlastada Šveitsi toetus teiste toetustega ning tagada vastavus riiklikule strateegilisele raamistikule ja rakenduskavadele; - tagada riigieelarves vastavate eraldiste olemasolu projektide raames toodete müüjatele, teenuste osutajatele jms maksete tegemiseks; - kinnitada kaasrahastamise olemasolu vastavalt projektilepingus sätestatule; - tagada, et projekti mis tahes osa ei rahastata muudest rahastamisallikatest (topeltrahastamise vältimine); - tagada projektitaotluste taotlusvoorude korraldamine ning projektitaotluste vastuvõtt ja hindamine;

en	The final date for eligibility of costs shall be specified in the Project Agreement.
et	Projektilepingus tuleb sätestada tähtaeg, mille vältel loetakse kulusid abikõlblikeks.

en	Responsible: Switzerland
et	Eesti-Šveitsi

en	- Check the invoices received from the Executing Agencies and verify the sufficiency of documentation; - Submit payment claims to the Paying Authority and certify their correctness and legality; - Ensure the efficient and correct use of available funds; - Verify in each Project if the value added tax (VAT) can be recovered by the Executing Agency and to inform the Swiss authorities accordingly in the form of a declaration by the applicant as part of the Project documentation; - Ensure the financial control, including complete and sufficient audit trails in all involved institutions; - Provide a yearly overall financial statement on all transfers of funds between Switzerland and the Paying Authority on one side and between the Paying Authority and all national involved bodies (e.g. NCU, Intermediate Body, Executing Agency) on the other side;
et	projektide lühikirjelduste alusel; - jälgida ja juhtida projektide rakendamist projektilepingute kohaselt ning piisava kontrollija seiresüsteemi loomise kaudu; - kontrollida toetuse saajatelt saadud arveid ja dokumentatsiooni piisavust; - esitada maksetaotlused makseasutusele ning kinnitada maksetaotluste õigsust ja seaduslikkust; - tagada Eestile võimaldatud rahaliste vahendite tõhus ja asjakohane kasutamine; - kontrollida iga projekti puhul, kas toetuse saajal on võimalik käibemaks tagasi saada, ja teavitada sellest Šveitsi ametiasutusi taotleja deklaratsiooni vormis (mis moodustab projektdokumentatsiooni ühe osa); - tagada kõikide asjaomaste institutsioonide finantskontroll, sealhulgas täielikud ja piisavad auditid; - esitada igal aastal koondaruanne kõikide rahaülekannete kohta Šveitsi ja makseasutuse vahel ning makseasutuse ja kõikide programmiosaliste vahel (nt toetuse taotlemise ja kasutamise korraldaja, toetuse taotleja, toetuse saaja); - esitada igal aastal kokkuvõte rahastatud projektide auditiaruannete, sealhulgas järelduste ja soovituste kohta.

en	The cost will be borne by the requesting Party.
et	Asjakohased kulud kannab hindamist taotlenud pool.

en	It shall consult the Swiss Embassy in Riga on the organisation, the contents, the agenda, the participants and other organisational and logistical matters.
et	päevakorra, osalejate ning muude korralduslike ja logistiliste küsimuste üle nõu Riias asuva Šveitsi saatkonnaga.

en	Decision to submit the Final Project
et	Otsus lõpliku projektitaotluse esitamise kohta

en	Submit the payment claim including an interim report and copy of the invoices to the NCU and/or the Intermediate Body.
et	Maksetaotluse, vahearuande ja arvete koopiate esitamine toetuse taotlemise ja kasutamise korraldajale ja/või toetuse taotlejale.

en	Elaboration of the Project outline
et	Projekti väljatöötatuse aste

en	Status of project: in elaboration or fully prepared and possible request for financial support for preparation of Final Project Proposal
et	Projekti staatus: väljatöötamisel või täiesti ettevalmistatud; võimalik taotlus lõpliku projektitaotluse ettevalmistamiseks rahalise toetuse saamise kohta asjakohase rahastamisvahendi kaudu (nt teostatavusuuringuteks või keskkonnamõju hindamiseks jne).

en	Payment to the supplier(s) of the original invoice.
et	Toodete müüjale või teenuse osutajale esialgse arve tasumine.

en	This aspect needs to be addressed at the national level.
et	Antud aspekt vajab lahendamist riiklikul tasandil.

en	Recordings must be kept for at least 14 days from the moment of recording.
et	Salvestised tuleb säilitada vähemalt 14 päeva salvestamise hetkest arvates.

en	Allowing illegal activities.
et	Ebaseadusliku tegevuse võimaldamine.

en	Many of them have trained all or a large part of their staff in the last three years.
et	Nendest paljud on viimase kolme aasta jooksul koolitanud kõiki töötajaid või suurt osa töötajatest.

en	against fellow players in order to lose deliberately.
et	kaasmängijate vastu, et sihilikult kaotada.

en	Therefore, in practice,
et	Seetõttu on praktikas

en	In terms of technical solutions, such activities are partly observable.
et	Tehniliste lahenduste mõttes on selline tegevus osaliselt jälgitav.

en	However, only about two-thirds
et	Samas on vaid ligikaudu kaks kolmandikku

en	The following systems are listed as such solutions:
et	Selliste lahendustena on loetletud järgmisi süsteeme:

en	Insufficient number of initiated proceedings and cases
et	Ebapiisav hulk algatatud menetlusi ja kohtuasju

en	• use of programs;
et	• programmide kasutamine;

en	There are significantly fewer suspicion-based reports.
et	Kahtlusepõhiseid teateid on oluliselt vähem.

en	No significant shortcomings have been identified in practice, but no regular and comprehensive inspections have been carried out.
et	Praktikas ei ole tuvastatud märkimisväärseid puuduseid, kuid teisalt ei ole teostatud ka regulaarseid ja kõikehõlmavaid kontrolle.

en	• automatic monitoring system;
et	• automaatne monitoorimissüsteem;

en	2) For the sector
et	2) Sektori jaoks

en	, which also apply to gambling operators:
et	, mis kohalduvad ka hasartmängukorraldajatele:

en	Therefore, it cannot be considered that the threat is non-existent or minimal.
et	Seega ei saa asuda seisukohale, et oht on olematu või minimaalne.

en	In addition to the regulation established at the level of the law, the law provides
et	Lisaks seaduse tasandil kehtestatud regulatsioonile annab seadus

en	In contrast, only a quarter
et	Seevastu vaid neljandik

en	Neither regulators nor supervisors have developed sector-specific guidelines.
et	Regulaatorid ega järelevalveasutused konkreetselt sektori-spetsiifilisi suuniseid koostanud ei ole.

en	33 4 market participants or 21.05% always considered the information in these information systems to be reliable.
et	33 4 turuosalist ehk 21,05% pidasid nende infosüsteemide infot alati usaldusväärseks.

en	In practice, there are no cases at the largest operator when this has been tried.
et	Praktikas ei leidu suurima operaatori juures ka juhtumeid, kus seda oleks üritatud.

en	Therefore, the risk of money laundering in this form is not relevant.
et	Seetõttu ei ole rahapesu risk sellisel kujul asjakohane.

en	The Tax and Customs Board has given its consent on one occasion so far.
et	MTA on seni ühel korral vastava nõusoleku andnud.

en	See FIU "Survey of Virtual asset Service Providers" 22.09.2020.
et	Vt RAB "Virtuaalvääringu teenuse pakkujate uuring" 22.09.2020.

en	On the other hand, statistics show that more than 90% of reports are sent by a single service provider, suggesting that the sector as a whole may not be evenly covered.
et	Teisalt nähtub statistikast, et üle 90 protsendi teadetest on saadetud ühe teenusepakkuja poolt, mis viitab asjaolule, et kogu sektor ei pruugi olla ühtlaselt hõlmatud.

en	The vulnerability is reduced by training employees
et	Haavatavuse riski vähendatakse töötajate koolitamisega

en	Over the years, the Tax and Customs Board has blocked a total of 1,631 pages.
et	Läbi aastate on MTA blokeerinud kokku 1631 lehekülge.

en	The requirement to train employees also arises from the law itself.
et	Nõue töötajate koolitamiseks tuleneb ka seadusest endast.

en	It can occur in so-called peer-to-peer games, such as poker.
et	Esineda võib nn peer-to-peer mängudes, näiteks pokkeris.

en	22 14 market participants, or about 74%, have answered that they send employees for training.
et	22 14 turuosalist ehk ca 74% on vastanud, et saadab töötajaid koolitustele.

en	Also, not all operators offer peer-to-peer gaming products.
et	Ühtlasi ei paku kõik korraldajad peer-to-peer mängimise tooteid.

en	The survey also shows that the Estonian information systems used to verify customer data are often not considered thorough and reliable.
et	Samuti nähtub küsitlusest, et kliendiandmete kontrollimiseks kasutatavad Eesti infosüsteeme ei peeta tihti põhjalikeks ja usaldusväärseteks.

en	The reporting statistics in gambling sector for 2017-2019
et	Hasartmängusektori teatamise statistika aastatel 2017-2019

en	In essence, a possible scheme is to claim that large sums have been paid off when in reality, this has not been done.
et	Sisuliselt seisneb võimalik skeem selles, et väidetakse, nagu oleks maha mängitud suuri summasid, kuigi tegelikkuses seda tehtud ei ole.

en	In this context, it is also possible to consider, for example, distinguishing between virtual assets on the basis of anonymity;
et	Selle raames on võimalik kaaluda ka näiteks virtuaalvääringute eristamist vastavalt anonüümsusele;

en	Although casinos are an inherently high risk, their inclusion in the RP/TR framework since 2005 has mitigated the risks.
et	Kuigi kasiinod on oma olemuselt kõrge riskiga, on nende kaasamine RP/TR vastase võitluse raamistikku alates 2005. aastast leevendanud riske.

en	In practice, the FIU has issued the following
et	Praktikas on RAB andnud alljärgnevad

en	With regard to the guidelines issued to the sector, the following should be noted.
et	Sektorile antud suuniste osas on vajalik märkida järgnevat.

en	The following proposals were made to the Member States in the gambling sector under SNRA 2017/2019: 1) To the competent authorities
et	Liikmesriikidele tehti hasartmängusektori osas SNRA 2017/2019 raames järgnevad ettepanekud: 1) Pädevatele asutustele

en	Employees are trained to recognize and monitor situations where tokens or tickets are collected.
et	Töötajaid koolitatakse ära tundma ja jälgima olukordi, kus žetoone või ticketeid kogutakse.

en	It is important to note that the popularity of remote gambling is on the rise, and for example, the bets in remote gambling have multiplied over the last few years.
et	Oluline on märkida, et kaughasartmängude populaarsus on tõusutrendis ja näiteks panused kaughasartmängudes on paari aasta jooksul mitmekordistunud.

en	The anonymity of virtual assets allows them to be misused for criminal purposes.
et	Virtuaalvääringute anonüümsus võimaldab neid kuritegelikel eesmärkidel väärkasutada.

en	More specific guidelines at the national level taking into account the specificities of the sector could be considered.
et	Kaaluda võiks spetsiifilisemaid riigi tasandil juhiseid, mis võtaksid arvesse sektori eripära.

en	In the case of SNRA 2017/2019, the sector was not considered in the context of terrorist financing.
et	SNRA 2017/2019 puhul sektorit terrorismi rahastamise kontekstis ei käsitletud.

en	In general, the level of regulation and supervision in the sector is high.
et	Üldiselt on sektori regulatsioonide ja järelevalve kvaliteedi tase kõrge.

en	Thus, the focus could be on developing more sector-specific guidelines and conducting training and round tables.
et	Seega võiks keskenduda sektori-spetsiifilisemate juhiste koostamisele ja koolituste ning ümarlaudade läbiviimisele.

en	The rest could not answer or considered access to information difficult or even inaccessible.
et	Ülejäänud ei osanud vastata või pidasid infole juurdepääsu keeruliseks või koguni kättesaamatuks.

en	In practice, the regulator has recently received such a request, and there is reason to believe that the issue will play an increasingly important role in the future, which is why it calls for further analysis.
et	Praktikas on reguleerivale asutusele hiljuti selline päring tulnud ja on alust eeldada, et teema hakkab tulevikus üha olulisemat rolli mängima, mistõttu on vajalik täiendav analüüs.

en	In 2019, the TCB blocked 83 unlicensed remote gambling sites, and by October 2020, another 52 sites had been blocked.
et	MTA blokeeris 2019. aastal 83 litsentseerimata kaughasartmängulehekülge, 2020. aasta oktoobriks oli blokeeritud veel 52 lehekülge.

en	Half of the respondents have explained that they invest in technological risk management solutions.
et	Pooled küsitlusele vastanutest on selgitanud, et investeerivad riskijuhtimise tehnilistesse lahendustesse.

en	Management commitment and leadership role
et	Juhtkonna pühendumine ja juhtroll

en	There is a list of countries and territories with a higher risk and a list/database of sanctions that have been made available to operators for risk management.
et	On olemas kõrgema riskiga riikide ja territooriumite nimekiri ning sanktsioonide nimekiri/andmebaas, mis on korraldajatele riskide juhtimiseks kättesaadavaks tehtud.

en	For the above reasons, the specifics of terrorist financing have not been largely distinguished in the survey conducted among market participants.
et	Eeltoodud põhjustel ei ole terrorismi rahastamise spetsiifikat valdavalt eristatud ka turuosaliste seas läbi viidud küsitluses.

en	• To establish more sector-specific guidance on a risk-based approach;
et	• Kehtestada sektori-spetsiifilisem juhised riskipõhise lähenemisviisi kohta;

en	In the case of lotteries, a certain level of control has emerged in relation to high prizes.
et	Loteriide puhul on tekkinud teatav kontrollide tase kõrgete võitudega seoses.

en	• To consider introducing a reporting obligation for large bets;
et	• Kaaluda suurte panuste aruandluskohustuse kehtestamist;

en	important to note that not all market participants offer a betting service such as toto or roulette.
et	Oluline on täheldada, et kõik turuosalised ei paku sellist panustamist võimaldavat teenust nagu toto või rulett.

en	Requiring additional financial obligations from a participant in a commercial lottery is prohibited.
et	Täiendavate varaliste kohustuste võtmise nõudmine kaubanduslikus loteriis osalejalt on keelatud.

en	Playing with unverified bank and credit cards
et	Kontrollimata panga- ja krediitkaartidega mängimine

en	The FIU, as the supervisory authority, has prepared various guidelines and started to provide feedback on the quality of STRs, which is planned to be done more and more in the coming years.
et	RAB kui järelevalveasutus on koostanud erinevaid juhiseid ja hakanud andma ka tagasisidet STRide kvaliteedi osas, mida plaanitakse järgnevatel aastatel üha rohkem teha.

en	In the case of online gambling, anonymous transactions are possible, which is alleviated at the same time by the fact that the transactions can be monitored.
et	Interneti-hasartmängude puhul on võimalikud anonüümsed tehingud, mida samal ajal leevendab asjaolu, et tehinguid on võimalik jälgida.

en	The majority of reports (89%) came from one reporter, a total of 97% of reports came from two reporters.
et	Valdav osa teadetest (89%) saabus ühelt teatajalt, kokku 97% teadetest saabus kahelt teatajalt.

en	There is also a possibility that in the absence of sufficient control, natural persons use bank cards of legal entities.
et	Samuti on võimalus, et piisava kontrolli puudumisel kasutavad füüsilised isikud juriidiliste isikute pangakaarte.

en	However, there have been cases where the information contained in sector reports has been used in the analysis of other cases where a link to the sector has been identified during the analysis.
et	Küll aga on esinenud juhtumeid, kus sektori teadetes sisalduvat teavet on kasutatud teiste juhtumite analüüsis, kus seos sektoriga on avastatud analüüsi käigus.

en	Lotteries and gaming machines involve a moderate RP/TR risk.
et	Loteriid ja mänguaparaadid sisaldavad mõõdukat RP/TR riski.

en	In this sector, Moneyval has found in the 4th round of evaluation that the regulation of casinos in MLTFPA is in line with the Directive, and no further recommendations were made to the sector.
et	Antud sektori osas on Moneyval 4. hindamisvoorus leidnud, et kasiinode regulatsioon RahaPTSis on direktiiviga kooskõlas ja täiendavaid soovitusi sektorile ei antud.

en	• To raise awareness through sector-specific training: ECDD framework, sharing of KYC best practices in a professional association
et	• Tõsta teadlikkust läbi sektorispetsiifiliste koolituste läbiviimise: ECDD raamistik, KYC paremate praktikate jagamine erialaliidus

en	have explained in response to the survey that they also carry out an assessment of the reliability of employees during the employment relationship.
et	küsitlusele vastates selgitanud, et teostab ka töösuhte kestel töötajate usaldusväärsuse hindamist.

en	• Recommendations of the FIU for drafting rules of procedure and internal control rules
et	• RABi soovitused protseduurireeglite ja sisekontrollieeskirja koostamiseks;

en	The Gambling Act does not regulate transactions with virtual assets.
et	Hasartmänguseadus ei reguleeri virtuaalvääringutega tehtavaid tehinguid.

en	Irrespective of whether the payment is made in cash or electronically (for example, by bank card), due diligence applies.
et	Olenemata asjaolust, kas sissemakse toimub sularahas või elektrooniliselt (näiteks pangakaardiga), kohaldub hoolsuskohustus.

en	According to the survey, market participants are constantly conducting staff training.
et	Küsitlusest nähtuvalt viivad turuosalised pidevalt läbi personalikoolitusi.

en	As of December 2020, foreign exchange is offered by only one land-based service provider, which allows the purchase of gaming means for the currency, but the currency exchange takes place through a currency exchange service provider.
et	Välisvaluuta vahetamist pakub 2020. a detsembri seisuga vaid üks maapealne teenusepakkuja, kes lubab valuuta eest osta mänguvahendeid, kuid valuutavahetus toimub valuutavahetuse teenuseosutaja vahendusel.

en	There is no such reporting obligation at the statutory level but only a general due diligence obligation, so the introduction of such a reporting obligation should also be considered at the statutory level.
et	Seaduse tasandil sellist aruandluskohustust pole, vaid kehtib ainult üldine hoolsuskohustus, mistõttu tuleks kaaluda sellise aruandluskohustuse kehtestamist ka seaduse tasandil.

en	The recommendation to strengthen cooperation between competent authorities and obliged parties and to provide additional training was partially maintained.
et	Säilitati osaliselt soovitus tugevdama koostööd pädevate asutuste ja kohustatud isikute vahel ja pakkuda täiendavaid koolitusi.

en	In 2019, gambling operators sent 250 reports to the FIU, which came from seven different reporters and accounted for 4.5% of all reports.
et	2019. aastal saatsid hasartmängukorraldajad RABile 250 teadet, mis tulid seitsmelt erinevalt teatajalt ja moodustasid 4,5% kõikidest teadetest.

en	• To establish a sector-specific guideline on what constitutes a high-risk customer criterion (except for the statutory 2000 euros);
et	• Kehtestada sektori spetsiifikat arvestav juhis selle kohta, mis on suure riskiga kliendi kriteeriumiks (välja arvatud seadusest tulenev 2000 eurot);

en	New and planned amendments to the law are discussed in the Market Participants Advisory Committee, where a representative of the Estonian Gaming Operator Association is also represented.
et	Uusi ja planeeritavaid seadusemuudatusi arutatakse turuosaliste nõukojas, kus on esindatud ka Eesti Hasartmängude Korraldajate Liidu esindaja.

en	As these are usually not pages that would have a linkage with Estonia (for example, through a domain, etc.), it is difficult to perform supervision over them.
et	Kuna enamasti ei ole tegemist lehekülgedega, mis oleksid Eestiga seotud (näiteks domeeni vms kaudu), siis on nende üle järelevalve tegemine raskendatud.

en	When analyzing the results of the survey, it is also important to keep in mind that the use of forged documents may be due to the fact that the customer is on a self-exclusion list but still tries to access the gambling environment.
et	Küsitluse tulemuse analüüsimisel on oluline silmas pidada ka seda, et võltsitud dokumentide kasutamine võib tuleneda sellest, et klient on enesevälistusnimekirjas, kuid püüab siiski hasartmängu keskkonda ligi pääseda.

en	If in this case more than half of the market participants apply gathering additional data from the customer, then, for example, only two market participants have listed information from public databases and two more from paid databases.
et	Kui üle poole turuosalistest rakendavad sellisel juhul lisaandmete küsimist kliendilt, siis näiteks ainult kaks turuosalist on loetlenud avalike ja veel kaks tasuliste andmebaaside infot.

en	As of December 2020, EGOA has 11 members.
et	2020. aasta detsembri seisuga on EHKL-is 11 liiget.

en	The number of notifications transmitted by remote gambling operators is also low.
et	Samuti on madal kaughasartmängukorraldajate poolt edastatavate teadete arv.

en	The monitoring service monitors the activities of the "cash game," looking for psychological indicators as well as other types of collusion.
et	Jälgimisteenistus jälgib „rahalaudades" toimuvaid tegevusi, otsides nii psühholoogilised näitajaid kui muid kokkumänge.

en	lottery 4, are obliged entities.
et	kaubandusliku loterii korraldajad 4, kohustatud isikuteks.

en	The information is also available on the website of the Tax and Customs Board https://www.emta.ee/et/eraklient/maa-mets-soiduk-kutus-hasartmang/seaduslikehasartmangukhoitajate-nimekiri.
et	Samuti on info kättesaadav ka MTA kodulehel https://www.emta.ee/et/eraklient/maa-mets-soiduk-kutus-hasartmang/seaduslike-hasartmangukorraldajatenimekiri.

en	One of the weaknesses has been identified as access to identify individuals (especially high-risk customers such as PEPs).
et	Üheks nõrgaks kohaks on peetud juurdepääsu isikute (eriti kõrge riskiga kliendid, näiteks PEPid) tuvastamiseks.

en	• Member States should ensure that betting operators promote a systematic risk based CDD for winners and apply a lower threshold for prizes corresponding to the CDD (currently EUR 2000 in accordance with Article 11 (d) of Directive (EU) 2015/849).
et	• liikmesriigid peaksid tagama, et kihlveokorraldajad edendaksid võitjate süstemaatilist riskipõhist CDD-d ja kohaldaksid CDD-le vastavate võitude madalamat künnist (praegu 2000 eurot vastavalt direktiivi (EL) 2015/849 artikli 11 punktile d).

en	Sector-specific risk assessment in regard to additional controls
et	Sektoriomaste riskide hindamine seoses täiendavate kontrollidega

en	The threat of playing with unverified bank and credit cards: About two-thirds of the responding market participants
et	Kontrollimata panga- ja krediitkaartidega mängimise oht: Ligikaudu kaks kolmandikku vastanud turuosalistest

en	The operators are mostly abroad, but in order to restrict these channels on Estonian soil, the TCB has had to block hundreds of such pages in recent years.
et	Korraldajad on valdavalt välismaal, kuid MTA on nende kanalite piiramiseks Eesti pinnal pidanud viimastel aastatel sadu selliseid lehekülgi blokeerima.

en	Consequently, one potential threat may be that money laundering through the gambling sector is a crime that is difficult to detect and prove in practice.
et	Sellest tulenevalt võib üheks potentsiaalseks ohuks olla see, et rahapesu läbi hasartmängusektori on praktikas raskesti tuvastatav ja tõendatav kuritegu.

en	Refining involves the exchange of low denomination cash for a higher denomination currency.
et	Rafineerimine seisneb väikese nimiväärtusega sularaha vahetamises suurema nimiväärtusega valuutaks.

en	• To carry out an analysis of whether the use of virtual assets by gambling operators should be allowed.
et	• Teostada analüüs selle osas, kas peaks võimaldama virtuaalvääringute kasutamist hasartmängukorraldajate poolt.

en	• Identification of cases where casinos are used as financial intermediaries
et	• Juhtude tuvastamine, kus kasiinosid kasutatakse finantsvahendajatena

en	Nevertheless, there is a threat that illegal playgrounds may go undetected.
et	Sellele vaatamata jääb oht, et ebaseaduslikud mängukohad võivad jääda avastamata.

en	In the case of toto and the lottery, the person must be identified before accepting bets from the player.
et	Toto ja loterii puhul tuleb isik tuvastada enne mängijalt panuste vastu võtmist.

en	As gambling companies need to be trustworthy, a thorough background check is carried out on those involved.
et	Kuna hasartmängude korraldamisega tegelevad ettevõtted peavad olema usaldusväärsed, siis tehakse nendega seotud isikutele põhjalik taustakontroll.

en	Market participants vary in size, volume, and business model and implement measures and investments in technical solutions according to their operating model.
et	Turuosalised on erineva suuruse, mahu ja ärimudeliga ning rakendavad meetmeid ning teostavad investeeringuid tehnilistesse lahendustesse vastavalt nende operatsioonimudelile.

en	Structuring, or ‘smurfing,' involves splitting large amounts of cash into a number of smaller transactions to minimize suspicion and avoid reporting requirements.
et	Struktureerimine ehk „smurfimine" hõlmab suures koguses sularaha jaotamist mitmeks väiksemaks tehinguks, et minimeerida kahtlusi ja hoiduda aruandlusnõuetest.

en	Also, looking at the significant increase in the turnover of remote gambling operators and the changes in the turnover of gaming tables and machines, it can be concluded that the share of cash in the sector as a whole is decreasing.
et	Ka vaadates kaughasartmängukorraldajate käibe märkimisväärset kasvu ja mängulaudade ja -masinate käibes toimunud muutusi, saab järeldada, et sektoris tervikuna sularaha osakaal väheneb.

en	The discussion should be led by regulators and supervisors (including the TCB and FIU).
et	Diskussiooni peaks juhtima regulaatorid ja järelevalve (sh MTA ja RAB).

en	The inclusion of virtual and official currency exchange service providers and wallet service providers does not definitively solve the problem of anonymity in virtual asset transactions, because much of the virtual asset environment remains anonymous, as users can make transactions without such providers.
et	Virtuaalvääringute ja ametlike vääringute vahetamise teenuse pakkujate ning rahakotiteenuse pakkujate hõlmamine ei lahenda virtuaalvääringu tehingutega seotud anonüümsuse probleemi lõplikult, kuna suur osa virtuaalvääringu keskkonnast jääb endiselt anonüümseks, sest kasutajad saavad tehinguid teha ka ilma selliste pakkujateta.

en	Theoretically, various casinos could be used for money laundering, where money is exchanged for tickets and later returned for cash without betting or betting small amounts.
et	Teoreetiliselt võidakse erinevaid kasiinosid ära kasutada rahapesuks, kus raha vahetatakse ümber piletiteks ning hiljem tagasi rahaks ilma panustamiseta või panustades väikeseid summasid.

en	Some of the listed threats occur only in land-based casinos, others only with individual service providers (e.g., toto, roulette).
et	Mõningad loetletud riskid esinevad vaid maismaa-kasiinodes teised ka vaid üksikute teenusepakkujate (nt toto, rulett) juures.

en	It is also important to note that gambling customers can only be natural persons, which excludes certain highrisk customer profiles (such as embassies, virtual asset service providers, financial services companies, nonprofit organizations, etc.).
et	Samuti on oluline märkida, et hasartmängukorraldajate klientideks saavad olla vaid füüsilised isikud, mis välistab teatud kõrge riskiga kliendiprofiilid (näiteks saatkonnad, virtuaalvääringute pakkujad, rahateenuseid pakkuvad ettevõtjad, mittetulundusühendused jms).

en	Although the article of association does not explicitly address issues related to the prevention of money laundering and terrorist financing, it refers to cooperation with state, municipal, scientific and cultural authorities, civil society organizations and movements, creative associations, as well as other authorities, businesses, and individuals interested in the activities of the association.
et	Ehkki põhikirjas ei ole otseselt sätestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud küsimusi, on seal viidatud koostööle riigi-, omavalitsus-, teadus-, ja kultuuriasutustega, ühiskondlike organisatsioonide ja liikumistega, loominguliste liitudega, samuti muude Liidu tegevusest huvitatud asutuste, ettevõtete ja organisatsioonidega ning üksikisikutega.

en	One company may have an activity license to organize several different types of gambling.
et	Ühel ettevõttel võib olla mitme erineva hasartmängu liigi korraldamise luba.

en	The statutes also list the organization of training as one of the main activities.
et	Ka on põhikirjas loetletud üheks tegevuse põhisuunaks koolituste korraldamine.

en	This may indicate that money laundering through the gambling sector is a difficult crime to detect and prove, which is why the number of notifications is low (except for amount-based notifications).
et	See võib indikeerida, et rahapesu läbi hasartmängusektori on raskesti tuvastatav ja tõendatav kuritegu, mistõttu on ka teatiste arv väike (välja arvatud summapõhised teated).

en	Different virtual currencies have different levels of anonymity, and their use can make it difficult or impossible to trace the origin of funds.
et	Erinevad virtuaalvääringud on erineva anonüümsuse tasemega ja nende kasutamine võib muuta raskeks või võimatuks vahendite päritolu jälgimise.

en	Therefore, the level of vulnerability to sector-specific risks in the gambling sector must be considered average/low.
et	Seega tuleb sektoriomaste riskide haavatavuse taset hasartmängusektoris lugeda keskmiseks/madalaks.

en	• To organize sector-specific training and discussions on money laundering typologies and scenarios in cooperation with the FIU;
et	• Korraldada sektori-spetsiifilised koolitused ja arutelud rahapesu tüpoloogiate ja stsenaariumide teemal koostöös RABiga;

en	However, when analyzing the issue, it must be borne in mind that the different virtual assets have varying degrees of anonymity and that, in some cases, the owner of the wallet cannot be identified or verified.
et	Samas tuleb küsimust analüüsides arvestada, et erinevad virtuaalvääringud on varieeruva anonüümsuse astmega ning mõne puhul ei ole rahakoti omanikku võimalik tuvastada ega kontrollida.

en	In the case of SNRA 2017/2019, it was found for this sector that there is a significantly higher risk of money laundering for certain gambling services across Europe.
et	SNRA 2017/2019 puhul leiti antud sektori osas, et Euroopa-üleselt on teatavate hasartmängu teenuste puhul oluliselt suurem rahapesu oht.

en	This may be, in particular, the case for remote gambling operators.
et	Eelkõige võib see puudutada kaughasartmängukorraldajaid.

en	However, it must be stated that the law does not directly impose such a restriction on the activities of land-based casinos.
et	Samas tuleb nentida, et seadus maismaa-kasiinode tegevusele otseselt sellist piirangut ei sea.

en	Gaming means used at "cash games" have a monetary value.
et	„Rahalaudades" kasutatavatel mänguvahenditel on rahaline väärtus.

en	It follows from the above that it is difficult to identify politically exposed persons, as there are no relevant available national, international, or other databases that are necessary for the effective and efficient fulfillment of the requirement.
et	Eeltoodust nähtub, et keeruline on tuvastada riikliku taustaga isikuid, kuna puuduvad sellekohased kättesaadavad riiklikud, rahvusvahelised vm andmebaasid, mis on nõude tulemuslikuks ning efektiivseks täitmiseks vajalikud.

en	The lottery can be organized in Estonia only by a public limited company, all shares of whose are held by the Estonian state - i.e., it is a state monopoly.
et	Loteriid saab Eestis korraldada vaid aktsiaselts, mille kõik aktsiad kuuluvad Eesti riigile - ehk tegemist on riigimonopoliga.

en	• Identification of employees who work with customers to prevent the detection of money laundering transactions None of the responding market participants has identified a situation where the company's employee has cooperated with customers.
et	• Selliste töötajate kindlakstegemine, kes teevad klientidega koostööd, et vältida rahapesu hõlmavate tehingute avastamist Ükski vastanud turuosaline pole tuvastanud olukorda, kus ettevõtte töötaja on teinud klientidega koostööd.

en	• More than half of market participants invest in technological risk management solutions, such as automation of the compliance system, implementation of programs, or IT solutions to mitigate risks.
et	• Üle poole turuosalisi investeerib riskijuhtimise tehnilistesse lahendustesse, milleks on vastavussüsteemi automatiseerimine, programmide kasutuselevõtt või IT-lahendused riskide maandamiseks.

en	In the case of land-based betting and poker, this was attributed in particular to ineffective controls, either due to the fact that these activities by their very nature involve a large number of fast, anonymous, and often cash-based transactions or a peer-to-peer element without proper supervision.
et	Maismaa-panustamise (land-based betting) ja pokkeri puhul peeti põhjuseks eelkõige ebaefektiivset kontrolli, mis tuleneb kas asjaolust, et olemuselt kätkevad need tegevused suurt hulka kiireid, anonüümseid ja sageli sularahal baseeruvaid tehinguid või vastastikkuse (peer-to-peer) elementi ilma korraliku järelevalveta.

en	As of December 2020, 21 companies in Estonia have various activity licenses for the organization of gambling in Estonia
et	2020. aasta detsembri seisuga on Eestis 21 ettevõtet, kes omavad Eestis erinevaid hasartmängude korraldamise lubasid

en	The right to participate in a commercial lottery is acquired together with the acquisition of goods or services.
et	Kaubanduslikus loteriis osalemise õigus omandatakse koos kauba või teenuse omandamisega.

en	The classification of notifications shows that the main reasons for sending reports are formal parameters (transaction over a threshold or related to risk countries).
et	Teadete liigitusest nähtub, et valdavalt on teadete saatmise ajendiks formaalsed parameetrid (tehing üle piirsumma või seotud riskiriikidega).

en	An additional difference is that poker is played peer-topeer or with each other, but a "cash game" is played against the casino.
et	Täiendav erinevus on see, et pokkeris mängitakse peer-topeer ehk omavahel, kuid „rahalauas" kasiino vastu.

en	Concerning the mandatory reporting of large contributions, in addition to money laundering, it can also play a role in various tax frauds as possible predicate offenses, which is why this issue also needs further analysis.
et	Puudutavalt suurte panuste kohustusliku aruandlust, siis lisaks rahapesule võib see mängida rolli ka erinevate maksukelmuste kui võimalike eelkuritegude osas, mistõttu vajab ka see temaatika edasist analüüsi.

en	Casinos cannot be used as financial intermediaries, as the law prohibits a gambling operator from engaging in anything other than gambling.
et	Kasiinosid ei saa kasutada finantsvahendajatena, kuna seadus keelab hasartmängukorraldajal tegeleda muuga kui hasartmängude korraldamisega.

en	30 MLTFPA Chapter 2 - Money laundering and terrorist financing threat management.
et	30 RahaPTS 2. peatükk - Rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riskide juhtimine.

en	had the opinion that there are sectoral round tables, discussions, or other forms of cooperation on anti-money laundering, although mostly
et	seisukohal, et toimuvad rahapesu tõkestamise teemalised sektori ümarlauad, arutelud või muud koostöövormid, kuigi enamus

en	Only two respondents to the survey found that access to the information needed to identify and verify resident politically exposed persons is available and easy.
et	Ainult kaks küsitlusele vastanud turuosalist leidsid, et juurdepääs infole, mis on vajalik residentidest riikliku taustaga isikute tuvastamiseks ja kindlakstegemiseks, on olemas ja lihtne.

en	• Member States should ensure regular cooperation between the relevant authorities and betting operators.
et	• Liikmesriigid peaksid tagama korrapärase koostöö asjaomaste asutuste ja kihlveokorraldajate vahel.

en	In both casinos and remote gambling, it is theoretically possible to launder money using various schemes.
et	Nii kasiinodes kui ka kaughasartmängudes on teoreetiliselt võimalik erinevate skeemide abil raha pesta.

en	Given the level of detail of state regulation, the ethical standards of this sector can be assessed as rather high in the light of the above.
et	Arvestades riigipoolse regulatsiooni detailsusastet, võib eeltoodu valguses hinnata antud sektori eetilised standardid pigem kõrgeks.

en	Approximately one-third of the responding market participants have identified cases in the course of their activities since 2017 where there is a suspicion that bets are made on gambling with money obtained by criminal means.
et	Ligikaudu kolmandik vastanud turuosalistest on alates 2017. a oma tegevuse käigus tuvastanud juhtumeid, kus on tekkinud kahtlus, et hasartmängudes tehakse panuseid kuritegelikul teel saadud rahaga.

en	The number of companies organizing gambling in Estonia by the type of gambling is as follows:
et	Eestis hasartmänge korraldatavate ettevõtete arv liikide lõikes on järgnev:

en	This difference may arise, in particular, in the implementation of additional due diligence measures, of which the law has left relatively large freedom of interpretation to the obliged entity.
et	See erisus võib eelkõige välja tulla täiendavate hoolsusmeetmete rakendamisel, mille sisustamise osas on seadus jätnud kohustatud isikule võrdlemisi suure vabaduse.

en	• The members of the sector with the largest market share have systems for detecting money laundering indicators; a risk-based approach is applied.
et	• Suurima turuosaga sektori liikmetel on rahapesu indikaatorite avastamise süsteemid, rakendatakse riskipõhist lähenemist.

en	The SNRA 2019 report found that in many Member States, FIU feedback to the obliged entities is still incomplete, despite the existence of national rules and sectoral guidelines.
et	SNRA 2019 raportis leiti, et paljudes liikmesriikides on rahapesu andmebüroode tagasiside kohustatud isikutele endiselt puudulik, hoolimata siseriiklike eeskirjade ja valdkondlike suuniste olemasolust selle kohta nõue.

en	There are also increasing plans to provide training for market participants, especially considering, for example, the fact that, according to the statistics on the submission of STRs, most of them are received from one gambling operator.
et	Samuti plaanitakse üha enam läbi viia koolitusi turuosalistele, eriti arvestades näiteks asjaolu, et STRide esitamise statistikast nähtuvalt laekub suurem osa neist ühe hasartmängukorraldaja poolt.

en	The rights and competence of the TCB in exercising supervision over the gambling sector are extensive and in full compliance with the need to ensure the effectiveness of regulations in the sector.
et	MTA õigused ja pädevus hasartmängusektori osas järelevalve teostamisel on laialdased ning igati kooskõlas sektori regulatsioonide tõhususe tagamise vajadusega.

en	For remote gambling, there are comprehensive logs of customer transactions and game history.
et	Kaughasartmängude puhul on olemas põhjalikud logid klientide tehingute ning mänguajaloo kohta.

en	High-risk customers
et	Kõrge riskiga kliendid

en	Use of virtual assets
et	Virtuaalvääringute kasutamine

en	High cash flow, number of transactions, and the share of cash
et	Suur rahavoog, tehingute hulk ja sularaha osakaal

en	• The monitoring systems of market participants are either automated or semi-automated; the monitoring systems of smaller market participants are solved either manually or purchased by the service provider, and it depends on the volume of service provision.
et	• Turuosaliste seiresüsteemid on automatiseeritud või poolautomatiseeritud, väiksemate turuosaliste seiresüsteemid lahendatud manuaalselt või teenusepakkuja poolt sisse ostetud ning see sõltub teenuse pakkumise mahust.

en	The results of the survey suggest that part of the sector - especially the part not belonging to the professional association - may be less informed and involved in terms of awareness and cooperation.
et	Küsitluse tulemused viitavad asjaolule, et osa sektorist - eriti see osa, mis ei kuulu erialaliitu - võib teadlikkuse ja koostöö osas olla vähem informeeritud ning kaasatud.

en	identification of the existence of the sanction to be available, whereas around one-fifth
et	turuosalistest lugenud sanktsiooni olemasolu tuvastamiseks olevad allikaid kättesaadavaks, kusjuures ligikaudu viiendik

en	The share of STRs has increased over time.
et	STRide osakaal on ajas tõusnud.

en	The share of cash has decreased, and the operators have increasingly moved to the loyalty card system.
et	Sularaha osakaal on langenud ja korraldajad on liikunud üha enam kliendikaardisüsteemile.

en	Part of the due diligence obligation is that the customer must be able to explain the origin of his or her money if the gambling operator has requested it in accordance with its rules of procedure and riskbased approach.
et	Hoolsuskohustuse täitmise üks osa on see, et klient peab suutma oma raha päritolu ära selgitada, kui hasartmängukorraldaja on seda vastavalt oma protseduurireeglitele ja riskipõhisele lähenemisele nõudnud.

en	"To the file" means that the received messages are placed in the in-depth analysis file and used for in-depth analysis of a case.
et	„Toimikusse" tähendab seda, et saabunud teated on paigutatud süvaanalüüsi toimikusse ja neid on kasutatud mingi juhtumi süvaanalüüsiks.

en	The largest land-based casino has had a player card system in place for many years in order to electronically identify customers.
et	Suurimal maismaa-kasiinol on juba mitmeid aastaid sisse seatud mängijakaartide süsteem, millega elektrooniliselt kliente identifitseerida.

en	It is questionable whether land-based casinos can distinguish whether the ticket issued has been played with.
et	On küsitav, kas maismaa kasiinod suudavad vahet teha, kas väljastatud ticketiga on mängitud.

en	The organization of training for staff and officers responsible for compliance is on the rise.
et	Personali ja vastavuskontrolli eest vastutavate ametnike koolituste korraldamine on tõusutrendis.